5 τρόποι να βοηθήσετε τους πελάτες σας να βιώσουν τη θλίψη

Γνωρίζατε ότι μέχρι το 70% των χήρων αποφασίζουν να αλλάξουν οικονομικό σύμβουλο μετά την αποβίβαση του συζύγου τους; Αυτό το στατιστικό στοιχείο, μαζί με την πιθανότητα όσων πλησιάζουν την ηλικία συνταξιοδότησης και θα βιώσουν την απώλεια ενός γονέα, αδελφού ή άλλου αγαπημένου, σημαίνει ότι πιθανότατα θα ασχοληθείτε με πολλούς πελάτες που διέρχονται θλίψη.

Βασικές τακτικές

• Ως οικονομικός σύμβουλος, θα διαπιστώσετε ότι χτίζετε πολύ σημαντικές σχέσεις με τους πελάτες σας καθώς χειρίζεστε τα οικονομικά των νοικοκυριών σας και γνωρίζετε τις οικογένειές τους.
• Όταν οι πελάτες περάσουν μακριά, συχνά η χήρα / χήρος τους θα αλλάξει οικονομικούς συμβούλους προκειμένου να δημιουργήσουν μια καθαρή πλάκα και να προχωρήσουν.
• Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν τη θέση τους για να βοηθήσουν τις οικογένειες που θρηνούν και με αυτόν τον τρόπο ενδέχεται να είναι σε θέση να διατηρήσουν τους πελάτες ακόμη και αφού περάσει ένας από αυτούς.

Θλίψη Πελάτες: Τι να κάνετε;

Ως εμπιστευματοδόχοι, είναι δουλειά μας όχι μόνο να φροντίζουμε για τα οικονομικά συμφέροντα των πελατών μας, αλλά και να τους φροντίζουμε ως άτομα. Κάποιος που βιώνει τη θλίψη πρέπει να νομιμοποιηθεί με κάποιο τρόπο για να εξασφαλίσει ότι είναι σε θέση να μετακινηθεί πέρα ​​από τη θλίψη τους και επίσης να αποτρέψει τυχόν θλίψη που προκαλείται από αποφάσεις που θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά το οικονομικό μέλλον τους.

Όταν δουλεύω με τους πελάτες που ασχολούνται με τη θλίψη, βρίσκω ότι καταλήγω να αποκομίζω πολλά από τη μελέτη μου για τις μαλακές επιστήμες. Δεν δουλεύει να μιλάει λογικά σε μια χήρα που θρηνεί και δεν θέλει να χωρίσει με το εταιρικό της απόθεμα του αποθανόντος συζύγου της, επειδή αισθάνεται σαν μια προδοσία της. Πρέπει να είστε σε θέση να καταλάβετε τι μπορεί να περνάει και να την καθοδηγήσετε απαλά προς το σωστό δρόμο. Εδώ είναι πέντε συμβουλές που έχω βρει χρήσιμες για την καθοδήγηση πελατών που έχουν βιώσει την απώλεια ενός συζύγου (είτε μέσω θανάτου είτε διαζυγίου) ή άλλου αγαπημένου προσώπου.

Χρησιμοποιήστε τις Δυνάμεις της Εμπάθειας

Παρόλο που ίσως δεν έχετε περάσει από τις ίδιες δύσκολες περιστάσεις που αντιμετωπίζει ο πελάτης σας, μπορείτε ακόμα να συναισθάρετε μαζί τους. Τραβήξτε από τις εμπειρίες σας με θλίψη και προσπαθήστε να βάλετε τον εαυτό σας στα παπούτσια του πελάτη σας.

Μειώνονται οι ικανότητες κρίσης τους αυτή τη στιγμή; Είναι δύσκολο για αυτούς να λάβουν αποφάσεις; Χρειάζονται κάποιο χρόνο για να μπορέσουν ακόμη και να σκεφτούν τα οικονομικά τους; Μπορεί να γνωρίζετε ότι είναι προς το συμφέρον του πελάτη σας να κάνετε κάποιες άμεσες οικονομικές αλλαγές, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι είναι η καλύτερη κίνηση σε αυτό το σημείο.

