Σε όλες τις βιομηχανίες, η τεχνητή νοημοσύνη (AI) έχει γίνει κάτι περισσότερο από ένα τσιτάτο. Η προϋπόθεση της - ότι οι μηχανές μπορούν να προγραμματιστούν να σκέφτονται και να ενεργούν σχεδόν όπως οι άνθρωποι, να μαθαίνουν συνεχώς και να χρησιμοποιούν αυτή τη γνώση για την επίλυση ολοένα και πιο πολύπλοκων προβλημάτων - έχει ήδη αποδειχθεί και η τεχνολογία είναι σε καλό δρόμο για την ενσωμάτωση. Παρόλο που πολλές εταιρείες υιοθέτησαν αργά την τεχνολογία, οφείλονται εν μέρει σε απότομο κόστος υλοποίησης, η ΑΠ και η βαθιά εκμάθηση εμφανίζονται γρήγορα στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Οι τεχνολογικές εξελίξεις και οι εξελισσόμενοι κανονισμοί αλλάζουν το οικονομικό συμβουλευτικό τοπίο, καθιστώντας πιο σημαντικό από ποτέ τους συμβούλους να διακρίνουν τον εαυτό τους. Ενώ οι επενδυτές αναζητούν όλο και περισσότερο επενδύσεις χαμηλού κόστους, το 88% των συμβούλων συστήνουν στους πελάτες τους τα χρηματιστήρια που διαπραγμα
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ελπίζει ότι ένα νέο, υποχρεωτικό έντυπο γνωστοποίησης, το οποίο ονομάζεται Σύνοψη Πελατειακών Σχέσεων (CRS), θα βοηθήσει τους μικροεπενδυτές να κατανοήσουν καλύτερα τη διαφορά μεταξύ των προτύπων ότι οι διαμεσολαβητές (BD) και οι Registered Investment Advisors (RIA) κατά την παροχή υπηρεσιών στους πελάτες τους. Εντούτοις, σύμφωνα με νέα έρευνα, η οποία ανατέθηκε από την AARP, την Ομοσπονδία Καταναλωτών της Αμερικής (CFA) και τον Συνασπισμό Οικονομικού Σχεδιασμού (FPC), η προτεινόμενη υποχρεωτική μορφή γνωστοποίησης της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς δεν διευ
Παρά την πίεση που ασκεί η εταιρεία του στον κλάδο των οικονομικών συμβουλών, ο πρόεδρος της εταιρείας Vanguard, Tim Buckley, πιστεύει ότι το μέλλον είναι ανθρώπινο. Αυτό είναι το επίτευγμα μιας ευρείας συνέντευξης μεταξύ του Buckley και του Reshma Kapadia του Barron . Ο Buckley, ο οποίος πήρε τον ηγέτη της Vanguard τον Ιανουάριο του 2018, αφού υπηρετούσε ως Chief Investment Officer της εταιρείας, πιστεύει ότι, ενώ οι πιέσεις των αμοιβών θα σ
Μεταξύ της ευρωπαϊκής αστάθειας, της αυξανόμενης αστάθειας της αγοράς και της αναζωπύρωσης της ενεργού διαχείρισης, εμφανίζονται επί του παρόντος πολλές διασυνδεδεμένες τάσεις. Αλλά όλες οι επενδυτικές αποφάσεις ξεκινούν με τα επιτόκια. Και, επομένως, οποιαδήποτε αλλαγή στα ποσοστά είναι κάτι που πρέπει να λάβουν υπόψη οι επε
Με διάσημους κινηματογράφους όπως η Wall Street και το The Wolf of Wall Street , ο τομέας των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων έχει γίνει αισθησιασμένος στο Χόλιγουντ. Ενώ αυτοί οι τύποι ταινιών προσφέρουν υψηλή ψυχαγωγική αξία, δεν παρέχουν μια ακριβή απεικόνιση του τι πραγματικά θέλει να είναι επαγγελματίας στον κόσμο των οικονομικών. Υπάρχουν ταινίες μεγάλης οθόνης, αλλά εδώ κάνουμε μια πιο ρεαλιστική προσέγγιση μέσω της ταινίας ντοκιμαντέρ. Για τους σημερινούς επαγγελματίες που θέλουν να αυξήσουν τις δεξιότητές τους ή για τους επίδοξους επαγγελματίες που θέλουν να εισέλθουν στη
