Γιατί η συμβουλευτική σας επιχείρηση αποτυγχάνει και πώς να το διορθώσετε

Είσαστε οικονομικός σύμβουλος για μερικά χρόνια (ή περισσότερα) και αισθάνθηκα ότι δεν χτυπήσατε ποτέ το groove σας; Ή έχετε διαπιστώσει ότι, ενώ χρησιμοποιούσατε επιτυχία, η νέα εποχή της τεχνολογίας και της παροχής συμβουλών για το robo έχει κάνει αυτό που κάνετε σχεδόν απαρχαιωμένο; Γνωρίζω πολλούς ανθρώπους στη βιομηχανική συμβουλευτική βιομηχανία που αγωνίζονται. Χάνουν πελάτες αριστερά και δεξιά και οι πελάτες που παραμένουν πέφτουν όλο και περισσότερο στην κατηγορία PITA. Μερικοί μάλιστα βγαίνουν από τη βιομηχανία εντελώς επειδή πιστεύουν ότι δεν μπορούν πλέον να πετύχουν.

Υπάρχουν λοιπόν κάποια καλά νέα μέσα σε όλα αυτά τα κακά; Φυσικά υπάρχει. Ενώ μπορεί να υπάρχουν πολλοί σύμβουλοι που αγωνίζονται τώρα, υπάρχουν επίσης πολλά που απολαμβάνουν πρωτοφανή επίπεδα επιτυχίας. Τι χωρίζει τις δύο ομάδες; Πολλές φορές, αλλά μερικές αλλαγές στο επιχειρηματικό τους σχέδιο και ορισμένες τροποποιήσεις νοοτροπίας. Ναι, αυτό είναι. Εάν η οικονομική συμβουλευτική επιχείρησή σας αγωνίζεται, εδώ είναι ορισμένοι πιθανοί λόγοι για τους οποίους.

Βασικές τακτικές

• Όλοι οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν βρίσκουν αρχική επιτυχία - είναι μια σκληρή δουλειά και πολλές από τις εργασίες που σχετίζονται με το μάρκετινγκ και την αναζήτηση πελατών αντί να συμβουλεύετε για τα οικονομικά.
• Ταυτόχρονα, τα αυτοματοποιημένα επενδυτικά εργαλεία όπως οι robo-advisors καθιστούν τις εμπειρίες των παραδοσιακών συμβούλων.
• Προκειμένου να ξεχωρίσετε και να μετατρέψετε την επιχείρησή σας γύρω, ένας σύμβουλος πρέπει να ενισχύσει την προστιθέμενη αξία, να επικεντρωθεί σε μαλακές δεξιότητες και να αναζωογονήσει το πάθος σας για την εξυπηρέτηση πελατών.

Οι Πελάτες σας δεν βλέπουν την αξία σας

Όταν μπορούν να πάρουν τις ίδιες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού από ένα αυτοματοποιημένο σύστημα, όπως μπορούν από τον σύμβουλό τους, οι πελάτες θα αμφισβητήσουν δικαιολογημένα την αξία σας. Πηγαίνουν τις ημέρες όπου ένας σύμβουλος μπορεί να φέρει αξία στους πελάτες τους απλά βοηθώντας τους να εμπορεύονται μετοχές ή να βάζουν χρήματα στους IRA τους. Αυτές τις μέρες, θα πρέπει να δείξετε στους πελάτες σας πολλά περισσότερα (όπως η καθοδήγηση τους και η σύνδεσή τους με άλλους επαγγελματίες) για να είναι ένα πολύτιμο κομμάτι της ζωής τους.

Εσείς κατηγορείτε για την αγορά

Ξέρετε ότι δεν έχετε κανέναν έλεγχο για το τι κάνει η αγορά και είναι πιθανό ότι οι πελάτες σας το γνωρίζουν επίσης. Ωστόσο, αυτό δεν θα κρατήσει μερικά από αυτά για να σας κατηγορούν όταν οι δεξαμενές αποθέματος ή το χαρτοφυλάκιό τους παίρνει ένα χτύπημα. Όταν δεν προσφέρετε προστιθέμενη αξία στους πελάτες σας, η εστίαση τείνει να παραμείνει ευθέως στα χρήματα και τις αγορές που δεν μπορείτε να ελέγξετε.

