Πώς να ξεκινήσετε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας

Η ανεξάρτητη βιομηχανία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων αποτελεί ένα σταθερά αυξανόμενο τμήμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με την Boston Consulting Group, υπάρχουν περίπου 55, 7 τρισεκατομμύρια δολάρια ιδιωτικού πλούτου για τις αγορές στις Ηνωμένες Πολιτείες και τον Καναδά. Το ποσοστό αυτό έχει πολλούς οικονομικούς επαγγελματίες που σκέπτονται την ιδέα να ανοίξουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης περιουσίας. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές βασικές συμβουλές οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να θυμούνται όταν ανοίγουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης πλούτου.

Ακολούθησε τους κανόνες

Οι υποψήφιοι επιχειρηματίες διαχείρισης πλούτου πρέπει να διασφαλίσουν ότι ακολουθούν τους κανόνες και την εθιμοτυπία όταν φεύγουν από τον σημερινό εργοδότη τους. Σε πολλές περιπτώσεις, οι υπάλληλοι των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν συμβατικές υποχρεώσεις στους εργοδότες τους, οι οποίες τους εμποδίζουν να δουλεύουν σε μια ανταγωνιστική επιχείρηση και να διαφημίζουν εξωτερικές υπηρεσίες σε πελάτες. Ορισμένοι υπάλληλοι ενδέχεται επίσης να έχουν στη σύμβασή τους ρήτρες μη ανταγωνισμού που τους απαγορεύουν να εργάζονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για μια χρονική περίοδο μετά την αναχώρησή τους, παρόλο που αυτές οι συμβάσεις μπορούν συχνά να καταργηθούν υπό ορισμένες περιστάσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Μην υπογράφετε αυτό που δεν ανταγωνίζεται χωρίς να το διαβάσετε αυτό .)

Οι επιχειρηματίες θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά αυτές τις συμβατικές υποχρεώσεις για να αποφύγουν να εναχθεί και να τηρήσουν την εθιμοτυπία κοινής λογικής. Για παράδειγμα, οι επιχειρηματίες δεν θα πρέπει να εργάζονται για τη νέα τους επιχείρηση κατά τις εργάσιμες ώρες, δεν πρέπει να επικοινωνούν με τους πελάτες έως ότου εγκαταλείψουν τον εργοδότη τους και θα πρέπει να προσεγγίσουν με ακρίβεια τους πρώην πελάτες για να αποφύγουν τυχόν προβλήματα με τους πρώην εργοδότες τους.

Εξετάστε το κόστος

Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι που επιδιώκουν να αναπτύξουν τη δική τους πρακτική αναλαμβάνουν αναπόφευκτα πολύ μεγάλο κίνδυνο με τη μορφή προκαταβολικού κόστους. Σε αντίθεση με τις περισσότερες μικρές επιχειρήσεις, οι συμβουλευτικές εταιρείες πρέπει να πληρούν ορισμένες σύνθετες ρυθμιστικές απαιτήσεις που μπορεί να αποδειχθούν αρκετά δαπανηρές. Το πρώτο μεγάλο βάρος που αναλαμβάνει μια νέα επιχείρηση είναι η συμμόρφωση, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης ενός ADV (φυλλαδίου πελάτη) και μιας άδειας κρατικής άδειας. Σε γενικές γραμμές, οι υπηρεσίες αυτές μπορεί να κοστίζουν οπουδήποτε από $ 2.000 έως $ 5.000 με μια επαναλαμβανόμενη συνιστώσα κάθε χρόνο 2.000 $ ή περισσότερο. Τα έξοδα ασφάλισης, τα έξοδα γραφείου, τα επιστολόχαρτα, οι ιστότοποι, τα τραπεζικά έξοδα, τα έξοδα σύνδεσης, οι συνδρομές και πολλές άλλες δαπάνες μπορούν εύκολα να ανέλθουν σε πάνω από δεκάδες χιλιάδες δολάρια. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ξεκινήστε τη δική σας εταιρεία χρηματοοικονομικού προγραμματισμού .)

Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να εξετάσουν το κόστος ευκαιρίας για την καθιέρωση της δικής τους ανεξάρτητης πρακτικής, δεδομένου ότι ένα ποσοστό των υπαρχόντων πελατών τους είναι απίθανο να τις ακολουθήσουν. Επιπλέον, πολλές παραπομπές ενδέχεται να αρνηθούν να μεταβούν σε μια νέα πρακτική και αντίθετα προτιμούν να παραμείνουν σε μια μεγαλύτερη εταιρεία. Το κόστος αυτό μπορεί επίσης να ανέρχεται σε δεκάδες χιλιάδες δολάρια, αλλά αντισταθμίζεται από τη μεγαλύτερη κερδοφορία ανά πελάτη.

Αναπτύξτε ένα Pitch

Οι περισσότεροι επιχειρηματίες πρέπει να χτυπήσουν το έδαφος που τρέχει μόλις εγκαταλείψουν τους πρώην εργοδότες τους για να κάνουν μισθοδοσία και να διατηρήσουν τη νέα τους επιχείρηση. Συχνά, το πρώτο βήμα είναι να προσεγγίσετε τους πρώην πελάτες διατηρώντας παράλληλα υπόψη τους κανόνες. Πριν φθάσουν σε αυτό το σημείο, οι επιχειρηματίες θα πρέπει να έχουν μια καλή πρόβα για αυτούς τους πρώην πελάτες που επικοινωνούν αποτελεσματικά γιατί πρέπει να μεταφέρουν τους λογαριασμούς τους. Οι νεοσύστατες επιχειρήσεις δεν έχουν καμιά φήμη (εκτός από τον ιδιοκτήτη τους) και υψηλό επίπεδο κινδύνου όσον αφορά τη φερεγγυότητα νωρίς, οι οποίες είναι οι προκλήσεις που πρέπει να ξεπεράσουν οι επιχειρηματίες όταν ασχολούνται με αυτούς τους πρώην πελάτες και προσπαθούν να προσελκύσουν νέους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

