Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι που φέρουν άδεια σειράς 6 ή 7 απαιτείται από το νόμο να εγγραφούν σε έναν διαμεσολαβητή με σκοπό την πώληση κινητών αξιών στο κοινό. Αυτές οι εταιρείες εκκαθάρισης γενικά τοποθετούνται σε μία από τις τρεις βασικές μορφές: ως πλήρεις υπηρεσίες, με έκπτωση ή με ανεξάρτητες επιχειρήσεις. Ενώ οι πρώην δύο τύποι διανομέων συνήθως διατηρούν αρκετά υψηλό επίπεδο ελέγχου επί των αντιγράφων τους, οι ανεξάρτητοι συνήθως αφήνουν στους μεσίτες τους σχεδόν πλήρη ελευθερία ως προς τον τρόπο που ασκούν την επιχείρησή τους, πράγμα που είναι ελκυστικό για
Ο νόμος περί προστασίας των συντάξεων του 2006 (PPA) έφερε πολύ αναγκαία φορολογική και συνταξιοδοτική απαλλαγή τόσο για ιδιώτες όσο και για ιδρύματα. Μεταξύ των κυριότερων διατάξεων αυτής της πράξης ήταν η δημιουργία μιας νέας φυλής επαγγελματικού χρηματοπιστωτικού τομέα, γνωστής ως συμβούλου καταπιστευματοδόχου. Αυτή η καινοτομία μπορεί να έχει προκαλέσει μια νέα εποχή στον οικονομικό σχεδιασμό - ένας στόχος στον οποίο οι αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές γίνονται ένα επίδομα για τους εργαζόμενους τόσο κοινές όσο οι ομαδικές ασφάλειες υγείας ή τα σχέδια συνταξιοδό
Τι είναι Πιστοποιημένος Ειδικός Χρέους Καταναλωτών; Ο πιστοποιημένος ειδικός χρέους καταναλωτών είναι ένας επαγγελματικός τίτλος που απονέμεται στους επαγγελματίες του διακανονισμού χρεών που υποβάλλονται σε εξετάσεις πιστοποίησης. Η ονομασία απονέμεται από το Κέντρο Οικονομικών Πιστοποιήσεων. Οι επιτυχείς αιτούντες κερδίζουν το δικαίωμα να χρησιμοποιούν τον ορισμό του Certified Consumer Debt Specialist με τα ονόματά τους, γεγονό
Η χρηματοπιστωτική βιομηχανία είναι αρκετά εύκολη για να εισέλθει, αλλά η απομάκρυνση μιας βιώσιμης μακροχρόνιας σταδιοδρομίας είναι δύσκολη. Για να επιτύχουμε σε αυτόν τον κλάδο, πρέπει να έχουμε πειθαρχία, νοημοσύνη και να έχουμε μια ψυχική ψυχή. Υπάρχουν πολλές διαφορετικές θέσεις στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και συχνά χρειάζονται πολλά χρόνια για τα άτομα να βρουν και να εγκατασταθούν σε μια θέση που είναι κατάλληλη για αυτούς. Οικον
Οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν απαιτείται να έχουν πανεπιστημιακά πτυχία. Ωστόσο, υποχρεούνται να περάσουν ορισμένες εξετάσεις που διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας ή η FINRA, η οποία είναι υπεύθυνη για τη διοίκηση επιχειρήσεων μεταξύ του επενδυτικού κοινού και των μεσιτών, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι σύμβουλοι είναι κατάλληλοι. Η πλειοψηφία των συμβούλων έχουν στην πραγματικότητα πτυχία του πτυχιούχου σε τομείς που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση στο ελάχιστο. Εκείνοι που θέλουν να προχωρήσουν περαιτέρω την καριέρα τους τείνουν να πηγαίνουν στο Master of Business Adm
Πολλοί από τους εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους (RIA) κάποια στιγμή σκέφτηκαν να ξεφύγουν από μόνα τους για να σχηματίσουν μια ανεξάρτητη οικονομική συμβουλευτική εταιρεία. Αλλά εκείνα τα χαρακτηριστικά που καθιστούν έναν επιτυχημένο σύμβουλο σε έναν μεγαλύτερο οργανισμό δεν μεταφράζονται πάντοτε στα σύνολα δεξιοτήτων πο
