Κύριος » προϋπολογισμός & εξοικονόμηση » Πού να βρείτε τον ιδανικό πελάτη για την πρακτική σας

Πού να βρείτε τον ιδανικό πελάτη για την πρακτική σας

προϋπολογισμός & εξοικονόμηση : Πού να βρείτε τον ιδανικό πελάτη για την πρακτική σας

Πολλές εταιρείες υπαγορεύουν στους συμβούλους και τους μεσίτες τους τον ακριβή τύπο πελάτη που θέλουν να ζητήσουν. Παρόλο που δεν είναι γραμμένο με πέτρες, οι περισσότερες από τις εταιρείες που δραστηριοποιούνται στον τομέα των διογκώσεων θέλουν οι εκπρόσωποί τους να αναζητήσουν άτομα μεσαίας (ή μεγαλύτερης ηλικίας) με ρευστά περιουσιακά στοιχεία στην περιοχή των 1 εκατομμυρίων δολαρίων και 5 εκατομμυρίων δολαρίων.

Αυτά μπορεί να είναι επικερδείς πελάτες, αλλά μπορεί επίσης να υποστηριχθεί ότι τα άγκιστρα έχουν όλα λάθος. Ορισμένοι πιστεύουν ότι οι σύμβουλοι θα πρέπει να απευθύνονται σε άτομα ηλικίας μεταξύ 21 και 45 ετών, των οποίων οι ταμειακές ή υγρές επενδύσεις μειώνονται μεταξύ 50.000 και 500.000 δολαρίων. Αυτό, ωστόσο, μπορεί να είναι πολύ στενό και να αφήσει ένα μεγάλο δείγμα πιθανών πελατών από το ραντάρ σας. Αν είστε σύμβουλος που θέλετε να προσθέσετε στο βιβλίο σας, ίσως να μην παραβλέψετε την νεότερη και λιγότερο εύπορη ομάδα επενδυτών.

Βασικές τακτικές

  • Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι διδάσκονται να αναζητούν νέους πελάτες με μεγάλο όγκο ρευστών περιουσιακών στοιχείων, πολλοί από τους οποίους είναι μεγαλύτεροι, προκειμένου να διατηρήσουν σταθερή επιχειρηματική δραστηριότητα.
  • Οι νεότεροι, λιγότερο εύποροι πελάτες, ωστόσο, συχνά χρειάζονται οικονομικές συμβουλές και αν και έχουν λιγότερες επενδύσεις για τώρα, είναι λιγότερο πιθανό να έχουν ήδη έναν σύμβουλο.
  • Ανεξάρτητα από τη δημογραφική στόχευσή σας, η κατανόηση του πού και του πώς να συναντήσετε περισσότερους ανθρώπους που ταιριάζουν με αυτό το καλούπι είναι σημαντικό για την ανάπτυξη του βιβλίου εργασίας σας.

Demographics πελάτη

Τα περισσότερα άτομα μέσης ηλικίας και μεγάλα άτομα με υψηλή καθαρή αξία καθορίζονται με τους τρόπους τους. Είναι πιο πιθανό να έχουν ήδη οικονομικούς συμβούλους και δεν είναι πολύ δεκτικοί σε νεοεισερχόμενους που προσπαθούν να ζητήσουν τα κεφάλαιά τους για επενδύσεις. Αντίθετα, οι νεότεροι, λιγότερο εύποροι ομολόγοι τους είναι γενικά πολύ πιο δεκτικοί στις συμβουλές. Είναι επίσης πιο πιθανό να έχουν γεγονότα που αλλάζουν τη ζωή τους και δημιουργούν καταστάσεις ρευστότητας και, κατά συνέπεια, μια ευκαιρία για τον καταλαβαίνω σύμβουλο.

Ως εγγεγραμμένος εκπρόσωπος, αυτό δεν σημαίνει ότι πρέπει να καταργήσετε τους λογαριασμούς ανώτερου βαθμού. Είναι σπουδαίοι παραγωγοί εισοδήματος και, εάν κάνετε καλή δουλειά, είναι πιθανό να σας παραπέμπουν σε άλλα πλούσια άτομα. Θυμηθείτε, ωστόσο, ότι οι νεότεροι εργαζόμενοι είναι πιο κατάλληλοι να αλλάξουν θέσεις εργασίας (και να μεταφέρουν τα 401 (k) χρήματά τους σε έναν ΙΡΑ) και να αγοράσουν ή να πουλήσουν σπίτια καθώς αυξάνεται η οικογένειά τους. Αυτές είναι περιπτώσεις όπου είναι πιθανό να χρειαστούν τις συμβουλές ενός οικονομικού επαγγελματία, και εμφανίζονται πιο συχνά με νεότερα δημογραφικά στοιχεία.

Επιπλέον, η νεότερη γενιά έχει περισσότερες πιθανότητες να έχει παιδιά που σε πολλές περιπτώσεις θα χρειαστούν μια δέσμη για να πάνε στο κολλέγιο. Ένας έξυπνος, επιθετικός σύμβουλος μπορεί να βοηθήσει στην καθοδήγηση για την επίτευξη των οικονομικών στόχων μιας νέας οικογένειας. Μετά από όλα, αυτές οι νεώτερες, λιγότερο εύπορες οικογένειες ξεκινούν πραγματικά. Καθώς οι οικογένειές τους μεγαλώνουν και οι καταστάσεις ζωής τους αλλάζουν, θα έχετε αμέτρητες ευκαιρίες να χτίσετε μια αμοιβαία επωφελή σχέση.

Μπορείτε επίσης να εξετάσετε το ενδεχόμενο να περιορίσετε την πρακτική σας για να στοχεύσετε πελάτες υψηλής αξίας, ή ακόμα οικογένειες εργατικής τάξης. Οι πλούσιοι πελάτες μπορούν να είναι κερδοφόροι, αλλά υπάρχουν λιγότεροι από αυτούς και πολλοί από αυτούς έχουν ήδη συμβουλευτικές σχέσεις - με άλλα λόγια, ο ανταγωνισμός μπορεί να είναι σκληρός. Οι πελάτες της εργασίας και της μεσαίας τάξης είναι πολύ πιο πλούσιοι και λιγότερο πιθανό να έχουν ήδη έναν σύμβουλο.

Φυσικά, θα χρειαστεί να συγκεντρώσετε ένα μεγαλύτερο βιβλίο επιχειρήσεων από μικρότερους πελάτες σε ίσο ίσως μόνο έναν πλούσιο πελάτη - έτσι να σταθμίσετε τα εμπόδια σας. Οι πλούσιοι πελάτες μπορεί να είναι πιο απαιτητικοί, να περιμένουν υπηρεσίες υψηλής ποιότητας και να επικεντρωθούν περισσότερο στις επιστροφές βραχυπρόθεσμα, ενώ οι λιγότερο εύποροι πελάτες ενδέχεται να ενδιαφέρονται περισσότερο για την επίτευξη στόχων όπως το κολέγιο ή η αποταμίευση.

Εύρεση πιθανών πελατών

Λοιπόν, πώς βρίσκεις αυτά τα άτομα για να μπορέσεις να φτιάξεις τον αγωνιστικό χώρο;

Κονίστρα

Ως καταχωρημένος εκπρόσωπος, μπορείτε να εγγραφείτε για έναν αριθμό λιστών αλληλογραφίας που παρέχονται από εταιρείες εμπορίας που μπορούν να σας βοηθήσουν να εντοπίσετε το δημογραφικό σας. Φυσικά, μπορείτε πάντα να ελέγξετε το τοπικό σας τηλεφωνικό κατάλογο επίσης. Οι τοπικές εταιρείες εμπορίας μπορούν να σας παράσχουν παρόμοια δεδομένα. Αναζητήστε λίστες ατόμων στην περιοχή σας, καθώς θα είναι πιο εύκολο να επικοινωνήσετε. Υπάρχουν επίσης πολλές υπηρεσίες μόνο στο διαδίκτυο, οι οποίες μπορούν να προσφέρουν οδηγούς μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή μάρκετινγκ κοινωνικών μέσων.

Τοπικές οργανώσεις

Εξετάστε το ενδεχόμενο ένταξης στο τοπικό σας εμπορικό επιμελητήριο. Αυτό θα σας επιτρέψει να συναντήσετε μια ποικιλία ιδιοκτητών επιχειρήσεων και εξέχοντες ανθρώπους στην κοινότητά σας. Αυτοί οι άνθρωποι είναι πιθανό να χρειαστούν χρηματοδότηση για επιχειρηματικές επιχειρήσεις, και αν αναπτύξετε μια σχέση μαζί τους, μπορεί να είστε αυτός που επιλέγουν να τους βοηθήσουν να το κάνουν.

