Κορυφαίες συμβουλές για νέους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

Σχεδόν το ένα τρίτο των οικονομικών συμβούλων εμπίπτουν στην ηλικιακή ομάδα 55 έως 64 ετών, σύμφωνα με την έκθεση Cerulli Associates του 2014, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι διαμεσολαβητές και οι θεματοφύλακες κινδυνεύουν να χάσουν περιουσιακά στοιχεία ως σύμβουλοι που βγαίνουν από τη βιομηχανία. Ταυτόχρονα, τα στοιχεία δείχνουν ότι αυτοί οι σύμβουλοι γηράσκοντος χτυπούν τα πόδια τους όταν πρόκειται για σχεδιασμό διαδοχής. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να βιώσουν σύντομα την αγορά ενός αιτούντος εργασία με αποτέλεσμα οι σύμβουλοι να σπεύδουν να ενισχύσουν τις πρακτικές τους.

Εδώ είναι μερικές συμβουλές για τους νέους οικονομικούς συμβούλους καθώς εισέρχονται στη βιομηχανία που θέλουν να μεγιστοποιήσουν την επιτυχία τους.

Βασικές τακτικές

• Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολλές ευκαιρίες να βρουν μια επιτυχημένη επιχείρηση και να βοηθήσουν τους πελάτες τους να πετύχουν.
• Οι νεότεροι επαγγελματίες είναι πιο συνδεδεμένοι με ψηφιακά εργαλεία που μπορούν να τους βοηθήσουν να προσγειώσουν τους πελάτες τους, όπως τα roboadvisors.
• Ωστόσο, οι νέοι σύμβουλοι δεν πρέπει να ξεχνούν την εκπαίδευση και τις διαπροσωπικές δεξιότητές τους που απαιτούνται για να παραμείνουν ικανοποιημένοι οι πελάτες με μια ανθρώπινη αφή.
• Με πολλά χρόνια μπροστά από εσάς, επενδύστε νωρίς στην επιχείρησή σας για να συνθέσετε την ανάπτυξη και αφήστε τις ευκαιρίες να ξεπεραστούν.

Ποτέ μην σταματάς να μαθαίνεις

Οι παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές εξελίσσονται συνεχώς, γεγονός που σημαίνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να μαθαίνουν συνεχώς να διατηρούν την ταχύτητα. Για παράδειγμα, πολλές πρόσφατες οικονομικές έρευνες έχουν υποστηρίξει την ιδέα της επένδυσης παθητικά σε ταμειακά χρηματιστήρια χαμηλού κόστους (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια, καθώς μπορούν να παρέχουν τις καλύτερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις, ενώ συνεχώς αναδύονται νέες τεχνολογίες μπορεί να συμβάλει στη βελτιστοποίηση των χαρτοφυλακίων των πελατών και στη βελτίωση των μακροπρόθεσμων αναπροσαρμογών τους ανάλογα με τον κίνδυνο.

Εκτός από την έρευνα, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να διατηρούν τις τελευταίες ρυθμιστικές τάσεις, προκειμένου να αποφύγουν τυχόν προβλήματα στο δρόμο. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να παρακολουθούν τις τάσεις της έρευνας και της βιομηχανίας, εγγράφοντας σε δημοσιεύσεις του κλάδου, συμμετέχοντας σε συνέδρια και συμμετέχοντας σε άλλες δραστηριότητες που αποσκοπούν στη βελτίωση της προστιθέμενης αξίας στους πελάτες. Διατηρώντας τις αλλαγές αυτές, οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διασφαλίσουν ότι θα τοποθετηθούν καλύτερα για το μέλλον, βοηθώντας τους ηλικιωμένους εργοδότες τους να προσαρμοστούν στις νέες και επερχόμενες τάσεις.

