Τα 10 φθηνότερα ETFs πρωτοποριακά

Στις τέσσερις δεκαετίες από την ίδρυσή της, η Vanguard Group έχει εξελιχθεί σε μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες επενδύσεων στον κόσμο. Στον πυρήνα αυτής της επέκτασης υπήρξε η δέσμευση να παρέχονται στους μεμονωμένους επενδυτές λύσεις χαμηλού κόστους για την απόκτηση πλούτου. Η Vanguard είναι γνωστή για τα αμοιβαία κεφάλαια της και είναι επίσης σημαντικός παίκτης στην αγορά χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF).

Παρόλο που άλλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων όπως η Schwab και η Fidelity επιχειρούν να ανταγωνιστούν το Vanguard με χαμηλά τέλη επί των επιλεγμένων κεφαλαίων, η Vanguard μπορεί να διατηρήσει το χαμηλό κόστος της σε όλο το φάσμα των αμοιβαίων κεφαλαίων με βάση μια μοναδική δομή ιδιοκτησίας.

Σε αντίθεση με άλλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, οι οποίες είναι είτε εταιρικά είτε ανήκουν σε τρίτους, η Vanguard ανήκει στα κεφάλαια της. Τα κεφάλαια επομένως ανήκουν στους επενδυτές τους. Αυτό σημαίνει ότι τα κέρδη που παράγονται από τη λειτουργία των κεφαλαίων επιστρέφονται στους επενδυτές με τη μορφή χαμηλότερων τελών. Ως εκ τούτου, καθιστά πολύ δύσκολη για άλλες εταιρείες, οι οποίες είναι έτοιμες στους μετόχους τους, να ανταγωνίζονται στην τιμή.

Βασικές τακτικές

• Η Vanguard είναι ένας κορυφαίος πάροχος των ETF χαμηλού κόστους.
• Τα ETF μπορούν να αξιολογηθούν από άποψη εξόδων, αλλά και οι συμμετοχές στο ΕΙΕΕ και οι ιστορικές αποδόσεις είναι επίσης σημαντικές εκτιμήσεις.
• Τα Vanguards ETF που επενδύουν σε μετοχές μεγάλου κεφαλαίου περιλαμβάνουν το S & P 500 ETF (VOO) και το ETF Total Stock Market (VTI).
• Το Vanguard προσφέρει ETF που επενδύουν σε μετοχές μικρού κεφαλαιοποίησης, μεσαίες μετοχές, μετοχές αξίας, μετοχές ανάπτυξης, ομόλογα και διεθνείς αγορές.

Η Vanguard εισήγαγε γρήγορα τη σουίτα ETFs όταν το επενδυτικό προϊόν κέρδισε μεγάλη δημοτικότητα. Ο διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων έχει γίνει ο δεύτερος μεγαλύτερος πάροχος των ETF πίσω από την Blackrock. Η μοναδική διάρθρωση κόστους της Vanguard, οι οικονομίες κλίμακας που έχει επιτύχει και ο συνολικός αριθμός των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM) της επιτρέπουν να προσφέρει τα ETF με το χαμηλότερο κόστος που διατίθεται στην αγορά.

Παρακάτω είναι 10 από τα φθηνότερα ETFs της επιχείρησης ανά αναλογία εξόδων, με δεδομένα τρέχοντα από τις 12 Σεπτεμβρίου 2019.

Το Vanguard S & P 500 ETF (VOO)

Το Vanguard S & P 500 ETF είναι ένα από τα ETF με το χαμηλότερο κόστος της Vanguard με αναλογία εξόδων 0.03%. Είναι επίσης μεταξύ των μεγαλύτερων με 490 δισεκατομμύρια δολάρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM), σύμφωνα με την ιστοσελίδα του Vanguard.

Το ταμείο επιδιώκει να παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη Standard & Poor's 500. Έτσι, το χαρτοφυλάκιο κατέχει τα ίδια 500 ονόματα με το δείκτη. Η μέση χρηματιστηριακή αξία των εταιρειών στο ταμείο είναι 115 δισεκατομμύρια δολάρια και κορυφαίες συμμετοχές είναι η Microsoft, η Apple, το αλφάβητο, το Amazon και το Facebook. Οι τρεις πρώτες τομείς που επενδύθηκαν από το ΕΙΕΕ περιλάμβαναν την τεχνολογία της πληροφορικής, την υγειονομική περίθαλψη και τα οικονομικά.

Το Vanguard S & P 500 ETF επέστρεψε 10, 07% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια και 2, 85% κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους. Από έτος σε έτος, οι μετοχές έδωσαν απόδοση 21, 4%.

Το συνολικό χρηματιστήριο Vanguard ETF (VTI)

Το ETF του Vanguard Total Stock Market είναι το παλαιότερο και μεγαλύτερο ETF του Vanguard με 830 δισεκατομμύρια δολάρια στο AUM. Το αμοιβαίο κεφάλαιο καλύπτει ολόκληρη τη χρηματιστηριακή αγορά των Η.Π.Α. με τέλος 0, 03%. Το ETF κατέχει περίπου 3.600 μετοχές στο χαρτοφυλάκιό του, με μέση κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους 72, 5 δισ. Δολαρίων. Οι τρεις πρώτες τομείς είναι η τεχνολογία, τα οικονομικά και οι υπηρεσίες προς τους καταναλωτές. Οι κορυφαίες συμμετοχές της είναι η Microsoft, η Apple, το Amazon, το Αλφάβητο και το Facebook.

Σύμφωνα με το Vanguard, η απόδοση του 10ετούς αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 13, 4%, η απόδοση του 5ετούς έτους είναι 9, 58% και η ετήσια απόδοση του είναι 21, 1%.

Η συνολική αγορά ομολόγων Vanguard ETF (BND)

Με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση 232 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η Αγορά Ενοποιημένων Ομολόγων Vanguard ETF προσφέρει στους επενδυτές ευρεία έκθεση στην αγορά σταθερού εισοδήματος. Ο λόγος εξόδων που χρεώνει ο Vanguard για αυτό το ETF είναι 0, 035%.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο κατέχει περίπου 8.500 ομόλογα στο χαρτοφυλάκιο του, συμπεριλαμβανομένων 44% που διατίθενται για τα ομόλογα Treasury / agency, 22% για κρατικά ομόλογα που υποστηρίζονται από υποθήκες και 16% για βιομηχανικά ομόλογα. Το ταμείο επέστρεψε 3, 3% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια και 3, 8% τα τελευταία 10 χρόνια.

Το ETF της ανάπτυξης της πρωτοπορίας (VUG)

Η Ανώτερη Αύξηση ΕΤΑΕ επενδύει σε μετοχές μεγάλων εταιρειών με υψηλό αναπτυξιακό δυναμικό και χρεώνει αναλογία δαπανών 0, 04%. Τα περιουσιακά στοιχεία αξίας 92, 5 δισ. Δολαρίων σταθμίζονται στα αποθέματα τεχνολογίας. Η Apple, το Amazon, το Αλφάβητο, η Microsoft και το Facebook αποτελούν τα κορυφαία πέντε από σχεδόν 300 εκμεταλλεύσεις. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επέστρεψε 14, 85% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια, 11, 7% τα τελευταία πέντε χρόνια και 26% από το χρόνο μέχρι σήμερα.

Το Vanguard Large-Cap ETF (VV)

Το Vanguard Large-Cap ETF επενδύει σε μετοχές που αντιπροσωπεύουν το μεγαλύτερο 85% της αμερικανικής χρηματιστηριακής αγοράς, η οποία κυμαίνεται από μεγαλύτερες πολυεθνικές εταιρείες έως εταιρείες μεσαίου μεγέθους. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0, 04%.

Το ταμείο, το οποίο έχει περιουσιακά στοιχεία 13 δισεκατομμυρίων δολαρίων, κατέχει περίπου 600 μετοχές στο χαρτοφυλάκιό του, με μέσο όριο κεφαλαιοποίησης αγοράς 106 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι τεχνολογίες, οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και οι υπηρεσίες για τους καταναλωτές αντιπροσωπεύουν τους μεγαλύτερους τομείς του ταμείου και οι πέντε κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν τη Microsoft, την Apple, το Amazon, το αλφάβητο και το Facebook.

Η δεκαετής ετήσια απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 13, 4%, η απόδοση πενταετούς διάρκειας είναι 10%, ενώ η ετήσια απόδοση ήταν 21, 1%.

Η αξία Vanguard ETF (VTV)

Η αξία Vanguard ETF επενδύει σε περίπου 350 μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης στις ΗΠΑ και έρχεται με αναλογία εξόδων 0, 04%. Αυτό το ETF έχει 81, 7 δισεκατομμύρια δολάρια στην AUM και κατέχει 344 μετοχές από πολυάριθμους κλάδους της βιομηχανίας: τα οικονομικά, η υγειονομική περίθαλψη και τα καταναλωτικά αγαθά είναι μεγαλύτερους τομείς. Το μέσο όριο κεφαλαιοποίησης των εταιρειών στο ETF είναι 91, 2 δισ. Δολάρια και οι πέντε πρώτες εταιρείες είναι η Berkshire Hathaway, η Procter & Gamble, η Johnson & Johnson, η JPMorgan Chase και η Exxon Mobil.

Κατά τα τελευταία 10 χρόνια, οι επιστροφές έφτασαν το 12, 05% ετησίως και πάνω από πέντε χρόνια, 8, 35%. Η ετήσια απόδοση του ήταν σχεδόν 17%.

Το Vanguard Midcap ETF (VO)

Το Vanguard Midcap ETF έχει αναλογία εξόδων 0, 04%, παρέχοντας στους επενδυτές χαμηλού κόστους πρόσβαση σε μια διαφοροποιημένη ομάδα μεσαίου μεγέθους εταιρειών στις ΗΠΑ. Έχει $ 107 δισεκατομμύρια AUM, το οποίο επενδύεται σε σχεδόν 400 μετοχές με μέση τιμή αγοράς από 16 δισεκατομμύρια δολάρια.

Οι χρηματοοικονομικοί λογαριασμοί αντιπροσωπεύουν το 21% του χαρτοφυλακίου. Η τεχνολογία, οι υπηρεσίες προς τους καταναλωτές και οι βιομηχανίες αντιπροσωπεύουν τους επόμενους μεγαλύτερους τομείς. Οι πέντε κορυφαίες εκμεταλλεύσεις είναι το Twitter, το Newmont Gold, το Fiserv, οι Advanced Micro Devices και το Xilinx.

Η απόδοση των 10 ετών του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 14, 1% και η απόδοση πενταετίας είναι 9, 37%. Έχει επιστρέψει 25, 35% από έτος σε έτος.

Το Vanguard Small-Cap ETF (VB)

Το Vanguard Small-Cap ETF επενδύει σε μια διαφοροποιημένη ομάδα μικρών εταιρειών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία εξόδων 0, 05%. Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ανέρχονται συνολικά σε 94 δισεκατομμύρια δολάρια και επενδύονται σε 1.400 μετοχές, με χρηματοοικονομικά, βιομηχανικά και τεχνολογικά προϊόντα που αντιπροσωπεύουν τους μεγαλύτερους κλάδους. Τα καταστήματα Burlington, η MarketAxess Holdings, η STERIS plc, η Atmos Energy και η IDEX Corp. είναι οι πέντε πρώτες εταιρείες. Τα τελευταία δέκα χρόνια, το ΕΙΕΕ επέστρεψε 12, 7% ετησίως και, κατά τα τελευταία πέντε έτη, 7, 2%. Η ετήσια απόδοση του ήταν 20, 5%.

Τα Προωθημένα από την Inflation Προστατευόμενα Αμοιβαία Κεφάλαια Vanguard (VTIP)

Με περισσότερα από 77, 7 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM και δείκτη εξόδων 0, 06%, τα Εμπρηκτικά Προσωρινά Προστατευόμενα Αμοιβαία Κεφάλαια (ETF) της Vanguard παρέχουν στους επενδυτές πρόσβαση σε ομόλογα που υποστηρίζονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Επίσης, στοχεύει στην προστασία από πληθωριστικούς κινδύνους ή άλλες απροσδόκητες πληθωριστικές εκπλήξεις.

Με περιουσιακά στοιχεία 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το ταμείο επενδύεται σε 17 μόνο κρατικά ομόλογα. Μεταξύ των συμμετοχών, το 42% είναι ομόλογα τριών έως πενταετών και τα ομόλογα ενός έως τριών ετών αποτελούν το 41% ​​του χαρτοφυλακίου. Το υπόλοιπο 17% αποτελείται από ομόλογα με λήξη μικρότερη του ενός έτους.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο, του οποίου ο δείκτης αναφοράς είναι ο Δείκτης TIPS BloomBarclays ΗΠΑ 0-5 ετών, επέστρεψε 1% ετησίως σε πέντε χρόνια και 3, 5% σε ετήσια βάση.

Το Vanguard FTSE αναπτύσσει τις αγορές ETF (VEA)

Με περισσότερα από 110 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM, το Vanguard FTSE Developed Markets ETF έχει γίνει ένας πολύ δημοφιλής τρόπος χαμηλού κόστους για τους επενδυτές να αποκτήσουν ευρεία έκθεση σε ξένες ανεπτυγμένες οικονομίες και αγορές. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0, 05%.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε μεγάλο βαθμό στις ευρωπαϊκές αγορές και στο Ειρηνικό και κατέχει σχεδόν 4.000 μετοχές. Το μεσαίο ανώτατο όριο της αγοράς για το αμοιβαίο κεφάλαιο ανέρχεται σε 28, 5 δισ. Δολάρια και οι πέντε πρώτες εταιρείες είναι η Royal Dutch Shell, η Nestle, η Samsung Electronics, η Novartis και η Roche Holding. Το ταμείο επέστρεψε 5, 1% ετησίως τα τελευταία 10 χρόνια και 2, 1% τα τελευταία πέντε χρόνια. Από έτος σε έτος, αυξήθηκε κατά 13, 1%.