Πηγαίνετε στο Them

Όταν ένα άτομο βιώνει τη θλίψη, μπορεί μερικές φορές να είναι δύσκολο για αυτούς να φτάσουν αρκετά μαζί για να φύγουν από το σπίτι. Μπορεί να φοβούνται ότι θα σπάσουν στο κοινό ή απλά θα θέλουν να μείνουν στο σπίτι μεταξύ των κληρονομιών τους. Μπορεί να είναι πολύ χρήσιμο να επισκεφθείτε έναν θλιβερό πελάτη στο σπίτι του αντί να ζητήσετε από αυτούς να έρθουν στο γραφείο σας ή να σας συναντήσουν σε δημόσιο χώρο. Μπορείτε ακόμη και να τους φέρετε μεσημεριανό γεύμα ή μερικά σπιτικά μπισκότα όταν επισκέπτεστε για να σας δείξουμε περαιτέρω φροντίδα. Ακόμα κι αν δεν έχετε καμία οικονομική δραστηριότητα για να μιλήσετε, μπορείτε ακόμα να επισκεφθείτε τον πελάτη σας για να βεβαιωθείτε ότι κάνουν εντάξει, ειδικά εάν η περίοδος θλίψης τους φαίνεται παρατεταμένη ή ιδιαίτερα έντονη.

Παρακολουθήστε τις Κηδείες

Αν συμβουλεύατε τον πελάτη σας για χρόνια και ειδικά εάν ήσασταν κοντά στον αποθανόντα σύζυγο, είναι συνήθως κατάλληλο (και ενδεδειγμένο) να πάτε στην κηδεία. Μπορείτε να προσφέρετε υποστήριξη στον πελάτη σας καθώς και να δείξετε ότι είστε κάτι περισσότερο από σύμβουλος, είστε επίσης φίλος. Αν και οι κηδείες δεν είναι διασκεδαστικές για κάποιον που θα παρακολουθήσει, θα διαπιστώσετε ότι ο πελάτης σας θα εκτιμήσει σε μεγάλο βαθμό τη χειρονομία.

Ανατρέξτε στους συμβούλους θλίψης

Μερικοί άνθρωποι θα μπορούν να κινούνται στα στάδια της θλίψης από μόνοι τους και με τη βοήθεια ενός ισχυρού δικτύου υποστήριξης. Άλλοι, ωστόσο, μπορεί να χρειάζονται λίγη βοήθεια. Εάν έχετε έναν πελάτη που φαίνεται να αγωνίζεται, μπορείτε να τον παραπέμψετε σε έναν σύμβουλο θλίψης που εμπιστεύεστε για να παράσχετε περαιτέρω καθοδήγηση. Βεβαιωθείτε ότι ο σύμβουλος που αναφέρετε είναι κάποιος με τον οποίο γνωρίζετε προσωπικά ή έχετε συνεργαστεί πριν για να βεβαιωθείτε ότι είναι κατάλληλος για τον πελάτη σας.

Προτείνετε ένα βιβλίο

Θα πρέπει να είστε πόρος για τον πελάτη σας σε ένα ευρύ φάσμα τομέων που δεν περιορίζονται στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Αν παρατηρήσετε ότι ο πελάτης σας αντιμετωπίζει προβλήματα αντιμετώπισης, μπορείτε να συστήσετε ένα καλό βιβλίο, όπως το Grieving: A Guide για αρχάριους . Αυτό, σε συνδυασμό με την περαιτέρω παραπομπή σε έναν σύμβουλο θλίψης, εάν είναι απαραίτητο, δείχνει ότι καταλαβαίνετε τι περνούν και είναι εκεί για να βοηθήσετε με οποιονδήποτε τρόπο μπορείτε.

Είτε εργάζεστε με έναν ολοκαίνουργιο πελάτη ο οποίος περνάει από τη διαδικασία θλίψης είτε βοηθά έναν πελάτη με τον οποίο εργάσατε για χρόνια να περιηγηθείτε στο ταξίδι της θλίψης, αυτές οι πέντε άκρες θα σας βοηθήσουν στο δρόμο.