Συνδεθείτε προσωπικά με τους πελάτες σας

Δεν έχουν υπάρξει ποτέ περισσότερες επιλογές για κάποιον που ψάχνει για οικονομικές συμβουλές, με τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια να διευκολύνουν την προσέγγιση του do-it-yourself και οι ρομπορικοί σύμβουλοι να φροντίζουν τις λεπτομέρειες. Με πολλούς τρόπους, οι οικονομικοί σύμβουλοι απομονώνονται συνδέοντας τους πελάτες σε προσωπικό επίπεδο για να προσφέρουν καλύτερη αξία μακροπρόθεσμα. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι δεν πρέπει να ξεχνούν τη σημασία των σχέσεων σε μια ολοένα και πιο ψηφιοποιημένη κοινωνία.

Η ανάγκη για προσωπικές συνδέσεις είναι πολύ περισσότερο από ένα ωραίο χαρακτηριστικό γνώρισμα οποιασδήποτε πρακτικής. Σύμφωνα με την Έρευνα MyPrivateBanking, μέχρι το τέλος του 2020 περισσότερα από τέσσερα τρισεκατομμύρια δολάρια θα διαχειρίζονται από robo-advisors και αυτοματοποιημένες επενδυτικές πλατφόρμες παγκοσμίως. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να αντιμετωπίσουν αυτές τις τάσεις με την πάροδο του χρόνου πολύ περισσότερο από ό, τι οι σύμβουλοι γήρανσης κατά τη διάρκεια των υπολειπόμενων ετών στην οικονομική συμβουλευτική δραστηριότητα.

Οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θέλουν να εξετάσουν τη συνεργασία με ρομπορικούς συμβούλους για να χειριστούν τις αυτοματοποιημένες πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού, διατηρώντας παράλληλα τον έλεγχο της μεγαλύτερης εικόνας και των αιφνίδιων γεγονότων που συμβαίνουν. Λαμβάνοντας αυτή την προσέγγιση, οι νέοι σύμβουλοι μπορούν καλύτερα να τοποθετηθούν εστιάζοντας στις περιοχές που μπορούν να προσθέσουν αξία αντί να προσπαθούν να ανταγωνιστούν άμεσα, οι οποίες θα μπορούσαν να πληρώσουν μερίσματα κάτω από το δρόμο καθώς η βιομηχανία ωριμάζει.

Επενδύστε στην επαγγελματική σας ανάπτυξη

Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να εξοικειωθούν στενά με την έννοια της αύξησης του ενδιαφέροντος όσον αφορά τα οικονομικά, αλλά οι ίδιες αρχές ισχύουν για το χρόνο που αφιερώνεται στην επαγγελματική ανάπτυξη. Για παράδειγμα, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει πάντα να διαβάζουν βιβλία και άρθρα, να λαμβάνουν ηλεκτρονικά μαθήματα κατάρτισης, να εθελοντούν με επαγγελματικές οργανώσεις και να εξασφαλίζουν νέα διαπιστευτήρια με την πάροδο του χρόνου, προκειμένου να συνεχίσουν να αυξάνουν την αξία τους τόσο στους πελάτες όσο και στους εργοδότες.

Εκτός από την οικοδόμηση της δικής τους αξίας, οι νέοι σύμβουλοι θα πρέπει να κοιτάξουν να επιστρέψουν στους άλλους νωρίς και συχνά. Η καθοδήγηση νεότερων οικονομικών συμβούλων ή φοιτητών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να διατηρήσετε τις βασικές γνώσεις, βοηθώντας τους άλλους και οικοδομώντας μια ισχυρή σχέση. Η συμμετοχή σε κυβερνητικά αιτήματα για πληροφορίες σχετικά με την πολιτική είναι ένας άλλος πολύ καλός τρόπος να δοθεί πίσω στην κοινωνία με τρόπο που να προάγει τα συμφέροντα όλων.

Η κατώτατη γραμμή

Η γήρανση της οικονομικής συμβουλευτικής επιχείρησης σύντομα θα δημιουργήσει πολλές ευκαιρίες απασχόλησης για νέους επίδοξους συμβούλους που αναζητούν ένα σημείο στην επιχείρηση. Όταν έρθει η ώρα, αυτοί οι νέοι σύμβουλοι μπορούν να βρεθούν για επιτυχία, μαθαίνοντας πάντα, διατηρώντας μια προσωπική πινελιά και επενδύοντας στον εαυτό τους και σε άλλους.