Ποιοι είναι οι κύριοι ανταγωνιστές του Charles Schwab;

Η Charles Schwab είναι μια εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που λειτουργεί μέσω διαφόρων θυγατρικών για την παροχή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, μεσιτείας έκπτωσης, τραπεζικών και συμβουλευτικών υπηρεσιών. Οι πλησιέστεροι ανταγωνιστές του στον κλάδο μεσιτείας έκπτωσης περιλαμβάνουν τους Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE και Interactive Brokers. Οι υπηρεσίες διαχείρισης κεφαλαίων και οι συμβουλευτικές υπηρεσίες της Schwab την αντιμετωπίζουν ενάντια σε μεγαλύτερες επιχειρήσεις του κλάδου, όπως η Goldman Sachs. Οι προσφορές αμοιβαίων κεφαλαίων είναι όλο και πιο ανταγωνιστικές στο κόστος σε σχέση με τους γνωστούς παίκτες όπως το Vanguard.

Βασικές τακτικές

• Ο Charles Schwab είναι μία από τις μεγαλύτερες χρηματοοικονομικές εταιρείες της Αμερικής που επικεντρώνεται σε μεμονωμένους επενδυτές.
• Η εταιρεία ήταν μία από τις πρώτες που προσέφερε υπηρεσίες μεσιτείας έκπτωσης
• Η Schwab προσφέρει ένα πλήρες φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων.
• Η Schwab παρέχει επίσης συμβουλευτικές υπηρεσίες και τραπεζικές υπηρεσίες σε ιδιώτες.

Charles Schwab: Ιστορία και Οικονομικά

Στις αρχές του, ο Charles Schwab έκανε το όνομά του ως μία από τις πρώτες και κορυφαίες υπηρεσίες μεσίτη έκπτωσης στον κόσμο, και αυτός ο τομέας παραμένει ένα μεγάλο μέρος της επιχειρηματικής δραστηριότητας της εταιρείας. Η εταιρεία συνεχίζει να προσφέρει πλήρες φάσμα υπηρεσιών διαμεσολάβησης μέσω της θυγατρικής της Charles Schwab & Co. Εργάζεται επίσης στην Schwab Bank, μια ομοσπονδιακή τράπεζα ταμιευτηρίου στο Reno της Νεβάδα, η οποία ιδρύθηκε το 2003.

Η Schwab διαχειρίζεται επίσης τη δική της σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων και χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF), τα οποία είναι διαθέσιμα στους πελάτες της παράλληλα με τις προσφορές τρίτων. Αυτά τα κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν μέσω οποιουδήποτε από τους τύπους λογαριασμών που προσφέρει η Schwab, συμπεριλαμβανομένων των λογαριασμών χρηματιστηριακών συναλλαγών πλήρους λειτουργίας, των ατομικών λογαριασμών αποχώρησης (IRA) ή των 529 λογαριασμών αποταμίευσης κολλεγίων. Η Schwab εξυπηρετεί πελάτες μέσω τηλεφώνου, σε απευθείας σύνδεση ή σε οποιοδήποτε από τα 365 φυσικά καταστήματα της.

Η Schwab επεκτάθηκε επιθετικά στις υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και συμβουλευτικών υπηρεσιών επενδύσεων. Από τις 31 Αυγούστου 2019, η Schwab κατείχε 3.7 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών υπό διαχείριση. Διαθέτει επίσης 12, 1 εκατομμύρια ενεργούς λογαριασμούς μεσιτείας, 1, 7 εκατομμύρια συμμετέχοντες στο πρόγραμμα συντάξεων και 1, 4 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς. Το 2018, η Schwab κέρδισε 4, 5 δισ. Δολάρια σε λειτουργικά έσοδα με έσοδα ύψους 10, 99 δισ. Δολαρίων.

Στις 3 Οκτωβρίου 2019, η Schwab ανακοίνωσε ότι δεν θα χρεώνει πλέον εμπορικές προμήθειες για μετοχές και ETFs στις ΗΠΑ

Οι πιο στενοί ανταγωνιστές της εταιρείας στον τομέα της μεσιτείας έκπτωσης είναι οι Fidelity, E * TRADE και TD Ameritrade. Στις 3 Οκτωβρίου 2019, η Schwab ανακοίνωσε ότι δεν θα χρεώνει πλέον προμήθειες διαπραγμάτευσης για μετοχές και ETF στις ΗΠΑ, οι οποίες αντιπροσώπευαν ετήσια έσοδα ύψους $ 80- $ 100 εκατομμυρίων. E * TRADE, TD Ameritrade και Ally Financial ακολούθησαν το παράδειγμά τους.

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση

Η Schwab επίσης οδηγεί τους ανταγωνιστές της στο σύνολο των περιουσιακών στοιχείων πελατών υπό διαχείριση (AUM). Από το τέλος του 2018, η Schwab διαχειρίστηκε πάνω από 3, 25 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών, ενώ η T. Rowe Price είχε μόνο 1, 03 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελάτη και TD Ameritrade 1, 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών υπό διαχείριση.

