Σύμβουλος Επενδύσεων (IARD)
Το κατάστημα εγγραφής συμβούλων επενδύσεων (IARD) είναι ένα ηλεκτρονικό σύστημα μέσω του οποίου οι επενδυτικοί σύμβουλοι καταχωρίζονται και αρχειοθετούν τις απαιτούμενες εκθέσεις και γνωστοποιήσεις στην αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και σε κρατικές ρυθμιστικές αρχές.
Κατανόηση του καταθετηρίου καταχώρησης συμβούλων επενδύσεων (IARD)
Το IARD διατηρεί πληροφορίες για περισσότερους από 260.000 επενδυτικούς συμβούλους. Σκοπός του θεματοφύλακα είναι η βελτίωση της παρακολούθησης και της ρύθμισης των συμβούλων επενδύσεων και η παροχή επαγγελματικών πληροφοριών σχετικά με αυτές για το κοινό.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η Βρετανική Ένωση Διαχειριστών Αξιών (Securities Administrators Association) υποστηρίζουν το IARD, ενώ η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA) αναπτύσσει, λειτουργεί και διατηρεί το σύστημα. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ρυθμίζει τους συμβούλους των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση ξεπερνούν τα 1 εκατομμύριο δολάρια,
Οι σύμβουλοι επενδύσεων χρησιμοποιούν το IARD για να καταθέσουν το έντυπο καταχώρισης ενιαίου αιτήματος για επενδυτικές συμβουλές, γνωστό ως έντυπο ADV, το οποίο επίσημα τους καταχωρεί ως σύμβουλοι επενδύσεων. Το χρησιμοποιούν επίσης για ετήσια καταχώρηση και ανανέωση και για αμοιβή και επεξεργασία. Οι αντιπρόσωποι συμβούλων επενδύσεων εγγράφονται επίσης μέσω του IARD. Ένας σύμβουλος επενδύσεων που επιθυμεί να αποσυρθεί από ορισμένες ή όλες τις δικαιοδοσίες στις οποίες έχουν εγγραφεί, πρέπει να χρησιμοποιήσει το IARD για να υποβάλει Έντυπο ADV-W. Το IARD είναι παρόμοιο με το σύστημα κεντρικών καταθετικών καταχωρήσεων που πρέπει να εγγραφούν μεσίτες-αντιπρόσωποι και πράκτορες πριν μπορέσουν να ασκήσουν επιχειρηματική δραστηριότητα στο επάγγελμά τους.
Πώς μπορεί το κοινό να χρησιμοποιήσει το IARD
Το έντυπο ADV περιέχει βασικές πληροφορίες που μπορούν να βοηθήσουν τα μέλη του κοινού που μπορεί να έχουν ερωτήσεις σχετικά με έναν σύμβουλο επενδύσεων με τον οποίο σκέφτονται να συνεργαστούν. Τα έντυπα ADV που υποβάλλουν οι επενδυτικοί σύμβουλοι μέσω του IARD είναι διαθέσιμα στο κοινό μέσω της ιστοσελίδας του Investment Adviser Public Disclosure. Εκεί, οι πολίτες μπορούν να επαληθεύσουν ότι ένας σύμβουλος επενδύσεων με τον οποίο συνεργάζονται είναι πραγματικά καταχωρημένος και αξιόπιστος. Αυτή η επαλήθευση αποτελεί σημαντικό βήμα για όσους εργάζονται με έναν σύμβουλο επενδύσεων.
Οι πληροφορίες που διατηρεί το IARD μπορούν επίσης να βοηθήσουν τους ανθρώπους να αποφασίσουν εάν ο σύμβουλος επενδύσεων με τον οποίο συνεργάζονται έχει διαπιστευτήρια και πείρα που πληρούν τα πρότυπα και τις προσδοκίες τους. Οι πληροφορίες που είναι διαθέσιμες στο κοινό περιλαμβάνουν το επαγγελματικό υπόβαθρο του συμβούλου, όπως το ιστορικό απασχόλησης, οι επαγγελματικές ονομασίες, οι επαγγελματικές εξετάσεις και άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες. Πληροφορίες σχετικά με το πόσο καιρό έχουν εγγραφεί στην τρέχουσα εταιρία τους και ποιες επιχειρήσεις έχουν καταχωρηθεί προηγουμένως είναι επίσης διαθέσιμες. Το κοινό μπορεί επίσης να διαπιστώσει εάν ο σύμβουλος έχει ποτέ πειθαρχηθεί ή ανασταλεί ή εάν το βασικό προσωπικό του συμβούλου αντιμετώπισε ποτέ πειθαρχία.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.