Top 15 Εταιρείες Broker-Dealer για το 2019

Μια εταιρεία μεσίτη-αντιπρόσωπο αγοράζει και πωλεί χρεόγραφα για πελάτες, αλλά εκτελεί επίσης συναλλαγές προς όφελός της. Με άλλα λόγια, είναι ένας μεσίτης όταν εμπορεύεται πελάτες και είναι έμπορος όταν αγοράζει και πωλεί για τον εαυτό του.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο ρυθμιστικός όρος "διαμεσολαβητής" μπορεί να περιγράψει ένα άτομο ή μια επιχείρηση (μια γενική εταιρική σχέση, μια ετερόρρυθμη εταιρεία, μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, μια εταιρεία ή άλλη οντότητα). Πολλοί μεσίτες-αντιπρόσωποι είναι σε απευθείας σύνδεση πλατφόρμες. Ένας μεσίτης-διαπραγματευτής ασκεί τη δραστηριότητα αγοράς και πώλησης τίτλων γεμίζοντας έναν από τους δύο ρόλους σε μια συναλλαγή.

Ένας μεσίτης-έμπορος εκτελεί δύο ρόλους. Είναι και ένας μεσίτης, όταν εμπορεύεται για έναν πελάτη και χρεώνει μια προμήθεια, και έναν έμπορο, όταν εμπορεύεται για τον εαυτό του.

Εάν ο μεσίτης ενεργεί ως αντιπρόσωπος, ο μεσίτης-αντιπρόσωπος λαμβάνει την ενέργεια που απαιτείται για την εμπορία μιας ασφάλειας. Ο μεσίτης δεν έχει κανένα από τα δικά του χρήματα σε κίνδυνο αλλά συνδέει τον πελάτη του με άλλους μεσίτες-αντιπροσώπους για τους οποίους πληρώνεται προμήθεια.

Εάν ο διαμεσολαβητής ενεργεί ως έμπορος, είναι κύριος σε μια συναλλαγή. Στην περίπτωση αυτή, ο μεσίτης-πωλητής αγοράζει ή πωλεί μια ασφάλεια από ή για έναν πελάτη. Στην περίπτωση αυτή, ο μεσίτης πρέπει να γνωστοποιήσει γραπτώς ότι ενεργεί ως αντιπρόσωπος και να εξηγήσει όλες τις κατηγορίες και τις αποζημιώσεις. Αυτοί οι μεσίτες καλούνται επίσης διαμορφωτές της αγοράς.

Βασικές τακτικές

• Μια εταιρεία μεσίτη-αντιπρόσωπο αγοράζει και πωλεί χρεόγραφα για πελάτες και για τον εαυτό της.
• Υπάρχουν δύο τύποι χρηματιστών-διανομέων. Ένα συρματόσχοινο πουλάει δικά του προϊόντα, ενώ ένας ανεξάρτητος μεσίτης πωλεί προϊόντα από εξωτερικές πηγές.
• Εάν ένας μεσίτης-έμπορος έχει σημαντικά περιουσιακά στοιχεία κάτω από τη διαχείριση, είναι συνήθως ένα θετικό σημάδι από την άποψη της εμπειρίας τους.
• Όταν επιλέγει έναν διαμεσολαβητή, ο επενδυτής θα πρέπει να εξετάσει πολλούς παράγοντες, όπως οι αμοιβές, τα περιουσιακά στοιχεία που δεν υπόκεινται σε διαχείριση (AUM), πόση προσωπική προσοχή προσφέρουν και το καθεστώς τους στη δημοσιονομική ρυθμιστική αρχή FINRA.

Κατάταξη Broker-Dealers

Υπάρχουν δύο τύποι χρηματιστών-διανομέων. Ένας τύπος είναι ένα wirehouse ή μια επιχείρηση που πωλεί τα δικά της προϊόντα στους πελάτες. Ο άλλος τύπος είναι ένας ανεξάρτητος μεσίτης-πωλητής που πωλεί προϊόντα από εξωτερικές πηγές. Υπάρχουν περισσότεροι από 3.600 διαμεσολαβητές από τους οποίους θα επιλέξουν, σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα στοιχεία της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). Ο σκοπός της κατάταξης των κορυφαίων 15 μεσιτικών εταιρειών είναι η παροχή αναφοράς για τις πιο εδραιωμένες και σταθερές εταιρείες στον τομέα αυτό.

Είναι σχεδόν αδύνατο για ένα άτομο να ερευνήσει κάθε μεμονωμένο μεσίτη-αντιπρόσωπο δεδομένων των τεράστιων αριθμών που υπάρχουν. Πρέπει να περιορίσετε την εστίασή σας. Ένας τρόπος για να γίνει αυτό είναι να αρχίσετε με την εξέταση των χρηματιστών-εμπόρων που προσελκύουν πολλά χρήματα από πελάτες ή έχουν τα περισσότερα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM). Σημαντικό AUM μπορεί να αποτελεί ένδειξη ότι ένας μεσίτης-έμπορος έχει αποδώσει καλά.

Παρακάτω παρατίθεται ένας κατάλογος των κορυφαίων 15 μεσιτών με έμβασμα που βασίζονται σε αριθμούς AUM που είναι διαθέσιμοι από τις εταιρείες από τις 25 Οκτωβρίου 2018. Αποφύγαμε να κατατάξουμε τους μεσίτες-αντιπροσώπους με τον αριθμό των συμβούλων στην επιχείρηση, επειδή αυτό το ποσό δεν αποκαλύπτει πόσα χρήματα η εταιρεία χειρίζεται. Για όσους θέλουν να το παίξουν ασφαλές και να χρησιμοποιήσουν έναν μεσίτη που έχει σημαντική παρουσία, αυτός ο κατάλογος είναι ένα καλό σημείο εκκίνησης.

Πώς να επιλέξετε έναν μεσίτη

Επιλέγοντας έναν μεσίτη-διαπραγματευτή

Παρακαλώ σημειώστε ότι δεν είναι σοφό να επιλέξετε έναν μεσίτη-αντιπρόσωπο βασισμένο αποκλειστικά στο AUM. Πρέπει να ληφθούν υπόψη και άλλοι παράγοντες, όπως ιστορικό σημαντικών αποδόσεων για τους πελάτες.

Μια άλλη σκέψη κατά την επιλογή ενός μεγάλου μεσίτη-αντιπρόσωπο είναι προσωπική προσοχή. Οι μεγάλες επιχειρήσεις μπορούν να έχουν πολλούς συμβούλους που εργάζονται για αυτούς. Βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει έναν μεμονωμένο σύμβουλο ο οποίος έχει χρόνο να εξετάσει τις οικονομικές σας ανάγκες λεπτομερώς, να επιστρέψει γρήγορα τις κλήσεις και να προτείνει επενδύσεις που ταιριάζουν στους στόχους σας.

3.600

Ο αριθμός των διαμεσολαβητών στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με τα πιο πρόσφατα στοιχεία της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).

Επιπλέον, θα πρέπει πάντα να ελέγχετε την κατάσταση ενός μεσίτη-αντιπροσώπου με FINRA. Αυτή η οργάνωση είναι ο φύλακας για τους διαμεσολαβητές και ερευνούν τακτικά τους διαμεσολαβητές και την κακή συμπεριφορά των εγγράφων. Η FINRA μπορεί επίσης να επιβάλει πρόστιμα σε εταιρείες που παραβιάζουν τις υποχρεώσεις τους. Για να είστε ασφαλείς, βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει την ιστοσελίδα BrokerCheck της FINRA για να μάθετε εάν μια επιχείρηση που σας ενδιαφέρει έχει κάνει λάθη.