Η επέκταση της Schwab σε άλλους τομείς της αγοράς σημαίνει ότι θα αντιμετωπίσει τον αυξανόμενο ανταγωνισμό από τους μεγαλύτερους παίκτες, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών επενδύσεων όπως η Goldman Sachs.

Το ανώτατο όριο της αγοράς της Goldman Sachs στις 1 Οκτωβρίου 2019 ήταν 73, 3 δισεκατομμύρια δολάρια, σημαντικά υψηλότερο από τα 50 δισεκατομμύρια δολάρια της Schwab κατά την ίδια χρονική περίοδο. Ταυτόχρονα όμως, για το 2ο τρίμηνο του 2018, η Goldman Sachs είχε λίγο πάνω από 1.54 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, περίπου το ήμισυ του AUM ύψους 3.25 τρισεκατομμυρίων δολαρίων της Schwab. Ενώ η Goldman δεν προσφέρει υπηρεσίες μεσιτείας έκπτωσης, ανταγωνίζεται την Schwab στις τραπεζικές και συμβουλευτικές υπηρεσίες.

Αμοιβαία Κεφάλαια και ΕΙΕΕ

Οι πελάτες της Schwab έχουν πρόσβαση σε 175 δωρεάν αμοιβαία κεφάλαια του ETF και πάνω από 3.500 αμοιβαία κεφάλαια OneSource, τα οποία δεν φέρουν φορτίο και καμία αμοιβή συναλλαγής. Συγκριτικά, η TD Ameritrade προσφέρει 296 προμήθειες ETF χωρίς προμήθειες και πρόσβαση σε περισσότερα από 11.000 αμοιβαία κεφάλαια, εκ των οποίων περίπου 2.000 δεν φέρουν τέλη συναλλαγής και δεν φορτώνουν. Εν τω μεταξύ, η Fidelity προσφέρει περισσότερα από 10.000 αμοιβαία κεφάλαια, από τα οποία 3.375 δεν έχουν αμοιβή συναλλαγής και πολλά από αυτά δεν έχουν φορτίο. Οι έμποροι πιστότητας έχουν επίσης πρόσβαση σε 84 ETF χωρίς προμήθειες. Η Ally Invest προσφέρει 8.095 αμοιβαία κεφάλαια σε νέους επενδυτές. Από αυτά, 1.672 ταμεία δεν έχουν φορτίο. Επιπλέον, οι πελάτες που πραγματοποιούν 30 ή περισσότερες συναλλαγές σε ένα τρίμηνο καταλήγουν να μειώσουν τις προμήθειες διαπραγμάτευσης τους στα 3, 95 δολάρια για συναλλαγές μετοχών και ETF και μόλις 50 σεντς για συμβόλαια δικαιωμάτων προαίρεσης.

Οι προσφορές του ETF της Schwab είναι επίσης πολύ ανταγωνιστικές όσον αφορά τα κόστη διαχείρισης και τα έξοδα εξόδων, με δείκτη κεφαλαίων που ταιριάζουν ή ξεπερνούν τα όμοια με τα Vanguard και Fidelity.

Ερευνα

Μέσω της Schwab, οι πελάτες αποκτούν πρόσβαση σε δωρεάν αναφορές από Morningstar, S & P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse και άλλους. Η Fidelity προσφέρει επίσης μια σειρά εργαλείων έρευνας με υψηλής ποιότητας έρευνα. Όμως, η TD Ameritrade προσφέρει τη μεγαλύτερη επιλογή ανεξάρτητων, τρίτων επενδυτικών ερευνών από 13 επιχειρήσεις (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet κ.λπ.)

Όσον αφορά τη χαρτογράφηση, ο ιστότοπος της Ally Invest διαθέτει μια μεγάλη προσφορά. Οι ανώτεροι και κατώτεροι τεχνικοί δείκτες μπορούν να προστεθούν σε ένα γράφημα, μαζί με εταιρικές εκδηλώσεις, όπως διαχωρισμούς, κέρδη και μερίσματα. Συγκρίσεις μπορούν να γίνουν σε μετοχές, δείκτες και εμπορεύματα - ένα σπάνιο χαρακτηριστικό. Οι πελάτες έχουν την επιλογή τους από τα στυλ γραφικών, τα οποία περιλαμβάνουν βουνό, μπάρες OHLC και κηροπήγια.

Εξυπηρέτηση πελατών

Οι πελάτες της Schwab μπορούν να λάβουν υποστήριξη μέσω ενός ηλεκτρονικού συστήματος συνομιλίας, τηλεφώνου, φαξ ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η τηλεφωνική υπηρεσία στελεχώνεται 24 ώρες την ημέρα, 7 ημέρες την εβδομάδα, και οι επαναλήψεις είναι συνήθως καλά εκπαιδευμένοι.