Πώς να διαφοροποιήσετε τα κεφάλαια του δείκτη

Τα κεφάλαια του δείκτη είναι ελκυστικά για διάφορους λόγους, όπως η διαφοροποίηση και οι χαμηλοί δείκτες δαπανών. Όσον αφορά τους πρώτους, όταν αγοράζετε μετοχές ενός ταμείου δείκτη, είστε εκτεθειμένοι σε όλες τις μετοχές σε ένα ευρετήριο. Η ιδέα είναι ότι τα αποθέματα που εκτιμούν θα καλύψουν τα αποθέματα που υποτιμούν.

Γιατί να επιλέξετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αντί για μεμονωμένα αποθέματα

Ένας δείκτης μπορεί να αποτελείται από εκατοντάδες έως χιλιάδες αποθέματα. Ο μέσος επενδυτής δεν είχε τη δυνατότητα να αγοράσει όλα αυτά τα αποθέματα. Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και τα αμοιβαία κεφάλαια που ακολουθούν ένα δείκτη μπορούν να αγοράσουν όλα αυτά τα αποθέματα επειδή έχουν μεγαλύτερες δεξαμενές χρημάτων που αποτελούνται από τα δολάρια χιλιάδων επενδυτών. Όταν αγοράζετε ακόμη και μία μετοχή ενός ταμείου δείκτη, είστε κάτοχος κάθε μετοχής του δείκτη.

Επιπλέον, τα κεφάλαια «βαρύνουν» τις αγορές τους. Αυτό σημαίνει ότι αγοράζουν περισσότερα αποθέματα από άλλα. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι ο δείκτης μετρά ορισμένα αποθέματα ως πιθανότερο να επηρεάσει τον δείκτη από άλλα. Ένα καλό ταμείο δεικτών θα βαρύνει τις αγορές του στον ίδιο βαθμό που κάνει ο δείκτης.

Ένας δείκτης είναι πολύ πιο πιθανό να ανακάμψει από μια κάμψη από οποιοδήποτε μεμονωμένο απόθεμα. Για παράδειγμα, ένα χρηματιστηριακό ταμείο που παρακολουθεί το S & P 500 το 2008 θα είχε χάσει περίπου το 37%. Ωστόσο, ο ίδιος δείκτης αυξήθηκε κατά 350% στις αρχές του 2018.

Αυτό σημαίνει ότι κάποιος μπορεί να εγγυηθεί ότι η χρηματιστηριακή αγορά θα ανακάμψει πάντα; Κανείς δεν κάνει ποτέ αυτόν τον ισχυρισμό. Εδώ μπορούμε να πούμε: πάντα έχει ανακάμψει. Αυτό δεν σημαίνει ότι θα είναι πάντα, αλλά γνωρίζοντας ότι πάντα έχει προσφέρει κάποια διαβεβαίωση. Ωστόσο, ένα άτομο με έναν σύντομο χρονικό ορίζοντα, για παράδειγμα, πέντε ετών ή λιγότερο, θα μπορούσε να χάσει χρήματα εκείνη την εποχή αν πέσει ο δείκτης. Αυτό συμβαίνει επειδή το άτομο αυτό δεν έχει την πολυτέλεια να περιμένει ακόμα περισσότερα χρόνια για να ανακάμψει. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο τα κεφάλαια δείκτη είναι τα καλύτερα για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, εκείνους που σκοπεύουν να παραμείνουν στο ταμείο για 6-10 χρόνια ή περισσότερο.

Ευρετήρια για τομείς

Οι δείκτες όπως ο Dow Jones Industrial Average και ο S ​​& P 500 σχεδιάστηκαν για να παρακολουθήσουν γενικά τη χρηματιστηριακή αγορά. Αλλά, μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε κεφάλαια που παρακολουθούν έναν τομέα, όπως πετρέλαιο, τεχνολογία, χρηματοδότηση, καταναλωτικά αγαθά και πολλά άλλα. Οποιοσδήποτε τομέας μπορείτε να σκεφτείτε, κάποιος έχει κάνει ένα δείκτη για αυτό, και κάποιος άλλος έχει δημιουργήσει ένα ταμείο που ακολουθεί αυτόν τον δείκτη. Ένας επενδυτής που πιστεύει ότι ένας συγκεκριμένος τομέας είναι πιθανό να ξεπεράσει τη γενική αγορά μπορεί να αγοράσει ένα ταμείο που παρακολουθεί αυτόν τον τομέα και εξακολουθεί να διαφοροποιείται μέσα στον τομέα.

Αυτό οδηγεί σε έναν άλλο τρόπο διαφοροποίησης με κεφάλαια δείκτη. Όταν επενδύετε σε διάφορα κεφάλαια του τομέα, μπορείτε επίσης να διαφοροποιήσετε. Με άλλα λόγια, αν το ταμείο πετρελαίου σας δεν κάνει καλά, οι πιθανότητες είναι ένα άλλο ταμείο δείκτη θα. Έτσι, όχι μόνο είστε διαφοροποιημένοι σε κάθε τομέα, αλλά είστε επίσης διαφοροποιημένοι έχοντας χρήματα σε διάφορους τομείς.

Βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε τι επενδύει κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο, ώστε να μην κάνετε διπλές συμμετοχές. Για παράδειγμα, η επένδυση σε ένα ταμείο πετρελαίου αναμφίβολα θα αντιγράψει μερικά από τα αποθέματα σε ένα ενεργειακό ταμείο.

Η κατώτατη γραμμή

Οι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια μελετούν τις αγορές καθημερινά και εφαρμόζουν προηγμένες δεξιότητες και γνώσεις στις συναλλαγές τους. Ακόμη και με όσα δουλεύουν, το 80% δεν κάνει τόσο καλά όσο η αγορά. Εάν πολλοί επαγγελματίες το κάνουν λάθος, ένας επενδυτής με λιγότερες γνώσεις και χρόνο δεν είναι πιθανό να νικήσει την αγορά. Ένα ταμείο δεικτών θα σας επιτρέψει να ταιριάξετε τις αποδόσεις της αγοράς χωρίς να συνεχίζετε να διαπραγματεύεστε και να σπουδάζετε. Αυτή είναι η δύναμη της διαφοροποιημένης επένδυσης μέσω κεφαλαίων δείκτη.