B-Share

Τι είναι το B-Share;

Μια μετοχή Β είναι μια κατηγορία μετοχών που προσφέρονται σε αμοιβαίο κεφάλαιο ανοικτού τύπου. Είναι ένα από τα πολλά διαθέσιμα μερίδια για τους μικροεπενδυτές.

Β-μετοχές Επεξήγηση

Οι μετοχές Β συχνά συγκρίνονται με τις μετοχές Α και τις μετοχές C, οι οποίες είναι επίσης κλάσεις μετοχών που προσφέρονται σε αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου για τους μικροεπενδυτές. Αυτές οι λιανικές κατηγορίες μετοχών χρεώνουν διάφορα φορτία πωλήσεων τα οποία είναι δομημένα από την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων και καταβάλλονται σε μεσάζοντες. Εκτός από τα φορτία πωλήσεων, οι επενδυτές θα επιβαρύνονται με τα λειτουργικά έξοδα που καταβάλλονται έμμεσα από τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου. Κάθε λιανική κατηγορία μετοχών μπορεί να έχει διαφορετικούς δείκτες δαπανών, ωστόσο, όλες οι λιανικές κατηγορίες μετοχών θα χρεώνονται συνήθως 12b-1 τέλη διανομής που αυξάνουν τα συνολικά τους έξοδα.

Φόρτωση πωλήσεων

Οι μετοχές της κατηγορίας Β χαρακτηρίζονται από δομή φορτίου πωλήσεων back-end. Τα παρεπόμενα φορτία μπορεί να είναι στατικά ή ενδεχομένως αναβαλλόμενα. Με επιβαρύνσεις back-end φορτίου, ένας επενδυτής προβαίνει σε αμοιβή όταν βγαίνει από το ταμείο. Τα τέλη χρεώνονται ως ποσοστό της συναλλαγής και καταβάλλονται στον μεσάζοντα. Αυτά τα φορτία πωλήσεων είναι ξεχωριστά από τα λειτουργικά έξοδα ενός ταμείου.

Τα φορτία back-end συνήθως διαρθρώνονται με τις χαμηλότερες προμήθειες πωλήσεων. Τα στατικά πίσω φορτία κυμαίνονται από 1% έως 4% και χρεώνονται ανεξάρτητα από την περίοδο κράτησης. Τα εξαρτημένα καθυστερημένα φορτία back-end είναι χρεώσεις που μειώνονται με την πάροδο του χρόνου. Αυτά τα φορτία πωλήσεων μπορούν να αρχίσουν από 1% έως 2%, μειώνοντας το μηδέν μετά από ένα προκαθορισμένο χρονικό διάστημα. Ορισμένες μετοχές της κατηγορίας Β με αναληφθείσες εκ των προτέρων ενδεχόμενες αναβαλλόμενες επιβαρύνσεις μπορούν να αναταξινομηθούν σε μετοχές της Κατηγορίας Α, οι οποίες προσφέρουν στους επενδυτές το πλεονέκτημα χαμηλότερου ετήσιου λόγου εξόδων. Όλες οι λεπτομέρειες σχετικά με τη δομή του φόρτου πωλήσεων ενός ταμείου θα περιληφθούν στο ενημερωτικό του δελτίο.

Δαπάνες Β-Μετοχής

Ως λιανική κατηγορία μετοχών, τα λειτουργικά έξοδα της μετοχής Β υπόκεινται σε τέλη 12b-1. Τα τέλη 12b-1 αποζημιώνουν τους μεσάζοντες και τους διανομείς για την εμπορία και την πώληση αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτά τα τέλη μπορεί συχνά να είναι υψηλότερα για τις μετοχές Β, δεδομένου ότι δεν απαιτούν φορτία εμπρός και μπορεί να έχουν προμήθειες που μειώνονται με την πάροδο του χρόνου. Ως αποτέλεσμα, οι μετοχές Β συχνά χρεώνουν έναν από τους υψηλότερους δείκτες συνολικών εξόδων.

Οι δείκτες συνολικών εξόδων για λιανικές κατηγορίες μετοχών μπορεί να κυμαίνονται από 1% έως 2%. Εκτός από τα τέλη 12b-1, οι επενδυτές σε λιανικές κατηγορίες μετοχών χρεώνονται επίσης με τα τυποποιημένα έξοδα διαχείρισης και τα λοιπά λειτουργικά έξοδα. Τα έξοδα διαχείρισης και άλλα έξοδα είναι συνήθως τα ίδια σε όλες τις κατηγορίες μετοχών.

MFS Global Equity Fund

Το Ταμείο MFS Global Equity παρέχει ένα παράδειγμα αμοιβαίου κεφαλαίου ανοικτού τύπου με πολλαπλές λιανικές κατηγορίες μετοχών. Τα μερίδια Β του Αμοιβαίου Κεφαλαίου χρεώνονται με 4% back-end φορτίο. Οι μετοχές της Κατηγορίας Β έχουν τα υψηλότερα συνολικά λειτουργικά έξοδα στο 1, 97% με το υψηλότερο τέλος 12b-1 στο 1%. Τα έξοδα διαχείρισης είναι 0, 81% και οι λοιπές δαπάνες είναι 0, 16% και στις τρεις κατηγορίες μετοχών λιανικής.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

A-Share Ορισμός A-share είναι μια κατηγορία μετοχών που προσφέρεται σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων πολλαπλών τάξεων. Περισσότερος ορισμός του Φόρουμ Φόρτωσης Τα τέλη χρεώνουν κεφάλαια κάτω του 1% για να αντισταθμίσουν τον μεσίτη ή τον διαχειριστή κεφαλαίων που σχετίζεται με το αμοιβαίο κεφάλαιο. περισσότερα όταν πρέπει να αγοράσετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων κατηγορίας C; Οι μετοχές της κατηγορίας Γ είναι κλάσεις μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων που φέρουν ετήσια διοικητικά τέλη που καθορίζονται σε σταθερό ποσοστό. Ωστόσο, σε αντίθεση με άλλες κατηγορίες μετοχών, δεν επιβαρύνονται με τέλη πωλήσεων όταν αγοράζονται ή πωλούνται μετά από ορισμένη περίοδο. Περισσότερα 12B-1 Τέλος Ένα τέλος 12b-1 πηγαίνει προς την πληρωμή για το μάρκετινγκ, τη διανομή και άλλες δαπάνες ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. περισσότερος ορισμός φόρτωσης Το φορτίο είναι μια προμήθεια χρεώσεων πώλησης που χρεώνεται σε έναν επενδυτή κατά την αγορά ή την εξόφληση μετοχών σε αμοιβαίο κεφάλαιο. περισσότερα Τι είναι το Y-Share; Οι μετοχές Y είναι μια θεσμική κατηγορία μετοχών που προσφέρονται σε αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου. Ανακαλύψτε περισσότερα για αυτά εδώ. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών