Ο τομέας της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής είναι γεμάτος με ταλαντούχους επαγγελματίες που δουλεύουν πολύ καλά με τη διαχείριση χαρτοφυλακίων των πελατών τους και με την ανάπτυξη ισχυρών, φορολογικά έξυπνων στρατηγικών για συνταξιοδοτικά και άλλα συμβάντα ζωής. Η πραγματική αξία των συμβούλων έγκειται στη διαχείριση της συμπεριφοράς των πελατών. Η αποστολή τους είναι να διατηρούν τους πελάτες τους επικεντρωμένους στους στόχους τους, ακόμη και όταν οι βραχυπρόθεσμοι στόχοι τους μπορεί
Λόγω των απαιτήσεων της λειτουργίας μιας επιχείρησης, ένα από τα πιο πολύτιμα προϊόντα για τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων είναι ο χρόνος, που μπορεί να οδηγήσει στην παραμέληση ενός ευρέος φάσματος οικονομικών θεμάτων που σχετίζονται με την επιχείρηση. Η έλλειψη χρόνου αποτελεί ευκαιρία για οικονομικούς συμβούλους, οι οποίοι μπορούν να προσδώσουν σημαντική αξία στους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων παρέχοντας συμβουλές και πληροφορίες σχετικά με οικονομικά θέματα εκ
Τι είναι η Σύσταση Κουβέρτα; Μια γενική σύσταση είναι μια σύσταση που αποστέλλεται από έναν οικονομικό επαγγελματία ή ίδρυμα σε όλους τους πελάτες να αγοράζουν ή να πωλούν μια συγκεκριμένη ασφάλεια ή προϊόν, ανεξάρτητα από το εάν το συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο είναι συμβατό με τους επενδυτικούς στόχους ή την ανοχή κινδύνου. Βασικές τακτικές Μια γενική σύσταση είναι μια σύσταση προς όλους τους πελάτες να αγοράσουν ή να πουλήσουν μια συγκεκριμένη ασφάλεια. Αυτά συνήθως δεν είναι καλά ενημερωμένα καθώς οι επενδυτές έχουν ποικίλα προφίλ κινδύνου και περιστάσεις. Ο στόχος είναι συνήθως να προε
Δεν αποτελεί έκπληξη ότι οι φίλοι σας μπορεί να θέλουν να διαχειριστείτε μερικά δολάρια για αυτούς. Εάν μιλάτε για στρατηγικές επένδυσής σας - και δείχνοντας σημάδια επιτυχίας - έχετε γίνει πλέον ο τύπος (ή κορίτσι). Αυτές τις μέρες, οι συνομιλίες με χρήματα και οι άνθρωποι που καταλαβαίνουν τον οικονομικό σχεδιασμό παίρνουν μεγάλο σεβασμό, καθώς οι νέοι συνειδητοποιούν ότι υπάρχουν περισ
Γιατί να ανοίξετε τη δική σας επιχείρηση; Είτε είστε βετεράνος χρηματοοικονομικός σύμβουλος που θέλει να βγει από ένα τυραννικό αφεντικό είτε από έναν πρωτοπόρο ακριβώς έξω από το κολέγιο, το όνειρο να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι πιθανώς μια φιλοδοξία που σας βγάζει από το κρεβάτι ακόμα και στις πιο ζεστές μέρες . Τα χρήματα, η αυτονομία, οι βολικές ώρες γραφείου και η αναγνώριση μέσα στην κοινότητα είναι όλα μέρος του πακέτου, τουλάχιστον στα όνειρά μας. Στην πραγματικότητα, η έναρξη μιας επιχείρησης χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι πολύ σκληρή
Γνωρίζατε ότι μέχρι το 70% των χήρων αποφασίζουν να αλλάξουν οικονομικό σύμβουλο μετά την αποβίβαση του συζύγου τους; Αυτό το στατιστικό στοιχείο, μαζί με την πιθανότητα όσων πλησιάζουν την ηλικία συνταξιοδότησης και θα βιώσουν την απώλεια ενός γονέα, αδελφού ή άλλου αγαπημένου, σημαίνει ότι πιθανότατα θα ασχοληθείτε με πολλούς πελάτες που διέρχονται θλίψη. Βασικές τακτικές Ως οικονομικός σύμβουλος, θα διαπιστώσετε ότι χτίζετε πολύ σημαντικές σχέσεις με τους πελάτες σας καθώς χειρίζεστε τα οικονομικά των νοικοκυριών σας και γνωρίζετε τις οικογένειές τους. Όταν οι πελάτες περάσουν μακριά, συχνά
