Προσωπικός οικονομικός ειδικός - PFS
Ένας Προσωπικός Χρηματοοικονομικός Ειδικός είναι ειδικότητα διαπιστευτήρια για CPAs που είναι ειδικός στην παροχή βοήθειας σε άτομα με όλες τις πτυχές της διαχείρισης του πλούτου. Το Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Λογιστών (AICPA) χορηγεί το Πιστοποιητικό Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Ειδικού (PFS) μόνο σε πιστοποιημένους δημόσιους λογιστές (CPA) με σημαντική εκπαίδευση και εμπειρία στον τομέα του προσωπικού χρηματοοικονομικού προγραμματισμού. Τα άτομα επιδιώκουν την πιστοποίηση PFS επειδή θέλουν να εμφανίσουν την εμπειρία και τις γνώσεις τους, καθώς σχετίζονται με όλες τις πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού.
Κατανόηση του Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Ειδικού
Οι υποψήφιοι επιτυχημένου Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Ειδικού (PFS) κερδίζουν το δικαίωμα να χρησιμοποιούν την ονομασία PFS με τα ονόματά τους, γεγονός που μπορεί να βελτιώσει τις ευκαιρίες απασχόλησης, την επαγγελματική φήμη και να πληρώσει. Σύμφωνα με τα ίδια τα λόγια του AICPA, το "A PFS είναι κάτι περισσότερο από οικονομικός σχεδιασμός - αυτός είναι CPA με τον ισχυρό συνδυασμό της εκτεταμένης φοροτεχνικής εμπειρίας και της ολοκληρωμένης γνώσης του οικονομικού σχεδιασμού".
Οι υποψήφιοι PFS εξετάζουν το σχεδιασμό ακινήτων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, την επένδυση, την ασφάλιση και άλλους τομείς προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Τα άτομα με ονομασία PFS μπορούν να εργάζονται για λογιστικές επιχειρήσεις, συμβουλευτικές εταιρείες ή να διαχειρίζονται τις επιχειρήσεις τους. Για να γίνουν PFS, οι υποψήφιοι πρέπει να είναι ενεργά μέλη του AICPA, να έχουν τουλάχιστον τριετή εμπειρία στον οικονομικό σχεδιασμό, να πληρούν όλες τις προϋποθέσεις για να είναι CPA, να λαμβάνουν συστάσεις και να περάσουν γραπτή εξέταση.
Απαιτήσεις PFS
Οι υποψήφιοι Προσωπικού Χρηματοοικονομικού Ειδικού πρέπει να πληρούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις:
- Να είστε μέλος του AICPA.
- Κρατήστε μια άτυπη πιστοποίηση CPA που εκδίδεται από ένα κράτος.
- Να διαθέτει τουλάχιστον δύο έτη εκπαίδευσης πλήρους φοίτησης ή επιχειρηματικής εμπειρίας (ή 3000 ισοδύναμων ωρών) στον προσωπικό χρηματοοικονομικό προγραμματισμό εντός των πέντε ετών που προηγούνται της αίτησης για CPA / PFS.
- Τουλάχιστον 75 ώρες εκπαίδευσης ατομικού οικονομικού σχεδιασμού κατά τη διάρκεια των πέντε ετών που προηγούνται της υποβολής της αίτησης για το PFS.
Επίσης, κάθε τρία χρόνια, οι επαγγελματίες του PFS πρέπει να ολοκληρώσουν 60 ώρες συνεχούς επαγγελματικής εκπαίδευσης. Κάθε χρόνο, πρέπει να πληρώσουν μια αμοιβή αρκετών εκατοντάδων δολαρίων για να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν την ονομασία.
PFS Exam
Η εξέταση PFS αποτελείται από 160 ερωτήσεις, τα μισά από τα οποία είναι αυτόνομα πολλαπλών επιλογών. Το υπόλοιπο είναι περιπτωσιολογικές μελέτες με συνοδευτικές ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Αυτά περιλαμβάνουν σύντομα σενάρια που ακολουθούνται από 2-5 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής και μεγαλύτερες περιπτώσεις με 12-18 σχετικές ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Το AICPA παρέχει ένα σύντομο φροντιστήριο βίντεο το οποίο διαθέτει μια γελοία συνεδρία εξέτασης. Η εξέταση γίνεται από υπολογιστή. Οι υποψήφιοι διατίθενται πέντε ώρες για να τις ολοκληρώσουν, καθώς και ένα διάλειμμα 30 λεπτών.
Εξαιρούνται από την εξέταση PFS οι CPA που έχουν περάσει τις εξετάσεις Certified Financial Planner (CFP) ή Chartered Financial Consultant (ChFC). Θεωρείται ότι έχουν εκπληρώσει την απαίτηση εξέτασης.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.