FA Επάγγελμα: Υπεύθυνος για την έλλειψη ποικιλομορφίας

Το εύρος των επαγγελματικών ευκαιριών στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού είναι εξαιρετικά ευρύ, εκτός από την ιδιαίτερη προσέγγιση και τον τομέα εμπειρίας κάθε επαγγέλματος. Αλλά όσο ποικίλο είναι το επάγγελμα σε τύπους ευκαιριών εργασίας, τα δημογραφικά στοιχεία της βιομηχανίας δεν αντικατοπτρίζουν την ποικιλομορφία του πληθυσμού. Γιατί είναι ακόμα αλήθεια;

Βασικές τακτικές

• Οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι συνήθως λευκοί άνδρες μεσαίας τάξης.
• Οι γυναίκες και οι μειονότητες αποτελούν ένα μικρό ποσοστό όλων των οικονομικών συμβούλων, πολύ χαμηλότερο από την εκπροσώπησή τους στον μεγαλύτερο πληθυσμό.
• Ενώ οι αρνητικές αντιλήψεις για το οικονομικό επάγγελμα μπορούν να αποτρέψουν ορισμένους, η βιομηχανία προσπαθεί να βελτιώσει την ποικιλομορφία της.

Δημογραφικά στοιχεία συμβούλων

Οι γυναίκες αντιπροσωπεύουν λίγο περισσότερο από το ήμισυ του πληθυσμού των ΗΠΑ, αλλά αντιπροσωπεύουν μόνο το 16% των οικονομικών συμβούλων και λιγότερα από το ένα τέταρτο των πιστοποιημένων οικονομικών σχεδιαστών. Η φυλετική και εθνοτική ποικιλομορφία επίσης λείπει: οι Αφροαμερικανοί και οι Λατίνοι αντιπροσωπεύουν μόλις το 3, 5% των 80.000 επαγγελματιών της ΚΑΠ στις ΗΠΑ

"Από την ίδρυσή της, η χρηματοπιστωτική βιομηχανία κυριαρχείται από την ανδρική πλειοψηφία της Αμερικής και παρέμεινε στα χέρια της πλειοψηφίας", λέει ο Kyle Winkfield, διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας OWRS στην Ουάσινγκτον, DC Και αυτό είναι το πρόβλημα με λίγα λόγια: στην πραγματικότητα δεν είναι η πλειοψηφία του πληθυσμού, αλλά ο κλάδος αντιλαμβάνεται ότι είναι.

Η Kimberly Foss, ιδρυτής και πρόεδρος της Empyrion Wealth Management στο Roseville της Καλιφόρνιας, αναφέρει ότι η έλλειψη πολυμορφίας στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι προβληματική γιατί παραβιάζει τις πρακτικές και τους κανόνες από την πραγματικότητα της ευρύτερης κοινωνίας. Ο Foss λέει ότι η ποικιλομορφία είναι κρίσιμη για το να παραμείνει η σχετική και ο χρηματοπιστωτικός τομέας πρέπει να στρατολογεί σε υποεκπροσωπούμενες ομάδες σε μεγαλύτερο αριθμό "... εάν θέλουμε ένα σύνολο επαγγελματιών που μπορούν να κατανοήσουν και να συνειδητοποιήσουν με μια μεταβαλλόμενη αμερικανική κοινωνία και πολιτισμό".

Τι αντιπροσωπεύει την έλλειψη πολυμορφίας στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τι μπορεί να γίνει για να αλλάξει;

Η αρνητική αντίληψη μπορεί να παρεμποδίσει τη διαφορετικότητα

Ο Winkfield αναφέρει ότι η αποτυχία της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας να καταβάλει σημαντικές προσπάθειες για την ενθάρρυνση της διαφοροποίησης και την αύξηση του αριθμού των γυναικών και των φυλετικών και εθνοτικών μειονοτήτων που λειτουργούν σε συμβουλευτικούς ρόλους μπορεί να αποδοθεί στην αντίληψή τους για αυτές τις ομάδες. Αναφέρει τους Merrill Lynch και Morgan Stanley ως παραδείγματα φυλετικών προκαταλήψεων στην εργασία στο πλαίσιο της βιομηχανίας.

Τον Δεκέμβριο του 2013, η Merrill Lynch διευθέτησε μια αγωγή ύψους 160 εκατομμυρίων δολαρίων, η οποία αφορούσε απαιτήσεις άνισης μεταχείρισης των μαύρων χρηματιστών της εταιρείας. Πιο πρόσφατα, η Morgan Stanley ζήτησε από έναν ομοσπονδιακό δικαστή να κινήσει μια δίκη φυλετικής προκατάληψης σε ιδιωτική διαιτησία.

Η διάκριση λόγω φύλου μπορεί να αποτελεί παρόμοιο εμπόδιο για τις γυναίκες. Ένα πρόσφατο έγγραφο εργασίας του Εθνικού Γραφείου Οικονομικών Ερευνών διαπίστωσε ότι οι γυναίκες σύμβουλοι ήταν πιο πιθανό να τιμωρούνται πιο σκληρά από τους άνδρες μετά από περιστατικό παράπτωσης από τους άνδρες. Είχαν 20% περισσότερες πιθανότητες να χάσουν τη δουλειά τους και 30% περισσότερες πιθανότητες να αγωνιστούν με την εύρεση νέας θέσης εργασίας σε σύγκριση με τους άνδρες συναδέλφους τους.

Η Chloe McKenzie, ιδρυτής, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της BlackFem, Inc., μιας μη κερδοσκοπικής εταιρείας που εστιάζει στη δημιουργία ευκαιριών για γυναίκες και κορίτσια χρώματος για την οικοδόμηση και διατήρηση πλούτου, λέει ότι οι αρνητικές αντιλήψεις της βιομηχανίας μπορεί επίσης να επηρεάσουν την ποικιλομορφία.

"Νομίζω ότι πολλές γυναίκες, άνθρωποι χρώματος και γυναίκες χρώματος δεν μπαίνουν στον κλάδο επειδή υπάρχει τόσο μεγάλη δυσπιστία στον χρηματοπιστωτικό τομέα από τις κοινότητες του χρώματος και από τις γυναίκες", λέει ο McKenzie.

Σύμφωνα με τον McKenzie, η βιομηχανία δημιουργεί ένα σενάριο "catch-22", στο οποίο οι γυναίκες και οι μειονοτικές ομάδες διστάζουν να αναζητήσουν επαγγελματικές οικονομικές συμβουλές επειδή δεν μπορούν εύκολα να βρουν συμβούλους με τους οποίους αναγνωρίζουν. Ταυτόχρονα, η δυσπιστία της βιομηχανίας εμποδίζει τις γυναίκες και τις μειονότητες να εισέλθουν στο πεδίο για να εξυπηρετήσουν τις ομάδες που θα μπορούσαν να επωφεληθούν άμεσα από τις συμβουλές τους.

"Η έλλειψη ποικιλομορφίας είναι εξαιρετικά προβληματική για τις γυναίκες και τις μειονότητες που αναζητούν οικονομική συμβουλή για πολλούς λόγους, οι δύο πιο σημαντικοί είναι η άνεση και ο σεβασμός", λέει ο Winkfield. «Λόγω της λέσχης των αγοριών, η δομή εξουσίας των μελών και τα εγγενή ζητήματα που έρχονται με αυτά, όσοι δεν ανήκουν στην εμφάνιση ή το φύλο συχνά εκφοβίζονται ή δυσκολεύονται με τις επιλογές των συμβούλων τους όταν ζητούν συμβουλές».

Αυτό μπορεί να καταπνίξει την ικανότητά τους να αυξάνουν τον πλούτο, ενδεχομένως διευρύνοντας το χάσμα του πλούτου. Είναι επίσης επιζήμια για τον ίδιο τον συμβουλευτικό κλάδο.

"Όταν οι άνθρωποι δεν είναι σε θέση να βρουν έναν σύμβουλο με τον οποίο συνδέονται, αποθαρρύνονται και χρονοτριβούν ή αρχίζουν να ψάχνουν αλλού για καθοδήγηση", λέει ο Ande Frazier, αντιπρόεδρος, διανομή, Penn Mutual. «Στρέφονται σε συμβούλους ρομπότ, στο Διαδίκτυο ή στα μέλη της οικογένειας και τους φίλους τους για συμβουλές, αποκλείοντας έτσι τον σημαντικό ρόλο του συμβούλου».

Βελτίωση της πολυμορφίας στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες

Η αυξανόμενη ποικιλομορφία στη βιομηχανία συμβουλευτικών υπηρεσιών απαιτεί μια πολύπλευρη προσέγγιση.

Ο Foss αναφέρει ότι τα καλύτερα και πιο αποτελεσματικά προγράμματα καθοδήγησης θα μπορούσαν να αποφέρουν σημαντική βελτίωση, εκτός από την ανάπτυξη πρακτικών πρόσληψης που στοχεύουν σκοπίμως στα συμφέροντα και τον πολιτισμό των μειονοτήτων και των γυναικών. Μια πρώιμη έμφαση στη χρηματοοικονομική εκπαίδευση μπορεί επίσης να ανυψώσει μια σταδιοδρομία στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, έτσι ώστε να είναι στο ραντάρ για τις γυναίκες και τους ανθρώπους του χρώματος.

"Θα πρέπει να αναπτύξουμε προγράμματα προσέγγισης με στόχο τους μαθητές γυμνασίου, οι οποίοι πρέπει να γνωρίζουν ότι η δική μας είναι όχι μόνο μια βιώσιμη βιομηχανία, αλλά είναι καίριας σημασίας για τη μακροπρόθεσμη ευημερία του γενικού πληθυσμού", λέει ο Foss. Σε επίπεδο κολλεγίων, οι διευρυμένες ευκαιρίες πρακτικής άσκησης μπορεί να αποδειχθούν κρίσιμες για την προσέλκυση περισσότερων γυναικών και μειονοτήτων στη βιομηχανία.

Ο Winkfield λέει ότι η πρόκληση με αυτά τα είδη προγραμμάτων είναι να βεβαιωθείτε ότι δημιουργούν ένα άνετο περιβάλλον για τους ανθρώπους που προσπαθούν να προσλάβουν. Αυτό είναι κάτι που η οργάνωση του McKenzie έχει αποδείξει. Οι εκπαιδευτικές πρωτοβουλίες αποτελούν το επίκεντρο της BlackFem, η οποία προωθεί το οικονομικό αλφαβητισμό μέσω προγραμμάτων που προσφέρονται σε δημοτικά, μέσα και λύκεια, καθώς και ηλεκτρονικά εργαστήρια για γονείς. «Αντιμετωπίζουμε πολιτισμικά και εμπνέουμε τις εμπειρίες εκείνων που υπηρετούμε στο πρόγραμμα σπουδών μας και για να το ξεπεράσουμε, μοιάζουμε με την εκλογική κοινότητα που υπηρετούμε», λέει ο McKenzie.

Αυτές οι προσπάθειες μπορούν να προσελκύσουν το ενδιαφέρον των γυναικών και των μειονοτήτων για συμβουλευτικές σταδιοδρομίες, αλλά ο χρηματοπιστωτικός κλάδος πρέπει επίσης να διαδραματίσει ρόλο στην προσέλκυση των ομάδων που επιθυμεί να προσλάβει. Ο Winkfield λέει ότι η ενθάρρυνση της διαφοροποίησης εξαρτάται από τις εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που υιοθετούν μια πιο ολοκληρωμένη νοοτροπία: «Είναι ανθρώπινο να στρέφεται προς όμοιοι και ομοιοπαθητικοί άνθρωποι και χρειάζεται μια συνειδητή προσπάθεια να αναζητήσει ποικιλομορφία όταν δεν είναι φυσιολογικό».

Η κατώτατη γραμμή

Η αυξανόμενη ποικιλομορφία μεταξύ των οικονομικών συμβούλων ανταμείβει τόσο τη βιομηχανία όσο και τους ανθρώπους που εξυπηρετεί, γεγονός που μπορεί να έχει σημαντικές επιπτώσεις.

«Η πολυμορφία του ιστορικού, της εμπειρίας, της εκπαίδευσης και της σκέψης διευρύνει τις προοπτικές και έτσι διευρύνει τις δυνατότητες επίλυσης προβλημάτων», λέει ο Winkfield. "Η πρόσβαση είναι η ουσία του αμερικανικού πλούτου - πώς να επιτύχει, πώς να το διατηρήσει και πώς να το μεταβιβάσει στις μελλοντικές γενιές. Φανταστείτε τα μεγάλα οφέλη από την αύξηση αυτού του είδους της πρόσβασης για όλους τους Αμερικανούς. "