Τώρα που ο καταπιστευματικός κανόνας του Υπουργείου Εργασίας (DOL) είναι επισήμως νεκρός, η προσοχή στρέφεται τώρα στο προτεινόμενο πακέτο κανόνα της Επιτροπής Ασφάλειας και Ανταλλαγής (SEC), Regulation Best Interest. Οι ίδιοι εκπρόσωποι ομάδων συμφερόντων που απέκλεισαν επιτυχώς τον καταπιστευματικό κανόνα στοχεύουν τώρα στις προσπάθειες της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ν
Παρόλο που ο καταπιστευματικός κανόνας του Υπουργείου Εργασίας (DOL) έχει αποσυρθεί επισήμως, πολλοί στον χρηματοπιστωτικό τομέα εξακολουθούν να πιέζουν για την εφαρμογή ενός καταπιστευματικού προτύπου σε επίπεδο βιομηχανίας. Η ΔΟΛ, καθώς και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών (FINRA) και πολλοί γενικοί εισαγγελείς ζητούν λύσεις που προστατεύουν τους επενδυτές και δια
Εν μέσω συζητήσεων σχετικά με το ποιος θα πρέπει να ρυθμίσει το επάγγελμα του χρηματοοικονομικού συμβούλου, το Συμβούλιο της ΚΑΠ έχει θέσει νέα πρότυπα για τους συμβούλους που φέρουν τον ορισμό του Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Σχεδιαστή (CFP). Το Συμβούλιο ενέκρινε επικαιροποιήσεις του Κώδικα Δεοντολογίας και Προτύπων Συμπεριφοράς του κατά τη σύνοδό του τον Μάρτιο του 2018. Σύμφωνα με τον Kevin Keller, Διευθύνοντα Σύμβουλο της CFP, "Ο ακρο
Μη χτυπάτε. Αποφύγετε τις μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές. Μην δημιουργείτε έγγραφα. Μην δίνετε ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες. Διατηρήστε το απόρρητο των πελατών. Πάνω απ 'όλα, μην κλέβετε ή "δανείζετε" τα χρήματα των πελατών σας. Πρόκειται για πρωτόκολλο για τους οικονομικούς συμβούλους.
Οι διακρίσεις είναι παρούσες στη διαδικασία πρόσληψης κάθε φορά που μια εταιρεία βασίζει τις αποφάσεις πρόσληψης σε παράγοντες διαφορετικούς από τα προσόντα του υποψηφίου. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIA) που εκμεταλλεύονται τις δικές τους μικρές επιχειρήσεις μπορεί να βρίσκονται σε μειονεκτική θέση όταν
Η βιομηχανία συμβουλευτικών υπηρεσιών είναι ώριμη για διακοπή. Παρόλο που συχνά δημιουργεί ελκυστικά κέρδη, η βιομηχανία είναι επίσης γνωστή αργά για να εξελιχθεί. Οι σύμβουλοι που μπορούν να προσαρμόσουν και να ενσωματώσουν νέες τεχνολογίες θα τοποθετηθούν για επιτυχία. Όσοι δεν το κάνουν θα μείνου
Στο παρελθόν, ο φόβος να μην είναι σε θέση να παρέχει το ίδιο επίπεδο πόρων στους πελάτες μπορεί να έχει οδηγήσει τους οικονομικούς συμβούλους να εγκαταλείψουν θέσεις σε μεγάλες εταιρίες παροχής υπηρεσιών ή μεσίτες-αντιπρόσωποι για να εργάζονται σε μικρότερες επιχειρήσεις. Σήμερα, η τεχνολογία καθιστά την ανησυχία αυτή παρωχημένη. Καθώς το ενδιαφέρον για το fintech συνεχίζει να αυξάνεται και το λογισμικό χρηματοοικονομικού προγραμματισμού καθίσταται ευρύτερα διαθέσιμο και αποδοτικό από πλευράς κόστ
