Επενδυτικός αναλυτής
Ένας επενδυτικός αναλυτής είναι ένας οικονομικός επαγγελματίας με πείρα στην αξιολόγηση χρηματοοικονομικών και επενδυτικών πληροφοριών, συνήθως με σκοπό την αγορά, πώληση και διατήρηση συστάσεων για τίτλους. Οι μεσιτικές εταιρείες, οι επενδυτικοί σύμβουλοι και οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσλαμβάνουν επενδυτικούς αναλυτές για την προετοιμασία της έρευνας επενδύσεων για πολλαπλούς σκοπούς.
Η πιο έγκυρη πιστοποίηση που μπορεί να λάβει ένας αναλυτής επενδύσεων είναι ο χαρακτηρισμός Chartered Financial Analyst (CFA). Συχνά πρέπει να χρησιμοποιούν μια ποικιλία τύπων και μέσα για τον εντοπισμό πληροφοριών.
Βασικές τακτικές
- Ένας επενδυτικός αναλυτής είναι οικονομικός επαγγελματίας με πείρα στην αξιολόγηση των οικονομικών και επενδυτικών πληροφοριών.
- Οι αναλυτές από την πλευρά της αγοράς εργάζονται για διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων σε μεσίτες αμοιβαίων κεφαλαίων και εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών και εντοπίζουν επενδυτικές ευκαιρίες για την επιχείρησή τους
- Οι αναλυτές κεφαλαιαγορών συχνά δουλεύουν για τις μεγάλες επενδυτικές τράπεζες και εκδίδουν συστάσεις αγοράς, πώλησης και διατήρησης καθώς και έρευνα για συγκεκριμένες εταιρείες.
Τα βασικά του να είσαι επενδυτικός αναλυτής
Ένας επενδυτικός αναλυτής ερευνά τις οικονομικές συνθήκες, τις πληροφορίες της εταιρείας και τις τάσεις της αγοράς για να καθορίσει τις επιχειρηματικές, τομεακές και βιομηχανικές συστάσεις για αγορά ή πώληση μετοχών ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Ένας αναλυτής μετοχών ενημερώνεται με τις εξελίξεις στην εστίαση του κλάδου του και δημιουργεί οικονομικά μοντέλα που εκτιμούν τα μελλοντικά αποτελέσματα για τις επιχειρήσεις και την οικονομία. Ένας αναλυτής αξιολογεί ιστορικά και μακροπρόθεσμα οικονομικά στοιχεία, συνήθως μέσω προηγμένων οικονομικών μοντέλων. Μελετούν και ενσωματώνουν έρευνα σχετικά με τις οικονομικές και επιχειρηματικές τάσεις για μια συγκεκριμένη βιομηχανία, γεωγραφική περιοχή ή τύπο προϊόντος.
Οι αναλυτές επενδύσεων έρχονται σε γενικές γραμμές σε δύο τύπους: τους αναλυτές της αγοράς και τους αναλυτές της αγοράς. Οι αναλυτές από την πλευρά της αγοράς εργάζονται για διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων σε μεσίτες αμοιβαίων κεφαλαίων και εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών Ερευνητικές εταιρείες στο χαρτοφυλάκιο των εργοδοτών τους, καθώς και άλλες εταιρείες που μπορεί να αντιπροσωπεύουν επικερδείς επενδυτικές ευκαιρίες. Με βάση αυτή την έρευνα, προετοιμάζουν εκθέσεις που προσφέρουν προτάσεις αγοράς και πώλησης στη διοίκηση.
Οι αναλυτές κεφαλαιαγορών συχνά εργάζονται για τις μεγάλες επενδυτικές τράπεζες, όπως η Goldman Sachs. Οι δουλειές τους συνεπάγονται την έρευνα των οικονομικών μεγεθών των εταιρειών που η τράπεζα σκέφτεται να πάρει δημόσια και να καθορίσει ποιες από αυτές έχουν τις μεγαλύτερες δυνατότητες να γίνουν κερδοφόρες.
Για τους επίδοξους οικονομικούς αναλυτές, μία από τις πιο σημαντικές αποφάσεις είναι εάν θα ειδικευτεί ως αναλυτής μετοχών ή θα ασχοληθεί με μια άλλη θέση κάτω από την ευρύτερη ομπρέλα της οικονομικής ανάλυσης. Η ακόλουθη σύγκριση εξηγεί μερικές από τις λεπτές διαφορές μεταξύ μιας σταδιοδρομίας ως οικονομικού αναλυτή και ενός αναλυτή μετοχών.
76.383 δολάρια
Μέση αμοιβή βάσης για έναν αναλυτή επενδύσεων στις ΗΠΑ το 2019, σύμφωνα με το glassdoor.com
Εκπαίδευση Αναλυτών
Ένας φοιτητής προπτυχιακών σπουδών συνήθως ειδικεύεται στη χρηματοδότηση, επιστήμη των υπολογιστών, της βιολογίας, της φυσικής ή της μηχανικής και λαμβάνει μαθήματα σε επιχειρήσεις, οικονομικά, λογιστικά και μαθηματικά. Ο Master of Business Administration (MBA) προτιμάται επίσης συχνά για τους ανώτερους επενδυτικούς αναλυτές. Οι αναλυτές επενδύσεων μπορούν επίσης να ζητούν τη χορήγηση αδειών χρήσης κινητών αξιών από τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία (FINRA), η οποία απαιτεί εταιρική χορηγία. Οι άδειες κινητών αξιών που συχνά απαιτούνται από τους αναλυτές επενδύσεων περιλαμβάνουν την άδεια γενικής αντιπροσωπείας κινητών αξιών της Σειράς 7 και την άδεια του πρακτορείου κινητών αξιών Series 63. Οι άδειες FINRA συνδέονται τυπικά με την πώληση ειδικών κινητών αξιών ως εγγεγραμμένου αντιπροσώπου της επιχείρησης. Οι αναλυτές επενδύσεων μπορούν επίσης να επιδιώξουν να αποκτήσουν την πιστοποίηση Chartered Financial Analyst (CFA).
Θέσεις αναλυτή
Απαιτείται εμπειρογνωμοσύνη για την ανάλυση επενδύσεων σε πολυάριθμους ρόλους ανώτερης διαχείρισης επενδύσεων. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου επιλέγει, διαχειρίζεται και παρουσιάζει προϊόντα, βιομηχανίες και περιφέρειες για το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο μιας εταιρείας. Η διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτείται για ένα ευρύ φάσμα ευθυνών στο πλαίσιο της βιομηχανίας διαχείρισης επενδύσεων. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων προσλαμβάνονται από εταιρείες επενδύσεων για τη διαχείριση όλων των τύπων κεφαλαίων με διάφορους στόχους και δομές κεφαλαίων. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων είναι υπεύθυνοι για την ανάλυση των συνθηκών της αγοράς και των επενδυτικών τίτλων και για την λήψη αποφάσεων αγοράς και πώλησης για το ταμείο.
Ένας αναλυτής επενδύσεων μετοχών εργάζεται είτε στην αγορά είτε στην πλευρά πώλησης για μια επιχείρηση. Ο αναλυτής της αγοράς είναι κατά κύριο λόγο αναλυτής διαχείρισης χαρτοφυλακίου που δημιουργεί επενδυτικές έρευνες και επενδυτικές συστάσεις για χαρτοφυλάκια με μεγάλες ποσότητες κεφαλαίων, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και οι ασφαλιστικές εταιρείες. Ένας πωλητής αναλυτής συμβουλεύει εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε τίτλους, όπως μετοχές ή ομόλογα.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.