Τέσσερις επαγγελματικές ενώσεις, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να ενταχθούν

Οι οικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν επαγγελματική υποστήριξη εκτός των δικών τους επιχειρήσεων μπορούν να συμμετάσχουν σε μία ή περισσότερες από τις βασικές οργανώσεις που είναι αφοσιωμένες στην προώθηση του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού σε διάφορες δυνατότητες, όπως σχεδιασμός με βάση αμοιβές, γενικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και πωλήσεις ασφάλισης.

Παρόλο που δεν είναι απαραίτητο να ενταχθούν σε όλους, η συμμετοχή σε κάθε μεγάλη επαγγελματική ένωση έρχεται με πολλά οφέλη που μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να αναπτύξουν τις πρακτικές τους. Εδώ υπάρχουν τέσσερις σημαντικοί οργανισμοί που σχετίζονται με το οικονομικό σχεδιασμό:

Βασικές τακτικές

• Η ένταξη σε μια επαγγελματική ένωση μπορεί να βοηθήσει στην υποστήριξη της βιομηχανίας, της δικτύωσης ποιότητας, της συνεχούς εκπαίδευσης και των οδηγών.
• Στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, υπάρχουν αρκετές εθνικές και περιφερειακές ενώσεις, τις οποίες οι σύμβουλοι μπορούν να εξετάσουν το ενδεχόμενο ένταξης.
• Η FPA, η NAIFA, η NAPFA και η κοινωνία των επαγγελματιών των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι μόνο τέσσερις από τους πιο αναγνωρισμένους οργανισμούς, τους οποίους συζητούμε στη συνέχεια.

Η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA)

Αυτή η ομάδα θεωρεί ότι είναι η οριστική ένωση για Certified Financial Planners (CFP®). Ιδρύθηκε το 2000 με τη συγχώνευση του Ινστιτούτου Πιστοποιημένων Χρηματοοικονομικών Προγραμματιστών (ICFP) και της Διεθνούς Ένωσης Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (IAFP) και είναι αφιερωμένο στην προώθηση της πιστοποίησης CFP® και του επαγγέλματος του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στο σύνολό του. Ο Σύνδεσμος Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA) ξεκίνησε μια νέα ιστοσελίδα για τους καταναλωτές, η οποία έχει σχεδιαστεί για να εκπαιδεύει τους χρήστες σχετικά με την αξία του οικονομικού σχεδιασμού και τους ειδικούς τρόπους με τους οποίους μπορεί να τους ωφελήσει. Ο ιστότοπος διαθέτει διάφορα διαλογικά εργαλεία, όπως μαθήματα, άρθρα και άλλη λογοτεχνία, podcasts, μηχανή αναζήτησης οικονομικών σχεδιαστών και πολλά άλλα.

Τα επαγγελματικά μέλη έχουν πρόσβαση σε μια πληθώρα πλεονεκτημάτων και εργαλείων που μπορούν να τους βοηθήσουν να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους και να γίνουν καλύτεροι σύμβουλοι. Μετά τις επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου, η ομάδα αυτή δημιούργησε το Εθνικό Κέντρο Στήριξης Σχεδιασμού, στο οποίο τα μέλη της FPA παρέχουν pro bono οικονομικού σχεδιασμού για τα θύματα τρομοκρατικών επιθέσεων και άλλων καταστροφών.

Η Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών και Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAIFA)

Ιδρύθηκε το 1890, ο οργανισμός αυτός είναι μακράν ο παλαιότερος επαγγελματικός σύλλογος οικονομικών συμβούλων που υπάρχει σήμερα. Η NAIFA είναι προσανατολισμένη στην παροχή επαγγελματικών ασφαλιστικών συμβουλών, ειδικών παροχών και οικονομικών συμβούλων με επαγγελματική και νομοθετική υποστήριξη. Ο οργανισμός αυτός αναγνωρίζει τον κρίσιμο ρόλο που διαδραματίζει η ασφάλιση στον χρηματοοικονομικό προγραμματισμό και επιδιώκει να ενισχύσει την ασφαλιστική βιομηχανία προωθώντας την ηθική συμπεριφορά των μελών της και βοηθώντας τα μέλη της να ενισχύσουν τις δεξιότητές τους και το επίπεδο εκπαίδευσης στην επιχείρηση.

