Ετήσιοι
Η ετήσια χρήση ενός αριθμού σημαίνει μετατροπή ενός βραχυπρόθεσμου υπολογισμού σε ένα ετήσιο επιτόκιο. Τυπικά, μια επένδυση που αποδίδει βραχυπρόθεσμο ποσοστό απόδοσης είναι ετήσια για τον καθορισμό ετήσιου ποσοστού απόδοσης, ο οποίος περιλαμβάνει τόκους και μερίσματα αναδιατάξεως ή επανεπένδυσης. Συμβάλλει στην ετήσια απόδοση ενός ποσοστού απόδοσης για την καλύτερη σύγκριση της απόδοσης μιας ασφάλειας έναντι μιας άλλης.
Βασικές τακτικές
- Η ετήσια κατανομή μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την πρόβλεψη της χρηματοοικονομικής απόδοσης ενός περιουσιακού στοιχείου, μιας ασφάλειας ή μιας εταιρείας για το επόμενο έτος.
- Για την ετήσια χρήση ενός αριθμού, πολλαπλασιάζετε το βραχυπρόθεσμο ποσοστό απόδοσης με τον αριθμό των περιόδων που συνιστούν ένα έτος. Η επιστροφή ενός μηνός θα πολλαπλασιάζεται επί 12 μήνες, ενώ η απόδοση του ενός τετάρτου κατά τέσσερα τρίμηνα.
- Ο ετήσιος ρυθμός απόδοσης ή πρόβλεψης δεν είναι εγγυημένος και μπορεί να αλλάξει λόγω εξωτερικών παραγόντων και συνθηκών αγοράς.
Κατανόηση της ετησιοποίησης
Όταν ένας αριθμός είναι ετήσιος, είναι συνήθως για ποσοστά μικρότερα του ενός έτους σε διάρκεια και εξετάζει τα αποτελέσματα της σύνθεσης. Η ετήσια κατανομή μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον προσδιορισμό της οικονομικής απόδοσης ενός περιουσιακού στοιχείου, μιας ασφάλειας ή μιας εταιρείας.
Όταν ένας αριθμός είναι ετήσιος, η βραχυπρόθεσμη απόδοση ή το αποτέλεσμα χρησιμοποιείται για την πρόβλεψη της απόδοσης για τους επόμενους δώδεκα μήνες ή ένα χρόνο. Παρακάτω είναι μερικά από τα πιο συνηθισμένα παραδείγματα όταν χρησιμοποιείται ετήσια.
Επιδόσεις της εταιρείας
Η ετήσια απόδοση είναι παρόμοια με το ρυθμό εκτέλεσης, το οποίο αναφέρεται στις οικονομικές επιδόσεις μιας εταιρείας με βάση τις τρέχουσες οικονομικές πληροφορίες ως πρόβλεψη μελλοντικών επιδόσεων. Το ρυθμό εκτέλεσης λειτουργεί ως παρέκταση της τρέχουσας χρηματοοικονομικής επίδοσης και υποθέτει ότι οι σημερινές συνθήκες θα συνεχιστούν.
Δάνεια
Το ετήσιο κόστος των δανειακών προϊόντων εκφράζεται συχνά ως ετήσιο πραγματικό επιτόκιο (ΣΕΠΕ). Το ΣΕΠΕ θεωρεί κάθε κόστος που συνδέεται με το δάνειο, όπως οι τόκοι και τα τέλη προέλευσης, και μετατρέπει το σύνολο αυτών των δαπανών σε ετήσιο επιτόκιο που είναι ένα ποσοστό του δανεισθέντος ποσού.
Τα επιτόκια δανείων για βραχυπρόθεσμα δάνεια μπορούν επίσης να είναι ετήσια. Τα προϊόντα δανείων, συμπεριλαμβανομένων των δανείων πληρωμής και των δανείων τίτλου, χρεώνουν μια επίπεδη χρηματική αμοιβή όπως $ 15 ή $ 20 για να δανειστεί ένα ονομαστικό ποσό για μερικές εβδομάδες σε ένα μήνα. Στην επιφάνεια, το τέλος των 20 $ για ένα μήνα δεν φαίνεται να είναι υπερβολικό. Ωστόσο, η ετήσια αύξηση του αριθμού είναι ίση με 240 δολάρια και μπορεί να είναι εξαιρετικά μεγάλη σε σχέση με το ποσό του δανείου.