Έχουν χρόνια θετικών επιστροφών έχουν αφήσει τους επενδυτές εφησυχάζει; Μια έρευνα που δημοσιεύθηκε χθες από τους Natixis Investment Managers της Boston δείχνει ότι οι επενδυτές είναι απροετοίμαστοι για την επιστροφή στις κανονικές συνθήκες της αγοράς. Το Κέντρο Επενδυτών Insight του Natixis εξέτασε 2.775 σύμβουλους συγγενών, RIAs και ανεξάρτητους μεσίτες παγκοσμίως σχετικά με τις πρακτικές τους, τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν κα
Όπως και με άλλες επιχειρήσεις που εξαρτώνται από τις σχέσεις, κάθε οικονομικός σύμβουλος αντιμετωπίζει την πρόκληση της εξισορρόπησης της ανάγκης να αυξάνεται συνεχώς η πρακτική του με τη συμμετοχή σε υπάρχοντες πελάτες. Το πρόβλημα έχει γίνει ακόμα πιο έντονο, καθώς οι βασικές οικονομικές συμβουλές, όπως η κατανομή του ενεργητικού και η γενική επιλογή των αποθεμάτων, έχουν γίνει πιο εμπορευματοποιημένες
Με περιουσιακά στοιχεία άνω των 30 τρισεκατομμυρίων δολαρίων που θα αλλάξουν τα χέρια τους για τα επόμενα 30 έως 40 χρόνια, οι οικονομικοί σύμβουλοι και οι πελάτες τους κάθεται στο γκρεμό της μεγαλύτερης μεταβίβασης πλούτου στην ιστορία. Στο ύψος της επικείμενης Μεγάλης Μεταβίβασης Πλούτου, μέχρι 10% του συνολικού πλούτου των Ηνωμένων Πολιτειών θα κινηθεί από τη μια γενιά στην επόμενη κάθε πέντε χρόνια, σύμφωνα με μια έκθεση
Για χρόνια, έχει υπάρξει συζήτηση σχετικά με το κατά πόσο τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια ή τα παθητικά διαχειριζόμενα προϊόντα ευρετηρίου αποτελούν την καλύτερη επιλογή για χαρτοφυλάκια πελατών. Τα καλύτερα ενεργά διευθυντικά στελέχη μπορούν να προσδώσουν αξία, ειδικά σε περιζήτητα περιβάλλοντα της αγοράς όπως αυτό που έχουμε δει μέχρι στιγμής το 2018. Από την
Μετά από ένα έτος σταθερής χρηματιστηριακής αγοράς που επιστρέφει με μικρή μεταβλητότητα, το 2018 ξεκινάει σε διαφορετικό ξεκίνημα. Ο δείκτης S & P 500 έχασε μόλις το ένα τοις εκατό κατά το πρώτο τρίμηνο, αφού κέρδισε σχεδόν το 22% το 2017. Μετά το δείκτη χτύπησε ένα υψηλό όλων των εποχών τον Ιανουάριο, το υπόλοιπο του τριμήνου σηματοδοτήθηκε από αιχμηρές καθημερινές κούνιες και απότομες πτώσεις. Οι πρόσφατες ποσοσ
Το εύρος των επαγγελματικών ευκαιριών στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού είναι εξαιρετικά ευρύ, εκτός από την ιδιαίτερη προσέγγιση και τον τομέα εμπειρίας κάθε επαγγέλματος. Αλλά όσο ποικίλο είναι το επάγγελμα σε τύπους ευκαιριών εργασίας, τα δημογραφικά στοιχεία της βιομηχανίας δεν αντικατοπτρίζουν την ποικιλομορφία του πληθυσμ
Η φύση των οικονομικών συμβουλών αλλάζει. Η άνοδος της νέας χρηματοπιστωτικής τεχνολογίας και η εύκολη πρόσβαση των χρηστών σε πληροφορίες σημαίνει ότι οι σημερινοί σύμβουλοι πρέπει να είναι εύκαμπτοι και προσεκτικοί ώστε να προσθέτουν συνεχώς αξία στις σχέσεις τους. Δεν είναι πλέον ζήτημα τιμής και επιδόσεων, η βιομηχανία και οι εξωτερικές πιέσεις - νέοι κανονισμοί και λύσεις χαμηλού κόστους επενδύσεων - ανάγκασαν τους ανεξάρτητους συμβούλους να προσαρμόζουν συνεχώς τις υπηρεσίες τους. Κ