Παίρνω πάντα μεγάλη ώθηση όταν αρχίζω να μιλάω για την εκτόξευση πελατών, ειδικά με νέους επιχειρηματίες που εξακολουθούν να αναρωτιούνται πώς θα πληρώσουν τους λογαριασμούς τους κάθε μήνα. Το έκανα γιατί το σκέφτηκα και εγώ. Όταν δούλευα από έλλειψη νοοτροπίας, σκέφτηκα πάντοτε: "Αν αφήσω τον πελάτη να πάει, δεν έχω ιδέα αν μπορώ να τον αντ
Είσαστε οικονομικός σύμβουλος για μερικά χρόνια (ή περισσότερα) και αισθάνθηκα ότι δεν χτυπήσατε ποτέ το groove σας; Ή έχετε διαπιστώσει ότι, ενώ χρησιμοποιούσατε επιτυχία, η νέα εποχή της τεχνολογίας και της παροχής συμβουλών για το robo έχει κάνει αυτό που κάνετε σχεδόν απαρχαιωμένο; Γνωρίζω πολλούς ανθρώπους στη βιομηχανική συμβουλευτική βιομηχανία που αγωνίζονται. Χάνουν πελάτες αριστερά και δεξιά και οι πελάτες που παραμένουν πέφτουν όλο και περισσότερο στην κατηγορία PITA. Μερικοί μάλιστα βγαίνουν από τη βιομηχανία εντελώς επειδή πιστεύουν ότι δεν μπορούν πλέον να πετύχουν. Υπάρχουν λοιπό
Το DIY δεν είναι μόνο για τους επενδυτές - οι οικονομικοί σύμβουλοι μπαίνουν ολοένα και περισσότερο στην ανεξάρτητη πορεία, μετατρέποντας μια βιομηχανία που κυριαρχείται από μεγάλες εταιρείες μεσιτείας και συρματόσχοινα. Και αποδεικνύεται ότι οι σύμβουλοι είναι ευχαριστημένοι που πραγματοποίησαν την αλλαγή. Περισσότερο από το 90% των ερωτηθέντων σε μια έρευνα από την Schwab Advisor Services του Charle
Η εμφάνιση ψηφιακών συμβουλών διαταράσσει τη σχέση μεταξύ των πελατών και του κόσμου της οικονομικής συμβουλευτικής όπως ποτέ άλλοτε. δημιουργήθηκαν για πρώτη φορά πλατφόρμες εικονικών συμβούλων άμεσων πελατών με τη μορφή ρομποαποστήριξης, όπως αυτές που προσφέρονται από τους Betterment και Wealthfront. Έχει αναδυθεί μια έκδοση μεταξύ επιχειρήσεων (B2B) που παρέχει την ίδια εμπειρία εικονικής συμβουλής, αλλά με έναν οικονομικό σύμβουλο ως ενδιάμεσο. Οι Roboadvisers έχουν σχεδιαστεί για να αλληλεπιδρούν άμεσα με τους καταναλωτές και να πα
Η τεχνολογία έχει επηρεάσει σημαντικά τον επαγγελματικό οικονομικό σχεδιασμό. Ανεξάρτητοι σύμβουλοι, καταχωρημένοι αντιπρόσωποι και ακόμη και λογιστές έχουν έρθει να βασίζονται σε εξελιγμένο οικονομικό λογισμικό που έχει σχεδιαστεί για να τους βοηθήσει όχι μόνο να σχεδιάσουν τα κατάλληλα σχέδια επενδύσεων και συνταξιοδότησης για τους πελάτες, αλλά και να τους βοηθήσουν να εμπλακούν καλύτερα στους πελάτες τους. Βασικές τακτικές Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να επωφεληθούν από το λογισμικό που στοχεύει στην αύξηση των πωλήσεων και των επιδόσεών τους, καθώς και στην παροχή αναλύσεων και πληροφο
Το άρθρο 3210 του Κανονισμού Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), το οποίο αντικαθιστά το προηγουμένως χρησιμοποιούμενο κανόνα 407 της NYSE, εγκρίθηκε από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τον Απρίλιο του 2016 και εγκαινιάστηκε τον Απρίλιο του 2017 για να διασφαλίσει ότι οι εταιρείες-μέλη, οι μεσίτες και οι σύμβουλοι διατηρούν ηθικά πρότυπα. Αυτό σημαίνει ότι οι κανόνες έχουν αλλάξει στον κλάδο των επενδύσεων όταν πρόκειται να δηλώσετε προσωπικό ενδιαφέρον σε νεοεισερχόμενους λογαριασμούς σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διαφορετικά από εκείνα όπου μπορείτε να είστε μισθωτοί ή εγγεγραμμένοι. Σύμφωνα μ
Οι καταχωρημένες συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων (RIA) μπορούν να παρέχουν στους πελάτες τους πραγματικά αμερόληπτες υπηρεσίες διαχείρισης ενεργητικού και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι δεν συνδέονται με τρίτους προμηθευτές όπως τράπεζες, μεσίτες, ασφαλιστικές εταιρείες ή άλλες οντότητες που ενδέχεται να στρεβλώσουν
Οι οικονομικοί σύμβουλοι καθοδηγούν τους πελάτες μέσω του περίπλοκου τοπίου της επένδυσης, της διαχείρισης του πλούτου και του φορολογικού και κτηματολογικού σχεδιασμού. Η περιγραφή της θέσης εργασίας είναι δεδομένη, αλλά πώς μπορεί κανείς να επιλέξει την καλύτερη εταιρεία για την οποία εργάζεται; Η καλύτερη εται
Πολλές εταιρείες υπαγορεύουν στους συμβούλους και τους μεσίτες τους τον ακριβή τύπο πελάτη που θέλουν να ζητήσουν. Παρόλο που δεν είναι γραμμένο με πέτρες, οι περισσότερες από τις εταιρείες που δραστηριοποιούνται στον τομέα των διογκώσεων θέλουν οι εκπρόσωποί τους να αναζητήσουν άτομα μεσαίας (ή μεγαλύτερης ηλικίας) με ρευστά περιουσιακά στοιχεία στην περιοχή των 1 εκατομμυρίων δολαρίων και 5 εκατομμυρίων δολαρίων. Αυτά μπορεί να είναι επικερδείς πελάτες, αλλά μπορεί επίσης να υποστηριχθεί ότι τα άγκιστρα έχουν όλα λάθος. Ορισμένοι πιστεύουν ότι οι σύμβουλοι θα πρέπει να απευθύνονται σε άτομα η
Οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν μια πολύπλοκη και ρευστότητα, βοηθώντας μια σειρά πελατών με μοναδικές καταστάσεις και οικονομικούς στόχους - η παρακολούθηση μπορεί να είναι δύσκολη! Νέες εφαρμογές, λογισμικό, ηλεκτρονικά προϊόντα και υπηρεσίες και συστήματα που βασίζονται σε σύννεφο για να βοηθήσουν τους οικονομικούς συμβούλους προχ
Μεγάλες πόλεις όπως το Σικάγο προσφέρουν υψηλή πυκνότητα επιλογών οικονομικών συμβούλων. Εδώ είναι πέντε ανεξάρτητες επιχειρήσεις που είναι μεταξύ των καλύτερων catering για τους πελάτες λιανικής στην Windy City. Βασιλικό Οικονομικό Όμιλο Ο Βασιλικός Χρηματοοικονομικός Όμιλος είναι μια οικονομική συμβουλευτική εταιρεία μόνο για αμοιβές: Δεν πωλεί προϊόντα και δεν λαμβάνει π
Η ανεξάρτητη βιομηχανία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων αποτελεί ένα σταθερά αυξανόμενο τμήμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με την Boston Consulting Group, υπάρχουν περίπου 55, 7 τρισεκατομμύρια δολάρια ιδιωτικού πλούτου για τις αγορές στις Ηνωμένες Πολιτείες και τον Καναδά. Το ποσοστό αυτό έχει πολλούς οικονομικούς επαγγελματίες που σκέπτονται την ιδέα να ανοίξουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης περιουσίας. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές βασικές συμβουλές οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβ
Η κατάρτιση ενός καταλόγου φημισμένων γυναικών οικονομικών συμβούλων δεν είναι εύκολη υπόθεση. Υπάρχει μια χούφτα αναγνωρίσιμων οικονομικών δημοσιογράφων. Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi και Jane Bryant Quinn. Ωστόσο, όταν πρόκειται για διάσημους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ο κατάλογος των γνωστών συμβούλων γυναικών είναι λεπτός. Οι δύο πιο
Οι οικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν επαγγελματική υποστήριξη εκτός των δικών τους επιχειρήσεων μπορούν να συμμετάσχουν σε μία ή περισσότερες από τις βασικές οργανώσεις που είναι αφοσιωμένες στην προώθηση του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού σε διάφορες δυνατότητες, όπως σχεδιασμός με βάση αμοιβές, γενικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και πωλήσεις ασφάλισης. Παρόλο που δεν είναι απαραίτητο να ενταχθούν σε όλους, η συμμετοχή σε κάθε μεγάλη επαγγελματική ένωση έρχεται με πολλά οφέλη που μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να αναπτύξουν τις πρακτικές τους. Εδώ υπάρχουν τέσσερις σημαντικοί οργανισμ