Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (UK) (FCA)

Τι είναι η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (UK);

Ως ρυθμιστής του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Ηνωμένο Βασίλειο, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) έχει στρατηγικό στόχο να εξασφαλίσει ότι οι χρηματοπιστωτικές αγορές στο Ηνωμένο Βασίλειο λειτουργούν καλά.

Κατανόηση της Αρχής Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (UK) (UK)

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) έχει τρεις επιχειρησιακούς στόχους για την υποστήριξη του στρατηγικού της στόχου - την προστασία των καταναλωτών, την προστασία και την ενίσχυση της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος του Ηνωμένου Βασιλείου και την προώθηση υγιούς ανταγωνισμού μεταξύ παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών προς όφελος των καταναλωτών. Ιδρύθηκε την 1η Απριλίου 2013, αναλαμβάνοντας την ευθύνη για τη συμπεριφορά και τη σχετική προληπτική ρύθμιση από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών. Οι θεσμοθετημένοι στόχοι της FCA δημιουργήθηκαν βάσει του νόμου περί χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και αγορών του 2000, όπως τροποποιήθηκε από τον νόμο περί χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του 2012. Ο τελευταίος νόμος επέφερε σημαντικές αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο ρυθμίζονται οι επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Ηνωμένο Βασίλειο Εισήχθη για να εξασφαλίσει ότι ο χρηματοπιστωτικός τομέας διαχειρίζεται και περιέχει τους κινδύνους πιο αποτελεσματικά μετά την οικονομική κρίση του 2008-09.

Εξουσίες Αρχής Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς

Το FCA έχει εκτεταμένες αρμοδιότητες για την επιβολή της εντολής του, συμπεριλαμβανομένων των εξουσιών λήψης αποφάσεων, έρευνας και επιβολής. Το FCA έχει επίσης την εξουσία να αυξήσει τα τέλη, τα οποία είναι απαραίτητα δεδομένου ότι είναι ένας ανεξάρτητος φορέας και δεν λαμβάνει καμία κρατική χρηματοδότηση. Ως εκ τούτου, χρεώνει τέλη σε εξουσιοδοτημένες επιχειρήσεις που ασκούν δραστηριότητες που ρυθμίζονται από την FCA και σε άλλους φορείς, όπως οι αναγνωρισμένες επενδυτικές ανταλλαγές.

Τα περιοδικά τέλη που χρεώνονται στις επιχειρήσεις παρέχουν το μεγαλύτερο μέρος της χρηματοδότησης που απαιτείται από την FCA για την εκτέλεση των υποχρεωτικών καθηκόντων της. Αυτά τα τέλη βασίζονται σε παράγοντες όπως ο τύπος ρυθμιζόμενων δραστηριοτήτων που αναλαμβάνει μια επιχείρηση και η κλίμακα αυτών των δραστηριοτήτων, καθώς και οι κανονιστικές δαπάνες που βαρύνουν την FCA.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (FSA) Η Αρχή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών ήταν ο ρυθμιστικός φορέας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες στο Ηνωμένο Βασίλειο μέχρι το 2013. περισσότερα Εθνική Ένωση Futures (NFA) Ορισμός Η Εθνική Ένωση Futures (NFA) είναι ένας ανεξάρτητος οργανισμός αυτορρύθμισης για τα αμερικανικά παράγωγα βιομηχανία. Προσδιορίζει και δίνει εντολή στις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου. περισσότερα Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου (FTC) Ορισμός Η FTC είναι ένας ανεξάρτητος οργανισμός που στοχεύει στην προστασία των καταναλωτών και στην εξασφάλιση ανταγωνιστικής αγοράς μέσω της επιβολής της νομοθεσίας περί προστασίας των καταναλωτών και των αντιμονοπωλιακών νόμων. (AFBD) Η Ένωση Futures Brokers and Dealers ήταν μια οργάνωση με έδρα το Λονδίνο για την κανονιστική εποπτεία των επαγγελματιών στον τομέα των συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης στο Ηνωμένο Βασίλειο. (SEBI) είναι ο ρυθμιστικός φορέας για την επενδυτική αγορά στην Ινδία, παρόμοια με την SEC στην αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) είναι μια αμερικανική κυβερνητική υπηρεσία που δημιουργήθηκε από το Κογκρέσο για τη ρύθμιση των αγορών κινητών αξιών και την προστασία των επενδυτών. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών