Η λίστα ελέγχου του εκτελεστή: 7 εργασίες πριν πεθάνουν

Ο εκτελεστής μιας περιουσίας έρχεται με μεγάλη ευθύνη και μπορεί να είναι τρομακτικό για τους απροετοίμαστους. Μερικά απλά βήματα, ενώ ο δράστης ζει, διευκολύνουν τη δουλειά του εκτελεστή.

Βασικές τακτικές

• Ένα κοινό πρόβλημα που πολλοί εκτελεστές παραβλέπουν: διασπορά προσωπικών ειδών που έχουν μικρή οικονομική αξία αλλά μεγάλη συναισθηματική αξία.
• Εάν ο θεματοφύλακας τηρεί ηλεκτρονικά την κληρονομιά του κτήματος κάθε χρόνο, ο εκτελεστής θα έχει ένα καλό στιγμιότυπο περιουσιακών στοιχείων όταν αυτό είναι απαραίτητο.
• Ένας εκτελεστής θα πρέπει να έχει μια καταγραφή της online παρουσίας του δοκιμαστή για να απενεργοποιήσει τους λογαριασμούς.

1. Γνωρίστε τη θέση της διαθήκης και άλλων εγγράφων

Αυτό είναι ένα προφανές και ζωτικό πρώτο βήμα. Η εργασία του εκτελεστή είναι ευκολότερη εάν ο θεματοφύλακας διατηρεί την αρχική βούληση, τις πράξεις, τα έγγραφα εταιρικής σχέσης, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ή άλλες σημαντικές εργασίες σε μια συμφωνημένη τοποθεσία (είτε στο σπίτι είτε σε θυρίδα ασφαλείας) και διατηρεί αντίγραφα σε μια εφεδρική τοποθεσία . Τα αντίγραφα μπορούν να κρατηθούν απευθείας από τον εκτελεστή ή από τον δικηγόρο του θεματοφύλακα.

Να θυμάστε ότι η πρόσβαση σε ένα χρηματοκιβώτιο θα μπορούσε να περιοριστεί κατά το θάνατο του θεματοφύλακα. Είναι χρήσιμο εάν περισσότερα από ένα άτομα έχουν εγγραφεί ως έχοντα πρόσβαση στο κουτί, όπως ένας σύζυγος.

2. Κάντε κοινές ιδιότητες και λογαριασμούς, όπου αρμόζει

Εάν ο θεατής έχει σύζυγο, θα προτιμούσε πιθανότατα η ροή των περιουσιακών στοιχείων να γίνεται άμεσα στη χήρα ή τον χήρο, ει δυνατόν. Ο απλούστερος τρόπος για να εξασφαλίσετε αυτό: Ορίστε όλους τους λογαριασμούς ως κοινές και βεβαιωθείτε ότι οι ιδιότητες και οι τίτλοι είναι και στα δύο ονόματα (τα οποία λειτουργούν επίσης για επιχειρήσεις που εμπλέκουν συνεργάτη). Αυτό έχει το πρόσθετο πλεονέκτημα της μείωσης του μεγέθους του κτήματος, αρκεί και τα δύο μέρη να μην πεθάνουν ταυτόχρονα.

Ο εκτελεστής θα πρέπει επίσης να έχει ο θεματοφύλακας να επιβεβαιώσει ότι ο σωστός δικαιούχος ονομάζεται για λογαριασμούς που απαιτούν μια προδιαγραφή, όπως οι συντάξεις, οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια κ.ο.κ. Εάν ο θεατής έχει περάσει από ένα διαζύγιο, ξαναπαντρευτεί, έζησε ένα παιδί ή βίωσε κάποιο παρόμοιο γεγονός, ο κατάλογος των δικαιούχων θα χρειαστεί πιθανώς ενημέρωση.

3. Καταγράψτε τις προτιμήσεις του δοκιμαστή

Μήπως ο θεματοφύλακας θέλει ένα μεγάλο βήμα ή μια μικρή τελετή καύσης; Υπάρχουν φιλανθρωπικές οργανώσεις που θέλει να υποστηρίξει αφού πεθαίνουν όλοι οι δικαιούχοι; Αυτές οι προτιμήσεις πρέπει να είναι γραπτές και να υπογράφονται από τον θεματοφύλακα.

4. Δημιουργήστε μια λίστα κατοχής και αντιστοιχίστε τους παραλήπτες

Ένα κοινό πρόβλημα που πολλοί εκτελεστές παραβλέπουν: διασπορά προσωπικών ειδών που έχουν μικρή οικονομική αξία αλλά μεγάλη συναισθηματική αξία. Σε συνεργασία με τον θεματοφύλακα, ένας εκτελεστής μπορεί να δημιουργήσει ένα τραχύ σχέδιο διαλόγου για τη διασπορά προσωπικών αντικειμένων, καθώς και ένα σύστημα διανομής. Επίσης, ο συγγραφέας γράφει το σκεπτικό του για το ποιος πήρε το δώρο. Η κοινή χρήση του καταλόγου με τους εμπλεκόμενους μπορεί να εξαλείψει τα προβλήματα.

Ο εκτελεστής θα πρέπει να έχει ο θεματοφύλακας να επιβεβαιώσει ότι ο σωστός δικαιούχος ονομάζεται για λογαριασμούς όπως οι συντάξεις, οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης και τα ασφαλιστήρια συμβόλαια.

Το κύριο όφελος από τη δουλειά από αυτόν τον κατάλογο είναι ότι ο εκτελεστής μπορεί να παρακολουθήσει τα δώρα που δόθηκαν πριν από το θάνατο του δολοφόνου, καθώς πολλοί άνθρωποι αρχίζουν να διασκορπίζουν προσωπικά αντικείμενα καθώς μεγαλώνουν. Οι άνθρωποι υψηλής αξίας προσφέρουν επίσης συχνά οικονομικά δώρα πριν από τον θάνατο. Η οργανωμένη διασπορά μπορεί να διευκολύνει τη δουλειά του εκτελεστή και να συμβάλει στην εξισορρόπηση των θεμάτων δικαιοσύνης .

5. Δημιουργήστε ένα ετήσιο φύλλο λογιστικής και ενημερώστε το πρόγραμμα

Οι υπολογιστές έχουν κάνει πολύ πιο εύκολο τον εντοπισμό αλλαγών στους λογαριασμούς και τα υπάρχοντα. Εάν ο θεματοφύλακας τηρεί ηλεκτρονικά την κληρονομιά του κτήματος κάθε χρόνο, ο εκτελεστής θα έχει ένα καλό στιγμιότυπο περιουσιακών στοιχείων όταν αυτό είναι απαραίτητο. Αυτό το ηλεκτρονικό έγγραφο θα μειώσει επίσης το χρόνο που πέρασε ψάχνοντας για το ρολόι χρυσού που έδωσε ο σεναριογράφος σε ένα εγγόνι ή την παρακολούθηση κεφαλαίων που υποτίθεται ότι ήταν σε ένα πλέον κενό επενδυτικό λογαριασμό.

6. Έχετε ένα σφραγισμένο έγγραφο Λογαριασμών στο Διαδίκτυο

Στην ψηφιακή εποχή, ένας εκτελεστής θα πρέπει επίσης να έχει αρχείο σχετικά με την online παρουσία του θεματοφύλακα (Facebook, Paypal, eBay κ.ο.κ.) για να απενεργοποιήσει τους λογαριασμούς. Οι ίδιοι στόχοι μπορούν να επιτευχθούν με την παρουσίαση πιστοποιητικού θανάτου σε πολλές από τις παραπάνω ή παρόμοιες τοποθεσίες, αλλά το έγγραφο απλοποιεί τη δουλειά του εκτελεστή.

7. Γνωρίστε τους σχετικούς επαγγελματίες

Οι εκτελεστές θα πρέπει να είναι εξοικειωμένοι με τον λογιστή, τον δικηγόρο και άλλους επαγγελματίες που χρησιμοποιεί ο δογαστής. Μπορεί να έχουν περαιτέρω συμβουλές ειδικά για την κατάσταση του θεμελιωτή, όπως ποικίλες συμπράξεις, περίπλοκη ιδιοκτησία περιουσίας κ.ο.κ.).

Η κατώτατη γραμμή

Η προετοιμασία θα μειώσει σημαντικά τις επιπλοκές του να είσαι εκτελεστής. Λαμβάνοντας τα παραπάνω βήματα, ενώ ο πειρατής είναι ακόμα ζωντανός, θα βοηθήσει επίσης να βεβαιωθείτε ότι ο εκτελεστής πραγματοποιεί τις επιθυμίες του θεματοφύλακα. Οι δοκιμαστές μπορούν επίσης να είναι προληπτικοί σχετικά με τη δημιουργία τέτοιων διαδικασιών για να διευκολύνουν τη δουλειά του εκτελεστή.