Προστατευμένο ταμείο

ΟΡΙΣΜΟΣ του Προστατευμένου Ταμείου

Ένα προστατευμένο ταμείο είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου που υπόσχεται να επιστρέψει τουλάχιστον ένα μέρος της αρχικής επένδυσης σε έναν επενδυτή. Η προστατευόμενη αρχική επένδυση, καθώς και κάποια κέρδη κεφαλαίου, θα επιστραφούν εφόσον ο επενδυτής διατηρεί την αρχική επένδυση μέχρι το τέλος της συμβατικής περιόδου. Η ιδέα πίσω από αυτό το είδος αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι θα είστε εκτεθειμένοι στις αποδόσεις της αγοράς επειδή το ταμείο είναι σε θέση να επενδύσει στο χρηματιστήριο, αλλά θα έχετε την ασφάλεια του εγγυημένου κεφαλαίου.

ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ του Προστατευμένου Ταμείου

Ένα προστατευμένο ταμείο έχει συχνά ένα μείγμα επενδύσεων σταθερού εισοδήματος και μετοχών. Το τμήμα σταθερού εισοδήματος του χαρτοφυλακίου εγγυάται εν μέρει την κύρια επένδυση, ενώ το τμήμα της μετοχής επιδιώκει πρόσθετο κέρδος. Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου αγοράζει συχνά ένα πρόσθετο ασφαλιστήριο συμβόλαιο για την προστασία του κεφαλαίου, το κόστος του οποίου μεταφέρεται στον επενδυτή.

Η αρχική επένδυση μπορεί να επιστραφεί μόνο μετά την παρέλευση της περιόδου εγγύησης. εάν ο επενδυτής πωλεί πριν από αυτή την περίοδο, υφίσταται τυχόν ζημιές καθώς και πιθανά τέλη για πρόωρη εξόφληση. Αυτός ο τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου τείνει να έχει υψηλότερους δείκτες δαπανών από άλλους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων.

Παραδείγματα κατασκευής προστατευόμενου ταμείου

Η Zurich Life προσφέρει μια σειρά τριών προστατευόμενων κεφαλαίων που μπορούν να χρησιμεύσουν ως παράδειγμα για το πώς λειτουργούν αυτά τα κεφάλαια:

• Το κεφάλαιο Protected 70 επενδύει μέχρι και το 90% του ενεργητικού του σε μετοχές. Η προστατευόμενη τιμή ισούται με το 70% της υψηλότερης μοναδιαίας τιμής κατά τη διάρκεια της επενδυτικής περιόδου.
• Το κεφάλαιο Protected 80 επενδύει μέχρι και το 70% του ενεργητικού του σε μετοχές. Η προστατευόμενη τιμή ισούται με το 80% της υψηλότερης μοναδιαίας τιμής κατά τη διάρκεια της επενδυτικής περιόδου.
• Το κεφάλαιο Protected 90 επενδύει έως και το 40% του ενεργητικού του σε μετοχές. Η προστατευόμενη τιμή ισούται με το 90% της υψηλότερης μοναδιαίας τιμής κατά τη διάρκεια της επενδυτικής περιόδου.

Πράγματα που πρέπει να εξετάσετε πριν επενδύσετε σε ένα προστατευμένο ταμείο

• Χρειάζεστε τα χρήματά σας τα επόμενα πέντε με 10 χρόνια; Εάν εκκαθαρίσετε νωρίς, ενδέχεται να χάσετε την κύρια εγγύηση, να πληρώσετε ποινή πρόωρης απόσυρσης και να χάσετε χρήματα εάν η τιμή της μετοχής έχει μειωθεί από την αρχική σας επένδυση.
• Χρειάζεστε κάποιο εισόδημα από την επένδυση; Η εγγύηση βασίζεται στη μη λήψη εξαγορών κατά τη διάρκεια της περιόδου εγγύησης και στην επανεπένδυση όλων των μερισμάτων και διανομών.
• Αν δεν κρατηθούν σε λογαριασμό απόσυρσης φόρου, πρέπει να πληρώσετε τον φόρο εισοδήματος των ΗΠΑ.
• Δεν μπορείτε να επιτύχετε κέρδη πάνω από την αρχική σας επένδυση. Στην περίπτωση αυτή, η απόδοσή σας θα έρχεται σε τροχιά από εκείνη των ομολόγων του Δημοσίου που αγοράζονται χωρίς ετήσιες αμοιβές.
• Θα λάβετε μόνο το όφελος από την εγγύηση κατά την ημερομηνία λήξης.
• Πόσο καλή είναι η εγγύηση; Η εγγύηση που παρέχει το ταμείο είναι μόνο τόσο καλή όσο η εταιρεία που το δίνει. Ενώ είναι ασυνήθιστο γεγονός ότι οι τράπεζες και οι ασφαλιστικές εταιρείες που συνήθως υποστηρίζουν αυτές τις εγγυήσεις δεν είναι σε θέση να εκπληρώσουν τις υποχρεώσεις τους, αυτό συμβαίνει.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος που αποτελείται από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Γιατί να σταθμεύσετε τα μετρητά σας σε ένα Ταμείο χρηματαγοράς Ένα ταμείο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ένα είδος αμοιβαίου κεφαλαίου που επενδύει σε υψηλής ποιότητας βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα και ισοδύναμα μετρητών. Θεωρείται ότι βρίσκεται κοντά σε κίνδυνο. Ονομάζονται επίσης αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος, τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς λειτουργούν όπως οποιοδήποτε αμοιβαίο κεφάλαιο περισσότερη Προστατευόμενη Σημείωση (PPN) Μια κύρια προστατευμένη σημείωση είναι μια ασφάλεια σταθερού εισοδήματος που εγγυάται μια ελάχιστη απόδοση που ισούται με την αρχική επένδυση του επενδυτή. περισσότερα Εισαγωγή στο Εγγυημένο Ταμείο Επενδύσεων (GIF) Ένα εγγυημένο επενδυτικό κεφάλαιο επιτρέπει σε έναν πελάτη να επενδύει σε ένα μετοχικό κεφάλαιο, ένα ομόλογο ή ένα χρηματιστηριακό ταμείο με την υπόσχεση μιας προκαθορισμένης ελάχιστης αξίας κατά τη λήξη του αμοιβαίου κεφαλαίου. περισσότερη ανάπτυξη και εισόδημα: Είναι το ισορροπημένο ταμείο το καλύτερο και των δύο κόσμων; Τα ισορροπημένα κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν χρήματα σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, ένα μείγμα αποθεμάτων χαμηλού έως μεσαίου κινδύνου, ομολόγων και άλλων τίτλων. Οι συμμετοχές τους είναι ισορροπημένες μεταξύ μετοχών και χρεών, με στόχο την ανάπτυξη και το εισόδημα. περισσότερη διανομή: ξέρετε τι έχετε έρθει σε εσάς Η διανομή είναι η καταβολή στοιχείων ενεργητικού από ένα ταμείο, έναν λογαριασμό ή μια ατομική ασφάλεια σε έναν επενδυτή. Συνήθως συμβαίνει όταν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή μια εταιρεία παράγει ένα κέρδος και επιστρέφει αυτά τα χρήματα στους μετόχους. Μια κατανομή αναφέρεται επίσης στις υποχρεωτικές αποσύρσεις που κάνει ένα άτομο από έναν λογαριασμό συνταξιοδότησης. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών