Σύσταση κουβέρτα
Μια γενική σύσταση είναι μια σύσταση που αποστέλλεται από έναν οικονομικό επαγγελματία ή ίδρυμα σε όλους τους πελάτες να αγοράζουν ή να πωλούν μια συγκεκριμένη ασφάλεια ή προϊόν, ανεξάρτητα από το εάν το συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο είναι συμβατό με τους επενδυτικούς στόχους ή την ανοχή κινδύνου.
Βασικές τακτικές
- Μια γενική σύσταση είναι μια σύσταση προς όλους τους πελάτες να αγοράσουν ή να πουλήσουν μια συγκεκριμένη ασφάλεια.
- Αυτά συνήθως δεν είναι καλά ενημερωμένα καθώς οι επενδυτές έχουν ποικίλα προφίλ κινδύνου και περιστάσεις.
- Ο στόχος είναι συνήθως να προειδοποιούν οι πελάτες ότι ένα απόθεμα θα κάνει μια μεγάλη κίνηση στο εγγύς μέλλον.
Κουβέρτα Συστάσεις Επεξήγηση
Συνήθως, μια συνολική σύσταση θα δώσει συμβουλές για το αν θα αγοράσει ή να πουλήσει ένα συγκεκριμένο απόθεμα ή τομέα. Ο στόχος μπορεί να είναι να ειδοποιήσει τους πελάτες ότι η έρευνα του οικονομικού επαγγελματία ή του ιδρύματος δείχνει ότι το εν λόγω απόθεμα ή τομέας είναι πιθανό να κάνει μια μεγάλη κίνηση προς μια ορισμένη κατεύθυνση. Εάν αυτή η προκατειλημμένη κίνηση είναι προς τα πάνω, οι επενδυτές μπορεί να πιστεύουν ότι είναι σκόπιμο να αγοράσουν μετοχές ενός αποθέματος ή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου για να προσπαθήσουν να το εκμεταλλευτούν. Εάν η προβλεπόμενη κίνηση είναι προς τα κάτω, θα μπορούσε να εξετάσει ή να ενθαρρυνθεί να πουλήσει μια συγκεκριμένη ασφάλεια ή να επιχειρήσει να εφαρμόσει μια στρατηγική βραχυκυκλώματος.
Οι συστάσεις σχετικά με τα κουβέρτα δεν λαμβάνουν υπόψη το προφίλ κινδύνου του επενδυτή, τον χρονικό ορίζοντα ούτε τους επενδυτικούς στόχους.
Η επικοινωνία με τους πελάτες μέσω μιας γενικής σύστασης είναι συνήθως άσχημη επειδή οι παραλήπτες θα έχουν διαφορετικά επενδυτικά προφίλ. Για παράδειγμα, ένας συνταξιούχος που δεν έχει την πολυτέλεια να χάσει πολλά χρήματα και ένας νέος επαγγελματίας με πολύ υψηλότερη ανοχή κινδύνου μπορεί να είναι και οι παραλήπτες μιας γενικής σύστασης για να εξετάσει το ενδεχόμενο επένδυσης σε ένα κερδοσκοπικό απόθεμα. Ενώ ο νέος επαγγελματίας μπορεί να ανεχθεί τον υψηλότερο κίνδυνο που συνδέεται με αυτό, ο συνταξιούχος κινδυνεύει να χάσει ένα μέρος των αποταμιεύσεων που χρειάστηκαν χρόνια για να συσσωρευτεί και θα μπορούσε να είναι δύσκολο να ανανεωθεί δεδομένου του πιο περιορισμένου χρονικού ορίζοντα.
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), ο οργανισμός που ρυθμίζει τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, απαγορεύει γενικές συστάσεις.
Ο αποδέκτης μιας γενικής σύστασης πρέπει να εξετάσει προσεκτικά τον τρόπο με τον οποίο ευθυγραμμίζεται με τους επενδυτικούς στόχους και την ανοχή κινδύνου και διεξάγει τη δική του έρευνα πριν ενεργήσει επ 'αυτής.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.