Σχεδιασμός κληρονομιάς

Τι είναι ο προγραμματισμός κληρονομιάς;

Ο προγραμματισμός κληρονομιάς είναι μια οικονομική στρατηγική που προετοιμάζει ένα άτομο να κληροδοτήσει τα περιουσιακά του στοιχεία σε ένα αγαπημένο ή δίπλα του συγγενή μετά το θάνατο. Αυτές οι υποθέσεις συνήθως προγραμματίζονται και οργανώνονται από έναν οικονομικό σύμβουλο.

Προγραμματισμός κληρονομιάς Επεξήγηση

Ο προγραμματισμός κληρονομιάς είναι σημαντικό να εξεταστεί πριν το άτομο περάσει μακριά. Μετά την αποβίβαση ενός ατόμου, ο πλούτος και η κατοχή του μεταβιβάζονται στους συγγενείς ή στους ανθρώπους ή τις φιλανθρωπικές οργανώσεις που καθορίζονται με βούληση. Αν δεν έχετε διαθέσιμο σχέδιο για την περιουσία σας, η διοίκησή του μπορεί να είναι αντίθετη με τις επιθυμίες σας μόλις μεταδοθεί. Ο προγραμματισμός κληρονομιάς είναι ιδιαίτερα σημαντικός για όσους διαθέτουν μικρές επιχειρήσεις ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που απαιτούν συντήρηση.

Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι και Προγραμματισμός Κληρονομιών

Όπως και με τη σύνταξη μιας θέλησης, είναι σημαντικό να αρχίσετε να προγραμματίζετε την κληρονομιά σας νωρίς, έτσι ώστε όταν έρθει η ώρα, οι υποθέσεις σας είναι εντάξει. Ένας οικονομικός σύμβουλος παρέχει συμβουλές για τον καλύτερο τρόπο προετοιμασίας της κληρονομιάς σας και την παροχή βοήθειας σε κάθε ερώτηση ή ειδικά αιτήματα που μπορεί να προκύψουν. Πρώτον, ο οικονομικός σύμβουλος σάς καθοδηγεί προς την επίτευξη ενός επιπέδου οικονομικής ασφάλειας που θα σας δώσει μια άνετη ζωή και θα σας επιτρέψει να αφήσετε τον πλούτο ως μέρος της κληρονομιάς σας. Πολλοί άνθρωποι ξεχνούν ότι δεν μπορούν να αφήσουν μια οικονομική κληρονομιά εάν δεν ήταν αρκετά οικονομικά ασφαλείς ώστε να συγκεντρώσουν την κληρονομιά αυτή κατά πρώτο λόγο.

Αφού ασχοληθεί με το ζήτημα της οικονομικής ασφάλειας, ο οικονομικός σύμβουλος παρέχει συμβουλές για το πώς θα διασφαλιστεί ότι οι υποθέσεις σας θα διαχειριστούν και θα συνεχίσουν να ευημερούν αφού έχουν μεταβιβαστεί. Ο σύμβουλος συνήθως συνιστά να οργανώσετε μια συνάντηση με τους συγγενείς σας για να συζητήσετε πώς να διαχειριστείτε την περιουσία σας, έτσι δεν υπάρχουν εκπλήξεις. Αυτό σας επιτρέπει να επικοινωνείτε με τις προτιμήσεις ή τις επιθυμίες σας για το πώς πρέπει να το διαχειριστείτε ή τι πρέπει να γίνει γι 'αυτό. Είναι πάντα χρήσιμο να έχετε αυτές τις επιθυμίες γραπτώς, όπως σε μια βούληση. Ο οικονομικός σύμβουλος μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να δώσετε οποιοδήποτε μέρος του πλούτου σας σε φιλανθρωπικούς σκοπούς.

Εάν έχετε μια μικρή επιχείρηση, για παράδειγμα, μπορεί επίσης να ανησυχείτε για την προστασία της περιουσίας σας από νομικά θέματα ή πιστωτές. Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να παρέχουν συμβουλές σχετικά με τον τρόπο λήψης μέτρων για να εξασφαλιστεί ότι τα περιουσιακά σας στοιχεία προστατεύονται μετά τη μετάδοσή τους.

Φόροι περιουσίας

Εκτός από την παροχή βοήθειας για την ανάπτυξη και τη διαχείριση του κτήματος, ο οικονομικός σύμβουλος θα συζητήσει τυχόν φόρους που ενδέχεται να επηρεάσουν την περιουσία σας. Στα φορολογητέα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνονται τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs) και οι προσόδους. Πολλοί άνθρωποι δεν συνειδητοποιούν πόσο υψηλοί είναι οι φόροι στα ακίνητά τους και συχνά δεν συνειδητοποιούν την πραγματική αξία των περιουσιακών τους στοιχείων, οπότε είναι σημαντικό να συναντηθούμε με έναν οικονομικό σύμβουλο κατά τη διαδικασία σχεδιασμού, ώστε να διασφαλίσουμε ότι όλα τα πιθανά φορολογικά σενάρια λαμβάνονται υπόψη.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Σχεδιασμός κτημάτων Ο προγραμματισμός κτημάτων είναι η προετοιμασία καθηκόντων που εξυπηρετούν τη διαχείριση της περιουσίας ενός ατόμου σε περίπτωση ανικανότητας ή θανάτου. περισσότερα Ξέρετε ποιος είναι ο επόμενος συγγενής σας; Έπειτα από συγγενείς είναι ο πλησιέστερος συγγενής του συγγενή αίματος του ατόμου και μπορεί να έχει δικαιώματα κληρονομιάς και υποχρεώσεις, όπως ορίζεται από τον κρατικό νόμο. περισσότερος ορισμός του εκτελεστή Ο εκτελεστής είναι άτομο που διορίζεται για τη διαχείριση της κληρονομιάς ενός αποθανόντος. Βασικό καθήκον του εκτελεστή είναι να εκτελέσει τις οδηγίες και τις επιθυμίες του αποθανόντος. περισσότερα Τι είναι ένας δοκιμαστής; Ένα δοκιμαστικό είναι η νομική διαδικασία κατά την οποία μια διαθήκη εξετάζεται για να διαπιστωθεί εάν είναι έγκυρη και αυθεντική. περισσότερη πληρεξουσιότητα: Το να επιτρέπεται σε ένα άτομο να ενεργεί σε σχέση με άλλη πληρεξούσια είναι ένα νομικό έγγραφο που παρέχει σε ένα πρόσωπο ευρεία ή περιορισμένη νομική εξουσία για τη λήψη αποφάσεων σχετικά με την ιδιοκτησία, τα οικονομικά ή την ιατρική φροντίδα του κύριου υπόχρεου. περισσότερη Δήλωση Δυστυχίας αναφέρεται στο θάνατο χωρίς νόμιμη βούληση. Όταν ένας άνθρωπος πεθαίνει στο παρελθόν, ο καθορισμός της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων του αποθανόντος γίνεται κατόπιν ευθύνης ενός δικαστηρίου τεκμηρίωσης. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών