Η πολυεθνική αυτοκρατορία ακινήτων της Grant Cardone

Σε ηλικία 60 ετών το έτος 2019, η Grant Cardone είναι γνωστή ως διεθνώς αναγνωρισμένος εκπαιδευτής πωλήσεων και ως ο καλύτερος πωλητής του The 10X Rule και αν δεν είσαι πρώτος, είσαι τελευταίος . Η πρωτοπορία του, η Cardone Training Technologies, παρέχει στις εταιρείες Fortune 500, τις μικρές επιχειρήσεις και τους επιχειρηματίες μια διαδραστική πλατφόρμα κατάρτισης πωλήσεων.

Επιπλέον, έχει κερδίσει τη δημοτικότητα για την οικοδόμηση ενός ογκώδους αυτοκρατορίας ακινήτων που έχει σημερινή αποτίμηση χαρτοφυλακίου περίπου 900 εκατομμυρίων δολαρίων. Το επενδυτικό του όχημα, η Cardone Capital, έχει συμμετάσχει σε πάνω από 800 εκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές επί ακινήτων που καλύπτουν περίπου 4.700 μονάδες πολυκατοικιών σε πολλές αμερικανικές πολιτείες. Ακολουθεί μια επισκόπηση του τρόπου με τον οποίο η Cardone έχτισε την αυτοκρατορία πολλών εκατομμυρίων δολαρίων για ακίνητα χωρίς να συγκεντρώσει εξωτερικό κεφάλαιο από οποιονδήποτε πέρα ​​από τα στενά μέλη της οικογένειάς του.

Εξερευνώντας την αυτοκρατορία του Cardone

Το ενδιαφέρον της Cardone για ακίνητα ως επενδυτική επιλογή οφείλεται σε διάφορους βασικούς λόγους και χαρακτηρίζει τις προσφορές της αγοράς ακινήτων. Περιλαμβάνουν καλύτερη σταθερότητα στις εκτιμήσεις ακινήτων σε σύγκριση με την υψηλή μεταβλητότητα που παρατηρείται στην αγορά μετοχών, τις τακτικές ταμειακές ροές υπό μορφή μηνιαίου ενοικίου από ενοικιαστές, τα οφέλη της απόσβεσης ως ενοικίου από τους μισθωτές που πληρώνουν το χρέος και συμβάλλουν στη δημιουργία μακροπρόθεσμου πλούτου, τα οφέλη που είναι διαθέσιμα υπό μορφή απόσβεσης, οι δυνατότητες μακροπρόθεσμης ανατίμησης της αξίας των ακινήτων και η διαθεσιμότητα μόχλευσης που επιτρέπει σε κάποιον να αγοράσει ακίνητο αξίας τετραπλάσιο των χρημάτων που πραγματικά διαθέτει.

Με βάση τη φράση " Η διάθεση μεγάλων διαπραγματεύσεων σε καθημερινούς επενδυτές ", η επιχείρηση ακίνητης περιουσίας της Cardone συγκεντρώνει χρήματα από το κοινό με τη δημιουργία δημόσιων αμοιβαίων κεφαλαίων στα οποία οι κοινοί επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μερίδια / μετοχές. Τα εισπραχθέντα χρήματα χρησιμοποιούνται για την αγορά υφιστάμενων περιουσιακών στοιχείων που παράγουν έσοδα και τα κέρδη μοιράζονται με τους επενδυτές ως τακτικές μηνιαίες διανομές. Δημιουργημένο με πραγματική αξία και ενσώματα περιουσιακά στοιχεία, η Cardone ισχυρίζεται ότι απλοποιεί την επένδυση σε ακίνητα για τον μέσο επενδυτή Joe.

Για παράδειγμα, το Cardone Equity Fund IV θα χρησιμοποιήσει το εισπραχθέν κεφάλαιο για να επενδύσει στην αγορά πολυκατοικιών στις πολιτείες της Φλώριδας, του Τέξας και της Αλαμπάμα. Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί επίσης να επενδύει περιστασιακά σε μεμονωμένες οικογενειακές και εμπορικές περιουσίες και σε άλλες επενδύσεις που υποστηρίζονται από ακίνητα σε άλλες αγορές εντός της Ηπειρωτικής Αμερικής

Η Cardone διαχειρίζεται όλες τις ιδιότητες και φροντίζει για όλα τα επιχειρησιακά γενικά έξοδα που συνδέονται με τις συναλλαγές ακίνητης περιουσίας καθώς και τη συντήρηση της ιδιοκτησίας. Επιτρέπει στους κοινούς επενδυτές την πλήρη ελευθερία να χειρίζονται τέτοια επιχειρησιακά ζητήματα. Επωφελούνται από μια σταθερή ροή μηνιαίου εισοδήματος, μια υπεραξία στην ακίνητη αξία μακροπρόθεσμα και μπορούν να επικεντρωθούν στις τακτικές θέσεις εργασίας και τις επιχειρήσεις τους. Στην ουσία, η Cardone ισχυρίζεται ότι επιτρέπει στους επενδυτές να δημιουργήσουν ένα παθητικό εισόδημα, το οποίο εγγυάται τακτικές ταμειακές ροές, το εύρος αξιολόγησης της αξίας και την ευκαιρία να δημιουργήσουν μακροπρόθεσμο πλούτο ως παράλληλη επιχείρηση / επένδυση.