Για την ετήσια χρήση ενός αριθμού, πολλαπλασιάζετε το βραχυπρόθεσμο ποσοστό απόδοσης με τον αριθμό των περιόδων που συνιστούν ένα έτος. Η επιστροφή ενός μηνός θα πολλαπλασιάζεται επί 12 μήνες, ενώ η απόδοση του ενός τετάρτου κατά τέσσερα τρίμηνα.
Φορολογικοί σκοποί
Οι φορολογούμενοι ετήσιοι με τη μετατροπή σε ετήσια περίοδο φορολογικής περιόδου μικρότερης του ενός έτους. Η μετατροπή βοηθά τους μισθωτούς να δημιουργήσουν ένα αποτελεσματικό φορολογικό σχέδιο και να διαχειριστούν τυχόν φορολογικές επιπτώσεις.
Για παράδειγμα, οι φορολογούμενοι μπορούν να πολλαπλασιάσουν το μηνιαίο εισόδημά τους κατά 12 μήνες για να καθορίσουν το ετήσιο εισόδημά τους. Το ετήσιο εισόδημα μπορεί να βοηθήσει τους φορολογούμενους να υπολογίσουν το πραγματικό τους φορολογικό συντελεστή με βάση τον υπολογισμό και μπορεί να είναι χρήσιμο για τον προϋπολογισμό των τριμηνιαίων φόρων.
Επενδύσεις
Οι επενδύσεις πραγματοποιούνται σε ετήσια βάση. Ας υποθέσουμε ότι ένα απόθεμα επέστρεψε 1% σε ένα μήνα. Ο ετήσιος συντελεστής απόδοσης θα είναι ίσος με 12%, επειδή υπάρχουν 12 μήνες σε ένα έτος. Με άλλα λόγια, πολλαπλασιάζετε το βραχυπρόθεσμο ποσοστό απόδοσης με τον αριθμό των περιόδων που αποτελούν ένα έτος. Μια μηνιαία επιστροφή πολλαπλασιάζεται επί 12 μήνες.
Ωστόσο, ας πούμε ότι μια επένδυση επέστρεψε 1% σε μία εβδομάδα. Για να κάνουμε ετήσια την απόδοση, πολλαπλασιάσαμε το 1% με τον αριθμό των εβδομάδων σε ένα χρόνο ή 52 εβδομάδες. Η ετήσια απόδοση θα είναι 52%.
Τα τριμηνιαία ποσοστά απόδοσης συχνά χρησιμοποιούνται σε ετήσια βάση για συγκριτικούς σκοπούς. Ένα απόθεμα ή ομόλογα θα μπορούσε να επιστρέψει 5% στο πρώτο τρίμηνο. Θα μπορούσαμε να κάνουμε ετήσια απόδοση, πολλαπλασιάζοντας το 5% με τον αριθμό των περιόδων ή τετάρτων σε ένα έτος. Η επένδυση θα είχε ετήσια απόδοση 20%, επειδή υπάρχουν τέσσερα τέταρτα σε ένα έτος ή (5% * 4 = 20%).
Ειδικές εκτιμήσεις και περιορισμοί της ετήσιας διάρκειας
Ο ετήσιος ρυθμός απόδοσης ή πρόβλεψης δεν είναι εγγυημένος και μπορεί να αλλάξει λόγω εξωτερικών παραγόντων και συνθηκών αγοράς. Εξετάστε μια επένδυση που επιστρέφει 1% σε ένα μήνα. η εγγύηση θα επιστρέψει το 12% σε ετήσια βάση. Ωστόσο, η ετήσια απόδοση ενός αποθέματος δεν μπορεί να προβλεφθεί με υψηλό βαθμό βεβαιότητας χρησιμοποιώντας τη βραχυπρόθεσμη απόδοση του αποθέματος.
Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την τιμή ενός αποθέματος καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους, όπως η μεταβλητότητα της αγοράς, η οικονομική απόδοση της εταιρείας και οι μακροοικονομικές συνθήκες. Ως αποτέλεσμα, οι διακυμάνσεις στην τιμή των μετοχών θα καθιστούσαν λανθασμένη την αρχική ετήσια πρόβλεψη. Για παράδειγμα, ένα απόθεμα μπορεί να επιστρέψει 1% στο μήνα ένα και να επιστρέψει στο 3% τον επόμενο μήνα.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.