Η Ένωση για τη Χρηματοοικονομική Συμβουλευτική και την Εκπαίδευση Σχεδιασμού δημιούργησε μια νέα επαγγελματική πιστοποίηση για τους χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές. Ο Διαπιστευμένος Οικονομικός Σύμβουλος (AFC) παρέχει χρηματοοικονομικούς συμβούλους με πρακτική κατάρτιση σε όλες τις πτυχές της προσωπικής χρ
ΟΡΙΣΜΟΣ του Διαχειριστή Επαγγελματικών Κινδύνων (PRM) Ένας διαχειριστής επαγγελματικών κινδύνων είναι ένας ορισμός που απονέμεται από τη Διεθνή Ένωση Διαχειριστών Κινδύνου. Ο οργανισμός χορηγεί τον ορισμό στους διαχειριστές χρηματοοικονομικών κινδύνων που διέρχονται τέσσερις εξετάσεις που καλύπτουν την οικονομική θε
Οι περισσότεροι επαγγελματίες επενδύσεων δαπανούν αμέτρητες ώρες πωλήσεων και τεχνικής κατάρτισης, αλλά λίγος χρόνος αφιερώνεται στην ανάπτυξη των γνώσεών τους για τα καταπιστευματικά πρότυπα φροντίδας των συμβούλων επενδύσεων. Δύο ορισμοί που προσφέρονται από το Κέντρο Καταπιστευματικών Σπουδών προσφέρουν στους οικονομικούς συμβούλους την ευκαιρία να ενισχύσουν τις εμπιστευτικές γνώσεις τους και να αποδείξουν ότι είναι
Η ανάπτυξη του κλάδου του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού τις τελευταίες δεκαετίες οδήγησε στη δημιουργία πολλών επαγγελματικών ενώσεων που είναι αφιερωμένες στην προώθηση του ενδιαφέροντος των συμβούλων καθώς και στην προστασία και εκπαίδευση του κοινού. Τρεις μεγάλες οργανώσεις βρίσκονται πλέον στην υπόλοιπη κατηγορία: η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA), η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) και η Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών και Χρηματοοικονομ
Σε προηγούμενες γενιές, οι οικονομικοί σύμβουλοι είχαν λίγες επιλογές σχετικά με το είδος της επιχείρησης για την οποία θα μπορούσαν να εργαστούν. Ενώ υπήρχαν διάφορες εταιρείες για να επιλέξουν από, τα εταιρικά περιβάλλοντα μεταξύ τους ήταν πολύ παρόμοια, αν όχι ταυτόσημη. Μεγάλες επωνυμίες εταιρίες κυβερνούσαν την ημέρα με τα αναγνωρίσιμα λογότυπα και τα οικεία συνθήματα τους. Ενώ πολλές από αυτές τις εταιρείες νοικοκυριού εξακολουθούν να διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στη χρηματοπιστωτική βιομηχ
ΟΡΙΣΜΟΣ του φορολογικού συμβούλου Ο φορολογικός σύμβουλος είναι οικονομικός εμπειρογνώμονας με προηγμένη κατάρτιση και γνώση του φορολογικού δικαίου. Οι υπηρεσίες ενός φορολογικού συμβούλου διατηρούνται συνήθως προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί ο καταβλητέος φόρος, ενώ παραμένουν σύμφωνα με το νόμο σε περίπλοκες οικονομικές καταστάσεις. Οι φορολογικοί σύμβουλοι μπορούν να περιλαμβάνουν πιστοποιημένους δημόσιους λογαριασμούς, φορολογικούς πληρεξούσιους, εγγεγραμμένους πράκτορες και οικονομικούς συμβούλους. Ένας φορολογικός σύμβουλος είναι επίσης γνωστός ως φορολογικός σύμβουλος. ΔΙΑΚΟΠΗ Φορολογικού
Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πληρώνουν έναν βασικό μισθό συν τυχόν επιδόματα με βάση τις επιδόσεις που μπορεί να έχουν κερδίσει εκείνο το έτος. Ωστόσο, εξαρτάται πραγματικά από το αν ο οικονομικός σύμβουλος απασχολείται από μια μεγάλη επιχείρηση ή είναι ανεξάρτητος σύμβουλος επενδύσεων (RIA). Μισθός Το 2017, ο μέσος ετήσιος μισθός για χρηματοοικονομικούς συμβούλους ήταν 90.530 δολάρια, ενώ οι υψηλότεροι που πληρώθηκαν κέρδισαν πάνω από 200.000 δολάρια. Πολλές τράπεζες και χρηματιστηριακές εταιρείες αποζημιώνουν τους υπαλλήλους με βασικό
Τι είναι ένας σύμβουλος Ένας σύμβουλος είναι κάθε πρόσωπο ή εταιρεία που συμμετέχει στην παροχή συμβουλών ή στην επένδυση κεφαλαίων για επενδυτές. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι και οι συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων είναι δύο κύριες οντότητες στις οποίες οι επενδυτές αναζητούν διαχείριση επενδύσεων. ΔΙΑΚΟΠΗ ΚΑΤΩ Οι σύμβουλοι διαθέτουν πείρα στη διαχείριση επενδύσεων. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι παρέχουν οικονομικές συμβουλές και ολοκληρωμένες υπηρεσίες διαχείρισης προσωπικών επενδύσεων. Οι συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια
Εάν έχετε πρόβλημα να πείτε τη διαφορά μεταξύ ενός CFA®, CFP®, CIC, ChFC ή οποιωνδήποτε άλλων χρηματοοικονομικών πιστοποιήσεων, δεν είστε μόνοι σας. Πώς κοσκινίζετε μέσα από αυτή τη σούπα αλφάβητου για να βρείτε τον καλύτερο οικονομικό επαγγελματία για εσάς; Εδώ εξετάζουμε τις εννέα πιο δημοφιλείς ονομασίες με μια σύντομη επεξήγηση της εκπαίδευσης και της εμπειρογνωμοσύνης που κάθε χαρακτηρισμός σημαίνει και το είδος της εργασίας των επαγγελματιών που τις κατέχουν. 1:42 Οδηγός για τις οικονομικές πιστοποιήσεις Certified Financial Planner - CFP® Όσοι έχουν την ονομασία CFP® έχουν αποδείξει την ι
Ποια είναι η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) είναι επαγγελματικός σύλλογος για χρηματοοικονομικούς συμβούλους που βασίζονται αποκλειστικά σε αμοιβές των ΗΠΑ. Δημιουργήθηκε το 1983, η NAPFA απαιτεί από τα μέλη της να τηρούν τον κώδικα δεοντολογίας του οργανισμού και να λαμβάνουν ετήσιο καταπιστευτικό όρκο. Τα μέλη πρέπει να παρέχουν ανεξάρτητες, αντικειμενικές
Ο πολλαπλασιασμός των νέων χρηματοπιστωτικών προϊόντων και υπηρεσιών έχει οδηγήσει σε πολλές αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο η βιομηχανία κυκλοφορεί στους καταναλωτές. Παραδοσιακά, οι ασφαλιστικές εταιρείες κυκλοφόρησαν τις πολιτικές τους ως τις καλύτερες, οι τράπεζες προσπάθησαν να προσελκύσουν πελάτες με υψ
Τι είναι ένας στρατηγός νομίσματος; Ένας στρατηγός νομίσματος είναι οικονομικός επαγγελματίας που αξιολογεί τις οικονομικές τάσεις και τις γεωπολιτικές κινήσεις για να προβλέψει τις αλλαγές τιμών και τις κατευθύνσεις στην αγορά συναλλάγματος (FX). Κυρίως, ένας στρατηγός νομίσματος έχει την ίδια δουλειά με έναν οικονομικό αναλυτή. Ωστόσο, επικεντρώνονται στην πρόβλεψη της αξίας των ξένων νομισμάτων στο δολάριο ΗΠΑ αντί να αναλύουν μόνο τις τάσεις στο ε
ΟΡΙΣΜΟΣ του Αναλυτή Ασφαλείας Ο αναλυτής ασφαλείας είναι οικονομικός επαγγελματίας που μελετά διάφορες βιομηχανίες και εταιρείες, παρέχει εκθέσεις έρευνας και αποτίμησης και κάνει αγορές, πωλήσεις και / ή κρατήσεις συστάσεων. ΔΙΑΚΟΠΗ ΑΝΑΣΚΟΠΗΣΗ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ Οι αναλυτές ασφαλείας παρακολουθούν την απόδοση ενός ή περισσοτέρων αποθεμάτων, τομέων, βιομηχανιών ή οικονομιών στην αγορά. Οι συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης
Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι ένας επαγγελματίας που ασχολείται με την ενημέρωση και την εκπαίδευση των πελατών σχετικά με τον πλούτο, τις επενδύσεις και άλλα είδη χρημάτων - και μερικές φορές τη διαχείριση αυτών των οικονομικών υποθέσεων επίσης. Είναι ένας όρος ομπρέλα που περιλαμβάνει τους χρηματιστές, τους χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές, τους συμβούλους επενδύσεων, τους φορολογικούς συντάκτες, τους τραπεζίτες, τους ασφαλιστικούς πράκτορες και τους