Κεφαλαιουχική ανάπτυξη

Σε αντίθεση με την πλειοψηφία των αυτοκράτορων ιδιοκτησίας, οι οποίοι κατάφεραν να κατασκευάσουν με επιτυχία τα μεγάλα χαρτοφυλάκιά τους ως καριέρα πλήρους απασχόλησης, οι ακίνητες περιουσίες της Cardone επεκτάθηκαν αργά ως παράλληλη επιχείρηση. Η επιχείρηση ακίνητης περιουσίας της Cardone δεν προοριζόταν να είναι η κύρια δραστηριότητά της ή η κύρια πηγή εισοδήματός της. Αντ 'αυτού, δημιουργήθηκε για να έχει έναν σταθερό χώρο για να διατηρήσει και να αυξήσει τα κέρδη από την εταιρεία συμβούλων πωλήσεων.

Κατά τη διάρκεια συνέντευξης στο BiggestPockets Podcast τον Φεβρουάριο του 2015, ο Cardone είπε: «Κάθε φορά που παίρνω χρήματα, θα πάω ξανά να σπάσω γιατί το βάζω σε αυτό το ακίνητο.» Συνέχισε να επεξεργάζεται ότι «παίρνω αυτές τις τρεις εταιρείες, να καταστρέψω τη ζωή μου, ότι έχω κάνει έναν τόνο χρημάτων μακριά και παίρνω όλα αυτά τα χρήματα και το σταθμεύω εδώ, γι 'αυτό έχω πάντα έσπασε τρέχοντας αυτά τα τρία, ή έχω να hustle κάθε μέρα για να πάρει νέα τα χρήματα και έπειτα το βάζω μέσα εδώ. "

Αν και στον πυρήνα θεωρεί τον εαυτό του ως επιχειρηματία και όχι ως επενδυτή σε ακίνητα, η Cardone πίστευε ότι το ακίνητο παρείχε ένα όχημα διατήρησης του πλούτου που δεν μπορούσαν να προσφέρουν τα υπόλοιπα επιχειρηματικά του δρώμενα.

Early Tryst - Επενδύσεις σε ακίνητα

Από την ηλικία των 15 ετών, η Cardone συμμετείχε ενεργά στην αγορά ακινήτων και μελέτησε τις περιπλοκές των συμφωνιών. Κατά τη διάρκεια της παιδικής ηλικίας του, ο ίδιος και ο πατέρας του επισκέπτονταν τακτικά διάφορα είδη ακίνητης περιουσίας ως οικογενειακή δραστηριότητα, και με την πάροδο του χρόνου αναπτύχθηκε το ενδιαφέρον του για την αγορά κτιρίων. Μέχρι σήμερα, τα ψώνια για ακίνητα είναι ακόμα κάτι που απολαμβάνει να κάνει με τη γυναίκα και τα παιδιά του.

Το 1981, ο Cardone αποφοίτησε από το κολέγιο με πτυχίο λογιστικής. Παρά την επιθυμία να αποκτήσει άμεσα ακίνητα, το καθυστέρησε για λίγα χρόνια. Αυτό του επέτρεψε να αυξήσει τα χρήματα που αργότερα θα χρησιμοποιήσει για να κάνει επενδύσεις. Επιπλέον, του έδωσε αρκετό χρόνο για να εισπράξει όσο το δυνατόν περισσότερο το θέμα των ακινήτων.

Σε ένα επεισόδιο ακίνητης περιουσίας τον Οκτώβριο του 2014, ο Cardone αποκάλυψε ότι πολλά από την εκπαίδευσή του - "κατανοώντας διαφορετικούς όρους, όπως το καθαρό λειτουργικό εισόδημα (NOI), ποια είναι η pro forma και ποια είναι η καλή αγορά" - δεν ήρθε από την ακαδημαϊκή μελέτη αλλά από την πραγματικότητα "εξετάζοντας διαφορετικές προσφορές και πράκτορες συνάντησης". Στην πραγματικότητα, ο Cardone δεν έχει διαβάσει ποτέ τίποτα σχετικά με την επένδυση σε ακίνητα: Αντικατέστησε τη γνώση που μπορεί να βρεθεί στα βιβλία με τις γνώσεις που μπορεί να επιτευχθεί με την εξέταση των λιστών σε διαφορετικές αγορές.