Τα μέλη του ομίλου περιλαμβάνουν ασφαλιστικούς πράκτορες, οικονομικούς συμβούλους, πράκτορες πολλών γραμμών, επαγγελματίες ασφάλισης υγείας και ειδικούς για παροχές σε εργαζόμενους, ανεξάρτητους και ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους, νέους επιχειρηματίες, ηγέτες της βιομηχανίας και όλοι ενδιάμεσα.

Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA)

Σε αντίθεση με την FPA ή τη NAIFA, οι οποίες συνεργάζονται με διάφορους τύπους συμβούλων, χρησιμοποιώντας διάφορους τύπους πλατφορμών, όπως μεσίτες-εμπόρους, ανεξάρτητους οργανισμούς μάρκετινγκ ή Εγγεγραμμένες Επενδυτικές Συμβουλευτικές Εταιρείες (RIAs), η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA ) δημιουργήθηκε αποκλειστικά προς όφελος οικονομικών φορέων που χρεώνουν τέλη για υπηρεσίες σχεδιασμού και δεν λαμβάνουν προμήθειες οποιουδήποτε είδους.

Τα επαγγελματικά διαπιστευτήρια, όπως ο CFP® ή ο Chartered Life Underwriter (CLU), δεν απαιτούνται για την ιδιότητα του μέλους, αλλά τα μέλη υποχρεούνται να υπογράφουν και να τηρούν αυστηρούς καταπιστευματικούς όρκους σε ετήσια βάση. Υπάρχει επίσης ένας κώδικας δεοντολογίας που απαιτεί την πλήρη αποκάλυψη οποιωνδήποτε πιθανών συγκρούσεων συμφερόντων στους πελάτες.

Σύμφωνα με τον ιστότοπο του οργανισμού, οι δηλωμένες αξίες του NAPFA είναι:

• Να είναι ο φάρος για ανεξάρτητες, αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές για άτομα και οικογένειες.
• Να είναι ο πρωταθλητής των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παραδίδονται προς το δημόσιο συμφέρον.
• Να είναι ο βασικός φορέας για το αναδυόμενο επάγγελμα του χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.

Η Εταιρεία Επαγγελματιών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών

Η Εταιρεία των Επαγγελματιών Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (Society of FSP) είναι η δεύτερη παλαιότερη επαγγελματική ένωση χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ιδρύθηκε το 1928 από την πρώτη τάξη αποφοίτησης του Αμερικανικού Κολλεγίου στο Bryn Mawr της Πενσυλβανίας. Σήμερα έχει πάνω από 11.000 μέλη σε 150 κεφάλαια σε εθνικό επίπεδο.

Αυτή η ομάδα είναι η μόνη που απαιτεί ότι όλα τα μέλη είτε φέρουν μια τρέχουσα πιστοποίηση, όπως CFP, CLU ή Chartered Financial Consultant (ChFC). Έχει επίσης κώδικα επαγγελματικής συμπεριφοράς καθώς και δήλωση διαφορετικότητας. Η Εταιρεία της FSP διαθέτει μια πολυτομεακή κοινότητα χρηματοοικονομικών επαγγελματιών, συμπεριλαμβανομένων των CPA, δικηγόρων, ειδικών σε θέματα ασφάλισης και οικονομικών συμβούλων από όλους τους κλάδους.

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που οι τέσσερις αυτοί οργανισμοί δεν είναι καθόλου οι μοναδικοί σύλλογοι που προσφέρονται στους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, είναι από τους πλέον σεβαστούς και γνωστούς στον κλάδο σήμερα. Κάθε μία από αυτές έχει τοπικά κεφάλαια που συναντώνται τακτικά και υποστηρίζουν τοπικές δραστηριότητες. Για να βρείτε ένα κεφάλαιο κοντά σας, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα κάθε σωματείου για περισσότερες πληροφορίες.