3 Ευρετήριο Αμοιβαίων Κεφαλαίων με τους χαμηλότερους Δείκτες Εξόδων

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου που επενδύει το σύνολο ή σχεδόν το σύνολο του ενεργητικού του σε τίτλους που περιλαμβάνει το υποκείμενο δείκτη του. Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη χρησιμοποιούν παθητικές επενδυτικές στρατηγικές και επομένως τείνουν να έχουν χαμηλό δείκτη κύκλου εργασιών και χαμηλούς δείκτες δαπανών. Τα κεφάλαια που εφαρμόζουν στρατηγικές ευρετηριοποίησης απαιτούν λιγότερη διαχείριση χαρτοφυλακίου και ενεργό διαπραγμάτευση, γεγονός που ελαχιστοποιεί τα τέλη λειτουργίας τους. Τα αμοιβαία κεφάλαια με χαμηλούς δείκτες δαπανών είναι ευεργετικά για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιδιώκουν να παρακολουθήσουν δείκτες και να αποκτήσουν έκθεση σε επιλεγμένα τμήματα της αγοράς με την πάροδο του χρόνου. Οι δείκτες εξόδων και τα τέλη διαχείρισης αποτελούν μέρος μιας συνεχιζόμενης συζήτησης που διεξάγει παθητικά ταμεία έναντι ενεργών κεφαλαίων στην αγορά. Ένας αυξανόμενος αριθμός αμοιβαίων κεφαλαίων ευρετηρίου εξακολουθεί να αναπτύσσεται στην αγορά, συμπεριλαμβανομένης της εξέλιξης των έξυπνων δεικτών βήματος που επιδιώκουν να αναπαράγουν προσαρμοσμένους δείκτες. Μέχρι σήμερα, συνεχίζεται η συζήτηση για την προστιθέμενη αξία της ενεργού διαχείρισης σε σχέση με τα πλεονεκτήματα των παθητικά διαχειριζόμενων κεφαλαίων. Οι δείκτες εξόδων είναι συχνά ένας από τους βασικούς παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν τους επενδυτές να επιλέγουν επενδύσεις παθητικού κεφαλαίου έναντι των ενεργών διαχειριστών όταν αναζητούν στοχευμένες επενδυτικές επιλογές.

Από τον Οκτώβριο του 2018, τα ακόλουθα τρία ταμεία ήταν μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων με τις χαμηλότερες αναλογίες, όπως ανέφερε η Morningstar. Αυτά τα κεφάλαια επιλέχθηκαν με βάση το λόγο δαπανών, τη διαθεσιμότητα των επενδύσεων στο λιανικό εμπόριο και την ευρεία έκθεση στην αγορά.

Fidelity Spartan 500 Ταμείο Δείκτη - Κατηγορία Επενδυτών (FUSEX)

Πρόκειται για κεφάλαιο επενδυτών που προωθείται από την Fidelity με αναλογία καθαρών εξόδων 0, 015%. Το ταμείο παρακολουθεί την κατοχή και την επιστροφή του δείκτη S & P 500. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού ενεργητικού του στον Δείκτη S & P 500. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν απαιτεί ελάχιστες επενδύσεις. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2018, έχει απόδοση ενός έτους 17, 81% έναντι 17, 91% για τον δείκτη S & P 500.

Δείκτης πρωτογενούς αξίας Αμοιβαίο κεφάλαιο επενδυτών (VIVAX)

Αυτό το ταμείο διατίθεται στο εμπόριο από την Vanguard. Παρακολουθεί την εκμετάλλευση και την απόδοση του δείκτη μεγάλων κεφαλαιουχικών τιμών US CRSP. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία καθαρού εξόδου 0, 17%. Απαιτεί ελάχιστη επένδυση 3.000 $. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2018, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει ετήσια απόδοση 13, 43% έναντι 13, 59% για τον Δείκτη.

Fidelity US Bond Index Fund - Κατηγορία Επενδυτών (FBIDX)

Το FBIDX εμπίπτει στην κατηγορία Intermediate-Bond Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται στις επενδύσεις ομολόγων των ΗΠΑ. Έχει λόγο δαπάνης 0, 025%. Δεν απαιτεί ελάχιστη επένδυση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% των στοιχείων του ενεργητικού του σε ομόλογα στον δείκτη Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2018, η απόδοση ενός έτους είναι -1, 40% έναντι -1, 22% για το σημείο αναφοράς. Η τριετής απόδοση είναι 1, 11% έναντι 1, 31% για το σημείο αναφοράς.

Δείκτες κεφαλαίων

Αυτά τα κεφάλαια πρέπει να διαπραγματεύονται με τη συνδεδεμένη πλατφόρμα τους, γεγονός που συμβάλλει στη μείωση των δεικτών δαπανών. Η περιορισμένη αλλά εύκολη πρόσβαση μέσω των πλατφορμών διαπραγμάτευσης Fidelity και Vanguard συμβάλλει στον περιορισμό πολλών από τα τέλη διανομής και 12b-1, διατηρώντας τα έξοδα χαμηλότερα για τους επενδυτές.