Πώς γνωστική Bias επηρεάζει την επιχείρησή σας

Τα ανθρώπινα όντα συχνά ενεργούν με παράλογους και απροσδόκητους τρόπους όταν πρόκειται για επιχειρηματικές αποφάσεις, χρήματα και οικονομικά. Η συμπεριφορική χρηματοδότηση προσπαθεί να εξηγήσει τη διαφορά ανάμεσα σε ποια οικονομική θεωρία προβλέπει ότι οι άνθρωποι θα κάνουν και τι πραγματικά κάνουν στη ζέστη της στιγμής. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Εισαγωγή στη Χρηματοδότηση Συμπεριφοράς .)

Υπάρχουν δύο κύριοι τύποι μεροληψίας που οι άνθρωποι διαπράττουν προκαλώντας τους να αποκλίνουν από την ορθολογική λήψη αποφάσεων: γνωστικές και συναισθηματικές. Τα γνωστικά λάθη οφείλονται σε ελλιπή πληροφόρηση ή σε ανικανότητα ανάλυσης των διαθέσιμων πληροφοριών. Αυτά τα γνωστικά λάθη μπορούν να ταξινομηθούν είτε ως επιμονή πεποιθήσεων είτε ως σφάλματα επεξεργασίας . Η επιμονή της πίστης μπορεί να περιγραφεί ως η προσπάθεια ενός ατόμου να αποφύγει τη γνωστική δυσαρέσκεια, την ψυχική διαμάχη που προκύπτει από πληροφορίες που έρχονται σε αντίθεση με τις υπάρχουσες πεποιθήσεις τους. Τα σφάλματα επεξεργασίας προκύπτουν όταν ένα άτομο αδυνατεί να διαχειριστεί και να οργανώσει σωστά τις πληροφορίες, γεγονός που μπορεί να οφείλεται εν μέρει στην πνευματική προσπάθεια που απαιτείται για τον υπολογισμό και την ανάλυση δεδομένων. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Συμπεριφορική παραβίαση - γνωστική και συναισθηματική παρεμπόδιση στην επένδυση .)

Γνωστικά λάθη

Ορισμένα κοινά παραδείγματα γνωστικών σφαλμάτων περιλαμβάνουν:

