Απάτη Κινητών Αξιών

Τι είναι η απάτη των κινητών αξιών;

Η απάτη των χρεογράφων, η οποία επίσης αναφέρεται ως επενδυτική απάτη, είναι ένα είδος σοβαρού εγκλήματος λευκού περιλαίμιου που μπορεί να διαπραχθεί σε ποικίλες μορφές, αλλά κατά κύριο λόγο περιλαμβάνει εσφαλμένη πληροφόρηση των επενδυτών για τη λήψη αποφάσεων.

Ο δράστης της απάτης μπορεί να είναι ένα άτομο, όπως ένας χρηματιστής. Ή μπορεί να είναι ένας οργανισμός, όπως μια χρηματιστηριακή εταιρεία, μια εταιρία ή μια τράπεζα επενδύσεων. Ανεξάρτητα άτομα ενδέχεται επίσης να δεσμεύσουν αυτό το είδος απάτης μέσω προγραμμάτων όπως η εμπορία εμπιστευτικών πληροφοριών.

Βασικές τακτικές

• Η απάτη των κινητών αξιών είναι ένα σοβαρό έγκλημα που συνήθως συνεπάγεται τον επενδυτικό κόσμο.
• Παραδείγματα απάτης στον τομέα των κινητών αξιών περιλαμβάνουν τα προγράμματα Ponzi, τα συστήματα πυραμίδων και τις συναλλαγές αργότερα.
• Η απάτη των χρεογράφων μπορεί να περιλαμβάνει εσφαλμένες πληροφορίες ή εμπιστευτικές πληροφορίες.

Κατανόηση της απάτης των χρεογράφων

Η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Ερευνών (FBI) περιγράφει την απάτη των τίτλων ως εγκληματική δραστηριότητα, η οποία μπορεί να συμπεριλαμβάνει απάτες σε επενδύσεις υψηλής απόδοσης, προγράμματα Ponzi, πυραμίδες, προωθημένα συστήματα αμοιβών, απάτη σε ξένο νόμισμα, υπεξαίρεση μεσίτη, Σε πολλές περιπτώσεις, ο απατεώνες επιδιώκει να εξαπατήσει τους επενδυτές μέσω ψευδών δηλώσεων και να χειραγωγήσει τις χρηματοπιστωτικές αγορές με κάποιο τρόπο.

Αυτό το έγκλημα περιλαμβάνει την παροχή ψευδών πληροφοριών, την παρακράτηση βασικών πληροφοριών, την παροχή κακών συμβουλών και την προσφορά ή τη διεξαγωγή εσωτερικών πληροφοριών.

Τύποι Απάτης Κινητών Αξιών

Η απάτη των χρεογράφων παίρνει πολλές μορφές. Στην πραγματικότητα, δεν υπάρχει έλλειψη μεθόδων που χρησιμοποιούνται για να εξαπατήσουν επενδυτές με ψευδείς πληροφορίες. Η απάτη επενδύσεων υψηλής απόδοσης, για παράδειγμα, μπορεί να έρθει με εγγυήσεις υψηλών ποσοστών απόδοσης, ενώ ισχυρίζεται ότι υπάρχει ελάχιστος κίνδυνος. Οι ίδιες οι επενδύσεις μπορεί να αφορούν εμπορεύματα, τίτλους, ακίνητα και άλλες κατηγορίες. Τα προγράμματα προπληρωμής μπορούν να ακολουθήσουν μια πιο λεπτή στρατηγική, όπου ο απατεώνας πείθει τους στόχους τους να τους προωθήσουν μικρά χρηματικά ποσά τα οποία υποσχέθηκαν να οδηγήσουν σε μεγαλύτερες αποδόσεις.

Μερικές φορές ζητούνται τα χρήματα για την κάλυψη τελών επεξεργασίας και φόρων για τα κεφάλαια που αναμένεται να εκταμιευθούν. Τα προγράμματα Ponzi και πυραμίδων βασίζονται συνήθως στα κεφάλαια που προσφέρουν οι νέοι επενδυτές για να πληρώσουν τις αποδόσεις που είχαν υποσχεθεί στους προηγούμενους επενδυτές που είχαν συλληφθεί. Τέτοια συστήματα απαιτούν από τους απατεώνες να προσλαμβάνουν συνεχώς όλο και περισσότερα θύματα για να διατηρήσουν τη ψευδαίσθηση όσο το δυνατόν περισσότερο.

Ένας από τους νεότερους τύπους απάτης στον τομέα των κινητών αξιών είναι η απάτη στο Διαδίκτυο. Αυτός ο τύπος συστήματος αναφέρεται επίσης ως σύστημα "αντλίας και σκουπίσματος", στο οποίο οι χρήστες χρησιμοποιούν χώρους συνομιλίας και φόρουμ για τη διάδοση ψευδών ή ψευδών πληροφοριών σχετικά με τα αποθέματα. Η πρόθεση είναι να εξαναγκαστεί η αύξηση των τιμών σε αυτά τα αποθέματα - η αντλία, και έπειτα όταν η τιμή φτάσει σε ένα ορισμένο επίπεδο, τα πωλούν εκτός της χωματερής.

Το FBI προειδοποιεί ότι η απάτη ασφαλείας σημειώνεται συχνά από τις ανεπιθύμητες προσφορές και τις τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης εκ μέρους του απατεώνα, μαζί με τις αιτήσεις για προσωπικές πληροφορίες όπως πληροφορίες πιστωτικών καρτών και αριθμοί κοινωνικής ασφάλισης. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η Εθνική Ένωση Διαπραγματευτών Αξιών (NASD) διερευνούν ισχυρισμούς για απάτη κινητών αξιών. Το έγκλημα μπορεί να φέρει ποινικές και αστικές κυρώσεις, με αποτέλεσμα τη φυλάκιση και τα πρόστιμα.

Παράδειγμα απάτης τίτλων

Ορισμένοι συνηθισμένοι τύποι απάτης στον τομέα των κινητών αξιών περιλαμβάνουν τον χειρισμό των τιμών των μετοχών, που βρίσκονται σε καταθέσεις της SEC και διαπράττουν λογιστική απάτη. Μερικά διάσημα παραδείγματα απάτης στον τομέα των κινητών αξιών είναι τα σκάνδαλα Enron, Tyco, Adelphia και WorldCom.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Εγκλήματα λευκού κολάρου Ένα έγκλημα λευκού κολάρου είναι ένα μη βίαιο έγκλημα που διαπράττεται από ένα άτομο, συνήθως για οικονομικό όφελος. περισσότερος ορισμός της απάτης συγγένειας Μια απάτη συγγένειας είναι μια απάτη επένδυσης στην οποία ένας καλλιτέχνης στόχος στοχεύει μέλη μιας αναγνωρίσιμης ομάδας που βασίζεται σε πράγματα όπως η φυλή, η ηλικία και η θρησκεία. περισσότερα Κατανόηση της Εταιρικής Απάτης Η εταιρική απάτη αναφέρεται σε ανέντιμες δραστηριότητες που διεξάγονται για να δώσουν πλεονέκτημα σε ένα άτομο ή εταιρεία. περισσότερα Τι είναι η υπεξαίρεση; Η υπεξαίρεση είναι μια μορφή απάτης στην οποία ένα πρόσωπο ή μια οντότητα σκόπιμα παραπλανά τα περιουσιακά στοιχεία για προσωπική χρήση. περισσότερα Πώς λειτουργεί ένα Σχέδιο Αντλίας Αντλίας Η αντλία και η χωματερή είναι ένα σχέδιο που επιχειρεί να αυξήσει την τιμή ενός αποθέματος μέσω συστάσεων που βασίζονται σε ψευδείς, παραπλανητικές ή υπερβολικά υπερβολικές δηλώσεις. περισσότερη απάτη υποθηκών Η πρόθεση της απάτης ενυπόθηκων δανείων είναι συνήθως να λάβετε ένα μεγαλύτερο ποσό δανείου από αυτό που θα επιτρεπόταν αν η αίτηση είχε γίνει ειλικρινά. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών