Συμβουλές για τοποθέτηση στην εταιρεία σας μεσιτείας
Αν ψάχνετε να γίνετε χρηματιστής, η επιλογή της σωστής επιχείρησης θα είναι μια εξαιρετικά σημαντική απόφαση στην καριέρα σας. Η επιχείρηση στην οποία εργάζεστε δεν πρέπει να ταιριάζει μόνο με την προσωπικότητα και τις εργασιακές σας συνήθειες, αλλά και με την επενδυτική σας φιλοσοφία. Για το σκοπό αυτό, παρακάτω είναι αρκετοί παράγοντες οι δυνητικοί μεσίτες ή όσοι διαθέτουν πρόσφατα πιστοποιημένες άδειες της Σειράς 7 θα πρέπει να εξετάσουν πριν δημιουργήσουν ένα βιβλίο επιχείρησης σε οποιαδήποτε επιχείρηση.
SEE: Τραπεζίτης ή Broker: Ποια καριέρα είναι σωστή για εσάς;
Εταιρική κουλτούρα
Όταν πρόκειται για την εταιρική κουλτούρα, θα πρέπει να εξετάσετε τα πάντα από τον κώδικα ενδυμάτων στην εργασία μέχρι τη συχνότητα των υποχρεωτικών συναντήσεων και της εσωτερικής εκπαίδευσης, στους τύπους λογαριασμών που θα σας επιτρέπεται να ανοίξετε. Σε μεγαλύτερες επωνυμίες επενδύσεων όπως η Goldman Sachs ή η Morgan Stanley, ο κώδικας ένδυσης θα είναι αρκετά τυπικός. Αυτές οι μεγαλύτερες τράπεζες τείνουν επίσης να δώσουν έμφαση στις συναντήσεις πωλήσεων και στις συνεχείς εκπαιδευτικές συναντήσεις πέραν των υποχρεωτικών απαιτήσεων FINRA. Πολλοί έχουν επίσης ελάχιστους στόχους πωλήσεων που θα πρέπει να συναντήσετε εάν θέλετε να παραμείνετε στα προγράμματα πρακτόρων μεσίτη τους.
Από την άλλη πλευρά, οι μικρότερες, πιο περιφερειακές επιχειρήσεις είναι λίγο πιο ευέλικτες. Βεβαίως, αναμένουν επίσης ότι το προσωπικό πωλήσεών τους θα είναι πολύ επαγγελματικό, αλλά δεν είναι πιθανό να είναι τόσο αυστηροί όσο οι μεγαλύτερες τράπεζες ονομασιών όσον αφορά την εμφάνιση των μεσιτών ή τις συναντήσεις πωλήσεων. Επιπλέον, είναι πιο κατάλληλες για να επιτρέπουν λογαριασμούς τύπου mom-and-pop, ενώ τα μεγαλύτερα σπίτια μπορεί να σας ζητήσουν να στοχεύσετε μόνο πελάτες με καθαρή αξία αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων ή περισσότερων σε επενδύσιμα στοιχεία ενεργητικού.
Απαιτήσεις αποζημίωσης και αναζήτησης
Ένας μεσίτης έχει πολύ περισσότερες πιθανότητες να ανοίξει ένα νέο λογαριασμό σε μια μεγαλύτερη επιχείρηση λόγω αναγνώρισης ονόματος. Ωστόσο, λόγω των γενικών εξόδων που συνδέονται με αυτήν την αναγνώριση ονόματος (συμπεριλαμβανομένης της διατήρησης γραφείων πωλήσεων, προϋπολογισμών μάρκετινγκ και ερευνητικού προσωπικού), οι πληρωμές της επιτροπής είναι συχνά χαμηλότερες από αυτές των μικρότερων επιχειρήσεων. Από την άλλη πλευρά, οι μικρότερες επιχειρήσεις, όπως αυτές που βρίσκονται στους περισσότερους κεντρικούς δρόμους της Αμερικής, συχνά προσφέρουν υψηλότερα ποσοστά προμήθειας στους μεσίτες τους.
Όσον αφορά την αναζήτηση, σε εταιρείες όπως η Merrill Lynch και η JP Morgan, πιθανότατα θα πρέπει να "χαμογελάσετε και να καλέσετε". Με άλλα λόγια, θα πρέπει να χτυπήσετε τα τηλέφωνα σκληρά καθώς δημιουργείτε το βιβλίο σας. Οι μικρότερες επιχειρήσεις, από την άλλη πλευρά, επικεντρώνονται περισσότερο στη δικτύωση και τη διοργάνωση επενδυτικών σεμιναρίων για την απόκτηση προοπτικών. Η οικοδόμηση μιας πελατείας είναι ένας μούστος, οπότε εναπόκειται σε εσάς να αποφασίσετε πώς προτιμάτε να το κάνετε και ποιες επιχειρήσεις ταιριάζουν με το στυλ πωλήσεών σας.
