Εισαγωγή στην ονομασία CFA

Ο χαρακτηρισμός Chartered Financial Analyst (CFA) θεωρείται από τους περισσότερους ως η βασική πιστοποίηση για τους επαγγελματίες επενδύσεων, ειδικά στους τομείς της έρευνας και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Είναι, ωστόσο, μόνο ένας από τους πολλούς ορισμούς που χρησιμοποιούνται σήμερα. Αυτό μπορεί να προκαλέσει κάποια σύγχυση, καθώς τόσο οι επενδυτές όσο και οι επαγγελματίες παζλ εκθέτουν τι σημαίνει κάθε ονομασία και ποια είναι η καλύτερη. Αυτό το άρθρο θα εξετάσει σε βάθος τον ορισμό CFA. Εάν είστε επαγγελματίας που εξετάζει το CFA, παρέχουμε τις πληροφορίες που χρειάζεστε για να αρχίσετε να σταθμίζετε το κόστος και τα οφέλη αυτής της απόφασης.

Τι είναι η ονομασία CFA;

Ο ορισμός CFA απευθύνεται σε επαγγελματίες επενδύσεων οι οποίοι έχουν ολοκληρώσει με επιτυχία τις απαιτήσεις που έχει θέσει το διεθνώς αναγνωρισμένο Ινστιτούτο CFA (πρώην Ένωση για τη Διαχείριση και Έρευνα στις Επενδύσεις ή AIMR). Για να είναι επιλέξιμοι για τον ορισμό CFA, οι υποψήφιοι πρέπει να πληρούν τα ακόλουθα κριτήρια:

1. Περάστε τρεις αυστηρές εξετάσεις έξι ωρών για αρκετά χρόνια.

2. Έχουν 48 μήνες «αποδεκτής επαγγελματικής εμπειρίας». Παρόλο που το ινστιτούτο CFA επιτρέπει μια αρκετά ευρεία ερμηνεία εδώ, η εμπειρία συνήθως πρέπει να είναι οικονομικής φύσης.

3. Συμμετάσχετε στο Ινστιτούτο CFA δεσμεύοντας τον κώδικα δεοντολογίας και τα πρότυπα επαγγελματικής δεοντολογίας του Ινστιτούτου CFA.

Τι είναι το Ινστιτούτο CFA;

Το Ινστιτούτο CFA είναι μια παγκόσμια μη κερδοσκοπική επαγγελματική οργάνωση περισσότερων από 100.000 ναυλωτών, διαχειριστών χαρτοφυλακίων και άλλων οικονομικών επαγγελματιών σε 135 χώρες. Η αναφερόμενη αποστολή του είναι να προωθήσει και να αναπτύξει υψηλό επίπεδο εκπαιδευτικών, δεοντολογικών και επαγγελματικών προτύπων στον κλάδο των επενδύσεων.

Οι εξετάσεις CFA

Οι περισσότεροι άνθρωποι που εξετάζουν την ονομασία CFA τείνουν να ανησυχούν για ένα πράγμα - τις εξετάσεις. Οι εξετάσεις χωρίζονται σε τρία επίπεδα. Το Επίπεδο 1 γράφεται δύο φορές το χρόνο τον Ιούνιο και τον Δεκέμβριο. Ελέγχει τις γνώσεις των υποψηφίων για τη θεωρία επενδύσεων, τη δεοντολογία, τη χρηματοοικονομική λογιστική και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου. (Για μια πλήρη λίστα όλων των τμημάτων, ανατρέξτε στον Οδηγό Μελέτης του Studo Level 1 της Investopedia CFA.)

Οι εξετάσεις επιπέδου 2 και επιπέδου 3 διεξάγονται μία φορά το χρόνο τον Ιούνιο. Για πλήρη ανάλυση των τμημάτων, ελέγξτε την εξέταση CFA Level II και την CFA Level III Exam. Αυτό δεν είναι εύκολο τεστ. Το ινστιτούτο CFA εκτιμά ότι απαιτείται τουλάχιστον 250 ώρες σπουδών για να περάσει κάθε εξέταση. Για τους επαγγελματίες που προσπαθούν να σπουδάσουν ενώ εργάζονται ακόμα στον τομέα τους, αυτό μπορεί να είναι ένας τρομακτικός αριθμός. Ωστόσο, πολλοί υποψήφιοι θεωρούν ότι η συγκεντρωμένη μελέτη απαιτούσε καλύτερη εκπαίδευση από το μεταπτυχιακό σχολείο λόγω της συνολικής εστίασής της στη διαχείριση και την πρακτική των επενδύσεων.

