Podcasts έχουν εξεγερθεί σε δημοτικότητα κατά τα τελευταία αρκετά χρόνια. Στην πραγματικότητα, το 44% των Αμερικανών λένε ότι έχουν ακούσει ένα σε κάποιο σημείο, σύμφωνα με μια μελέτη του 2018 από την Edison Research. Δημοφιλές podcast Αυτή η Αμερικανική Ζωή προσελκύει περισσότερα από 2, 5 εκατομμύρια λήψεις ανά επεισόδιο, τα οποία ξεπερνούν τα 2, 2 εκατομμύρια ακρ
Η μελέτη των οικονομικών περιορισμών έχει ευδοκιμήσει στον 21ο αιώνα, αλλά το μεγαλύτερο μέρος της βιβλιογραφίας έχει αφιερωθεί στην κατανόηση των εμποδίων στις επιχειρήσεις. Οι περιορισμοί έχουν εξίσου μεγάλη σημασία για τα οικονομικά ενός ατόμου ή οικογένειας και οι εκπαιδευμένοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διαδ
Τι σημαίνει ο κατάλογος καταχώρησης συμβούλων επενδύσεων; Το κατάστημα εγγραφής συμβούλων επενδύσεων (IARD) είναι ένα ηλεκτρονικό σύστημα μέσω του οποίου οι επενδυτικοί σύμβουλοι καταχωρίζονται και αρχειοθετούν τις απαιτούμενες εκθέσεις και γνωστοποιήσεις στην αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και σε κρατικές ρυθμιστικές αρχές. Κατανόηση του καταθετηρίου καταχώρησης συμβούλων επενδύσεων (IARD) Το IARD διατηρεί πληροφορίες για περισσότερους από 260.000 επενδυτικούς συμβούλους. Σκοπός του θεματοφύλακα είναι η βελτίωση της παρακολούθησης και της ρύθμισης των συμβούλων επενδύσεων και η παροχ
Για μερικούς μεσίτες, οι πωλήσεις ζωντανών ασφάλειες ζωής είναι πιο ελκυστικές από ό, τι κρύο καλώντας, χτυπώντας πόρτα ή οδηγώντας σε πολυάριθμες συναντήσεις. Δυστυχώς, η διαδικασία είναι πιο περίπλοκη από τη δημιουργία ενός δικτυακού τόπου και την παρακολούθηση των ανακοινώσεων πωλήσεων roll in. Μεσίτες που είναι επιτυχείς στην πώληση της ασφάλισης ζωής σε απευθείας σύνδεση τη μεταχειρίζονται όπως μια άλλη μέθοδος παραγωγής μολύβδου - συχνά, πρωταρχικό τους - και όχι ως σύνολο -και-ξεχνάμε-τεχνική πωλήσεων. Προσέγγιση διοχέτευσης πωλ
Οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να είναι σε θέση να προσφέρουν πολλές υπηρεσίες: χρηματοοικονομικό προγραμματισμό, συμβουλές συνταξιοδότησης και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Βρίσκοντας ένα ικανό σε όλους αυτούς τους τομείς είναι δύσκολο, ειδικά αν θέλετε κάποιον τοπικό, καθώς - παρά την άνοδο των robo-advisors - πολλοί άνθρωποι κ
Ο χρηματοπιστωτικός τομέας μεταβάλλεται ταχύτατα με πολλούς τρόπους. Αλλά τι κρατάει το μέλλον από εδώ; Παρόλο που είναι αδύνατο να πούμε με βεβαιότητα, αρκετές πρόσφατες τάσεις έχουν αποκτήσει γρήγορα έλξη στην αγορά και είναι πιθανό να διαδραματίσουν τον εαυτό τους μέσα στην επόμενη δεκαετία. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να προετοιμαστούν γι 'αυτούς τώρα. Βασικές τακτικές Για δεκαετίες, οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν κάνει τα πράγματα λίγο πολύ τον ίδιο τρόπο - ελέγχοντας μία ή δύο φορές το χρόνο και εστιάζοντας στη συσσώρευση.
