Ομάδα επενδύσεων σε ακίνητα (REIG)

Τι είναι ένας όμιλος επενδύσεων σε ακίνητα (REIG);

Ένας όμιλος επενδύσεων σε ακίνητα (REIG) μπορεί να είναι οποιαδήποτε οντότητα με πολλαπλούς εταίρους που εστιάζει την πλειονότητα των δραστηριοτήτων του σε ακίνητα. Οι οίκοι επενδύσεων σε ακίνητα μπορούν να επιλέξουν να αγοράσουν, να ανακαινίσουν, να πωλήσουν ή να χρηματοδοτήσουν ακίνητα με σκοπό την απόκτηση μιας επιστροφής. Οι εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα αγοράζουν συνήθως ένα ακίνητο και πωλούν μονάδες στους επενδυτές ενώ αναλαμβάνουν την ευθύνη για τη διαχείριση και τη συντήρηση του ακινήτου. Οι όμιλοι επενδύσεων σε ακίνητα συνήθως δεν επιλέγουν να λάβουν την κατάσταση εμπιστοσύνης στις επενδύσεις σε ακίνητα (REIT) ή ενδέχεται να μην πληρούν τις προϋποθέσεις για καθεστώς REIT, το οποίο είναι μια κοινή επιχείρηση ακίνητης περιουσίας.

Βασικές τακτικές

• Ένα REIG μπορεί να είναι οποιαδήποτε οντότητα με πολλαπλούς εταίρους που εστιάζει την πλειονότητα των δραστηριοτήτων της σε ακίνητα.
• Τα REIG δεν υπόκεινται σε συγκεκριμένους περιορισμούς ή απαιτήσεις συγκεκριμένων οντοτήτων ακινήτων.
• Τα REIG μπορούν να δομηθούν ως κάθε είδος επιχειρηματικής οντότητας που επιλέγουν, αν και πολλοί οργανώνονται ως συνεργασίες που περνούν από το εισόδημα που αναφέρεται στα φορολογικά έγγραφα K-1.

Κατανόηση των Ομάδων Επενδύσεων Ακινήτων

Οι ομάδες επενδύσεων σε ακίνητα αποτελούνται από πολλούς εταίρους ή μετόχους. Η ύπαρξη πολλαπλών πηγών για επενδύσεις κεφαλαίου προβλέπει μια μεγαλύτερη συγκέντρωση κεφαλαίων και μεγαλύτερη δυνατότητα επένδυσης ευρύτερα.

Οι όμιλοι επενδύσεων σε ακίνητα επικεντρώνονται στην πλειονότητα των δραστηριοτήτων τους στην ακίνητη περιουσία, αλλά δεν υπόκεινται κατ 'ανάγκη σε συγκεκριμένο καθεστώς οντότητας ακίνητης περιουσίας. Ως εκ τούτου, έχουν την ευελιξία να οργανώνουν την επιχείρησή τους με διάφορους τρόπους. Αυτό τους δίνει επίσης την ευελιξία να πραγματοποιούν επενδύσεις σε ακίνητα, ωστόσο επιλέγουν. Αυτό μπορεί να επιτρέψει στους ομίλους επενδύσεων σε ακίνητα να προσφέρουν χρηματοδότηση για ακίνητα, να αγοράζουν και να μετατρέπουν τις ιδιότητες, να εκμισθώνουν ακίνητα στις εταιρείες διαχείρισης ακινήτων για ένα μέρος του εισοδήματος από μίσθωση, να εκμισθώνουν τα ίδια τα ακίνητα ή να πωλούν μονάδες ενός ακινήτου ενώ διατηρούν γενικό έλεγχο. Γενικά, δεν υπάρχουν συγκεκριμένοι περιορισμοί στις δραστηριότητες που μπορεί να εμπλέξει ένας όμιλος επενδύσεων σε ακίνητα. Πολλά REIGs θα διατεθούν στην αγορά ως τέτοια ώστε να διευκολύνουν τον εντοπισμό τους για τους επενδυτές.

REIG Επένδυση

Οι επενδύσεις σε ακίνητα μπορεί να είναι μια ελκυστική επένδυση εξαιτίας του πολυδιάστατου δυναμικού επιστροφής. Οι οίκοι επενδύσεων σε ακίνητα προσπαθούν να επωφεληθούν από μια πληθώρα ευκαιριών επενδύσεων σε ακίνητα δημιουργώντας ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε ακίνητα.

