Η μεταβολή των επιτοκίων επηρεάζει ένα ευρύ φάσμα χρηματοπιστωτικών προϊόντων, από ομόλογα σε τραπεζικά δάνεια. Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων δεν διαφέρουν, οπότε μια βασική κατανόηση του τρόπου με τον οποίο λειτουργούν τα επιτόκια και του τρόπου με τον οποίο μπορούν να επηρεάσουν το χαρτοφυλάκιο σας είναι ένα σημαντικό βήμα για να εξασφαλίσετε ότι επενδύετε σε προϊόντα που συνεχίζουν να παράγουν υγιείς αποδόσεις για τα επόμενα χρόνια. Τα βασικά Ο όρος "επιτόκιο" χρησιμοποιείται ευρέως για να αναφέρεται στη συγκεκριμένη ισοτιμία που ορίστηκε από την Federal Reserve ή την Fed. Το π
Lipper Rating εναντίον Morningstar: Μια επισκόπηση Οι περισσότεροι επενδυτές δεν είναι ειδικοί στην ανάλυση αμοιβαίων κεφαλαίων. Πιθανότατα δεν γνωρίζουν τι είναι ο λόγος Sharpe ή γιατί ένας φορέας χρεώνει 175 μονάδες βάσης για το Fund XYZ και ένα άλλο χρεώνει μόνο 25 για το Fund ABC. Η πλειοψηφία των επενδυτών δεν εκπαιδεύονται σε θεμελιώδη ανάλυση και δεν ξέρουν πώς να διαβάσουν ένα διάγραμμα μετοχών κηροπήγιο. Οι περισσότεροι επενδυτές αναζητούν ένα σχετικά ασφαλές
Τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο; Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια δεξαμενή χρημάτων που επενδύει σε περιουσιακά στοιχεία όπως μετοχές και ομόλογα. Η δεξαμενή χρημάτων διαιρείται σε μετοχές για να αγοράζουν και να πωλούν οι επενδυτές. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει έναν αποτελεσματικό τρόπο να επενδύσει σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο και, όπως συμβαίνει με οποιαδήποτε επένδυση, επιλέγοντας ένα ή περισσότερα αμοιβαία κ
Τα κεφάλαια του δείκτη παρέχουν στους επενδυτές απόδοση που συνδέεται άμεσα με μεμονωμένες αγορές, ενώ χρεώνει ελάχιστα ποσά για δαπάνες. Παρά τα πλεονεκτήματά τους, μακριά από όλους όλοι γνωρίζουν ακριβώς ποια είναι τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη - ή πώς συγκρίνουν με τα πολλά άλλα κεφάλαια που προσφέρει η αγορά. Ενεργητική και παθητική διαχείριση Πριν βρεθούμε στις λεπτομέρειες των χρηματιστηριακών δεικτών, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τους δύο τύπους διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου: παθητικό και ενεργό. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια ταιριάζουν στην κατηγ
Ποια είναι τα δικαιώματα συσσώρευσης (ROA); Τα δικαιώματα συσσώρευσης (ROA) είναι δικαιώματα που επιτρέπουν σε έναν μέτοχο του αμοιβαίου κεφαλαίου να λαμβάνει μειωμένα τέλη προμηθειών πωλήσεων όταν το ποσό των αγορασθέντων αμοιβαίων κεφαλαίων συν το ποσό που ήδη κατέχεται ισοδυναμεί με σημείο διακοπής της συσσώρευσης (ROA). Βασικές τακτικές Οι δικαιούχοι επιχορηγήσεων για δικαιώματα συσσώρευσης (ROA) των μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν τη δυνατότητα για μειωμένα φορτία (προμήθειες) κατά την αγορά περισσότερων μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα σημεία διακοπής για τα αμοιβαία κεφάλ
Παραδοσιακά, τα αμοιβαία κεφάλαια δεν θεωρήθηκαν ως μοχλευμένα χρηματοπιστωτικά προϊόντα. Ωστόσο, έχουν προκύψει ορισμένα νέα προϊόντα που επιδιώκουν να επωφεληθούν από τα οφέλη των hedge funds με μόχλευση στα αμοιβαία κεφάλαια. Λόγω των απαιτήσεων ρευστότητας που διέπουν όλα τα αμοιβαία κεφάλαια, υπάρχουν ακόμα αυστηροί κανόνες σχετικά με το βαθμό μόχλευσης που μπορεί να χρησιμοποιήσει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο
Τι είναι το Ταμείο Φορτίου; Ένα ταμείο φορτίων είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που συνοδεύεται από χρέωση πωλήσεων ή προμήθεια. Ο επενδυτής του αμοιβαίου κεφαλαίου πληρώνει το φορτίο, το οποίο αποζημιώνει έναν διαμεσολαβητή πωλήσεων, όπως έναν μεσίτη, έναν οικονομικό προγραμματιστή ή έναν σύμβουλο επενδύσεων, για τον χρόνο και την τεχνογνωσία του στην επιλογή ενός κατάλληλου ταμείου για τον επενδυτή. Το φορτίο καταβάλλεται είτε μπροστά κατά την αγορά (front-end φορτίο), όταν τα μερίδια πωλούνται (back-end φορτίο) είτε για όσο διάστημα το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχεται από τον επενδυτή (load-level). Τα
Τι είναι η δήλωση πρόσθετων πληροφοριών (SAI); Μια δήλωση συμπληρωματικών πληροφοριών (SAI) είναι ένα συμπληρωματικό έγγραφο στο ενημερωτικό δελτίο ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που περιέχει πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με το αμοιβαίο κεφάλαιο και περιλαμβάνει περαιτέρω γνωστοποιήσεις σχετικά με τις δραστηριότητές του. Απαιτείται μια δήλωση συμπληρωματικών πληροφοριών ως μέρος Β της δήλωσης καταχώρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου που κατατίθεται με έντυπο N-1A. Βασικές τακτικές Μια δήλωση συμπληρωματικών πληροφοριών (SAI) περιέχει πληροφορίες σχετικά με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που εν
Τα κρατικά επενδυτικά ταμεία έχουν προσελκύσει μεγάλη προσοχή τα τελευταία χρόνια, καθώς περισσότερες χώρες ανοίγουν κεφάλαια και επενδύουν σε μεγάλες επιχειρήσεις και περιουσιακά στοιχεία. Ορισμένοι εμπειρογνώμονες εκτιμούν ότι όλα τα κρατικά επενδυτικά ταμεία συνδυάζονται για να κατέχουν περιουσιακά στοιχεία άνω των 5 τρισεκατομμυρίων δολαρίων το 2
Η συναίνεση είναι ότι ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο με περίπου 20 έως 30 αποθέματα διαφοροποιεί τη μέγιστη ποσότητα ασύμμετρου κινδύνου. Επειδή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο συχνά περιέχει πέντε φορές τον αριθμό των μετοχών, σημαίνει ότι ένα ταμείο είναι αρκετό; 1:32 Αμοιβαία Κεφάλαια: Πόσα είναι Πολλά; Ψηφίστε "Ναι" Οι υποστηρικτές της θεωρίας "Ναι" υποδηλώνουν ότι οι επενδυτές σε μετοχές αγοράζουν ένα ευρύ ταμείο, όπως το Ταμείο Ακαθάριστων Χρηματιστηριακών Αγορών Vanguard, και αφήνουν το χρόνο να δουλέψει. Ακόμη και οι επενδυτές που επιδιώκουν την έκθεση σε μετοχές και ομόλο
Τι είναι η απόδοση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου; Η απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ένα μέτρο της απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου. Υπολογίζεται διαιρώντας την ετήσια καταβολή διανομής μερισμάτων με την αξία των μετοχών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων διαφέρουν ανάλογα με την αγοραία αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου και τις αλλαγές στην ετήσια κατανομή μερισμάτων. Η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου συνήθως υπολογίζεται καθ
Τα αμοιβαία κεφάλαια θεωρούνται κακή επένδυση όταν οι επενδυτές θεωρούν ότι είναι σημαντικοί ορισμένοι αρνητικοί παράγοντες, όπως οι υψηλοί δείκτες δαπανών που χρεώνονται από το ταμείο, τα διάφορα κρυφά τέλη front-end και back-end φορτίου, η έλλειψη ελέγχου επί των επενδυτικών αποφάσεων και οι αραιωμένες αποδόσεις. Υψηλή αναλογία ετήσιων εξόδων Τα αμοιβαία κεφάλαια υποχρεούνται να γνωστοποιούν πόσο χρεώνουν τους επενδυτές τους σε ετήσια βάση σε ποσοστιαίες μονάδες για να αντισταθμίσουν το κόστος λειτουργίας των επιχειρήσεων επενδύσεων. Η ακαθάριστη απόδοση του