Ειλικρινείς οικονομικοί σχεδιαστές μπορούν να αντιμετωπίσουν πραγματικά διλήμματα όταν προσπαθούν να κάνουν το σωστό για τους πελάτες τους. Υπάρχουν μερικά κοινά διλήμματα που ενδέχεται να αντιμετωπίσουν οι επαγγελματίες επενδυτών, αλλά και καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο αντιμετώπισης τους. Ηθικά ζητήματα σήμερα Μια γενιά πριν, τόσο ο φορολογικός κώδικας όσο και τα διαθέσιμα οικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες ήταν απλούστερα από ό, τι σήμερα. Για παράδειγμα, αν κάποιος ήθελε να αγοράσει μετοχές, ένας χρηματιστής θα έβαζε το εμπόριο. Αν κ
Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι απασχολημένοι βοηθώντας τους πελάτες να επιτύχουν τους μακροπρόθεσμους οικονομικούς τους στόχους καθημερινά, αλλά ο προγραμματισμός για το μέλλον της επιχείρησης είναι επίσης ένας σημαντικός τρόπος για να εξασφαλιστεί η μακροπρόθεσμη επιτυχία. Χωρίς σωστό προγραμματισμό μπροστά, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να κολλήσουν στην καθημερινή διαδρομή, γεγονός που δυσχεραίνει την αύξηση των εσόδων και την επέκταση της επιχείρησης με την πάροδο του χρόνου. Χωρίς ανάπτυξη, οι παλιοί πελάτ
Σχεδόν το ένα τρίτο των οικονομικών συμβούλων εμπίπτουν στην ηλικιακή ομάδα 55 έως 64 ετών, σύμφωνα με την έκθεση Cerulli Associates του 2014, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι διαμεσολαβητές και οι θεματοφύλακες κινδυνεύουν να χάσουν περιουσιακά στοιχεία ως σύμβουλοι που βγαίνουν από τη βιομηχανία. Ταυτόχρονα, τα στοιχεία δείχνουν ότι αυτοί οι σύμβουλοι γηράσκοντος χτυπούν τα πόδια τους όταν πρόκειται για σχεδιασμό διαδοχής. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να βιώσουν σύντομα την αγορά ενός αιτούντος εργασία με
Ο χώρος παροχής οικονομικών συμβουλών γίνεται ολοένα και πιο ανταγωνιστικός, καθώς οι εταιρείες αγωνίζονται για ένα κομμάτι της πίτας μεταξύ των αποφοίτων κολλεγίων που μόλις εισέρχονται στο εργατικό δυναμικό και των συνταξιούχων που θέλουν να μεγιστοποιήσουν τα λυκόφωτα χρόνια τους. Με το συνεχώς εξελισσόμενο ανταγωνιστικό τοπίο, οι σύμβουλοι θα πρέπει να αναζητούν online blogs, περιοδικά και ειδησεογραφικά πρακτορεία για να παραμείνουν στην κορυφή των τελευταίων εξελίξεων στον κλάδο και να διατηρήσουν το ανταγωνιστικό
Ένα από τα πιο σημαντικά θέματα στην επένδυση χρημάτων πελατών για έναν οικονομικό σύμβουλο προσπαθεί να αξιολογήσει την ανοχή του πελάτη σε κινδύνους. Ο κίνδυνος μπορεί να οριστεί με πολλούς αναλυτικούς τρόπους, αλλά αν ζητούσατε από τους πελάτες σας, η απάντησή τους πιθανόν να συνεπάγεται κάτι ανάλογο με τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων. Όπως μάθαμε κατά την κατάρρευση της αγοράς το 2008-2009, πολλοί επενδυτές υπερεκτιμούσαν την ικανότητά τους να καταπνίγουν τον κίνδυνο και, δυστυχώς, πολλοί έσωσαν τις μετοχές τους στο ή κοντά στην αγορά, υποφέροντας τεράστιες απώλειες. Είναι έργο του οικονομικο
Οι οικονομικοί σύμβουλοι απολύονται συνεχώς. Μπορεί να τσιμπήσει, αλλά να περάσει από αυτό και να καταλάβει γιατί πήρατε κονσέρβες θα σας βοηθήσει να πετύχετε στο μέλλον, όπου απέτυχε. Η εκμάθηση από εσάς τα λάθη είναι ζωτικής σημασίας, αλλά να θυμάστε ότι οι σύμβουλοι δεν έχουν απολύσει μόνο επειδή οι πελάτες τους έχασαν χρήματα στην
Όπως όλοι οι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, οι οικονομικοί σύμβουλοι αναζητούν τρόπους μείωσης των φόρων, μεγιστοποίησης του εισοδήματος και εξοικονόμησης για συνταξιοδότηση. Οι σύμβουλοι που κατέχουν τις δικές τους επιχειρήσεις επιφέρουν ορισμένες δαπάνες που είναι μοναδικές για τη δουλειά τους, αλλά υπάρχουν και αρκετά μέ
Οι επενδυτές υψηλής αξίας απαιτούν πολύ από τους οικονομικούς τους συμβούλους. Οι εξαιρετικά πλούσιοι, ιδιαίτερα, αναμένουν να λάβουν μια πλατφόρμα πλήρους εξυπηρέτησης από τους διαχειριστές πλούτου τους. Όλο και περισσότερο, αναζητούν συμβούλους που μπορούν να τους προσφέρουν υπηρεσίες παγκόσμιας διαχείρισης πλούτου, επειδή πολλοί από αυτούς κατέχουν μεγάλες ποσότητες πλούτ
Η οικονομική συμβουλευτική κοινότητα έχει πλήρη επίγνωση της αξίας που μπορεί να προσφέρει στους πελάτες με κατάλληλη επένδυση και σχεδιασμό συνταξιοδότησης και γενική οικονομική συμβουλευτική που μπορεί να κρατήσει τους πελάτες να απομακρυνθούν από τις σιδηροτροχιές με τα οικονομικά τους σχέδια. Αλλά το κοινό έχει συχνά μια πολύ διαφορετική αντίληψη για την αξία που μπορούν να προσφέρουν οι σύμβουλοι, ειδικά σε μια εποχή υπηρεσιών μεσιτείας χαμηλού κόστους, robo-advisors και του πλήρους φάσματος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στις οποίες έχουν πρόσ
Ένα από τα καλύτερα πράγματα που μπορούν να παρέχουν οι οικονομικοί σύμβουλοι στους πελάτες είναι η ετήσια επισκόπηση της οικονομικής τους κατάστασης. Ενώ αυτό μπορεί να φαίνεται διαισθητικό, δεν το κάνουν όλοι οι σύμβουλοι. Αυτές οι συνεδρίες είναι επωφελείς τόσο για τον πελάτη όσο και για τον οικονομικό σύμβουλο. Ενώ, ιδανικά, υπάρχει συνεχής επικοινωνία όλο το χρόνο, μια προσωπική συνάντηση αφιερωμένη στη
Η απόκτηση νέων επιχειρήσεων μπορεί να είναι αρκετά δύσκολη για τους οικονομικούς συμβούλους. Το τοπίο είναι δύσκολο και οι υποψήφιοι πελάτες έχουν πολλές επιλογές όσον αφορά την αναζήτηση οικονομικών συμβουλών. Η άνοδος των online οικονομικών συμβούλων (aka roboadvisors) προσθέτει ακόμη μια άλλη διάσταση σε αυτήν την εξίσωση. Η ευτυχία και η εμπλοκή νέων πελατών είναι μια πρόκληση για τ
Οι οικονομικοί σύμβουλοι σήμερα έχουν πολλές διαφορετικές πλατφόρμες για να επιλέξουν από όταν πρόκειται για τη διαχείριση των επιχειρήσεων τους. Ορισμένοι χρεώνουν μόνο προμήθειες, ενώ άλλοι χρεώνουν ένα συνδυασμό τελών και προμηθειών για τις υπηρεσίες τους. Αλλά πολλοί σύμβουλοι σήμερα επιλέγουν τώρα να εκτοξεύσουν τους διαμεσολαβητές τους συνολικά και να τρέξουν μόνο πρακτική αμοιβής. Ορισμένες επιχειρήσεις εξακολουθούν να παρέχουν ασφάλειες και προσόδους βάσει προμήθειας
Είτε είστε επί του παρόντος ένας οικονομικός σύμβουλος με μια μακρά λίστα πελατολογίου ή έναν αρχάριο που θέλει να χτίσει το βιβλίο σας, σκεφτήκατε ποτέ να εστιάζετε τις προσπάθειές σας σε ένα συγκεκριμένο τύπο πελάτη; Αν έχετε, μπορείτε να αναρωτηθείτε από πού να ξεκινήσετε. Μετά από όλα, θα πρέπει να ασχολείστε με αυτά τα άτομα για το υπόλοιπο της καριέρας σας, οπότε θα έπρεπε καλύτερα να κάνετε τις σωστές επιλογές από την αρχή. Ένα σημείο για να ξεκινήσετε είναι μέσα στη βάση πελατών σας. Θα σας
Ένας επιτυχημένος σύμβουλος θα πρέπει πάντα να μιλάει σε νέες προοπτικές και πελάτες. Ωστόσο, η ερώτηση για παραπομπές δεν είναι εύκολη. Μπορεί να είναι δύσκολο να βρεθεί η σωστή ισορροπία ανάμεσα στην ύπαρξη πάνω από την παρουσίαση του εαυτού σου και των υπηρεσιών σου - με στόχο να κάνεις μια πώληση κάτω από τη γραμμή - και να είσαι πιεστικός στο σημείο της ενόχλησης. Και παρόλα αυτά οι παραπομπές αποτελούν σημαντικό μέρος της επιχειρηματικής δραστηριότητας οποιουδήποτε οικονομικού συμβούλου και συχνά αποτελούν τον καλύτερο τρόπο προσέγγισης των δυνητικών πελατών. Εδώ είναι μερικές συμβουλές γ