Φόρτωση φόρου

ΤΙ ΕΙΝΑΙ Η φορολογική σύρραξη

Η φορολογική συσσώρευση είναι η μείωση του δυνητικού εισοδήματος λόγω φόρων. Η έννοια περιγράφει την απώλεια των αποδόσεων, συνήθως σε μια επένδυση, ως αποτέλεσμα της φορολογίας. Η φορολογική οπισθέλκουσα χρησιμοποιείται συνήθως όταν περιγράφεται η διαφορά μεταξύ ενός επενδυτικού οχήματος που προστατεύεται από φορολογία και ενός που δεν είναι.

ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ της φορολόγησης

Η φορολογική συρρίκνωση έχει τη δυνατότητα να μειώσει τις αποδόσεις των επενδύσεων, οπότε αξίζει να δίνετε προσοχή ανεξάρτητα από το επίπεδο εισοδήματος. Η φορολογική συσσώρευση μπορεί να επηρεάσει σημαντικά τις συνολικές επενδυτικές επιδόσεις για πολλά άτομα και οι οικονομικά αποδοτικές τεχνικές επένδυσης είναι σημαντικές για την αναγνώριση κεφαλαιουχικών κερδών, τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων και τον προγραμματισμό περιουσίας.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ένα άτομο μπορεί να επενδύσει 1 εκατομμύριο δολάρια σε δύο τίτλους είτε στη χώρα Α με 25% παρακρατούμενο φόρο, είτε στη χώρα Β με 15% παρακράτηση στην πηγή. Και οι δύο τίτλοι πληρώνουν 2, 5 μερίσματα. Η ασφάλεια Α θα επιστρέψει $ 25.000 μείον $ 6.250 σε φόρους, για συνολικά $ 18.750. Η επένδυση Β θα επιστρέψει $ 25.000 μείον $ 3.750 σε φόρους, για ένα σύνολο $ 21.250. Ως εκ τούτου, οι αποδόσεις θα ήταν 1, 875 τοις εκατό για την ασφάλεια Α και 2, 125 τοις εκατό για την ασφάλεια Β, ισοδυναμούν με μια φορολογική οπισθέλκουσα 25 μονάδες βάσης ή τη διαφορά στις αποδόσεις μεταξύ των δύο τίτλων.

Γιατί υπάρχουν θέματα φορολογικής συρρίκνωσης

Η συρρίκνωση της φορολογίας είναι σημαντική για πολλούς λόγους. Οι επενδυτές και οι προωθητές των αποθεμάτων συχνά αντιμετωπίζουν τις αποδόσεις τους, αλλά σπάνια περιλαμβάνουν τις φορολογικές συνέπειες αυτών των επιστροφών. Αυτό συμβαίνει κυρίως επειδή οι φορολογικές συνθήκες κάθε επενδυτή διαφέρουν.

Πολλοί επενδυτές επανεπενδύουν επίσης τις αποδόσεις τους, οπότε όταν οι φόροι καταναλώνονται σε αυτές τις αποδόσεις κάθε χρόνο, αφήνουν λιγότερα χρήματα για να επανεπενδύσουν και λιγότερο να αναπτυχθούν και να συντηρηθούν με την πάροδο του χρόνου. Αυτό μπορεί να κάνει μια μεγάλη διαφορά στο μέγεθος του χαρτοφυλακίου ενός ατόμου για μεγάλο χρονικό διάστημα. Ως αποτέλεσμα, η αποφυγή της φορολογικής συρρίκνωσης είναι αυτό που καθιστά τις επενδύσεις χωρίς φόρους, όπως τα δημοτικά ομόλογα, τόσο επιτακτικές για πολλούς επενδυτές.

Για να ελαχιστοποιηθεί η φορολογική συρρίκνωση, τα άτομα μπορούν να επωφεληθούν από οποιουσδήποτε και όλους τους φορολογικούς επενδυτικούς οίκους στους οποίους έχουν πρόσβαση. Για τα περισσότερα νοικοκυριά, αυτό σημαίνει τα σχέδια συνταξιοδότησης των επιχειρήσεων όπως τα 401 (k) s καθώς και οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs). Οι οικογένειες που αποταμιεύουν για κολέγιο μπορούν να επωφεληθούν από 529 σχέδια αποταμιεύσεων και τα άτομα που εγγράφονται σε σχέδια υψηλής υγειονομικής περίθαλψης θα πρέπει να εξετάσουν τη χρήση λογαριασμών εξοικονόμησης υγείας (HSA). Οι επενδυτές μπορούν επίσης να μειώσουν τη μεταφορά των φόρων στα χαρτοφυλάκιά τους επιλέγοντας κεφάλαια με μερίσματα που είναι ως επί το πλείστον ή όλα τα προσόντα και τοποθετώντας διεθνή κεφάλαια σε έναν φορολογητέο λογαριασμό.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Φορολογικός καταφύγιο Φορολογικός καταφύγιο είναι ένα όχημα που χρησιμοποιείται από τους φορολογούμενους για να ελαχιστοποιήσει ή να μειώσει τα φορολογητέα εισοδήματά τους και συνεπώς φορολογικές υποχρεώσεις. περισσότερο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα (AGI) Ορισμός Το διορθωμένο ακαθάριστο εισόδημα (AGI) είναι ένα μέτρο εισοδήματος που υπολογίζεται από το ακαθάριστο εισόδημά σας και χρησιμοποιείται για να καθορίσει το ποσό του εισοδήματός σας φορολογείται. περισσότερος Φορολογικός Προνομιούχος Ορισμός Φορολογικό πλεονέκτημα αναφέρεται σε κάθε είδους επένδυση, λογαριασμό ή σχέδιο που είτε απαλλάσσεται από τη φορολογία, είτε αναβάλλεται από το φόρο είτε προσφέρει άλλα είδη φορολογικών πλεονεκτημάτων. περισσότερο ορισμός σχεδίου καθορισμένης συνεισφοράς Το σχέδιο καθορισμένων εισφορών είναι ένα πρόγραμμα αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης στο οποίο ένα συγκεκριμένο ποσό διατίθεται από τους εγγεγραμμένους υπαλλήλους ή / και τους εργοδότες τους. περισσότερα Τι πρέπει να γνωρίζει ο καθένας για το εισόδημα Το εισόδημα είναι χρήμα που λαμβάνει ένα άτομο ή επιχείρηση σε τακτική βάση. Αποκτάται από την εργασία και την πραγματοποίηση επενδύσεων. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών