Σπουδές για την εξέταση CFP

Ο χαρακτηρισμός Certified Financial Planner θεωρείται ευρέως ότι είναι το οριστικό σημάδι επάρκειας μεταξύ των επενδυτών και των επαγγελματιών του χρηματοπιστωτικού τομέα. Τα άτομα που επιδιώκουν την ονομασία της ΚΑΠ πρέπει να αποκτήσουν επαγγελματική επάρκεια από το πρόγραμμα σπουδών, ενώ το κύρος που προσδίδει στην κατοχή της ονομασίας μπορεί να αυξήσει και την προσωπική επιχειρηματική δραστηριότητα ενός ατόμου. (Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για όσους επιθυμούν να παρέχουν οικονομικές συμβουλές σε ωριαία βάση.)

Στο πιο βασικό επίπεδο, ο ορισμός της ΚΑΠ βοηθά τους επαγγελματίες του κλάδου να κατανοήσουν καλύτερα τις συνολικές οικονομικές καταστάσεις των πελατών τους. Είτε επιθυμείτε να είστε χρηματιστής, ασφαλιστικός πράκτορας, φοροτεχνικός, είτε υπάλληλος ενυπόθηκου δανείου, μπορεί να είστε σε θέση να προωθήσετε την καριέρα σας επιτυγχάνοντας τον ορισμό της ΚΑΠ. Αλλά όσοι σκοπεύουν να επιδιώξουν μια ονομασία ΚΑΠ πρέπει να γνωρίζουν σε τι εισέρχονται.

Τι να περιμένετε από την εξέταση CFP

Η εξέταση της ΚΑΠ περιλαμβάνει ερωτήσεις σχετικά με πέντε τομείς χρηματοδότησης: επένδυση, φορολογία, συνταξιοδότηση, προγραμματισμό περιουσίας και ασφάλιση, το τελευταίο από τα οποία περιλαμβάνει τμήματα σχετικά με τον προγραμματισμό της εκπαίδευσης, τη δεοντολογία και τη διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.

Η δοκιμή είναι περίπου επτά ώρες μακριά, χωρίζεται σε δύο τρεις ώρες συνεδρίες με ένα διάλειμμα 40 λεπτά μεταξύ. Εκείνη την εποχή, τα άτομα πρέπει να απαντήσουν σε 170 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών, συμπεριλαμβανομένων αρκετών σύντομων και εκτενών περιπτωσιολογικών μελετών. Οι περιπτωσιολογικές μελέτες επιτρέπουν σε έναν φοιτητή να παρουσιάσει τις γνώσεις του υλικού μαθημάτων και να το εφαρμόσει σε σενάρια πραγματικού κόσμου.

Η εξέταση της ΚΑΠ διοικείται τρεις φορές κάθε χρόνο τον Μάρτιο, τον Ιούλιο και τον Νοέμβριο. Παρόλο που οι μαθητές επιτρέπονται και ενθαρρύνονται να κάνουν πολλές φορές τις εξετάσεις CFP, οι πιθανότητες ενός φοιτητή που διέρχεται τη δοκιμασία είναι υψηλότερες για την πρώτη εξέταση και μειώνονται με κάθε επόμενη εξέταση που λαμβάνουν. Το 2017, η επιτροπή CFP ανέφερε ότι το συνολικό ποσοστό επιτυχίας ήταν 64%, ενώ το ποσοστό επιτυχίας για τους πρώτους φοιτητές ήταν 69%.

Θα πρέπει να σημειωθεί, ωστόσο, ότι τα ποσοστά επιτυχίας δεν αντικατοπτρίζουν ακριβώς τις πιθανότητες να περάσετε τις εξετάσεις. Τα αριθμητικά στοιχεία που αναφέρθηκαν από το συμβούλιο της ΚΑΠ επηρεάζονται από φοιτητές που δεν περάσουν την εξέταση την πρώτη φορά και προσπαθούν να την επαναλάβουν χωρίς πρόσθετη προετοιμασία. Οι σπουδαστές που δεν περάσουν την εξέταση τους για πρώτη φορά δεν θα πρέπει να αποθαρρύνονται να βάλουν το επιπλέον έργο και να προσπαθήσουν ξανά.

Πώς να μελετήσετε

Παρόλο που η εξέταση της ΚΑΠ είναι μόνο επτά ώρες, χρειάζονται κατά μέσο όρο 1.000 ώρες σπουδών για να φτάσουν εκεί. Οι φοιτητές που έχουν περάσει άλλες ασφάλειες ή εξετάσεις τίτλων που διοικούνται από την FINRA μπορεί να αισθάνονται ότι η προετοιμασία τους για αυτές τις δοκιμές θα τους βοηθήσει να ξυρίσουν μερικές από αυτές τις 1.000 ώρες, αλλά, τραγικά, αυτό δεν συμβαίνει πάντα. Παρόλο που υπάρχει κάποια επικάλυψη στο υλικό για αμφότερους τους τύπους δοκιμών, η εξέταση της ΚΑΠ απαιτεί οι μαθητές να εφαρμόζουν τις γνώσεις τους για το υλικό διαφορετικά.

Ακολουθούν μερικές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να μεγιστοποιήσετε την αποτελεσματικότητα της μελέτης σας.

1. Μην εστιάζετε στην απομνημόνευση εννοιών. Οι εξετάσεις αδειοδότησης εξετάζουν τους υποψηφίους για βραχυπρόθεσμη και μακροπρόθεσμη ανάκληση γεγονότων, αλλά η εξέταση CFP απαιτεί πολύ περισσότερους σπουδαστές. Προκειμένου να περάσει η εξέταση της ΚΑΠ, οι υποψήφιοι πρέπει όχι μόνο να γνωρίζουν το πρόγραμμα σπουδών, αλλά πρέπει επίσης να είναι σε θέση να συνθέσουν και να το εφαρμόσουν σε σενάρια χρηματοοικονομικού προγραμματισμού πραγματικού κόσμου. Στην πραγματικότητα, ο τρόπος με τον οποίο μπορείτε να σκεφτείτε να μελετήσετε για εξετάσεις αδειοδότησης μπορεί στην πραγματικότητα να είναι αντιπαραγωγικός όταν πρόκειται για την εξέταση της ΚΑΠ. Παρόλο που απαιτείται μεγάλη απομνημόνευση και για τις δύο πιστοποιήσεις, τα άτομα που δεν εφαρμόζουν την ανάκληση και την εφαρμογή θα είναι απροετοίμαστα για την εξέταση της ΚΑΠ.

2. Μάθετε τη συλλογιστική της επιτροπής CFP. Πολλοί απόφοιτοι πρώτης δοκιμής θα εκπλαγούν από τον τρόπο με τον οποίο η επιτροπή CFP βαθμολογεί τις απαντήσεις στις εξετάσεις. Το συμβούλιο της ΚΑΠ έχει συγκεκριμένη λογική που χρησιμοποιεί όταν δημιουργεί σωστές απαντήσεις σε ερωτήσεις δοκιμής. Για να έχουν τις καλύτερες πιθανότητες να περάσουν τις εξετάσεις, οι μαθητές πρέπει να κατανοήσουν και να εφαρμόσουν αυτή τη λογική όσο το δυνατόν πιο στενά.

3. Στόχος να επιτευχθεί ο καλύτερος δυνατός βαθμός. Πιθανότατα δεν είναι αυτονόητο, αλλά οι υποψήφιοι που λαμβάνουν την εξέταση της ΚΑΠ πρέπει να εργαστούν για την επίτευξη του υψηλότερου δυνατού αποτελέσματος Οι εξετάσεις αδειοδότησης βαθμολογούνται και δίδονται σε ποσοστό βαθμού, με το οποίο οι φοιτητές πρέπει να επιτύχουν ένα ελάχιστο ποσοστό για να περάσουν. Αλλά με την ΚΑΠ, οι υποψήφιοι δεν λαμβάνουν βαθμούς. Αντ 'αυτού, λαμβάνουν ειδοποίηση μέσω ταχυδρομείου, ενημερώνοντάς τους εάν έχουν περάσει ή αποτύχουν της εξέτασης.

4. Εγγραφείτε σε ένα μάθημα επανεξέτασης. Μπορείτε επίσης να εξετάσετε την εγγραφή σας σε ένα από τα πολλά μαθήματα ανασκόπησης που προσφέρονται κατά την προετοιμασία για την εξέταση της ΚΑΠ. Οι εκπαιδευτές που διδάσκουν μαθήματα επανεξέτασης συχνά παρέχουν στους μαθητές εσωτερικές συμβουλές σχετικά με τη συλλογιστική μέσω των περιπτωσιολογικών μελετών και μπορεί να υποδεικνύουν πόσο βάρος θα δοθεί σε κάθε τμήμα της εξέτασης. Δεδομένου του εύρους του υλικού στο πρόγραμμα σπουδών της ΚΑΠ, ορισμένα θέματα είτε δεν θα δοκιμαστούν είτε θα τους δοθούν πολύ λίγες ερωτήσεις. Με την κατανόηση του πόσο πιθανό είναι να παρουσιαστεί ένα θέμα στην εξέταση, τα άτομα μπορούν να δομήσουν πιο αποτελεσματικά τη μελέτη τους.