Παρακολουθείτε συνεχώς τους νομισματικούς στόχους

Εξακολουθείτε να εργάζεστε σε μια δομή που βασίζεται σε προμήθειες; Εργάζεστε για μια μεγάλη επιχείρηση που φουσκώνει τους στόχους πωλήσεών σας κάθε χρόνο, έτσι συνεχίζετε να κυνηγάτε αυτό το μπόνους; Αν ναι, απλά δεν έχετε τη σωστή νοοτροπία για να βοηθήσετε τους πελάτες σας όπως θα έπρεπε. Ενώ θέλουν να ακούγονται και να κατανοούν, σκεφτόμαστε αυτό το επόμενο μεγάλο στόχο που πρέπει να φτάσετε και πώς τα χρήματά τους θα σας βοηθήσουν να φτάσετε εκεί.

Έχετε χάσει πάθος για αυτό που κάνετε

Η PITA, η ευθύνη για την αγορά και η συνεχής εκδίωξη των στόχων μπορούν εύκολα να πιπιλίσουν όλο το πάθος από την καριέρα σας. Όταν χάσατε την αγάπη για αυτό που κάνετε, δείχνει. Μπορεί να πιστεύετε ότι το κρύβετε καλά από τους πελάτες σας, αλλά πάντα θα ξέρουν πότε δεν είστε πολύ ενθουσιασμένοι που έρχεστε να εργάζεστε καθημερινά. Όλοι γνωρίζουμε πώς είναι να συνεργαστούμε με κάποιον που δεν του αρέσει αυτό που κάνουν και δεν πρέπει να αποτελεί έκπληξη ότι αυτό θα οδηγήσει στην απώλεια επιχειρήσεων.

Τι μπορείτε να κάνετε για να κάνετε μια αλλαγή

Εάν αντιμετωπίζετε κάποια από τις παραπάνω καταστάσεις, μην εγκαταλείπετε την ελπίδα. Μπορείτε να γυρίσετε τα πράγματα γύρω σας και να ανανεώσετε το πάθος που κάποτε αισθανόσασταν για την επιχείρησή σας. Ακολουθούν μερικοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να κάνετε μια αλλαγή.

Εξετάστε μια επιχείρηση με συμβουλές. Εάν εργάζεστε σε μια δομή που βασίζεται σε προμήθειες, αυτή η μία αλλαγή μπορεί να κάνει όλη τη διαφορά στον κόσμο. Όταν γίνετε σύμβουλος οικονομικός σύμβουλος, μπορείτε να εστιάσετε αποκλειστικά στις ανάγκες των πελατών σας και να σταματήσετε να ανησυχείτε για την επιδίωξη στόχων και την αύξηση των προμηθειών σας.

Εστίαση στον πελάτη, όχι τα χρήματα. Πολλοί σύμβουλοι ξεχνούν ότι δεν είμαστε στην επιχείρηση χρήματος. Είμαστε στην επιχείρηση των ανθρώπων. Είναι δική μας δουλειά να ακούμε τους πελάτες μας, να ακούμε πραγματικά τους στόχους και τα όνειρά τους και να βρίσκουμε τρόπους για να τους βοηθήσουμε να φτάσουν εκεί. Ναι, τα χρήματα είναι το όχημα που χρησιμοποιούμε συχνά, αλλά δεν πρέπει ποτέ να είναι το μόνο σημείο εστίασης.

Μελετήστε τις μαλακές επιστήμες. Οι πελάτες σας προσβλέπουν σε συμβουλές, όχι μόνο σε θέματα χρημάτων, αλλά σε ποικίλα διαφορετικά θέματα. Όταν μελετάτε τις μαλακές επιστήμες και μάθετε περισσότερα για την ανθρώπινη συμπεριφορά, τη συγκίνηση και την ευπάθεια, μπορείτε να είστε πολύ καλύτερος μέντορας γι 'αυτούς. Όχι μόνο αυτό αυξάνει την αξία σας στα μάτια τους, αλλά και κάνει μια πολύ πιο εκπληκτική καριέρα.

Εάν η επιχείρησή σας στον οικονομικό σχεδιασμό σας αγωνίζεται, αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι πρέπει να αναζητήσετε μια νέα καριέρα. Μερικές φορές το μόνο που χρειάζεστε είναι να κάνετε μερικές αλλαγές και να εξετάσετε την επιχείρησή σας σε ένα νέο φως. Όταν γίνετε μέντορας στους πελάτες σας, τους κατανοείτε βαθιά και τους καθοδηγείτε προς ένα καλύτερο μέλλον, τότε έχετε μάθει τους τρόπους ενός οικονομικού φροντιστή. Έχετε έρθει να μάθετε τι σημαίνει να είστε πραγματικός προμηθευτής συμβουλών και πώς να χρησιμοποιείτε τα χρήματα ως έναν αγωγό για μια πιο εκπληκτική ζωή για τον εαυτό σας και αυτά που υπηρετείτε.