Ερωτήσεις για να ρωτήσετε τον κτηματομεσίτη σας

Ο σχεδιασμός κτημάτων μπορεί να είναι δύσκολο να σκεφτείς. Συνολικά, αναγκάζει τα άτομα να εξετάζουν τα δημοσιονομικά θέματα που θα προκύψουν κατά τη διάρκεια της ζωής τους και μετά από τους θανάτους τους. Ως εκ τούτου, είναι εξαιρετικά σημαντικό να διασφαλιστεί ότι τα περιουσιακά στοιχεία διαχειρίζονται με σύνεση και ότι τα επόμενα γενεά μέλη της οικογένειας θα λάβουν κληρονομιά, χωρίς περιστατικό.

Ενώ οποιοσδήποτε δικηγόρος μπορεί να καταρτίσει μια απλή βούληση για απλές καταστάσεις, όπως η ονομασία του δικαιούχου των 401 (k), οι έμπειροι δικηγόροι εμπιστοσύνης και περιουσίας μπορούν να βοηθήσουν στην πλοήγηση σε πιο περίπλοκες καταστάσεις που εμπλέκουν διάφορες καταπιστεύματα και πολλαπλούς κληρονόμους.

Συνολικά, μπορεί να υπάρχει μια ποικιλία από κορυφαίες ανησυχίες που μπορεί να έχετε κατά την οικοδόμηση ενός σχεδίου περιουσίας, μερικά από τα οποία περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

1. Διατηρώντας την ομαλή διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ενώ ζείτε
2. Ευελιξία στη διαχείριση ακινήτων ενώ ζείτε
3. Ακίνητα που περιλαμβάνουν ενοικιαστές σε κοινόχρηστο ή κοινοτικό ακίνητο
4. Περιουσιακά στοιχεία σε πολλαπλές καταστάσεις
5. Περιουσιακά στοιχεία μικρής επιχείρησης
6. Εξασφάλιση του νόμιμου κηδεμόνα του παιδιού σας
7. Εξασφαλίζοντας ότι οι κληρονόμοι και οι αγαπημένοι λαμβάνουν τα περιουσιακά σας στοιχεία
8. Βοηθώντας να μειώσετε ή να αποφύγετε συγκρούσεις και συγχύσεις
9. Ελαχιστοποίηση νομικών εξόδων και φόρων
10. Διατήρηση του πλούτου

Όλοι αυτοί οι θεματικοί τομείς και οι παρακάτω ερωτήσεις μπορεί να είναι ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε όταν ανοίγετε μια διαδικασία αναζήτησης για να βρείτε τον καλύτερο δικηγόρο για να σας βοηθήσουμε στις ανάγκες σας και να εξασφαλίσετε διαρκή ψυχική ηρεμία.

Βασικές τακτικές

• Είναι σημαντικό να έχετε στη διάθεσή σας ένα σχέδιο στέγης, για να βεβαιωθείτε ότι τα αγαπημένα σας πρόσωπα λαμβάνουν τα περιουσιακά σας στοιχεία χωρίς ταλαιπωρία ή αδικαιολόγητη καθυστέρηση μετά το θάνατό σας.
• Υπάρχουν πολλές ερωτήσεις που πρέπει να ζητήσετε από μελλοντικούς κτηματομεσίτες πριν να προσλάβετε έναν για να σχεδιάσετε το σχέδιο περιουσίας σας.
• Πάνω απ 'όλα, βεβαιωθείτε ότι έχετε προσλάβει δικηγόρο ο οποίος επιδεικνύει υψηλό επίπεδο εξυπηρέτησης και με τον οποίο αισθάνεστε άνετα συζητώντας ιδιαίτερα προσωπικά θέματα.

Συμβουλές Σχεδιασμού Κτηματολογίου

Ερωτήσεις για δικηγόρο χωροταξίας

Οι ακόλουθες ερωτήσεις θα σας βοηθήσουν να μάθετε για τον προγραμματισμό περιουσίας και επίσης να βοηθήσετε στον καθορισμό εάν ένας μελλοντικός δικηγόρος προγραμματισμού ακίνητης περιουσίας είναι ο σωστός αγώνας για εσάς.

1) Είναι η κύρια εστίαση σας στον προγραμματισμό ακινήτων;

Προχωρήστε μόνο με έναν υποψήφιο, του οποίου η απάντηση σε αυτή την ερώτηση είναι ένα σκληρό "ναι". Ένας ειδικός κτηματομεσίτες θα είναι επίκαιρος με όλες τις αλλαγές στα νομικά καταστατικά και θα έχει τη στρατηγική τεχνογνωσία που απαιτείται για την προσεκτική αναφορά των εγγράφων σας στις πιο έγκυρες και αποτελεσματικές τρόπο.

2) Πόσο καιρό ασκούσατε;

Προφανώς, θα πρέπει να προσπαθήσετε να βρείτε τον πιο έμπειρο δικηγόρο που είναι πιθανός, ο οποίος έχει δει τα προετοιμασμένα του έγγραφα να τεθούν σε ισχύ μετά τον θάνατο ενός πελάτη. Αυτοί οι δικηγόροι θα έχουν αντιμετωπίσει προκλήσεις από τα δικαστήρια ή / και το IRS και θα ξέρουν πώς να ξεπεράσουν αυτά τα εμπόδια.

3) Εκτελείτε πραγματικά το σχέδιο;

Ορισμένοι δικηγόροι απλώς καταρτίζουν έγγραφα προγραμματισμού ακίνητης περιουσίας, ενώ άλλοι εκτελούν επίσης τις συνδεδεμένες εμπιστοσύνη. Είναι γενικά πιο αποτελεσματικό να διατηρείται ένας δικηγόρος στην τελευταία κατηγορία, ο οποίος μπορεί να εξασφαλίσει ότι τα σωστά περιουσιακά στοιχεία μεταφέρονται στην εμπιστοσύνη.

4) Διεξάγετε περιοδικές αναθεωρήσεις;

Για μια μικρή αμοιβή, ορισμένοι κτηματομεσίτες θα προγραμματίζουν κάθε χρόνο ή κάθε χρόνο τις υποθέσεις σας. Αυτό μπορεί να είναι σημαντικό, επειδή οι προσαρμογές στο σχέδιο κτημάτων σας μπορεί να είναι απαραίτητες εάν αντιμετωπίζετε μια αλλαγή ζωής, αλλάζετε οικονομικά ή εάν οι νομοθετικές τροποποιήσεις ενδέχεται να αλλάξουν πτυχές του προγραμματισμού σας.

5) Ποια είναι η φορολογική σας πείρα και πώς μπορώ καλύτερα να διαχειριστώ τους φόρους ακίνητης περιουσίας;

Σημαντική περίπτωση: ο νόμος περί φορολογικών περικοπών και απασχόλησης του 2017 αύξησε τον φόρο ακίνητης περιουσίας και την απαλλαγή από την παραχώρηση γενεών έως το 2025. Για να κατανοήσετε περισσότερα σχετικά με το πώς θα χρεώνονται οι φόροι στην περιουσία σας, δείτε επίσης: Φόρος περιουσίας και πώς επηρεάζει ο νέος φορολογικός νόμος Το κτηματολόγιο σας;

6) Μπορείτε να με βοηθήσετε να δημιουργήσω ένα περιεκτικό σχέδιο περιουσίας που περιλαμβάνει διαθήκες, καταπιστεύματα και ασφάλεια ζωής;

Μπορούν να υπάρχουν πολλοί τύποι διαθηκών, εμπιστοσύνης και σχεδίων ασφάλισης ζωής. Ορισμένα σύνθετα, περιεκτικά σχέδια περιουσίας μπορεί να περιλαμβάνουν όλα αυτά. Η κατοχύρωση του πληρεξούσιου της περιουσίας σας με γνώση σε αυτούς τους τομείς είναι συνήθως πολύ σημαντική. Επίσης, θα θέλετε να απευθυνθείτε στον δικηγόρο σας για συμβουλές σχετικά με τις αποχρώσεις του κάθε εργαλείου προγραμματισμού ακίνητης περιουσίας και που μπορεί να είναι σωστό για την προσωπική σας κατάσταση.

7) Πώς χρεώνετε;

Πολλοί δικηγόροι προγραμματισμού ακινήτων χρεώνουν σταθερά τέλη, αντί να χρεώνουν την ώρα. Κάποιοι κάνουν και τα δύο, όπου χρεώνουν ένα σταθερό επιτόκιο για τυποποιημένες υπηρεσίες όπως την ίδρυση εμπιστοσύνης, και στη συνέχεια χρεώνουν μια ωριαία τιμή για ειδικές ερευνητικές εργασίες. Σε κάθε περίπτωση, είναι καλό να ρωτήσετε για τα μοντέλα αποζημίωσης μπροστά από το χρόνο, για να αποφύγετε τις εκπλήξεις.

8) Πώς αισθάνεστε για μια ανακλητή εμπιστοσύνη;

Η τοποθέτηση περιουσιακών στοιχείων σε μια ανακλητή εμπιστοσύνη μπορεί να αποφύγει την δαπανηρή και επαχθή διεκδίκηση (υποβολή θέλησης στο δικαστήριο). Αλλά αυτό μπορεί να μην είναι η καλύτερη κίνηση για όλους, επειδή οι ανακλητές εμπιστοσύνη δεν αποφεύγουν την κληρονομία, την περιουσία ή τους φόρους εισοδήματος. Δυστυχώς, ορισμένοι δικηγόροι συστήνουν αυτές τις δομές απλά για να χρεώνουν περισσότερα χρήματα.

9) Ποια άλλα θέματα αντιμετωπίζετε;

Καθώς το προσδόκιμο ζωής αυξάνεται, το ίδιο συμβαίνει και με την πιθανότητα μακροχρόνιων προβλημάτων σωματικής και ψυχικής υγείας. Οι πληρεξούσιοι ακινήτων θα πρέπει να βοηθούν τους πελάτες να προετοιμάζονται φορολογικά για τη δυνατότητα αναπηρίας ή άνοιας με την κατάρτιση πληρεξουσίων, οδηγιών περί υγειονομικής περίθαλψης και ζωντανών διαθηκών.

10) Πόσο καιρό θα σας πάρει για να ολοκληρώσετε το σχέδιο κτηματολογίου μου;

Ενώ δεν υπάρχει γενικά καμία ακραία βιασύνη, να έχετε υπόψη σας ότι μπορεί να θέλετε να συζητήσετε πτυχές του σχεδίου σας με άλλους επαγγελματίες, όπως λογιστές, προγραμματιστές συνταξιοδότησης ή διαχειριστές χρημάτων. Ενώ η εμπειρογνωμοσύνη του κτηματομεσίτη μπορεί να επικαλύπτεται με αυτούς τους τομείς, δεν είναι συνήθως οι γενικοί φορολογικοί εμπειρογνώμονες ή οι σύμβουλοι επενδύσεων. Δώστε στον εαυτό σας αρκετό χρόνο για να αποκτήσετε μια ευρύτερη, μεγάλης προβολής εικόνα του κτηματολογίου σας και τις πρακτικές πρακτικές εφαρμογής του.

11) Θα στείλετε έγγραφα τεκμηρίωσης για την αναθεώρηση;

Ακόμη και αν εργάζεστε με έναν έμπειρο κτηματομεσίτη, είναι απαραίτητο να ελέγξετε όλα τα έγγραφα και τις φόρμες για να αποφύγετε οποιαδήποτε κακή επικοινωνία. Να είστε σαφείς σχετικά με το τι μπορεί να αλλάξει αργότερα και τι είναι αμετάκλητο.

12) Θα μπορέσει κάποιος άλλος στο γραφείο σας να συζητήσει τα θέματα μου με την απουσία σας;

Ενώ οι περισσότεροι δικηγόροι προγραμματισμού ακινήτων προσπαθούν να γίνουν διαθέσιμοι στους πελάτες τους ανά πάσα στιγμή, εξακολουθεί να είναι σημαντικό να γνωρίζουμε ότι ένας συνεργάτης ή paralegal θα είναι διαθέσιμος για να απαντά σε ερωτήσεις σε κατάσταση έκτακτης ανάγκης.

Μια ερώτηση για τον εαυτό σας

Μετά από όλα τα λόγια και τα πράγματα, βασιστείτε στο ένστικτό σας για να διαπιστώσετε εάν ένας συγκεκριμένος κτηματομεσίτης είναι κάποιος που αισθάνεστε άνετα να συνεργάζεστε στενά. Ο σχεδιασμός κτημάτων μπορεί να είναι περίπλοκος, τόσο σε συναισθηματικό όσο και σε νομικό επίπεδο, οπότε είναι επιτακτική η επιλογή ενός δικηγόρου ο οποίος μπορεί να χειριστεί επιδέξια όλα τα στοιχεία.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τον προγραμματισμό ακινήτων, δείτε επίσης: Πώς να επιλέξετε τον σωστό εκτελεστή για την περιουσία σας και 6 Estate Estate πρέπει-Haves