Αν και υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια χωρίς ελάχιστα, τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν μια ελάχιστη αρχική επένδυση από $ 500 έως $ 3.000, με κεφάλαια θεσμικής κλάσης και hedge funds που απαιτούν ελάχιστα τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια ή περισσότερα. Για τους αρχικούς επενδυτές, το ποσό αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να επιτευχθεί και συχνά σημαίνει ότι ολόκληρο το υπόλοιπο του λογαριασμού τους επενδύεται σε ένα μόνο ταμείο. Αυτά τα ελάχιστα πο
Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεν είναι δύσκολη, αλλά δεν είναι ακριβώς η ίδια με την επένδυση σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) ή μετοχές. Λόγω της μοναδικής δομής τους, υπάρχουν ορισμένες πτυχές της διαπραγμάτευσης αμοιβαίων κεφαλαίων που μπορεί να μην είναι διαισθητικά γι
Ο Peter Lynch αποχώρησε από τη θέση του ως διαχειριστής του Magellan Fund το 1990 μετά από μία από τις πιο επιτυχημένες διαδρομές στην ιστορία της χρηματιστηριακής αγοράς. Κατά τη διάρκεια της αξιοσημείωτης θητείας του 13 ετών, η Lynch παρήγαγε ετήσιο ποσοστό απόδοσης 29, 2%, κερδίζοντας την αγορά γενικά κατά 13, 4% ετησίως. Το Magellan Fund ήταν το αμοιβαίο κεφάλαιο με τις καλύτερες επιδόσεις στον κόσμο μεταξύ 1977 και 1990. Αν είχατε επενδύσει 10.000 δολάρια την πρώτη ημέρα που ο Peter Lynch ανέλαβε και πουλήθηκε όταν έφυγε, η επένδυσή σας θα α
Καθώς και το "μίγμα" και το "ισορροπημένο" περιγράφουν το συγκεκριμένο μίγμα στοιχείων ενεργητικού των αμοιβαίων κεφαλαίων, ο προσδιορισμός των ακριβών διαφορών μεταξύ των δύο μπορεί να είναι δύσκολος. Τα κεφάλαια Blend, τα οποία περιέχουν μόνο μετοχές και τίτλους σταθερού εισοδήματος, είναι ένα είδος μετοχικού κεφαλαίου που κατέχει ένα μείγμα τόσο μετοχών ανάπτυξης
Οι ιδιώτες επενδυτές δεν είχαν πολλά να φτιάξουν το φετινό του 2008. Καθώς το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα έπεσε στο χείλος της κατάρρευσης, οι αγορές μετοχών έπεσαν σε ελευθέρα πτώση, καταστρέφοντας τρισεκατομμύρια δολάρια σε διάστημα μηνών. Σύμφωνα με την Morningstar, Inc., τον κορυφαίο πάροχο ανεξάρτητης έρευνας επενδύσεων στη Βόρεια Αμερική, μόνο ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κέρδισε κέρδη το 2008. Βασικές τακτικές Το 2008 ήταν η αρχή της μ
Οι περισσότεροι επενδυτές έχουν ακούσει τα αμοιβαία κεφάλαια, αλλά σχετικά λίγοι καταλαβαίνουν πώς λειτουργούν αυτά τα κεφάλαια. Αυτό δεν είναι εξαιρετικά εκπληκτικό. μετά από όλα, οι περισσότεροι άνθρωποι δεν είναι οικονομικοί εμπειρογνώμονες, και υπάρχουν πολλά άλλα πράγματα που συμβαίνουν στη ζωή τους π
Η Verizon κυκλοφόρησε τα κέρδη του τριμήνου του 2018 στις 23 Οκτωβρίου 2018. Η εταιρεία ανέφερε συνολική αύξηση των εσόδων κατά 2, 8% σε ετήσια βάση. Η Verizon Wireless σημείωσε συνολική αύξηση της τάξης του 6, 5% σε ετήσια βάση, ενώ η Wireline έφθασε τους 54.000 νέους πελάτες Fios Internet, αν και η αύξηση των εσόδων της υπηρεσίας υποχώρησε 3, 7% σε ετήσια βάση. Η Verizon ανακοίνωσε στις 11 Δεκεμβρίου 2018 ότι θα με
Τι είναι το Ταμείο τροφοδοσίας Ένα τροφοδοτικό ταμείο είναι ένας από τους διάφορους πόρους που τοποθετεί όλο το επενδυτικό κεφάλαιο σε ένα γενικό κεφάλαιο ομπρέλα που ονομάζεται κύριο ταμείο, για το οποίο ένας σύμβουλος επενδύσεων χειρίζεται όλες τις επενδύσεις χαρτοφυλακίου και τις συναλλαγές. Η δομή επενδύσεων δύο επιπέδων ενός τροφοδοτικού ταμείου και ενός κύριου ταμείου χρησιμοποιείται συνήθως από τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου ως μέσο συγκέντρωσης μεγαλύτερου λογαριασμού χαρτοφυλακίου μέσω της συγκέντρωσης επενδυτικών κεφαλαίων. Τα κέρ
Τι είναι το Σχέδιο Μηνιαίου Εισοδήματος; Ένα Σχέδιο Μηνιαίων Εισοδημάτων (MIP) είναι ένας τύπος στρατηγικής αμοιβαίων κεφαλαίων που επενδύει κυρίως σε χρεωστικούς και μετοχικούς τίτλους με εντολή να παράγει ταμιακές ροές και να διατηρεί κεφάλαια. Το ΕΣΚ στοχεύει στην παροχή σταθερού εισοδήματος με τη μορφή μερισμάτων και πληρωμών τόκων. Ως εκ τούτου, είναι συνήθως ελκυστικό για συνταξιούχους ή ηλικιωμένους πολίτες που δεν έχουν άλλες σημαντικές π
Τι είναι η παραβίαση της επιζωοτίας; Η μεροληψία της επιβίωσης ή η μεροληψία των επιζώντων είναι η τάση να βλέπουμε την απόδοση των υφιστάμενων αποθεμάτων ή κεφαλαίων στην αγορά ως αντιπροσωπευτικό πλήρες δείγμα χωρίς να λαμβάνονται υπόψη εκείνα που έχουν εξαφανιστεί. Η μεροληψία της επιβίωσης μπορεί να οδηγήσει σε υπερεκτίμηση της ιστορικής απόδοσης και των γενικών χαρακτηριστικών ενός δείκτη αμοιβαίου κεφαλαίου ή αγοράς. Ο κίνδυνος προκατειλημμένης επιβίωσης είναι η πιθανότητα ενός επεν
Μια κατηγορία πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, γνωστή επίσης ως αμοιβαίο κεφάλαιο πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων ή πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, είναι ένας συνδυασμός κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων (όπως μετρητά, μετοχές ή ομόλογα) που χρησιμοποιούνται ως επένδυση. Μια επένδυση κατηγορίας πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων περιέχει περισσότερες από μία κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, δημιουργώντας έτσι έναν όμιλο ή ένα χαρτοφυλάκιο στοιχείων ενεργητικού. Τα βάρη και οι τύποι των τάξεων διαφέρουν
Αν έχετε αμοιβαία κεφάλαια που δεν ανήκουν σε έναν αφορολόγητο λογαριασμό, η συμπλήρωση του 1040 μπορεί να φανεί τρομακτικό. Μερικές φορές υπάρχει μια εκφοβιστική σειρά κανόνων και υπολογισμών στις φόρμες. Ωστόσο, όπως συμβαίνει, υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να κάνετε τα αμοιβαία κεφάλαια σας να επενδύουν φορολογικά. Χρηματιστήρια Πρώτον, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αρκετά διαφανή. Μπορείτε εύκολα να μάθετε ποια είναι τα αποθέματα σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με την αναζήτηση στο διαδίκτυο. Πολλοί χρηματοοικονομικοί ιστότοποι παραθέτουν την κατοχή κεφαλαίων. Η τιμή μιας μετοχής, αποκαλούμενη συχνά μια μονάδα, δημοσιεύεται σε αυτούς τους ιστότοπους και μπορείτε να την βρείτε εύκολα εάν χρησιμοποιήσετε επίσης έναν μεσίτη με έκπτωση στο διαδί
Τα αμοιβαία κεφάλαια συχνά περιγράφονται ως καλάθι μετοχών ή ομολόγων, ανάλογα με τους επενδυτικούς στόχους του αμοιβαίου κεφαλαίου, τα οποία διαχειρίζεται ένας επαγγελματίας με μετοχές του χαρτοφυλακίου που διατίθενται προς αγορά από τους επενδυτές. Στο τέλος κάθε ημέρας διαπραγμάτευσης, όλες οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου διατιμώνται και υπολογίζεται η καθαρή αξία ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι αγορές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να γίνονται
Η διαίσθηση μας δείχνει ότι η καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) του αμοιβαίου κεφαλαίου (η καθαρή αξία όλων των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου που διαιρείται με τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών) πρέπει να είναι ίδια με την αγοραία τιμή του, αλλά συχνά η αγοραία τιμή ενός κλειστού (αμοιβαίο κεφάλαιο με σταθερό αριθμό εκδομένων μετοχών που δεν μπορούν να τροποποιηθούν) θα διαπραγματεύονται είτε πάνω είτε κάτω από την ΚΑΕ. Όταν συμβαίνει αυτή η κατάσταση και το αμοιβαίο κεφάλαιο διαπραγματεύεται πάνω από αυτή την τιμή, θεωρείται ότι διαπραγματεύεται με ασφάλιστρο. αντί
Τι είναι το Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος; Το Ταμείο Αύξησης και Εισοδήματος είναι μια κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων ή αμοιβαίων κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF), η οποία έχει μια διπλή στρατηγική τόσο για την ανατίμηση κεφαλαίου (ανάπτυξη) όσο και για το τρέχον εισόδημα που παράγεται μέσω μερισμάτων ή πληρωμών τόκων. Ένα ταμείο ανάπτυξης και εισοδήματος μπορεί να επενδύει μόνο σε μετοχές ή σε συνδυασμό μετοχών, ομολόγων, trusts επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) και άλλων τίτλων. Το Ταμείο Αύξησης και Εισοδήματος είναι ένα είδος κεφαλαίου ανάμειξης, το οποίο επενδύει σε αποθ
Τι είναι το Ταμείο Εισοδήματος; Το εισοδηματικό ταμείο είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου ή χρηματιστηριακού οργανισμού (ETF) που δίνει έμφαση στο τρέχον εισόδημα, είτε σε μηνιαία είτε σε τριμηνιαία βάση, σε αντίθεση με τα κεφαλαιακά κέρδη ή την ανατίμηση. Τέτοια κεφάλαια συνήθως κατέχουν μια ποικιλία κυβερνητικών, δημοτικών και εταιρικών χρεωστικών υποχρεώσεων, προνομιούχων μετοχών, μέσων χρηματαγοράς και μετοχών που πληρώνουν μερίσματα. Βασικές τακτικές Τα εισ
Ένα κουτί στυλ είναι μια γραφική αναπαράσταση των χαρακτηριστικών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο πάροχος της έρευνας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες Morningstar, Inc. προώθησε αυτό το εργαλείο τοποθετώντας το παράλληλα με το γνωστό σύστημα αξιολόγησης αμοιβαίων κεφαλαίων του, το οποίο κατατάσσει τα αμοιβαία κεφάλαια, αναθέτοντάς τα σε ένα έως πέντε αστέρια. Ως αποτέλεσμα, πολλοί επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν εξοικειωθεί με το κουτί στυλ και τη χρήση του ως εργαλείο για την αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων. Ταυτόχρονα, ένα κουτί στυλ είναι ένα εργαλείο με πολλές άλλες πρακτικές εφαρμογέ
Τι είναι το Ταμείο Παρακολούθησης Ένα ταμείο παρακολούθησης είναι ένα ταμείο δείκτη που παρακολουθεί ένα ευρύ δείκτη της αγοράς ή ένα τμήμα του. Τα κεφάλαια παρακολούθησης είναι επίσης γνωστά ως ταμεία δεικτών. Αυτά τα κεφάλαια αποσκοπούν στην αναπαραγωγή των εκμεταλλεύσεων και των επιδόσεων ενός καθορισμένου δείκτη. Τα κονδύλια Tracker έχουν σχεδιαστεί για να προσφέρουν στους επενδυ
Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος της Vanguard έχουν ξεπεράσει συνεχώς τα σημεία αναφοράς τους και παρέχουν πολλαπλά οφέλη στους επενδυτές με τα χαμηλά τους τέλη και άλλα χαρακτηριστικά: τις μετοχές των επενδυτών (VWAHX), τις μετοχές εταιρειών επενδύσεων υψηλής κεφαλαιακής επάρκειας (Vanguard High-Yield Exempt) VWEHX) και των μεριδίων επενδυτών (VWITX) που απαλλάσσονται από το φόρο ενδιάμεσης περιόδου. Παρόλο που οι ιστορικές επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών επιδόσεων, οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη τις επιδόσεις τους σε σχέση με τα βασικά σημεία αναφοράς. Τ