Ποιες είναι οι 10 καλύτερες ιδιωτικές τράπεζες;

Τα άτομα υψηλής αξίας (HNW) τείνουν να έχουν πιο σύνθετες οικονομικές ανάγκες από τους περισσότερους καταναλωτές λιανικής. Ευτυχώς, οι ιδιωτικές τράπεζες προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών κάτω από μια στέγη, όπως διαχείριση επενδύσεων, παραδοσιακή τραπεζική και προγραμματισμός εμπιστοσύνης και περιουσίας. Οι πελάτες HNW έχουν συνήθως έναν ειδικό τραπεζίτη (aka relationship manager), ο οποίος προσφέρει ένα ενιαίο σημείο επαφής που απλοποιεί τις επικοινωνίες.

Βασικές τακτικές

• Τα άτομα με υψηλή καθαρή αξία τείνουν να έχουν πιο σύνθετες οικονομικές ανάγκες από τους περισσότερους καταναλωτές λιανικής.
• Οι ιδιωτικές τράπεζες προσφέρουν μια μεγάλη γκάμα υπηρεσιών υπό την ίδια στέγη, όπως η επένδυση, η παραδοσιακή τραπεζική και ο σχεδιασμός της εμπιστοσύνης και της περιουσίας.

Η Ευρώπη και οι Ηνωμένες Πολιτείες φιλοξενούν την πλειονότητα των μεγαλύτερων ιδιωτικών τραπεζικών εργασιών στον κόσμο. Εδώ είναι μερικές από τις πιο σημαντικές, σύμφωνα με την εταιρεία έρευνας αγοράς Scorpio Partnership:

Η λίστα ιδιωτικών τραπεζών Top 10

10. BNP Paribas (Εκτιμώμενα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 437 δισ. Δολάρια)

Με έδρα το Παρίσι, η BNP Paribas Wealth Management ισχυρίζεται ότι είναι η κορυφαία ιδιωτική τράπεζα στη Ζώνη του Ευρώ. Διαθέτει παρουσία σε 21 διαφορετικές χώρες, με κόμβους στην Ευρώπη, την Ασία και τις Η.Π.Α. Το προσωπικό των 7.000 μελών παρέχει στους ιδιώτες πελάτες τραπεζικές και επενδυτικές λύσεις υψηλής απόδοσης.

9. Goldman Sachs (Εκτιμώμενα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 458 δισεκατομμύρια δολάρια)

Ενώ η Goldman Sachs είναι περισσότερο γνωστή για την αντοχή της στην επενδυτική τραπεζική, εξυπηρετεί επίσης πελάτες HNW. Ο ιδιωτικός τραπεζικός κλάδος διαθέτει περίπου 700 υπαλλήλους, ενώ ο πρώην CEO Lloyd Blankfein που προβλέπεται ότι θα αυξηθεί κατά 30% μέχρι το 2020.

8. JP Morgan (Εκτιμώμενα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 526 δισ. Δολάρια)

Η JP Morgan ήταν μία από τις πρώτες τράπεζες που κατάρτισε τις επενδυτικές συμβουλές της στη βάση HNW και ήταν μία από τις πρώτες επιχειρήσεις που προσέλαβε έναν επικεφαλής επενδυτή (CIO) για το γραφείο ιδιωτικών τραπεζών. Σήμερα, αυτή η αμερικανική τράπεζα προσφέρει ένα μοντέλο "ολοκληρωμένης κάλυψης πελατών" που περιλαμβάνει τραπεζίτες, επαγγελματίες επενδύσεων, συμβούλους κεφαλαίων και διαχειριστές καταπιστευμάτων.

7. Citibank (Εκτιμώμενα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 530 δισ. Δολάρια)

Ένα άλλο σύλλογο της Wall Street που προσαρμόζει τις υπηρεσίες του για τους υπερ-πλούσιους, η Citi Private Bank αύξησε τα περιουσιακά της στοιχεία κατά περισσότερο από 17% το 2017, σύμφωνα με την εταιρική σχέση Scorpio. Και το επόμενο έτος, η Citi ονομάστηκε "Best Global Private Bank" στα βραβεία PWM / The Global Bank Private Banking.

6. Credit Suisse (Εκτιμώμενα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 792 δισ. Δολάρια)

Εκτός από την παρουσία της στην επενδυτική τραπεζική, οι υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της ιδιωτικής τράπεζας της Credit Suisse βοήθησαν το ίδρυμα να κερδίσει σημαντικό μερίδιο αγοράς στην ακμάζουσα περιοχή Ασίας-Ειρηνικού.

5. Βασιλική Τράπεζα του Καναδά (RBC) (Εκτιμώμενα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 908 δισεκατομμύρια δολάρια)

Η RBC, το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα του Καναδά, χρησιμοποιεί μια ομαδική προσέγγιση στην ιδιωτική τραπεζική που συνδέει κάθε πελάτη HNW τόσο με έναν ιδιωτικό τραπεζίτη όσο και με έναν πιστωτικό ειδικό. Αυτά τα σημεία επαφής, με τη σειρά τους, αντλούν από μια μεγαλύτερη ομάδα εμπειρογνωμόνων σε θέματα χρηματοδότησης για βοήθεια από τα πάντα, από τη διαχείριση των επενδύσεων και τις φορολογικές συμβουλές σε προγραμματισμό περιουσίας και φιλανθρωπικές πρωτοβουλίες.

4. Wells Fargo (Εκτιμώμενα στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 1.899 τρισεκατομμύρια δολάρια)

Στο Wells Fargo που εδρεύει στο Σαν Φρανσίσκο, οι διαχειριστές σχέσεων αναθεωρούν τελετουργικά τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια για τους πελάτες του HNW, προκειμένου να αποκαταστήσουν την ισορροπία των συμμετοχών και να κάνουν αλλαγές στις κατανομές περιουσιακών στοιχείων όταν είναι απαραίτητο.

3. Merrill Lynch (Τράπεζα της Αμερικής Corporation) (Εκτιμώμενα στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 2.206 τρισεκατομμύρια δολάρια)

Η Merrill Lynch ανακοίνωσε πρόσφατα σχέδια για την ενοποίηση των ιδιωτικών τραπεζών, των διεθνών και θεσμικών ομάδων σε μια ενιαία μονάδα που στοχεύει στην εξορθολογισμό των λειτουργιών και την καλύτερη εξυπηρέτηση των αναγκών της υπερσύγχρονης επιχείρησης - ευτυχείς πελάτες.

Οι περισσότερες ιδιωτικές τράπεζες επιβάλλουν κατώτατα όρια εισοδήματος.

2. Morgan Stanley (Εκτιμώμενα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 2.223 τρισεκατομμύρια δολάρια)

Στην Morgan Stanley, ένας ιδιωτικός σύμβουλος πλούτου λειτουργεί ως η πύλη σε μια ευρεία ομάδα εμπειρογνωμόνων, συμπεριλαμβανομένων επενδυτικών τραπεζιτών, επαγγελματιών της κεφαλαιαγοράς και ιδιωτών τραπεζιτών, οι οποίοι συλλογικά χειρίζονται ένα φάσμα αναγκών, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού της εμπιστοσύνης και της περιουσίας και των ασφαλιστικών προϊόντων.

1. UBS (Εκτιμώμενα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 2.404 τρισεκατομμύρια δολάρια)

Με ένα τεράστιο ποσό 2, 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία, η UBS αγκαλιάζει τη Morgan Stanley ως τον μεγαλύτερο ιδιωτικό τραπεζικό όμιλο στον κόσμο. Η εταιρεία πρόσφατα ενοποίησε τη μονάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων των ΗΠΑ με τη διεθνή λειτουργία της, προσπαθώντας να ενισχύσει τη θέση της ως ηγέτιδα του κλάδου, σύμφωνα με τον CEO της ομάδας Sergio Ermotti, ο οποίος δήλωσε: "[Η συγχώνευση αυτή] θα σημαίνει βελτίωση της αποτελεσματικότητας, , μεγαλύτερες αποδόσεις στις επενδύσεις μας και βελτιωμένη εξυπηρέτηση πελατών. "

Η κατώτατη γραμμή

Η ζήτηση μεταξύ των πλούσιων πελατών για εξαιρετικά εξατομικευμένες τραπεζικές υπηρεσίες και μονοαπευθυντικές αγορές ήταν ένα όφελος για τον ιδιωτικό τραπεζικό κλάδο. Οι τράπεζες που εδρεύουν στις Η.Π.Α. και στην Ευρώπη απολάμβαναν δυσανάλογο μερίδιο αυτής της ανάπτυξης, με την UBS που εδρεύει στην Ελβετία να οδηγεί το πακέτο.