Σε γενικές γραμμές, υπάρχουν διάφοροι τρόποι που οι εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα μπορούν να παράγουν αποδόσεις. Μια REIG μπορεί να επιλέξει να επενδύσει σε πολυκατοικίες, ενοικιαζόμενα σπίτια, εμπορικά κτίρια ή εμπορικές μονάδες. Μπορεί να πάρει εισόδημα από ενυπόθηκο δανεισμό, έσοδα από ενοίκια ή αμοιβές διαχείρισης ακινήτων. Η REIG συχνά απευθύνεται σε επενδυτές υψηλού κέρδους οι οποίοι επιθυμούν να επενδύσουν άμεσα σε ακίνητα αλλά να μην αναλάβουν την πλήρη ευθύνη της ιδιοκτησίας κατά 100%. Τα REIG μπορούν επίσης να προσελκύσουν επενδυτές οι οποίοι διαχειρίζονται μεμονωμένα ακίνητα μεμονωμένα ή που βρίσκονται σε σπίτια.

Συνολικά, ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα για το REIG είναι το συγκεντρωτικό κεφάλαιο που αποκτάται από μια δομή πολλαπλών εταιρικών σχέσεων ή μια κεφαλαιουχική διάρθρωση που βασίζεται σε μονάδες εταιρικών ιδίων κεφαλαίων. Η επένδυση των εταίρων της REIG συνήθως πρέπει να διαθέσει περισσότερα μετρητά ως αρχική επένδυση από άλλες ευκαιρίες επένδυσης σε ακίνητα, αλλά συνήθως θα έχει και μεγαλύτερες αποδόσεις.

Δομή REIG

Ένας όμιλος επενδύσεων σε ακίνητα μπορεί να αναφέρεται ως κλαμπ επενδύσεων σε ακίνητα, αλλά αυτές οι δύο φράσεις δεν είναι αναγκαστικά το ίδιο πράγμα. Ένας όμιλος επενδύσεων σε ακίνητα είναι μια επιχείρηση που δημιουργεί οικονομικές καταστάσεις και ακολουθεί τους ισχύοντες φορολογικούς νόμους. Οι REIG μπορούν να επιλέξουν να αναλάβουν οποιαδήποτε δομή οντότητας που επιλέγουν. Οι δύο πιο συνηθισμένες είναι είτε εταιρικές σχέσεις είτε εταιρίες.

Συνεταιρισμός

Μια εταιρική σχέση είναι μια απλή επιχειρηματική οντότητα που περιλαμβάνει περισσότερους από έναν ιδιοκτήτες. Πολλοί εταίροι μπορούν να λάβουν διαφορετικά ποσοστά συμμετοχής στην επιχείρηση ανάλογα με την επένδυσή τους. Σύμφωνα με τον φορολογικό κώδικα των ΗΠΑ, οι εταιρικές σχέσεις δεν φορολογούνται. Αντίθετα, οι εταιρικές σχέσεις περνούν από το σύνολο του εισοδήματός τους στους εταίρους και αναφέρουν αυτά τα έσοδα σε ένα K-1. Οι συνεργάτες που λαμβάνουν ένα K-1 πρέπει να καταθέσουν μεμονωμένα τα εισοδήματα από την εταιρική τους σχέση με το Έντυπο 1040 εάν είναι ένα άτομο ή ένα Έντυπο 1120 εάν είναι εταιρία.

Οι συμπράξεις μπορούν να δομηθούν με πολλούς τρόπους. Ως εκ τούτου, οι εταίροι μπορούν ή δεν μπορούν να συμμετέχουν στη διαχείριση της επιχείρησης. Οι συμφωνίες εταιρικής σχέσης θα αναφέρουν λεπτομερώς τις πλήρεις προβλέψεις της επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένων των ελάχιστων επενδύσεων, των τελών, των διανομών, της ψηφοφορίας των εταίρων και άλλων. Ορισμένες εταιρικές σχέσεις μπορεί να απολαμβάνουν ένα πιο συνεργατικό μέλος δομημένο φόρουμ για επενδυτικές αποφάσεις, ενώ άλλοι αφήνουν την βασική διαχείριση της επιχείρησης σε λίγα στελέχη. Σε γενικές γραμμές, η ομάδα διαχείρισης της εταιρικής σχέσης θα προμηθεύσει και θα προσδιορίσει τις συμφωνίες και στη συνέχεια θα επενδύσει το κεφάλαιο εταίρου σύμφωνα με τη συμφωνία εταιρικής σχέσης.