1. Η μεροληψία του συντηρητισμού, όπου οι άνθρωποι δίνουν έμφαση στις πρωτότυπες, προϋπάρχουσες πληροφορίες μέσω νέων δεδομένων. Αυτό μπορεί να κάνει τους υπεύθυνους για τη λήψη αποφάσεων να αντιδρούν αργά στις νέες κρίσιμες πληροφορίες και να επιβαρύνουν πάρα πολύ τα βασικά επιτόκια. Όταν πρόκειται για επιχειρηματικές αποφάσεις, οι νέες πληροφορίες πρέπει να εξετάζονται προσεκτικά για να προσδιοριστεί η αξία τους.
2. Η παραμέληση βασικού επιτοκίου είναι το αντίθετο αποτέλεσμα, όπου οι άνθρωποι δίνουν πολύ μικρή έμφαση στις αρχικές πληροφορίες.
3. Επιρροή επιβεβαίωσης, όπου οι άνθρωποι αναζητούν πληροφορίες που επιβεβαιώνουν τις υπάρχουσες πεποιθήσεις, ενώ προβάλλουν ή απορρίπτουν πληροφορίες που μπορεί να τους αντικρούσουν. Αυτή είναι μια σκληρή προκατάληψη που πρέπει να ξεπεραστεί, αλλά η ενεργή αναζήτηση αντιφατικών πληροφοριών ή αντιφατικών απόψεων μπορεί να βοηθήσει στην εξάλειψή της.
4. Η παραμέληση του μεγέθους του δείγματος είναι ένα σφάλμα που γίνεται όταν οι άνθρωποι συμπεραίνουν πάρα πολύ από ένα πολύ μικρό μέγεθος δείγματος. Προκειμένου να υπάρξει σημαντική στατιστική εξαγωγή από ένα σύνολο δεδομένων, πρέπει να είναι αρκετά μεγάλο ώστε να είναι σημαντικό.
5. Η μεροληπτική απόκλιση εμφανίζεται όταν οι άνθρωποι αντιλαμβάνονται τα πραγματικά αποτελέσματα ως λογικά και αναμενόμενα, αλλά μόνο μετά από το γεγονός. Όπως λέει και η παροιμία, η εκ των υστέρων είναι 20/20. Επομένως, οι άνθρωποι τείνουν να υπερεκτιμούν την ακρίβεια των προβλέψεών τους και μπορούν να τους οδηγήσουν να αναλάβουν υπερβολικό κίνδυνο. Η τήρηση λεπτομερούς αρχείου όλων των προβλέψεων και των αποτελεσμάτων τους μπορεί να οδηγήσει αυτή την προκατάληψη στην προσοχή των υπευθύνων για τη λήψη αποφάσεων.
6. Η αγκύρωση και η ρύθμιση συμβαίνουν όταν κάποιος στερεώσει σε έναν αριθμό στόχο, όπως το αποτέλεσμα ενός υπολογισμού ή μιας αποτίμησης. Οι άνθρωποι θα έχουν την τάση να παραμένουν εστιασμένοι και να μένουν κοντά σε αυτούς τους αρχικούς στόχους ακόμη και αν τα αποτελέσματα αρχίσουν να αποκλίνουν ουσιαστικά από αυτές τις προβλέψεις.
7. Η διανοητική λογιστική είναι όταν οι άνθρωποι αφιερώνουν συγκεκριμένα κεφάλαια για ορισμένους στόχους και τους κρατούν ξεχωριστά. Όταν συμβαίνει αυτό, ο κίνδυνος και η ανταμοιβή των έργων που αναλαμβάνονται για την επίτευξη αυτών των στόχων δεν θεωρούνται ως ένα συνολικό χαρτοφυλάκιο και η επίδραση του ενός στην άλλη αγνοείται. Για παράδειγμα, οι άνθρωποι συχνά κρατούν τα χρήματα συνταξιοδότησης ξεχωριστά από τα χρήματα, τα οποία διακρίνονται από την εξοικονόμηση έκτακτης ανάγκης, η οποία είναι εκτός από τις επενδύσεις σε ένα λογαριασμό χρηματιστηριακών συναλλαγών.
8. Η προκατάληψη της διαθεσιμότητας ή η επικρατούσα επικριτική απόκλιση αντιλαμβάνονται τις μελλοντικές πιθανότητες που βασίζονται σε αξιοσημείωτα παρελθόντα γεγονότα. Παραδείγματος χάριν, ενώ οι επιθέσεις καρχαριών είναι εξαιρετικά σπάνιες, αν υπήρξαν επικεφαλίδες μιας επίθεσης καρχαρία, πρόσφατα οι άνθρωποι θα υπερεκτιμήσουν υπερβολικά την πιθανότητα να συμβεί κάτι άλλο και θα μείνουν παράλογα εκτός του νερού.
9. Η μεροληψία πλαισίου είναι όταν ένα άτομο επεξεργάζεται τις ίδιες πληροφορίες με διαφορετικό τρόπο ανάλογα με τον τρόπο με τον οποίο παρουσιάζεται και λαμβάνει. Ένας ασθενής μπορεί να σκοντάψει όταν ο γιατρός τους ενημερώσει ότι υπάρχει 20% πιθανότητα να πεθάνουν από κάποια ασθένεια, αλλά αισθάνονται αισιόδοξοι αν αντίθετα τους λένε ότι υπάρχει πιθανότητα 80% να επιβιώσουν.

Η κατώτατη γραμμή

Τα γνωστικά σφάλματα στον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι επεξεργάζονται και αναλύουν τις πληροφορίες μπορούν να τους οδηγήσουν στη λήψη παράλογων αποφάσεων που μπορούν να επηρεάσουν αρνητικά τις επιχειρηματικές ή επενδυτικές αποφάσεις. Σε αντίθεση με τις συναισθηματικές προκαταλήψεις, τα γνωστικά λάθη έχουν ελάχιστη σχέση με το συναίσθημα και περισσότερο με το πώς εξελίχθηκε ο ανθρώπινος εγκέφαλος. Αυτά τα σφάλματα επεξεργασίας πληροφοριών θα μπορούσαν να έχουν προκύψει για να βοηθήσουν τους πρωτόγονους ανθρώπους να επιβιώσουν σε μια εποχή πριν από την εμφάνιση του χρήματος ή της χρηματοδότησης. Η κατανόηση και ο περιορισμός των γνωστικών σφαλμάτων μέσω της εκπαίδευσης των υπευθύνων για τη λήψη αποφάσεων ή των επενδυτών μπορεί να τους βοηθήσει να τους οδηγήσουμε σε καλύτερες και πιο ορθολογικές κρίσεις. (Για σχετική ανάγνωση, βλ. "Γνωστική και Συναισθηματική Επένδυση Bias")