Επενδυτικός Σύμβουλος Association of America (ICAA)
Μη κερδοσκοπικός οργανισμός, τα μέλη του οποίου εργάζονται στο επάγγελμα του συμβούλου επενδύσεων. Ο Σύνδεσμος Επενδυτικών Συμβούλων της Αμερικής εκπροσωπεί τα συμφέροντα των μελών του σε ρυθμιστικούς φορείς, όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Καθορίζει επίσης πρότυπα και αρχές που προορίζονται να διέπουν τις ενέργειες των μελών της, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που αφορούν εμπιστευτικές υποχρεώσεις. Το ICAA διαδραμάτισε ενεργό ρόλο στο συνέδριο των Ηνωμένων Πολιτειών με τη δημιουργία του νόμου περί επενδυτικών συμβουλών του 1940, ενός ομοσπονδιακού νόμου που διέπει τους επενδυτικούς συμβούλους και τους επαγγελματίες.
Κατανόηση του Συλλόγου Επενδυτικών Συμβούλων της Αμερικής (ICAA)
Η ICAA ιδρύθηκε το 1937 και αποτελείται από περισσότερες από 160 συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων που διαχειρίζονται συλλογικά τα περιουσιακά στοιχεία πελατών άνω των 410 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι σύμβουλοι επενδύσεων διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία για ένα φάσμα πελατών, συμπεριλαμβανομένων ιδιωτών, οικογενειών, ιδρυμάτων όπως δημόσιων και ιδιωτικών συνταξιοδοτικών προγραμμάτων, εταιρικών κεφαλαίων, αμοιβαίων κεφαλαίων, hedge funds, φιλανθρωπικών οργανώσεων και παροχών.
Όλες οι συστατικές εταιρείες του ICAA μπορούν να εκπροσωπούνται ως «επενδυτικοί σύμβουλοι» σύμφωνα με το άρθρο 208 (γ) του νόμου περί συμβούλων. Ως εκ τούτου, τα μέλη της ICAA περιορίζονται στην πώληση μόνο επενδυτικών συμβουλών και υπηρεσιών διαχείρισης επενδύσεων σε πελάτες, αλλά δεν μπορούν να εισπράττουν προμήθειες ή να αποκομίζουν κέρδη από τις συναλλαγές που διευκολύνουν. Τα μέλη του ICAA μπορούν να αποζημιωθούν αυστηρά βάσει διαπραγματεύσιμων αμοιβών για παρεχόμενες επενδυτικές υπηρεσίες, όπου τα χρήματα που εισπράττουν είναι κατά κύριο λόγο συνάρτηση ενός ποσοστού των ενεργητικών υπό διαχείριση (AUM).
Κανονισμοί ICAA
Ενώ οι κανόνες που πρέπει να ακολουθούν τα μέλη του ICAA είναι κοκκώδεις, γενικά, αγκαλιάζουν ένα εμπιστευτικό καθήκον στους πελάτες, με βασική προϋπόθεση να κάνουν κατάλληλες συστάσεις για τους πελάτες τους. Και με νόμο, τα μέλη του ICAA πρέπει να τηρούν τους ακόλουθους κανονισμούς:
- Ο Νόμος περί Επενδυτικών Συμβούλων του 1940
- Όλοι οι κανόνες και οι κανονισμοί της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς έχουν εκδοθεί βάσει του νόμου των Συμβούλων
- Ο νόμος περί χρεογράφων του 1933
- Ο νόμος περί ανταλλαγής κινητών αξιών του 1934
- Ο νόμος περί εμπορευματικών ανταλλαγών
- Όλοι οι κανόνες και τα άρθρα που έχουν θεσπιστεί από το Δημοτικό Συμβούλιο Κανονισμών
Οι σύμβουλοι που δεν συμμορφώνονται με τους κανόνες και τους κανονισμούς υπόκεινται σε σειρά αστικών προστίμων και ποινικών κυρώσεων.
Το 2005, μετά από 68 χρόνια ύπαρξης, η ICAA άλλαξε το όνομά της στην Ένωση Επενδυτικών Συμβούλων (IAA).
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.