Περισσότεροι σύμβουλοι πάνε ανεξάρτητοι, χωρίς να λυπηθούν

Το DIY δεν είναι μόνο για τους επενδυτές - οι οικονομικοί σύμβουλοι μπαίνουν ολοένα και περισσότερο στην ανεξάρτητη πορεία, μετατρέποντας μια βιομηχανία που κυριαρχείται από μεγάλες εταιρείες μεσιτείας και συρματόσχοινα. Και αποδεικνύεται ότι οι σύμβουλοι είναι ευχαριστημένοι που πραγματοποίησαν την αλλαγή. Περισσότερο από το 90% των ερωτηθέντων σε μια έρευνα από την Schwab Advisor Services του Charles Schwab αναφέρουν ότι δεν έχουν καμία λύπη για την απόφασή τους να το πάνε μόνο του.

"Οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι είναι η ιστορία ανάπτυξης της βιομηχανίας συμβουλών", δήλωσε ο Jonathan Beatty, ανώτερος αντιπρόεδρος, επικεφαλής πωλήσεων και διαχείρισης σχέσεων στις υπηρεσίες συμβούλων της Schwab. "Θα συνεχίσουμε να επιταχύνουμε την ορμή, καθώς περισσότεροι σύμβουλοι επιλέγουν να κινηθούν προς το ανεξάρτητο μοντέλο, με την πεποίθηση ότι είναι ένας καλύτερος τρόπος εξυπηρέτησης πελατών, προσφέροντας παράλληλα την ευκαιρία να χτίσουν και να καλλιεργήσουν κάτι δικό τους. "

Βασικές τακτικές

• Οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν όλο και περισσότερες επιλογές για να το διαχειριστούν από μόνοι τους ως ανεξάρτητοι ως καταχωρημένοι σύμβουλοι επενδύσεων (RIA) αντί να είναι υπάλληλοι μιας επιχείρησης.
• Η ύπαρξη RIA σας δίνει ανεξαρτησία και ευελιξία και δεν χρειάζεται να μοιράζεστε τις προμήθειες σας ή να πληρώνετε για χώρο γραφείου σε μεσιτεία.
• Αυτό που θα χάσετε είναι η διοικητική υποστήριξη, η υποστήριξη πωλήσεων και αγοράς, ο χώρος γραφείων, η εκπαίδευση και η οικονομική, κανονιστική και νομική στήριξη των μεγαλύτερων εταιρειών.
• Οι ανεξάρτητες RIAs, ωστόσο, τείνουν να αναφέρουν ότι είναι πιο ευτυχισμένοι και μπορούν να κάνουν υψηλότερα εισοδήματα.

Ανάπτυξη Ανεξάρτητων Συμβουλευτικών Επιχειρήσεων

Αναζωογονήστε αρκετά χρόνια και οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι ήταν συνδεδεμένοι με μια μεγαλύτερη επιχείρηση, είτε πρόκειται για μια μεγάλη τράπεζα της Wall Street είτε για μια περιφερειακή χρηματιστηριακή αγορά. Αλλά τα τελευταία χρόνια, περισσότεροι σύμβουλοι έχουν κάνει το άλμα για να γίνουν ανεξάρτητοι σύμβουλοι με βοήθεια από τους Charles Schwab, ο οποίος προσφέρει υπηρεσίες διαπραγμάτευσης, εκκαθάρισης και άλλες υπηρεσίες για να υποστηρίξει αυτό το επιχειρηματικό μοντέλο, και Dynasty Financial Partners, και τεχνολογικές πλατφόρμες για επιλεγμένες ανεξάρτητες εταιρείες παροχής συμβουλών σε θέματα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών

Με την αγορά RIA να αναμένεται ισχυρή ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια, η Schwab και μερικοί από τους συνομηλίκους της, όπως οι Fidelity Investments και TD Ameritrade, είδαν πρόσφατα μια ανάκαμψη των επιχειρήσεων χάρη σε ένα κύμα μεσιτών που πηδούν πλοία από τους ομοειδείς Merrill Lynch και Morgan Stanley, με στόχο να αποκτήσει μεγαλύτερο έλεγχο στις δικές τους επιχειρηματικές δραστηριότητες. Οι αλλαγές στον καταπιστευματικό κανόνα οδήγησαν επίσης σε αύξηση του επιχειρηματικού μοντέλου της RIA. Η Cerulli Associates, για παράδειγμα, προβλέπει ότι οι ΑΕΣ θα μπορούσαν να ελέγξουν περισσότερα περιουσιακά στοιχεία από ό, τι τα μεγάλα μεσιτικά μέσα μέχρι το 2020.

Οι RIAs είναι ευτυχείς, κάνουν περισσότερα χρήματα

Στη μελέτη του Ανεξάρτητου Συμβούλου Sophomore, που κυκλοφόρησε τον Μάρτιο του 2018, οι Υπηρεσίες Συμβούλων Schwab εξέτασαν ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους και διαπίστωσαν ότι από αυτούς που έκαναν το άλμα, η πλειονότητα - πάνω από το 90% - είπε ότι δεν έχουν καμία λύπη και θα έκαναν την ίδια απόφαση πάλι απο την αρχή. Επιπλέον, αυτοί οι ίδιοι ερωτηθέντες της έρευνας ανέφεραν ότι είναι πιο ευτυχισμένοι τώρα που είναι ανεξάρτητοι. Η έρευνα διαπίστωσε ότι οι ΑΕΣ έχουν επωφεληθεί όχι μόνο από τις ελευθερίες που φέρνει η ανεξαρτησία αλλά και από την άποψη των εσόδων, ενώ 7 στους 10 λένε ότι έχουν αυξήσει τα έσοδα από την ανεξαρτησία τους.

Ενώ το 94% των πολιτών δήλωσε ότι έγινε RIA προήλθε από την επιθυμία να κάνει ό, τι είναι σωστό για τους πελάτες τους, το 73% σημάδεψε ότι ήταν να οικοδομήσουμε καλύτερες μακροπρόθεσμες σχέσεις με τους πελάτες. Αυτό το κάνει σωστά από τη φιλοσοφία των πελατών φαίνεται να αποδίδει, τουλάχιστον με εκείνους που ζήτησε η Schwab. Η έρευνα διαπίστωσε ότι σχεδόν οι μισοί σύμβουλοι, ή το 48%, πιστεύουν ότι εργάζονται με έναν καταπιστευματοδόχο είναι το σημαντικότερο όφελος για τους πελάτες, ενώ οι σύμβουλοι δήλωσαν ότι έχουν κρατήσει κατά μέσο όρο το 87% των πελατών τους μετά την ανεξαρτησία τους.

Πρέπει οι RIA να ξεκινήσουν ακόμα την καριέρα τους σε χρηματιστήρια;

Η λήψη απόφασης για το εμπόριο της άνεσης και της προστασίας της εργασίας μιας μεγάλης επιχείρησης για να γίνει ο ιδιοκτήτης της επιχείρησής σας μπορεί να είναι εκφοβιστικός, αλλά όταν οι οικονομικοί σύμβουλοι αποφάσισαν να κάνουν την κίνηση δεν στηρίχτηκαν στις δάφνες τους. Η Schwab διαπίστωσε ότι τα δύο τρίτα των συμβούλων δήλωσαν ότι χρειάστηκε κάτω από τρία χρόνια για να πάρουν την απόφαση να μεταβούν σε ένα μοντέλο RIA και όταν το έκαναν, το 90% των συμβούλων μεταφέρθηκε μέσα σε ένα χρόνο. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι οι περισσότεροι από τους συμβούλους της έρευνας ξεκίνησαν σε μια τράπεζα πλήρους εξυπηρέτησης ή χρηματιστηριακή εταιρία ή εργάστηκαν σε εθνικό ή περιφερειακό διαμεσολαβητή πριν μεταβούν στο ανεξάρτητο μοντέλο.

Από αυτά που ξεκίνησαν σε μια τράπεζα ή μεσιτεία, το 33% δήλωσε ότι επέλεξαν αυτό το μονοπάτι για να αποκτήσουν την απαραίτητη εμπειρία. Και ενώ αυτή η πορεία της σταδιοδρομίας εξακολουθεί να είναι πολύ κοινή μεταξύ των νέων συμβούλων που έρχονται απλώς στη βιομηχανία διαχείρισης πλούτου, οι υπηρεσίες συμβούλων της Schwab και οι οικονομικοί συνεργάτες δυναστείας βλέπουν μια εναλλακτική λύση για νέους συμβούλους. Ο Shirl Penney, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Δυναστείας, περιγράφει την ανεξαρτησία ως παρόμοια με την εκμάθηση μιας ξένης γλώσσας και επισημαίνει ότι οι σύμβουλοι θέλουν όλο και περισσότερο να είναι ανεξάρτητοι, αλλά όχι μόνοι.

Η κατώτατη γραμμή

Η ανεξαρτησία έχει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά της. Θα εξαρτηθεί από τις αυξανόμενες υπηρεσίες υποστήριξης του RIA στη βιομηχανία να δείξουν στους νέους διαχειριστές πλούτου ότι μπορούν να βρουν ανεξάρτητη επιτυχία μέσα σε μια υποστηρικτική κοινότητα συναδέλφων επιχειρηματιών.