Τύποι και επιλογές επενδύσεων
Οι μεγάλες επιχειρήσεις επενδύσεων επιθυμούν να βλέπουν τους μεσίτες τους να τοποθετούν ένα ορισμένο ποσοστό των βιβλίων τους σε διαφορετικά είδη επενδύσεων. Έτσι, σε μερικές περιπτώσεις, οι μεσίτες μπορεί να βρουν αγοράζοντας σημειώσεις του Δημοσίου ή εταιρικά ομόλογα για μερικούς από τους πελάτες τους, είτε τους αρέσει είτε όχι. Μερικές φορές, αυτό συμβαίνει επειδή η επιχείρηση επενδύσεων αναλαμβάνει αυτές τις συμφωνίες. Οι μικρότερες επιχειρήσεις τείνουν να είναι πιο ευέλικτες και συνήθως επιτρέπουν τη διάθεση περιουσιακών στοιχείων που κατανέμονται σε διαφορετικούς τύπους μετοχών ή σε άλλες κατάλληλες επενδύσεις. Επίσης, τείνουν να είναι λιγότερο επικεντρωμένοι στην οικοδόμηση θέσεων εταιρικών ή κρατικών ομολόγων απλώς για να συγκεντρώσουν τις δραστηριότητες των επενδυτικών τραπεζών. Ένα άλλο πράγμα που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι ότι οι μεγαλύτερες επιχειρήσεις είναι επίσης περιβόητες για την ώθηση των αποθεμάτων που προτείνεται από το ερευνητικό τους προσωπικό, ενώ οι μικρότερες επιχειρήσεις επιτρέπουν μερικές φορές στους μεσίτες τους να κάνουν τη δική τους έρευνα.
SEE: Έκθεση έρευνας Red Flags
Η δυνατότητα λήψης αρχικών δημόσιων προσφορών (IPO) θα πρέπει να είναι ένας άλλος σημαντικός παράγοντας στην απόφασή σας. Οι μικρές επιχειρήσεις, οι οποίες δεν προβαίνουν σε αναδοχή, συνήθως δεν έχουν πρόσβαση σε αρχικές προσφορές μετοχών. Από την άλλη πλευρά, οι μεγάλες τράπεζες παίρνουν συχνά την πρώτη ρωγμή στις προσφορές, και οι μεσίτες τους λαμβάνουν συχνά μια κατανομή για να πουλήσουν στους πελάτες τους.
Για να είναι σαφές, οι δημόσιες εγγραφές δεν είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Στην πραγματικότητα, πολλοί μεσίτες οικοδομούν ένα τεράστιο βιβλίο επιχειρήσεων χωρίς ποτέ να έχουν πρόσβαση σε μια αρχική προσφορά. Ωστόσο, μπορεί να είναι χρήσιμο για τους μεσίτες να έχουν αυτό το εργαλείο κάτω από τις ζώνες τους. Εξάλλου, η δυνατότητα απόκτησης μετοχών σε μια δημόσια εγγραφή είναι εξαιρετικά ελκυστική για τους πελάτες και θα βοηθήσει τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους να αποκτήσουν νέους πελάτες.
Οι Πελάτες σας είναι πραγματικά Δικοί σας;
Στις περισσότερες μεσιτικές εταιρείες, οι λογαριασμοί πελατών που ανοίγετε ανήκουν στην επιχείρηση. Με άλλα λόγια, αν φύγετε ή εάν είστε απολυμένοι, η εταιρεία διατηρεί αυτούς τους λογαριασμούς. Επιπλέον, ως μέρος της αρχικής σύμβασής σας, πιθανότατα θα πρέπει να υπογράψετε ένα έγγραφο το οποίο σας απαγορεύει να επικοινωνήσετε με κάποιον από αυτούς τους πελάτες για μια δεδομένη χρονική περίοδο, ακόμα και αφού έχετε διαχωριστεί από την επιχείρηση. Ορισμένες μεγάλες επιχειρήσεις έχουν επίσης τη φήμη ότι απομακρύνονται από τους γηράσκοντες μεσίτες και τηρούν τους λογαριασμούς τους. Αν και αυτό μπορεί να μην είναι συνηθισμένο, είναι κάτι που πρέπει να γνωρίζετε.
Μικρότερες επιχειρήσεις μαμά-ποπ μπορεί να σας επιτρέψουν να κρατήσετε τους πελάτες σας αν φύγετε και οι συμβάσεις εργασίας τους πιθανότατα δεν θα είναι τόσο αυστηρές. Αυτό σημαίνει ότι ακόμη και αν οι εταιρείες μαμά και ποπ δεν σας επιτρέπουν να κρατήσετε τους πελάτες σας μετά το διαχωρισμό, δεν επιτρέπεται να σας απαγορεύσουν να τους έρθετε σε επαφή με το δρόμο. Αυτό είναι ένα biggie!
Η κατώτατη γραμμή
Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη εάν θέλετε να μπείτε στην επιχείρηση μεσιτείας μετοχών. Πριν δεχτείτε μια μακροχρόνια θέση σε μια επιχείρηση, φροντίστε να κάνετε την εργασία σας. Θα χαρούμε να το κάνατε!