Η επίδειξη μιας καριέρας συνεργάτη υπηρεσίας πελάτη

Οι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών είναι συχνά η κόλλα που συγκρατεί μια συμβουλευτική επιχείρηση μαζί. Αυτοί οι πολύτιμοι βοηθοί είναι συνήθως έμπειροι στην εκτέλεση μυριάδων καθηκόντων που θα έπαιρναν τους περισσότερους μεσίτες και συμβούλους που τους απασχολούν τουλάχιστον δύο φορές για να ολοκληρώσουν.

Τι χρειάζεται για να προσληφθεί για αυτή τη θέση; Το μονοπάτι για να γίνει ένας εγγεγραμμένος συνεργάτης της υπηρεσίας πελάτη είναι αρκετά απλό από πολλές απόψεις αλλά όσοι είναι πιο αποτελεσματικοί σε αυτή τη θέση συχνά λαμβάνουν εκπαίδευση και πιστοποιήσεις που τους καθιστούν ανεκτίμητες προσθήκες σε οποιαδήποτε ομάδα ή γραφείο.

Ιστορία και Εξέλιξη

Η θέση του συνεργάτη της υπηρεσίας εξυπηρέτησης πελατών εξελίχθηκε, στο βαθμό που πολλοί από εκείνους που εργάζονται με αυτή την ιδιότητα εκτελούν λειτουργίες που ξεπερνούν πολύ εκείνες των προκατόχων τους. Στο παρελθόν, οι επιτυχημένοι μεσίτες προσέλαβαν γραμματείς οι οποίοι μερικές φορές επέλεξαν να λάβουν άδεια κινητής αξίας, ώστε να μπορούν να λαμβάνουν απλές παραγγελίες αν ο προϊστάμενός τους δεν ήταν σε θέση. Εκτελούσαν επίσης διοικητικά καθήκοντα ρουτίνας, όπως η πληκτρολόγηση, η αρχειοθέτηση και η αποστολή αλληλογραφίας. Η θέση αυτή μεταβλήθηκε σταδιακά στην καταχωρημένη θέση βοηθού πωλήσεων, όπου το διοικητικό προσωπικό με άδεια χρήσης μπορεί να διαδραματίσει πιο ενεργό ρόλο στις επιχειρηματικές δραστηριότητες του μεσίτη και θα μπορούσε να βοηθήσει σε εργασίες όπως εκστρατείες μάρκετινγκ και διαχείριση συμμόρφωσης.

Οι σημερινοί συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών μπορούν συχνά να κάνουν σχεδόν ό, τι μπορούν να κάνουν οι μεσίτες και οι υπεύθυνοι σχεδιασμού, συμπεριλαμβανομένης της εισαγωγής νέων επιχειρήσεων, της διατήρησης της ιστοσελίδας της εταιρείας και της παρουσίας των κοινωνικών μέσων, της διαχείρισης της συμμόρφωσης και της αλληλεπίδρασης με τους πελάτες σε ένα βαθύτερο επίπεδο. Και, φυσικά, οι περισσότεροι από αυτούς εξακολουθούν να εκτελούν τα συνήθη καθήκοντα ρουτίνας δημιουργίας νέων λογαριασμών πελατών, επεξεργασίας χαρτονομισμάτων, ταμείων και χειρισμού χρεογράφων, αρχειοθέτησης και προγραμματισμού εκδηλώσεων γραφείων. Μια πρόσφατη δουλειά για αυτή τη θέση ανέφερε τα ακόλουθα καθήκοντα για ενδεχόμενη μίσθωση:

• Εξασφαλίστε την επαγγελματική εξυπηρέτηση των πελατών και απαντήστε σε τακτικές έρευνες
• Παρουσιάστε πελάτες με πληροφορίες που ζητούνται, όπως τιμές μετοχών, υπόλοιπα λογαριασμών και ποικίλες λεπτομέρειες σχετικά με το λογαριασμό
• Βεβαιωθείτε ότι οι ενδιαφερόμενοι οικονομικοί σύμβουλοι ενημερώνονται για τις λεπτομέρειες και τις δραστηριότητες που σχετίζονται με τις συναλλαγές και τους λογαριασμούς των εγγεγραμμένων πελατών
• Η υποστήριξη αφορούσε οικονομικούς συμβούλους στην οργάνωση και εκτέλεση εκστρατειών άμεσης αλληλογραφίας
• Συμμορφωθείτε και μάθετε όλες τις διαδικασίες και τις πολιτικές της εταιρείας
• Μεταφέρετε τα πιθανά προβλήματα αμέσως στην αντίστοιχη διοίκηση υποκαταστημάτων ή σε οικονομικούς συμβούλους
• Επίλυση των παραπόνων και των αιτημάτων των πελατών προληπτικά
• Προσδιορίστε τα ζητήματα που απαιτούν άμεση ανύψωση στον οικονομικό σύμβουλο ή στο μέλος της ομάδας διαχείρισης του υποκαταστήματος
• Παρέχετε υψηλό επίπεδο διακριτικής ευχέρειας σε σχέση με τον πελάτη, το υποκατάστημα, τον οικονομικό σύμβουλο και τα στοιχεία της εταιρείας
• Βεβαιωθείτε ότι έχουν αποκτηθεί και ενημερωθεί όλα τα κατάλληλα και απαιτούμενα έγγραφα λογαριασμού
• Παρέχετε επαγγελματική υποστήριξη μέσω τηλεφώνου για τους αντίστοιχους οικονομικούς συμβούλους
• Βοηθήστε τους πελάτες να μεταφέρουν κεφάλαια και τίτλους, μαζί με την έκδοση επιταγών όπως ζητήθηκε
• Μεταφέρετε πληροφορίες σχετικά με απουσία γραφικών και τίτλων, μαζί με μη καταβληθέντα κεφάλαια, σε πελάτες
• Εξασφάλιση της συμμόρφωσης με τις πολιτικές και τα πρότυπα των επιχειρήσεων και των κλάδων
• Χρησιμοποιήστε συστήματα ηλεκτρονικών υπολογιστών της εταιρείας για να παρέχετε υπηρεσίες σε πελάτες και αναθέτοντες FCs.

Το μονοπάτι για να φτάσετε εκεί

Όσον αφορά τα απτά κριτήρια, οι απαιτήσεις για να γίνουν συνεργάτες υπηρεσιών πελατών είναι απλές. Η λέξη «καταχωρημένη» συνήθως σημαίνει τίτλους που έχουν λάβει άδεια και είναι εγγεγραμμένοι στην FINRA και / ή στην SEC. Έτσι, απαιτούνται συνήθως άδειες Series 6 ή 7 και 66. Όσοι χειρίζονται συναλλαγές με συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης ή ασφαλιστικούς λογαριασμούς θα χρειαστούν κατάλληλη άδεια. Απαιτούνται βασικές δεξιότητες διοίκησης και δακτυλογράφησης, καθώς και αποδεδειγμένη προσοχή στη λεπτομέρεια και η ικανότητα αντιμετώπισης των πελατών. Για τους λόγους αυτούς, οι υποψήφιοι με προηγούμενη εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών προτιμούν συχνά αυτές τις θέσεις.

Όσοι επιθυμούν να επιτύχουν αυτή τη θέση θα ήταν καλό να αρχίσουν να δουλεύουν σαν εκπρόσωποι εξυπηρέτησης πελατών για μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή μια τράπεζα, όπου μπορούν να μάθουν βασικές δεξιότητες, όπως η αντιμετώπιση δυστυχισμένων πελατών, η διαχείριση γραφειοκρατίας και η πολυδιαχείριση. Η απόκτηση ορισμένων πιστοποιήσεων, όπως αυτή του Financial Paraplanner, που προσφέρεται από το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής (CFP Board) - ή η εργασία ως paralegal - μπορεί επίσης να είναι μια καλή ιδέα.

Αυτός ο τύπος εμπειρίας φαίνεται καλός σε ένα βιογραφικό σημείωμα και θα βοηθήσει στην προετοιμασία των υποψηφίων για την καθημερινή άσκηση αυτής της δουλειάς. Οι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών σήμερα αναμένεται συχνά να πηγαίνουν πέρα ​​από την κανονική κλήση των καθηκόντων στις καθημερινές τους συνήθειες, να βοηθήσουν στην προώθηση της επιχείρησης και να ικανοποιήσουν τις ανάγκες των πελατών της. Μπορεί να υπάρχουν φορές που αναμένεται να περάσουν τα σαββατοκύριακα ή τις αργίες στις εταιρικές εκδηλώσεις ή να ολοκληρώσουν τις απαραίτητες εργασίες που δεν εμπίπτουν στην αρχική περιγραφή της εργασίας.

Αποζημίωση και προνόμια

Οι περισσότεροι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών πληρώνονται είτε με μισθό είτε, λιγότερο συχνά, με ωρομίσθιο. Αυτοί που έχουν τίτλους ή ασφαλιστικές άδειες μπορούν επίσης να κερδίζουν προμήθειες για οποιεσδήποτε συναλλαγές που έχουν κάνει και επίσης να λαμβάνουν επιδόματα ή άλλα πρόσθετα κίνητρα για τα επιτεύγματά τους. Το Glassdoor.com δείχνει ότι η μέση αποζημίωση για εγγεγραμμένους συνεργάτες ήταν $ 47.845. Το εύρος για αυτή τη δουλειά μάλλον ξεκινά κάπου από $ 30.000 στο χαμηλό τέλος έως ίσως $ 80.000 για βοηθούς σούπερ σταρ που μπορούν να εκτελούν μοναδικές λειτουργίες υψηλού επιπέδου.

Όσοι εργάζονται για μεσίτες σε μεγάλες επιχειρήσεις, παρέχονται επίσης συνήθως πακέτα παροχών, όπως ασφάλεια ζωής και υγείας, καθώς και σχέδιο συνταξιοδότησης. Τα οφέλη που προσφέρονται στους συνεργάτες σε μικρές επιχειρήσεις λιανικής πώλησης μπορούν να διαφέρουν σημαντικά από τη μία εταιρεία στην άλλη, αλλά εκείνοι που εργάζονται σε επιχειρήσεις με υψηλή κερδοφορία μπορούν να απολαμβάνουν ένα σημαντικό πλήθος παροχών που συνήθως δεν προσφέρονται στους διοικητικούς βοηθούς.

Εκείνοι που φιλοδοξούν να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι ή σχεδιαστές σε κάποιο σημείο θα πρέπει επίσης να εξετάσουν το ενδεχόμενο να ξεκινήσουν ως συνεργάτες υπηρεσιών πελατών. Αυτό μπορεί να τους βοηθήσει να πάρουν το πόδι τους στην πόρτα και να αποκτήσουν πολύτιμη εμπειρία ενώ λαμβάνουν μαθήματα χρηματοοικονομικού προγραμματισμού ή χρησιμοποιούν τις άδειες τους για να συσσωρεύουν το βιβλίο τους.

Η κατώτατη γραμμή

Οι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία τόσο για τους πελάτες όσο και για τις εταιρείες και τους συμβούλους που τους απασχολούν. Πολλοί από αυτούς τους συνεργάτες είναι απαραίτητα μέλη των στενά συνδεδεμένων ομάδων που εκτελούν καθημερινές λειτουργίες υψηλού επιπέδου. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε για να προσλάβετε ως συνεργάτη της υπηρεσίας εξυπηρέτησης πελατών, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα της Ένωσης Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού στη διεύθυνση www.fpanet.org.