Το πρώτο βήμα στην επένδυση

Στα 29, ο Cardone έβαλε τελικά τα μαθήματά του στην πραγματικότητα. Αυτός αγόρασε μια μονοκατοικία στο Χιούστον που είχε αρχικά καλά. Ωστόσο, μετά από λίγους μήνες, οι ένοικοι έφυγαν και η ταμειακή ροή του Cardone κατέστρεψε. Μισούσε το γεγονός ότι έπρεπε να μειώσει την εστίαση στην κύρια δραστηριότητά του για να βρει νέους ενοικιαστές. Φοβούμενος ότι η κατάσταση θα επανεμφανιστεί, η Cardone πούλησε γρήγορα το ακίνητο για μια ισορροπημένη τιμή και ορκίστηκε ότι ποτέ δεν θα αγόραζε μονοκατοικία ως κατοικία ως επένδυση.

Αργή και σταθερή προσέγγιση

Η δεύτερη απόκτηση της Cardone δεν έγινε μετά από πέντε χρόνια αργότερα, το 1987. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, συνέχισε να συσσωρεύει μετρητά καθώς και να αυξάνει την περιουσία που επενδύει στη γνώση. Η πρώτη του πολυκατοικιακή συμφωνία ιδιοκτησίας ήταν ένα συγκρότημα 38 μονάδων στο Σαν Ντιέγκο. Η Cardone απέκτησε το ακίνητο για 1, 9 εκατομμύρια δολάρια, καταβάλλοντας προκαταβολή ύψους 350, 000 δολαρίων. Μόλις ένα μήνα αργότερα, απέκτησε ένα άλλο συγκρότημα.

Η Cardone συνέχισε να αγοράζει περισσότερα συγκροτήματα - κατ 'αρχήν, ένα κάθε φορά, αν και ο ρυθμός αργότερα πήρε. Το 2012, η ​​Cardone Capital έκανε αυτό που ονομάστηκε ως η μεγαλύτερη εξαγορά ιδιωτικού πάρκου της πολυμορφικής ακίνητης περιουσίας από τη Φλόριντα. Αποτελούσε από ένα χαρτοφυλάκιο 1.016 διαμερισμάτων σε πέντε κοινότητες διαμερισμάτων συνολικού ύψους 58 εκατομμυρίων δολαρίων.

Χρηματοδότηση των Εξαγορών

Σε μια συνέντευξη του Μάρτιο του 2015 με τον Joe Fairless, που προσφέρει την «καλύτερη συμβουλή επενδύσεων σε ακίνητα», ο Cardone αποκάλυψε ότι λιγότερο από το 2% του χαρτοφυλακίου ακινήτων του ανήκει σε εξωτερικούς συνεργάτες, όλοι τους είναι τα στενά μέλη της οικογένειας και οι φίλοι του. Η πλειοψηφία των εξαγορών της χρηματοδοτείται με τα προσωπικά μετρητά της Cardone καθώς και τα παραδοσιακά τραπεζικά δάνεια. Ένα μεγάλο μέρος της συμφωνίας της Φλόριντα χρηματοδοτήθηκε με χρέη από την Ομοσπονδιακή Εθνική Ένωση Δανείων (Fannie Mae).

Τα σημερινά κτηματομεσιτικά της εδρεύουν στην Αλαμπάμα, την Αριζόνα, την Καλιφόρνια, τη Φλόριντα, τη Γεωργία, τη Βόρεια Καρολίνα, το Τενεσί και το Τέξας και συνεχίζουν να επεκτείνονται σε πολλές άλλες περιοχές, με τακτικές εκκινήσεις νέων κεφαλαίων.

Η κατώτατη γραμμή

Αν και η Grant Cardone είναι γνωστή ως επαγγελματίας εκπαιδευτής πωλήσεων, έχει κατασκευάσει με επιτυχία μια αυτοκρατορία ακινήτων από το μηδέν, η οποία σήμερα εκτιμάται ότι υπερβαίνει τα 740 εκατομμύρια δολάρια και περιλαμβάνει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο πολυκατοικιών ιδιοκτησίας που εκτείνεται σε πολλαπλές αμερικανικές πολιτείες. Περισσότεροι άνθρωποι νοικιάζουν τώρα από οποιοδήποτε σημείο τα τελευταία 50 χρόνια και ο αριθμός των ιδιοκτητών σπιτιού παρέμεινε σχετικά αμετάβλητος. Η αγορά είναι μεγάλη και προσφέροντας εύκολες επενδυτικές επιλογές στους κοινούς επενδυτές, η Cardone αξιοποιεί το μεγάλο δυναμικό που προσφέρεται με την αγορά πολυκατοικιών. Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει να σημειώσουν ότι αυτές οι επενδύσεις έρχονται με το δικό τους σύνολο τομεακών κινδύνων για την αγορά ακινήτων και η ανατίμηση των ακινήτων απαιτεί μεγαλύτερες περιόδους εκμετάλλευσης.