Σειρά 6
Η Σειρά 6 είναι μια άδεια κινητών αξιών που επιτρέπει στον κάτοχο να εγγραφεί ως εκπρόσωπος της εταιρείας και να πωλήσει αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητά έσοδα και ασφάλιση. Οι κάτοχοι άδειας Σειράς 6 δεν επιτρέπεται να πωλούν εταιρικά ή δημοτικά χρεόγραφα, προγράμματα άμεσης συμμετοχής και επιλογές. Με τη Σειρά 6, ένα άτομο μπορεί να αγοράσει ή να πουλήσει αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητή ασφάλιση ζωής, τίτλους δημοτικών ταμείων, μεταβλητά έσοδα και καταπιστεύματα επενδύσεων σε μετοχές.
1:30Σειρά 6
Η Σειρά 6 είναι άδεια που αναζητούν επαγγελματίες στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Κοινές θέσεις εργασίας που χρησιμοποιούν την άδεια σειράς 6 περιλαμβάνουν τους οικονομικούς συμβούλους, τους ειδικούς του σχεδίου συνταξιοδότησης, τους συμβούλους επενδύσεων και τους ιδιωτικούς τραπεζίτες. Για να αποκτήσουν την άδεια σειράς 6, οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις της Εταιρείας Επενδύσεων / Μεταβλητών Συμβολαίων Προϊόντων Limited (Σειρά 6). Η εξέταση Essentials Industry Securities (SIE) αποτελεί βασική προϋπόθεση για την εξέταση της σειράς 6.
Η εξέταση Σειράς 6 διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), η οποία καλύπτει θέματα αμοιβαίων κεφαλαίων, μεταβλητές προσόδους, τίτλους και φορολογικές ρυθμίσεις, σχέδια συνταξιοδότησης και ασφαλιστικά προϊόντα. Ο βαθμός επιτυχίας επιτυγχάνεται με σωστή απάντηση σε τουλάχιστον 35 από τις 50 ερωτήσεις σωστά μέσα σε 90 λεπτά. Υπάρχουν πέντε πρόσθετα ερωτήματα που δεν είναι διαθέσιμα για συνολικά 55 ερωτήσεις. Η δοκιμή κοστίζει 40 δολάρια. Διοχετεύεται μέσω υπολογιστή χωρίς να επιτρέπεται η χρήση υλικού αναφοράς.
Απαιτήσεις σειράς 6
Οι υποψήφιοι πρέπει να χρηματοδοτηθούν από ένα μέλος της FINRA ή από μια οργάνωση αυτορύθμισης (SRO) προκειμένου να λάβουν τις εξετάσεις. Δεν υπάρχει προαπαιτούμενο για την εξέταση, αλλά η εξέταση των τίτλων του κλάδου Essentials (SIE) είναι μια σειρά 6 είναι μια βασική προϋπόθεση. Πριν από τον Οκτώβριο του 2018, η εξέταση ήταν 100 ερωτήσεις και δεν διέθετε την βασική προϋπόθεση της SIE.
Μετά τη λήψη βαθμού επιτυχίας, οι υποψήφιοι πρέπει στη συνέχεια να εγγραφούν στην FINRA μέσω της χορηγούσας εταιρείας τους προκειμένου να διαπραγματεύονται εγκεκριμένους τίτλους. Οι κάτοχοι της σειράς 6 θεωρούνται περιορισμένοι εκπρόσωποι της χορηγού εταιρείας τους. Ως περιορισμένος εκπρόσωπος, μπορούν να πουλήσουν αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητές προσόδους και ασφάλιστρα.
Σειρά 6 περίγραμμα εξέτασης
Όπως περιγράφεται από την FINRA, η εξέταση Σειράς 6 καλύπτει τέσσερα συγκεκριμένα τμήματα:
- Επιδιώκει Επιχειρήσεις για το Broker-dealer από Πελάτες και Δυνητικούς Πελάτες, η οποία είναι 12 ερωτήσεις-καλύπτοντας το 24% των εξετάσεων.
- Ανοίγει Λογαριασμοί μετά από την απόκτηση και αξιολόγηση του Οικονομικού Προφίλ και των Επενδυτικών Στόχων των Πελατών είναι οκτώ ερωτήσεις που καλύπτουν το 16% των εξετάσεων.
- Παρέχει στους Πελάτες πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις, κάνει κατάλληλες συστάσεις, μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία και διατηρεί τα κατάλληλα αρχεία είναι το ήμισυ των εξετάσεων σε 25 ερωτήσεις-καλύπτοντας το 50% των εξετάσεων.
- Αποκτά και επαληθεύει τις οδηγίες αγορών και πωλήσεων των πελατών. Οι διαδικασίες, ολοκληρώνει και επιβεβαιώνει τις συναλλαγές είναι πέντε ερωτήσεις που καλύπτουν το 10% της εξέτασης.
Διατηρώντας την Άδεια Series 6
Για να διατηρηθεί η άδεια σειράς 6, οι αδειούχοι πρέπει να εκπληρώσουν τις απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης και να χρηματοδοτηθούν από μια εταιρεία που έχει εγγραφεί στην FINRA. Λεπτομέρειες για τη συνεχιζόμενη εκπαίδευση μπορείτε να βρείτε εδώ: FINRA συνεχής εκπαίδευση.
Το πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης της FINRA περιλαμβάνει δύο στοιχεία: ένα κανονιστικό στοιχείο και ένα σταθερό στοιχείο. Η FINRA απαιτεί από τους δικαιοδόχους να ολοκληρώσουν μια εκπαίδευση κατάρτισης μέσω υπολογιστή εντός 120 ημερών από τη δεύτερη επέτειο της εγγραφής τους. Η FINRA απαιτεί επίσης την εκπαίδευση που βασίζεται στον υπολογιστή κάθε τρία χρόνια. Το στοιχείο της επιχείρησης απαιτεί από τους διαμεσολαβητές να δημιουργήσουν και να διατηρήσουν ένα πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.