Πώς να πετύχετε την ημέρα των δοκιμών

Όταν πρόκειται για δοκιμές πολλαπλών επιλογών, οι λέξεις συμβουλών είναι δεκάδες, αλλά αυτές οι στρατηγικές είναι ανεκτίμητες. Ακολουθούν οι κορυφαίες συστάσεις για τους φοιτητές που ελπίζουν να αυξήσουν τις πιθανότητές τους να περάσουν την εξέταση της ΚΑΠ.

1. Απαντήστε σε κάθε ερώτηση. Βεβαιωθείτε ότι απαντάτε σε κάθε ερώτηση, ακόμη και αν πρέπει να μαντέψετε. Έχετε 25% πιθανότητα να μαντέψετε μια απάντηση σωστά, αλλά μια πιθανότητα 0% να πάρει αυτή την απάντηση αν παραλείψετε την ερώτηση. Οι υποψήφιοι για την εξέταση της ΚΑΠ δεν τιμωρούνται για την εικασία, επομένως πρέπει να απαντήσετε σε κάθε ερώτηση. Εάν μπορείτε να εξαλείψετε με ασφάλεια μία ή και δύο από τις πιθανές απαντήσεις, οι πιθανότητές σας για επιλογή σωστής απάντησης αυξάνουν σημαντικά.

2. Προσέχετε στο έντερο. Η πρώτη απάντησή σας σε μια ερώτηση πολλαπλών επιλογών είναι συνήθως η πιο ακριβής.

3. Μελετήστε τους φόρους. Όταν πρόκειται για το πρόγραμμα σπουδών της ΚΑΠ, οι μαθητές τείνουν να συμφωνούν ότι το φορολογικό τμήμα είναι το πιο δύσκολο να μάθουμε και να εφαρμόζουμε. Ίσως αξίζει να αφιερώσετε επιπλέον χρόνο για να μάθετε τους φόρους σας πριν ξεκινήσετε το πρόγραμμα σπουδών της ΚΑΠ. Ένας χρήσιμος τρόπος για να γίνει αυτό είναι να μελετήσετε και να πάρετε την εξέταση IRS Enrolled Agent, καθώς η πλειοψηφία του υλικού από αυτή τη δοκιμασία είναι επίσης παρούσα στην εξέταση της ΚΑΠ.

Για να Cram ή να μην Cram

Μερικοί φοιτητές χρειάζονται έως και πέντε χρόνια για να ολοκληρώσουν το πρόγραμμα σπουδών που απαιτείται για να λάβουν την εξεταστική επιτροπή του CFP. Άλλοι χρειάζονται πέντε μήνες. Ενώ ο χρόνος που απαιτείται για τη μελέτη για την εξέταση της επιτροπής CFP θα διαφέρει για κάθε φοιτητή, όλοι οι υποψήφιοι αντιμετωπίζουν το ίδιο σύνολο ερωτήσεων όταν έρθει η ημέρα δοκιμής. Τα εγχειρίδια για την προετοιμασία των εξετάσεων συχνά προειδοποιούν τους σπουδαστές ενάντια στη στράγγισμα για εξετάσεις, αλλά πολλοί υποψήφιοι περάσουν κάθε χρόνο την εξέταση της ΚΑΠ κάνοντας ακριβώς αυτό. Πριν αποφασίσετε να μελετήσετε την τελευταία στιγμή, σκεφτείτε πόσα έχετε ήδη ετοιμάσει και πόσο καλά εκτελείτε όταν πρόκειται για βραχυπρόθεσμη ανάκληση.

Πρακτικές συμβουλές

Όπως και με κάθε δοκιμασία, οι μαθητές θα πρέπει πρώτα να κοιμηθούν καλά, να τρώνε πρωινό, να φορούν άνετα ρούχα και να είναι προετοιμασμένοι για τα έντονα λαμπερά φώτα και τις δυσάρεστες καρέκλες που έρχονται με οποιοδήποτε περιβάλλον δοκιμών. Ενώ το εύρος του υλικού που καλύπτεται από το πρόγραμμα σπουδών της ΚΑΠ μπορεί να είναι εκφοβιστικό κατά πρώτον, σχεδόν οποιοσδήποτε φοιτητής που παίρνει το χρόνο να σπουδάσει είναι ικανός να περάσει - αν όχι την πρώτη δοκιμή τους, τότε την επόμενη φορά.