Επίσης, σκεφτείτε να ενταχθείτε στο τοπικό γυμναστήριο ή σε άλλους τοπικούς οργανισμούς που μπορούν να προσφέρουν ευκαιρίες δικτύωσης. Αυτά θα σας επιτρέψουν να συναντήσετε μια διαφορετική ομάδα ανθρώπων που βρίσκονται στην κοινότητά σας. Θυμηθείτε, οι άνθρωποι επιθυμούν να δουλεύουν με κάποιον που μπορούν να δουν και να αγγίξουν, σε αντίθεση με μια απλή φωνή στο τηλέφωνο ή ένα κείμενο σε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.

Σύνδεση με άλλους επαγγελματίες

Κάντε φίλους με τοπικούς CPA, δικηγόρους, γιατρούς, πράκτορες πωλήσεων αυτοκινήτων, κτηματομεσίτες και ασφαλιστικούς πράκτορες. Αυτοί οι άνθρωποι θα έχουν λεπτομέρειες σχετικά με τις οικονομικές συνθήκες πολλών ντόπιων που ταιριάζουν στο δημογραφικό που θέλετε να στοχεύσετε. Προσφέρετε να δημιουργήσετε ένα σύστημα παραπομπής, στο οποίο θα τα τροφοδοτείτε με επιχειρηματικές δραστηριότητες και θα σας στείλουν επιχειρήσεις με τον τρόπο σας. Αυτό λειτουργεί! Και είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να πάρετε έναν πλούτο των προοπτικών χωρίς ψυχρή κλήση. Οι επαγγελματικοί οργανισμοί δικτύωσης όπως η BNI και το Εμπορικό Επιμελητήριο μπορούν να αποτελέσουν μια μεγάλη πηγή για τη σύνδεση και την ανταλλαγή παραπομπών.

Σχολικά γεγονότα

Σκεφθείτε να επικοινωνήσετε με τα τοπικά σχολεία για να δώσετε στα παιδιά μια (ελεύθερη) συζήτηση σχετικά με την καριέρα σας ως εγγεγραμμένος εκπρόσωπος. Οι σχολικοί διαχειριστές είναι συνήθως δεκτικοί σε αυτό. Αυτό σας επιτρέπει να εισαγάγετε τον εαυτό σας σε νέα μέλη της κοινότητας καθώς και να συμβάλλετε στην κατανόηση των παιδιών για την εξοικονόμηση και την επένδυση. Μπορείτε ακόμη να στείλετε τα παιδιά στο σπίτι με την επαγγελματική σας κάρτα και τη βιβλιογραφία που περιγράφει τον εαυτό σας, την επιχείρησή σας, τις άδειες και τις ικανότητές σας. Αυτό θα ανοίξει μια σειρά από πόρτες σε νεαρά ζευγάρια με αναπτυσσόμενες οικογένειες στην κοινότητά σας.

Κοίτα τοπικά

Οι τοπικές σας κοινότητες είναι γεμάτες με νεότερους, λιγότερο πλούσιους επενδυτές που είναι ανοιχτοί στην ιδέα να προσλάβουν έναν οικονομικό σύμβουλο για τον εαυτό τους και τις οικογένειές τους. Οι σύμβουλοι πρέπει να είναι δημιουργικοί στις μεθόδους τους για να τις βρουν και να κατατάξουν τον αριθμό των πωλήσεων. Αυτά τα άτομα δεν είναι πάντα μεγάλοι επενδυτές καθαρού βάρους, και κανένας πελάτης δεν πρόκειται να σας κάνει εξαιρετικά πλούσιους. Με την πάροδο του χρόνου, όμως, η προσθήκη ενός σημαντικού αριθμού αυτών των πελατών στο βιβλίο της επιχείρησής σας θα εγγυηθεί σχεδόν μια σταθερή ροή προμήθειας στο όχι τόσο μακρινό μέλλον.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.
Συνιστάται
Αφήστε Το Σχόλιό Σας