Σειρά 66 Εξετάσεων
Η Σειρά 66 είναι μια εξέταση και άδεια που προορίζεται να χαρακτηρίσει τα άτομα ως εκπρόσωποι συμβούλων επενδύσεων ή πράκτορες χρεογράφων. Η Σειρά 66, γνωστή και ως ομοιόμορφη εξέταση του συνδυασμένου δικαίου, καλύπτει θέματα σχετικά με την παροχή επενδυτικών συμβουλών και την πραγματοποίηση συναλλαγών επί τίτλων για πελάτες.
Από τον Δεκέμβριο του 2018, ο Σύνδεσμος Διαχειριστών Αξιών της Βόρειας Αμερικής (NASAA), ο οποίος δημιουργεί τις εξετάσεις της Σειράς 66, είχε ενημερώσει τις ερωτήσεις του λόγω των πρόσφατων αλλαγών στον φορολογικό κώδικα. Ερωτήσεις που χρησιμοποιούν τον φορολογικό κώδικα του 2018 κυκλοφόρησαν τον Ιανουάριο του 2019.
Κατανόηση της σειράς 66
Η πιστοποίηση Series 66 αναπτύχθηκε από τη NASAA βάσει αιτημάτων της βιομηχανίας. Η εξέταση πραγματοποιείται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), η οποία είναι επίσης υπεύθυνη για την επεξεργασία και τη διάδοση των αποτελεσμάτων των δοκιμών. Η εξέταση σειράς 7 της FINRA είναι μια συναινετική προϋπόθεση της Σειράς 66, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να ολοκληρωθεί με επιτυχία μαζί με τη Σειρά 66, προτού υποψηφίος μπορεί να υποβάλει αίτηση εγγραφής σε κατάσταση.
Δεν υπάρχει σειρά κατά την οποία πρέπει να ληφθούν οι Σειρές 7 και Σειρά 66. Τα άτομα που έχουν περάσει τη σειρά 7 μπορούν να πάρουν τη Σειρά 66 για να αποφύγουν να χρειαστούν τις πιο δύσκολες εξετάσεις της σειράς 65.
Βασικές τακτικές
- Τα άτομα που επιθυμούν να γίνουν εκπρόσωποι συμβούλων επενδύσεων ή πράκτορες χρεογράφων πρέπει να λάβουν τόσο τις εξετάσεις Series 66 και Series 7.
- Η εξέταση Σειρά 66 έχει 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής και οι υποψήφιοι πρέπει να απαντήσουν σωστά σε 73 από αυτές τις ερωτήσεις για να περάσουν.
- Η ολοκληρωμένη εξέταση καλύπτει θέματα όπως οι οικονομικοί παράγοντες, τα χαρακτηριστικά των επενδυτικών μέσων, οι στρατηγικές σύστασης επενδυτικών πελατών / πελατών και οι νόμοι και οι κανονισμοί.
Σειρά 66 Δομή εξέτασης
Τα περιεχόμενα εξετάσεων της Σειράς 66 περιλαμβάνουν 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής που βαθμολογούνται και 10 προκαταρκτικές ερωτήσεις που δεν βαθμολογούνται. Οι υποψήφιοι έχουν μέγιστο χρόνο 150 λεπτών για να ολοκληρώσουν την εξέταση.
Για να αποκτήσει μια βαθμολογία πέρασμα, ένας υποψήφιος πρέπει να απαντήσει σωστά 73 από τα 100 ερωτήματα που βαθμολογούνται. Ο διαχειριστής των εξετάσεων παρέχει ηλεκτρονικούς υπολογιστές που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι υποψήφιοι και αυτοί είναι οι μόνοι υπολογιστές που επιτρέπονται στην αίθουσα εξετάσεων. Προσφέρεται ένας δείκτης ξηρής διαγραφής και λευκός πίνακας.
Οι σκληρές κυρώσεις επιβάλλονται σε όσους έχουν συλλάβει ή προσπαθούν να εξαπατήσουν τις εξετάσεις της Σειράς 66.
Κανένα υλικό μελέτης ή αναφοράς οποιουδήποτε είδους δεν επιτρέπεται στην αίθουσα εξετάσεων και υπάρχουν σκληρές κυρώσεις για όποιον έχει συλληφθεί ή προσπαθεί να εξαπατήσει. Ο εργοδότης ενός ατόμου μπορεί να εγγράψει έναν υποψήφιο για την εξέταση υποβάλλοντας είτε ένα Έντυπο U4 είτε ένα Έντυπο U-10 και πληρώνοντας το κόστος εξέτασης $ 165. Η ενημερωτική σελίδα της σειράς FINRA 66 έχει πρόσθετες λεπτομέρειες.
Περιεχόμενο εξετάσεων σειράς 66
Η NASAA ενημερώνει τις πληροφορίες σχετικά με το περιεχόμενο της εξέτασης και τις δημοσιεύει ηλεκτρονικά. Από τον Μάρτιο του 2019, οι ερωτήσεις των εξετάσεων κατανέμονται ως εξής:
- Οικονομικοί παράγοντες και επιχειρηματικές πληροφορίες (5%): Αυτή η ενότητα περιλαμβάνει πέντε ερωτήσεις σχετικά με τη χρηματοοικονομική πληροφόρηση (όπως χρηματοοικονομικοί δείκτες, καταθέσεις SEC και ετήσιες εκθέσεις), ποσοτικές μέθοδοι (όπως εσωτερικός ρυθμός απόδοσης και καθαρή παρούσα αξία) κινδύνου (όπως η αγορά, το επιτόκιο, ο πληθωρισμός, η πολιτική, η ρευστότητα και άλλοι κίνδυνοι).
- Χαρακτηριστικά Επενδυτικού Οχήματος (20%): Τα 20 ερωτήματα που περιλαμβάνονται σε αυτό το τμήμα περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε: μεθόδους που χρησιμοποιούνται για την αξιολόγηση τίτλων σταθερής απόδοσης, τύπων και χαρακτηριστικών των παραγώγων κινητών αξιών, εναλλακτικών επενδύσεων και ασφαλιστικών προϊόντων.
- Συστάσεις και στρατηγικές επενδύσεων πελατών / πελατών (30%): Τα 30 ερωτήματα που περιλαμβάνονται σε αυτό το τμήμα περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε αυτά: τύπους πελατών (συμπεριλαμβανομένων ατόμων, επιχειρήσεων, καταπιστεύματα και ακίνητα), προφίλ πελατών (συμπεριλαμβανομένων οικονομικών στόχων, τρέχουσας οικονομικής κατάστασης και ανοχής κινδύνου) στρατηγικές διαχείρισης, φορολογικές εκτιμήσεις, προγραμματισμός συνταξιοδότησης, λογαριασμοί συναλλαγών και μέτρηση επιδόσεων.
- Νόμοι, κανονισμοί και κατευθυντήριες γραμμές, συμπεριλαμβανομένης της απαγόρευσης των ανήθικων επιχειρηματικών πρακτικών (45%): Το τμήμα αυτό περιλαμβάνει 45 ερωτήσεις σχετικά με κρατικές και ομοσπονδιακές πράξεις τίτλων, καθώς και σχετικούς κανόνες και κανονισμούς, δεοντολογικές πρακτικές και εμπιστευτικές υποχρεώσεις.