Εγγεγραμμένος Αντιπρόσωπος (RR)
Ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος (RR) είναι ένα πρόσωπο που εργάζεται για μια χρηματιστηριακή εταιρεία και χρησιμεύει ως εκπρόσωπος για πελάτες που εμπορεύονται επενδυτικά προϊόντα όπως μετοχές, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια. Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι είναι επίσης γνωστοί ως μεσίτες.
Κατανόηση των εγγεγραμμένων αντιπροσώπων (RR)
Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι μπορούν να αγοράζουν και να πωλούν τίτλους για πελάτες. Είναι κυρίως γνωστοί ως παροχείς υπηρεσιών που βασίζονται σε συναλλαγές. Για την πραγματοποίηση αυτών των συναλλαγών, ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος πρέπει να διαθέτει άδεια πώλησης των καθορισμένων τίτλων. Πρέπει επίσης να χρηματοδοτούνται από εταιρεία που είναι εγγεγραμμένη στην Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).
Για να αποκτήσει άδεια ως εγγεγραμμένος εκπρόσωπος για μια εταιρεία που χορηγεί χορηγία, πρέπει να περάσει τις εξετάσεις κινητών αξιών της Σειράς 7 και της Σειράς 63. Αυτές οι εξετάσεις διοικούνται από την FINRA. Η άδεια σειράς 7 επιτρέπει στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο να αγοράζει και να πωλεί μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια, δικαιώματα προαίρεσης, δημοτικά αξιόγραφα και ορισμένες μεταβλητές συμβάσεις για τους πελάτες τους. Η άδεια σειράς 63 επιτρέπει στον αντιπρόσωπο να ανταλλάσσει μεταβλητά έσοδα και επενδυτικές καταθέσεις μεριδίων. Σημαντικό μέρος της εξέτασης της Σειράς 63 επικεντρώνεται στις απαιτήσεις κρατικών τίτλων σε όλη την Αμερική. Άλλες άδειες μπορούν επίσης να ισχύουν για διάφορους άλλους τύπους συναλλαγών. Συγκρίνετε και αντίθεση με τις άδειες Series 66.
Πρότυπα για τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους
Οι επενδυτές ζητούν από τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους να εκτελούν συναλλαγές χρηματοπιστωτικής αγοράς εξ ονόματός τους. Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι έχουν συνήθως πρόσβαση σε ένα πλήρες φάσμα δυνατοτήτων διαπραγμάτευσης στην αγορά που ταιριάζουν στις ανάγκες των επενδυτών τους. Μπορούν επίσης να είναι σε θέση να εκτελούν χρεωστικούς τίτλους ή να έχουν πρόσβαση σε νέες εκδόσεις κινητών αξιών.
Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι διαφέρουν από τους καταχωρημένους επενδυτικούς συμβούλους. Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι διέπονται από πρότυπα καταλληλότητας, ενώ οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι διέπονται από εμπιστευτικά πρότυπα. Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι είναι παροχείς υπηρεσιών που βασίζονται σε συναλλαγές. Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ απαιτούν από τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους να εξασφαλίζουν ότι μια επένδυση είναι κατάλληλη για έναν επενδυτή λόγω του επενδυτικού τους προφίλ. Εξασφαλίζουν επίσης ότι οι συναλλαγές εκτελούνται αποτελεσματικά. Οι επενδυτές θα επιβαρύνονται με χρεώσεις πώλησης που καθορίζονται από τους εκδότες κινητών αξιών όταν ασχολούνται με εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι επιδιώκουν να προσφέρουν πιο ολιστικά οικονομικά σχέδια και επενδυτικές υπηρεσίες. Προσφέρουν πολύ διαφορετικά χρονοδιαγράμματα αμοιβών και συνήθως βασίζονται σε αμοιβή από περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι ρυθμίζονται από καταπιστευματικά πρότυπα που υπερβαίνουν την τυπική καταλληλότητα. Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι αναπτύσσουν ολοκληρωμένα οικονομικά σχέδια και πρέπει να εξασφαλίζουν το καλύτερο συμφέρον του πελάτη.
Προσδιορισμός εγγεγραμμένου εκπροσώπου
Οι επενδυτές που αναζητούν τις υπηρεσίες ενός εγγεγραμμένου αντιπροσώπου θα βρουν μια σειρά επιλογών στην επενδυτική αγορά. Εταιρείες όπως το Charles Schwab προσφέρουν υπηρεσίες μεσιτείας με έκπτωση και με πλήρη εξυπηρέτηση. Με τον Charles Schwab ένας επενδυτής μπορεί να πραγματοποιεί ηλεκτρονικές συναλλαγές με μειωμένο κόστος. Η υπηρεσία μεσιτείας έκπτωσης προσφέρει ένα καταχωρημένο αντιπροσωπευτικό τηλεφωνικό κέντρο όπου ένας πελάτης μπορεί να μιλήσει με έναν μεσίτη για την εκτέλεση συναλλαγών. Ο Charles Schwab προσφέρει επίσης μεσίτες με πλήρη υπηρεσία που εργάζονται ως στελέχη λογαριασμού για πελάτες και υποστηρίζουν ένα ευρύ φάσμα εμπορικών δραστηριοτήτων.
Η FINRA προσφέρει επίσης μια υπηρεσία που ονομάζεται BrokerCheck. Μέσω του BrokerCheck ο επενδυτής μπορεί να διερευνήσει την εμπειρία των χρηματιστών και των χρηματιστηριακών εταιρειών.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.