Η επένδυση είναι ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους δημιουργίας πλούτου. Λαμβάνοντας ένα ορισμένο βαθμό κινδύνου, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία για να εργαστείτε για εσάς και να δημιουργήσετε βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα έσοδα, ανάλογα με τους επενδυτικούς σας στόχους. Φυσικά, όσο περισσότερος κίνδυνος αναλαμβάνετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα επιτυχίας και αποτυχίας. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι πιο επικίνδυνες κινητές αξίες, όπως τα αποθέματα, θεωρούνται παραδοσιακά οι επενδυτικές επενδύσεις για όσους επι
Τι είναι ο ειδικός του πιστοποιημένου ταμείου; Οι πιστοποιημένοι ειδικοί του ταμείου έχουν λάβει πιστοποίηση από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων και Οικονομικών (IBF) για την εμπειρία τους στα αμοιβαία κεφάλαια και στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Η εξέταση των εξειδικευμένων πιστοποιητικών του Ταμείου είναι ένας από τους παλαιότερους τίτλους πιστοποίησης στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Κατανόηση του ειδικού του πιστοποιημένου ταμείου (CFS) Ο
Τι είναι το All Weather Fund; Ένα ταμείο για όλες τις καιρικές συνθήκες είναι ένα ταμείο που τείνει να αποδίδει αρκετά καλά, τόσο σε ευνοϊκές όσο και σε δυσμενείς συνθήκες της οικονομίας και της αγοράς. Τα πάγια όλων των καιρικών συνθηκών έχουν συνήθως ευέλικτες επενδυτικές στρατηγικές που τους επιτρέπουν να διαφοροποιήσουν τις κατηγορίες περιουσιακώ
Τι είναι ένα θεσμικό ταμείο Ένα θεσμικό ταμείο είναι ένα ταμείο με περιουσιακά στοιχεία που επενδύονται από θεσμικούς επενδυτές. Τα θεσμικά κεφάλαια μπορούν να περιλαμβάνουν επενδύσεις για διάφορους θεσμικούς σκοπούς, συμπεριλαμβανομένων των εκπαιδευτικών ιδρυμάτων, των μη κερδοσκοπικών ιδρυμάτων, των κυβερνητικών και εταιρικών επενδυτικών κεφαλαίων και των κυβερνητικών και εταιρικών σχεδίων συνταξιοδότησης. Οι διαχειριστές επενδύσεων προσφέρουν θεσμικά κεφάλαια με ποικίλους στόχους της αγοράς. Αυτά τα κεφάλαια χρησιμοποιούνται για την κατασκευή ολοκληρωμένων χαρτοφυλακίων επενδύσεων για θεσμικ
Οι επενδυτές σταθερού εισοδήματος συχνά προσελκύονται από κεφάλαια κλειστού τύπου, επειδή πολλά από τα κεφάλαια έχουν σχεδιαστεί για να παρέχουν σταθερή ροή εσόδων, συνήθως σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση, σε αντίθεση με τις εξαμηνιαίες πληρωμές που παρέχονται από μεμονωμένα ομόλογα. Ίσως ο ευκολότερος τρόπος να κατανοήσουμε τη μηχανική των αμοιβαίων κεφαλαίων κλειστού τύπου είναι μέσω της σύγκρισης με τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο με τα οποία οι περ
Είτε αγοράζετε είτε πωλείτε μετοχές σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, οι συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων εκτελούνται μία φορά την ημέρα, μετά την ολοκλήρωση της αγοράς, στις 4 μ.μ. Ανατολική ώρα. συνήθως αποστέλλονται μέχρι τις 6 μ.μ. Οι εντολές εμπορικών συναλλαγών μπορούν να εισαχθούν μέσω μεσίτη, χρηματιστή, συμ
Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard είναι μία από τις μεγαλύτερες και πιο αναγνωρισμένες οικογένειες των ταμείων στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Τα κεφάλαιά της είναι πολύ ρευστά, με τις μετοχές να πωλούνται μία φορά την ημέρα. Διαχειρίζεται δεκάδες κεφάλαια με ποικίλους επενδυτικούς στόχους για να ταιριάζει σε κάθε επενδυτικό προφίλ που κυμαίνεται από διαχειριζόμενα κεφάλαια έως δείκτες κεφαλαίων που παρακολ
Τι είναι ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο (ή μεικτό κεφάλαιο) είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου μετοχών που περιλαμβάνει ένα συνδυασμό τόσο μετοχών αξίας όσο και ανάπτυξης. Αυτά τα κεφάλαια προσφέρουν τη διαφοροποίηση των επενδυτών σε αυτά τα δημοφιλή στυλ επενδύσεων σε ένα ενιαίο χαρτοφυλάκιο. Τα κεφάλαια Blend αποτελούν μια