CFA Pass Rates

Αυτό το μάθημα δημιουργήθηκε το 1962 και ενημερώνεται συνεχώς για να διασφαλίσει ότι το πρόγραμμα σπουδών ικανοποιεί τις απαιτήσεις του παγκόσμιου επενδυτικού κλάδου. Αυτό το αναλυτικό πρόγραμμα σπουδών γενικά συνεπάγεται έξι μήνες σπουδών πριν από κάθε ημερομηνία εξέτασης. Τα ποσοστά επιτυχίας ποικίλλουν από έτος σε έτος, αλλά από την πρώτη εξέταση που δόθηκε το 1963, το συνολικό ποσοστό είναι 44% και το δεκαετές μέσο όρο επιτυγχάνεται στο 39% από το 2010. Επιπλέον, λιγότεροι από 20% και οι τρεις δοκιμασίες στις τρεις πρώτες προσπάθειες, οπότε είναι σημαντικό οι υποψήφιοι να μην αποθαρρύνονται. (Σας έχουμε καλύψει! Ανατρέξτε στο Pass your CFA Exams στην πρώτη προσπάθεια .)

CFA Καριέρα

Οι CFA charterers συχνά αναζητούν σταδιοδρομίες σε θεσμικές επιχειρήσεις επενδύσεων (όπως αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου ή αμοιβαία κεφάλαια), μεσίτες-εμπόρους, ασφαλιστικές εταιρείες, συνταξιοδοτικά ταμεία, τράπεζες και πανεπιστήμια. Μερικοί συνεχίζουν να εργάζονται για κυβερνήσεις στους τομείς της ρύθμισης και της δημόσιας πολιτικής. Μέχρι τη στιγμή που θα αποκτηθεί ο χαρακτηρισμός, ο ναυλωτής θα έχει γενικά αποκτήσει τετραετή επαγγελματική πείρα, η οποία επίσης βοηθάει στην προετοιμασία τους για ένα ανώτερο οικονομικό επάγγελμα. (Για περισσότερα σχετικά με αυτό το check out: Μια ματιά στις ευκαιρίες απασχόλησης CFA .)

Τι σημαίνουν CFA ονομασίες για τους επενδυτές;
Όταν ένας επενδυτής ασχολείται με έναν charter CFA, μπορεί να κάνει μερικές βασικές υποθέσεις. Σε γενικές γραμμές, μια CFA έχει δεσμευτεί να γίνει καλύτερη στη βιοτεχνία της, είτε πρόκειται για ανάλυση ασφάλειας, διαχείριση χαρτοφυλακίου, αναφορά επιχειρήσεων ή κάποια άλλη υπηρεσία. Επιπλέον, το άτομο έχει συμφωνήσει να διατηρήσει υψηλότερο επίπεδο ακεραιότητας ακολουθώντας τον κώδικα δεοντολογίας και τα πρότυπα επαγγελματικής δεοντολογίας του Ινστιτούτου CFA.

Με άλλα λόγια, οι επαγγελματίες επενδύσεων με την ονομασία CFA έχουν βάλει σημαντικό χρόνο και προσπάθεια για να βελτιώσουν τις δεξιότητές τους και τις γνώσεις τους για λογαριασμό των πελατών τους. Αυτό θα είναι μια μεγάλη άνεση για τους περισσότερους επενδυτές - ειδικά αν εξαρτώνται κυρίως από επαγγελματικές συμβουλές για τη διαχείριση των οικονομικών τους υποθέσεων.

Περιορισμοί του CFA
Παρά το γεγονός ότι υπάρχει μια ορισμένη γνώση που απαιτείται από τις εξετάσεις CFA όταν πρόκειται για χρηματοοικονομικές έννοιες και αγορές, η κατοχή της ονομασίας CFA δεν κάνει αυτόματα έναν καλύτερο επιλογέα μετοχών ή έναν πιο επιτυχημένο επενδυτή. Η συλλογή των αποθεμάτων είναι μια πρακτική ικανότητα που πρέπει να αναπτυχθεί μέσω της εμπειρίας. Ενώ οι γνώσεις που αποκτήθηκαν από τις σπουδές για την εξέταση CFA δεν θα βλάψουν, η πιστοποίηση και μόνο δεν πρόκειται να κάνει μια αγορά maven έξω από κάθε charterholder.

Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν μερικοί πολύ γνωστοί επενδυτές που κατέχουν τον Χάρτη των CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson και Sir John Marks Templeton, μεταξύ άλλων. Οι λόγοι για τους οποίους αυτά τα διάσημα ονόματα επιδιώκουν την ονομασία CFA μπορεί να διαφέρουν, αλλά είναι ασφαλές να πούμε ότι όλοι έχουν ένα κοινό πράγμα: την επιθυμία να είναι το καλύτερο.

Συμπέρασμα

Ο χαρακτηρισμός CFA διακρίνει τον charter από άλλους επαγγελματίες στα μάτια των επαγγελματιών και των επενδυτών. Ο επιτυχημένος ναυλωτής CFA έχει αποδείξει την ικανότητά του να αντέχει σε αυστηρούς ελέγχους, έχει δείξει την ικανότητά του για μάθηση και έχει κάνει σοβαρή δέσμευση για να ασκήσει την επαγγελματική του ζωή σύμφωνα με υψηλά ηθικά πρότυπα. Δεν είναι μαγικό, αλλά μπορεί να είναι το επόμενο καλύτερο πράγμα.