Η επένδυση στο Swell Shuts Down

Η Swell Investing, μια αυτοματοποιημένη επενδυτική υπηρεσία με έδρα την Καλιφόρνια, η οποία υποστηρίζεται από την Pacific Life Insurance, έστειλε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου στους πελάτες της, ενημερώνοντάς τους ότι "δεν ήταν σε θέση να επιτύχουν την κλίμακα που απαιτείται για τη διατήρηση των δραστηριοτήτων στην τρέχουσα αγορά". Από την Τετάρτη 24 Ιουλίου 2019, η Swell δε θα δέχεται πλέον νέους πελάτες ή καταθέσεις και οι λογαριασμοί με αρνητικό υπόλοιπο $ 0 ή αρνητικό θα κλείσουν.

Η Swell ιδρύθηκε με μια ευγενή αποστολή: να βοηθήσει τους πελάτες της να επενδύσουν σε επιχειρήσεις που εργάζονται για τουλάχιστον έναν από τους στόχους των Ηνωμένων Εθνών για την αειφορία. Είχαν επιμελημένους καταλόγους εταιρειών που διαπραγματεύονταν δημόσια, οργανωμένες σε θέματα, όπως η Green Tech, η ανανεώσιμη ενέργεια, το καθαρό νερό και η εξάλειψη των ασθενειών.

Το ελάχιστο ποσό ανοίγματος ενός λογαριασμού ήταν $ 50 και το τέλος διαχείρισης ήταν 0, 70% ετησίως για τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία. Αυτό είναι ένα υψηλότερο τέλος από ό, τι οι περισσότεροι robo-συμβούλους ή αυτοματοποιημένες πλατφόρμες επενδύσεων πλατφόρμες, αλλά η εταιρεία έβαλε πολλή δουλειά για την επιλογή των αποθεμάτων για τους πελάτες τους. Οι εταιρείες εξετάστηκαν για να διασφαλίσουν ότι οι επιχειρήσεις τους θα δημιουργούσαν θετικό αντίκτυπο και ποια περιβαλλοντικά ή κοινωνικά ζητήματα αφορούσαν οι επιχειρήσεις. "Τα χαρτοφυλάκια μας αποτελούνται από τις εταιρείες που πιστεύουμε ότι είναι η κρέμα της καλλιέργειας", λέει ο Swell για το πώς επιλέγονται τα αποθέματα.

Ειλικρινά, είμαι λυπημένος που τους βλέπω να κλείνουν και ελπίζουν ότι η διαδικασία ελέγχου τους ενσωματώνεται σε μια άλλη επιχείρηση της αυτοματοποιημένης επενδυτικής επιχείρησης. Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας σύνταξης των αναθεωρήσεων των ρομπο-συμβούλων, άνοιξα ένα μικρό λογαριασμό και είμαι ευχαριστημένος με τις επιστροφές και τον τρόπο παρουσίασής τους.

Οι πελάτες έχουν λάβει εντολή να αποσύρουν τα κεφάλαιά τους μέχρι τις 30 Αυγούστου 2019 και ότι οι επενδύσεις τους είναι ασφαλείς καθώς όλα τα μετρητά και οι τίτλοι είναι αποθηκευμένοι σε λογαριασμό μεσιτείας σε κάθε πελάτη στην Folio Investments, Inc. Μια άλλη επιλογή είναι η μεταβίβαση των τίτλων που κατέχονται το λογαριασμό Swell σε άλλη χρηματιστηριακή εταιρεία. Αυτή η διαδικασία πρέπει να ξεκινήσει μέχρι τις 15 Αυγούστου 2019. Οποιοσδήποτε λογαριασμός εξακολουθεί να έχει υπόλοιπο την περασμένη Παρασκευή 30 Αυγούστου 2019, θα ρευστοποιηθεί και θα κλείσει και τα μετρητά θα επιστραφούν στον κάτοχο του λογαριασμού.

Αν ψάχνετε για χαρτοφυλάκια προσανατολισμένα στις επιπτώσεις που είναι κατασκευασμένα από μεμονωμένες μετοχές, ανατρέξτε στο M1 Investing and Motif Investing. Αυτές οι επιχειρήσεις δεν διαθέτουν τη μεθοδολογία ελέγχου που εφαρμόζει η Swell, αλλά επιτρέπουν την τελειοποίηση ενός χαρτοφυλακίου που κατασκευάστηκε σύμφωνα με τις προδιαγραφές σας και ένα ευρύ φάσμα άλλων πιθανών επενδύσεων.

RIP Swell.