Τα καλύτερα γήπεδα αναδεικνύουν τα σύνολα δεξιοτήτων του επιχειρηματία και το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα σε σύγκριση με τα μεγαλύτερα ιδρύματα. Για παράδειγμα, η νέα εταιρεία μπορεί να ειδικεύεται στη χρήση αλγορίθμων υπολογιστών για τον εντοπισμό των καλύτερων ευκαιριών. Ένας νέος ιδιοκτήτης μπορεί επίσης να επισημάνει ότι οι μικρότερες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας είναι σε θέση να παρέχουν πιο εξατομικευμένη υποστήριξη πελατών, δεδομένης της μικρότερης βάσης πελατών, εξασφαλίζοντας μεγαλύτερη προσοχή στο λογαριασμό τους και μεγιστοποιώντας τις αποδόσεις τους.

Συλλέξτε Επαγγελματίες

Η δημιουργία μιας νέας επιχείρησης διαχείρισης περιουσίας μπορεί να είναι μια πολύπλοκη και χρονοβόρα διαδικασία που περιλαμβάνει εκτεταμένες νομικές, ρυθμιστικές και συμμορφούμενες εργασίες. Ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι εξοικειωμένοι με πολλά από αυτά τα πράγματα, η ίδρυση τους συχνά απαιτεί επαγγελματική βοήθεια. Τα καλά νέα είναι ότι ένας αυξανόμενος αριθμός εταιρειών έχουν δημιουργηθεί για να βοηθήσουν τους οικονομικούς συμβούλους να δημιουργήσουν τη δική τους πρακτική. Σε αντάλλαγμα, οι εταιρείες αυτές μπορούν να χρεώνουν συμβουλευτική αμοιβή, ποσοστό ενεργητικού ή ακόμα και να κατέχουν μετοχικό κεφάλαιο στη νέα επιχείρηση. Η Tru Independence, για παράδειγμα, διαχειρίζεται τα πάντα από την εγγραφή συμβούλων εγγεγραμμένων επενδυτών (RIA) / εγγραφών χρηματιστών και εμπόρων και πιστωτικών και δανειστικών διευκολύνσεων στην επιλογή χώρου γραφείων και το σχεδιασμό για τους επιχειρηματίες που επιθυμούν.

Εκτός από μια στέρεη νομική βάση, ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν στην επαγγελματική βοήθεια όταν σχεδιάζουν έναν επαγγελματικό ιστότοπο, επαγγελματικές κάρτες και άλλα υλικά μάρκετινγκ. Οι επαγγελματίες σύμβουλοι μπορούν επίσης να αποδειχθούν χρήσιμοι στην αποφυγή της πρόσληψης υπαλλήλων πλήρους απασχόλησης για να χειριστούν απλά καθήκοντα όπως λογιστικά, λογιστικά ή και γραμματειακά καθήκοντα, τα οποία μπορούν να βοηθήσουν στην επιβράδυνση του κόστους νωρίς χωρίς να θυσιάζεται η ποιότητα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Κλειδιά για να πάτε ανεξάρτητη για RIAs .)

Τεχνολογία μόχλευσης

Ο καταιγιστικός καπιταλιστής Marc Andreessen είπε κάποτε ότι "το λογισμικό τρώει τον κόσμο", πράγμα που σημαίνει ότι η τεχνολογία αλλάζει ταχύτατα τον τρόπο λειτουργίας ολόκληρων βιομηχανιών. Ενώ οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες έχουν καθυστερήσει να υιοθετήσουν νέα τεχνολογία, γίνεται όλο και πιο σημαντικό μέρος του οικοσυστήματος. Υπάρχουν πολλά διαφορετικά εργαλεία που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι για να βελτιώσουν τις υπηρεσίες πελατών τους και να βελτιστοποιήσουν την κερδοφορία τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

Η τεχνολογία μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τη μείωση του κόστους σε άλλους τομείς της επιχείρησης, όπως η μισθοδοσία, η λογιστική ή η εμπορία. Για παράδειγμα, οι υπηρεσίες όπως το ZenPayroll μπορούν να βοηθήσουν στη διατήρηση του κόστους μισθοδοσίας σε σχέση με την πρόσληψη ενός εσωτερικού λογιστή, ενώ τα αυτοματοποιημένα τηλεφωνικά συστήματα από εταιρείες όπως το Grasshopper μπορούν να αποφύγουν την ανάγκη για έναν ειδικό γραμματέα. Αυτοί οι τύποι υπηρεσιών ενδέχεται να μην είναι συγκεκριμένοι για τους συμβούλους, αλλά σίγουρα μπορούν να συμβάλουν στη βελτίωση της κερδοφορίας.

Οι 10 καλύτερες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας

Η κατώτατη γραμμή

Το άνοιγμα μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας είναι μια περίπλοκη διαδικασία, αλλά με τη σωστή βοήθεια και τα εργαλεία που βρίσκονται στο χέρι, μπορεί να είναι πολύ ανταμείβοντας για τους επιχειρηματίες. Λαμβάνοντας υπόψη αυτούς τους βασικούς κανόνες, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αυξήσουν τις πιθανότητες επιτυχίας και να αποφύγουν δαπανηρές αγωγές και άλλες δυσκολίες που συνδέονται με την απομάκρυνση από τον εταιρικό κόσμο και τη δική τους πρακτική.