Εταιρεία

Η ενσωμάτωση μιας εταιρείας ως εταιρίας είναι πάντα μια επιλογή για οποιαδήποτε επιχείρηση. Μια εταιρεία μπορεί να είναι είτε δημόσια είτε ιδιωτική και δεν χρειάζεται να διακινείται δημόσια για να θεωρείται εταιρεία. Οι δημόσιες επιχειρήσεις διέπονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και τις ανταλλαγές στις οποίες προβαίνουν σε συναλλαγές. Οι δημόσιες εταιρείες πρέπει επίσης να παρέχουν τακτικές, τριμηνιαίες και διαφανείς εκθέσεις σχετικά με τα δημοσιονομικά δελτία. Οι ιδιωτικές εταιρείες διέπονται από τον Κανονισμό Δ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Επιπλέον, σχεδόν κάθε οντότητα, εκτός από τους ατομικούς ιδιοκτήτες, μπορεί να επιλέξει να φορολογηθεί ως εταιρεία αν πληροί τις απαιτήσεις.

Η ενσωμάτωση μιας επιχείρησης επιτρέπει σε μια εταιρεία να πουλά μετοχές της επιχείρησης. Οι μετοχές αποτελούν μέρος της συνολικής καθαρής θέσης της εταιρείας. Οι μετοχές των κοινών μετοχών θα διαφέρουν ως προς την αξία τους με βάση τη δημόσια αξία διαπραγμάτευσης. Οι ιδιωτικές μετοχές θα αποτιμώνται ιδιωτικά.

Οι εταιρίες διοικούνται από μια εκτελεστική ομάδα διαχείρισης. Εντούτοις, οι μετοχές μπορούν να δομηθούν με διαφορετικά δικαιώματα ψήφου, γεγονός που δίνει στους επενδυτές μετοχών κάποιο λόγο στη γενική διαχείριση της εταιρείας.

Crowdfunding

Οι online πλατφόρμες κλοπών ακινήτων μπορούν να χαρακτηριστούν ως ένας τύπος επενδυτικού ομίλου για ακίνητα. Αυτές οι πλατφόρμες είναι δομημένες ως εταιρικές σχέσεις και περνούν από όλα τα εισοδήματα σε επενδυτικούς εταίρους με αναφορά σε ένα K-1.

Η εμφάνιση πλατφόρμων κλοπών ακινήτων έχει καταστήσει πολύ πιο εύκολο για τους διαπιστευμένους και τους μη διαπιστευμένους επενδυτές να επενδύσουν σε ακίνητα. Το Fundrise είναι ένα παράδειγμα μιας δημοφιλούς πλατφόρμας περισυλλογής ακίνητης περιουσίας που προσφέρει στους επενδυτές την ευκαιρία να επενδύσουν σε χρηματοδότηση κεφαλαίων δανείων ή να πάρουν κάποιες μετοχές σε ακίνητα.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Πώς λειτουργεί μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης (RELP) Μια εταιρία περιορισμένης ευθύνης είναι μια ομάδα επενδυτών που συγκεντρώνουν τα χρήματά τους για να επενδύσουν σε αγορά ακινήτων, ανάπτυξη ή χρηματοδοτική μίσθωση. περισσότερα UPREIT Ορισμός Ο UPREIT είναι ένας τρόπος να αναβληθεί ή να αποφευχθεί τελείως η φορολογική υποχρέωση των κεφαλαιουχικών κερδών όταν ένα άτομο ή μια εταιρεία επιθυμεί να πουλήσει ανατιμημένο ακίνητο. περισσότερο Εμπιστευτική Εμπιστοσύνη για Επενδύσεις σε Ακίνητα Μια δεσμευμένη εμπιστοσύνη για επενδύσεις σε ακίνητα είναι μια REIT που ελέγχεται από μια μόνο εταιρεία και είναι εγκατεστημένη για φορολογικούς σκοπούς. πιο Χαμηλού Κινδύνου, χωρίς Φόρους: Είναι μια Κύρια Περιορισμένη Εταιρική Σχέση - MLP Για Πραγματικά; Μια κύρια εταιρία περιορισμένης ευθύνης (MLP) είναι μια επιχειρηματική επιχείρηση που υπάρχει υπό μορφή δημόσιας εισηγμένης εταιρικής σχέσης. Συνδυάζει τα φορολογικά οφέλη μιας εταιρικής σχέσης με τη ρευστότητα μιας δημόσιας επιχείρησης. περισσότερα DownREIT Η DownREIT είναι μια κοινοπραξία μεταξύ ενός ιδιοκτήτη ακινήτου και ενός επενδυτικού οίκου επενδύσεων σε ακίνητα για την αναβολή του φόρου κεφαλαιουχικών κερδών από την πώληση ακίνητης περιουσίας. περισσότερα φαντασματικά εισοδήματα Επίσης αναφέρεται ως "φαντασματικά έσοδα", το φανταστικό εισόδημα είναι χρήμα που δεν εισπράττεται ποτέ από εταιρική σχέση ή ιδιώτη αλλά εξακολουθεί να φορολογείται. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών