Πώς χρησιμοποιείται η μόχλευση στο Forex Trading

Η μόχλευση χρησιμοποιείται ευρέως σε όλες τις παγκόσμιες αγορές, όχι μόνο για την απόκτηση φυσικών περιουσιακών στοιχείων όπως ακίνητα ή αυτοκίνητα, αλλά και για το εμπόριο χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων όπως μετοχές και συνάλλαγμα ή forex.

Η εμπορία συναλλάγματος από τους μικροεπενδυτές έχει αυξηθεί σημαντικά τα τελευταία χρόνια, χάρη στον πολλαπλασιασμό των online πλατφορμών διαπραγμάτευσης και τη διαθεσιμότητα των φτηνών πιστώσεων. Η χρήση μόχλευσης στις συναλλαγές συχνά εξομοιώνεται με ένα διχαλωτό σπαθί, καθώς μεγεθύνει τα κέρδη και τις απώλειες. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα στην περίπτωση του forex trading, όπου οι υψηλοί βαθμοί μόχλευσης είναι ο κανόνας. Τα παραδείγματα στην επόμενη ενότητα επεξηγούν τον τρόπο με τον οποίο η μόχλευση μεγεθύνει τις αποδόσεις τόσο για κερδοφόρες όσο και για μη κερδοφόρες συναλλαγές.

Παραδείγματα μόχλευσης Forex

Ας υποθέσουμε ότι είστε επενδυτής που εδρεύει στις Η.Π.Α. και έχει λογαριασμό με έναν on-line μεσίτη forex. Ο μεσίτης σας παρέχει τη μέγιστη επιτρεπόμενη μόχλευση στις ΗΠΑ σε μεγάλα ζεύγη νομισμάτων 50: 1, πράγμα που σημαίνει ότι για κάθε δολάριο που έχετε θέσει, μπορείτε να κάνετε συναλλαγές αξίας 50 δολαρίων σε ένα σημαντικό νόμισμα. Τοποθετήσατε $ 5.000 ως περιθώριο, το οποίο είναι η ασφάλεια ή τα ίδια κεφάλαια στο λογαριασμό συναλλαγών σας. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε αρχικά να τοποθετήσετε μέγιστο ποσό 250.000 δολαρίων (5.000 x 50) στις θέσεις διαπραγμάτευσης συναλλάγματος. Το ποσό αυτό προφανώς θα κυμαίνεται ανάλογα με τα κέρδη ή τις ζημίες που δημιουργείτε (σημειώστε ότι αυτό και τα παρακάτω παραδείγματα είναι ακαθάριστα από προμήθειες, τόκους και άλλες χρεώσεις).

Παράδειγμα 1 : Long USD / Short Euro. Εμπορικό ποσό = 100.000 ευρώ

Ας υποθέσουμε ότι ξεκινήσατε το παραπάνω εμπόριο όταν η συναλλαγματική ισοτιμία ήταν 1 ευρώ = 1, 3600 USD (ευρώ / δολάρια = 1, 36), δεδομένου ότι είστε μεριδιούχος στο ευρωπαϊκό νόμισμα και αναμένετε να μειωθεί βραχυπρόθεσμα.

Δέσμη : Η μόχλευση σας σε αυτό το εμπόριο είναι λίγο πάνω από 27: 1 (136.000 USD / USD 5.000 = 27.2).

Pip Value : Δεδομένου ότι το ευρώ είναι εισηγμένο σε τέσσερα σημεία μετά το δεκαδικό ψηφίο, κάθε "pip" ή σημείο βάσης μεταφέρεται στο ευρώ ισούται με το 1/100 ^th του 1% ή το 0, 01% του ποσού που διαπραγματεύεται το βασικό νόμισμα. Η αξία κάθε pip είναι εκφρασμένη σε USD, δεδομένου ότι πρόκειται για το νόμισμα της προσφοράς ή του νομίσματος προσφοράς. Στην περίπτωση αυτή, βάσει του ποσού του νομίσματος που διαπραγματεύεται € 100.000, κάθε pip ανέρχεται σε $ 10. (Εάν το ποσό που διαπραγματεύθηκε ήταν € 1 εκατομμύριο έναντι του δολαρίου ΗΠΑ, κάθε pip θα αξίζει $ 100).

Stop-loss : Καθώς δοκιμάζετε τα νερά σε σχέση με το forex trading, ορίζετε μια σφιχτή διακοπή της απώλειας των 50 pips στη μακρά σου θέση USD / short EUR. Αυτό σημαίνει ότι εάν ενεργοποιηθεί η απώλεια στάσης, η μέγιστη απώλειά σας είναι $ 500.

Κέρδος / Απώλεια : Ευτυχώς, έχετε την τύχη του αρχάριου και το ευρώ πέφτει σε επίπεδο 1 ευρώ = 1, 3400 USD μέσα σε λίγες μέρες από την έναρξη της συναλλαγής. Κλείστε τη θέση για κέρδος 200 σπόρων (1, 3600 - 1, 3400), που μεταφράζεται στα 2.000 δολάρια ΗΠΑ (200 σπόροι x USD 10 ανά pip).

Forex Math : Με συμβατικούς όρους, πωλήσατε € 100, 000 και πήρατε 136.000 δολάρια στο άνοιγμα των συναλλαγών σας. Όταν έκλεισατε το εμπόριο, αγοράσατε τα ευρώ που είχατε συντομεύσει σε φθηνότερο ποσοστό 1, 3400, καταβάλλοντας $ 134, 000 για € 100, 000. Η διαφορά των 2.000 δολαρίων αντιπροσωπεύει το ακαθάριστο κέρδος σας.

Επίδραση της μόχλευσης : Χρησιμοποιώντας μόχλευση, μπορέσατε να δημιουργήσετε μια απόδοση 40% στην αρχική σας επένδυση ύψους 5.000 δολαρίων. Τι θα συμβεί αν είχατε διαπραγματεύσει μόνο τα $ 5.000 χωρίς να χρησιμοποιήσετε κάποια μόχλευση; Σε αυτή την περίπτωση, θα έχετε απλώς βραχυκυκλώσει το ισοδύναμο σε ευρώ των 5.000 ή 3.676, 47 ευρώ (5.000 USD / 1.3600). Το πολύ μικρότερο ποσό αυτής της συναλλαγής σημαίνει ότι κάθε pip ανέρχεται μόνο σε 0, 36764 δολάρια ΗΠΑ. Το κλείσιμο της βραχυπρόθεσμης θέσης του ευρώ σε 1.3400 θα είχε ως αποτέλεσμα ένα μικτό κέρδος 73, 53 USD (200 pips x USD 0, 366764 ανά pip). Η χρήση μόχλευσης αύξησε έτσι τις αποδόσεις σας κατά 27, 2 φορές (2, 000 USD / 73, 53 USD) ή το ποσό μόχλευσης που χρησιμοποιήθηκε στο εμπόριο.

Παράδειγμα 2 : Βραχυπρόθεσμο δολάριο ΗΠΑ / μεγάλο γιεν Ιαπωνίας. Εμπορικό ποσό = 200.000 USD

Το 40% κέρδος από το πρώτο σας μόχλευσης forex εμπόριο σας έκανε να ανυπομονούμε να κάνουμε κάποιες περισσότερες συναλλαγές. Στρέφετε την προσοχή σας στο ιαπωνικό γιεν (JPY), το οποίο διαπραγματεύεται στο 85 με το δολάριο (USD / JPY = 85). Αναμένετε ότι το γιεν θα ενισχυθεί σε σχέση με το δολάριο ΗΠΑ, οπότε ξεκινάτε μια σύντομη θέση σε δολάρια ΗΠΑ / γιεν, ύψους 200.000 δολαρίων. Η επιτυχία του πρώτου σας εμπορίου σας έκανε να είστε πρόθυμοι να ανταλλάξετε ένα μεγαλύτερο ποσό, αφού τώρα έχετε 7, 000 δολάρια ως περιθώριο στο λογαριασμό σας. Αν και αυτό είναι ουσιαστικά μεγαλύτερο από το πρώτο σας εμπόριο, μπορείτε να αισθάνεστε άνετα από το γεγονός ότι είστε ακόμα εντός του μέγιστου ποσού που θα μπορούσατε να κάνετε συναλλαγές (βάσει μόχλευσης 50: 1) ύψους 350.000 δολαρίων.
Leverage : Ο λόγος μόχλευσης για το συγκεκριμένο εμπόριο είναι 28, 57 (USD 200, 000 / USD 7, 000).

Pip Value : Το γιέν αναφέρεται σε δύο θέσεις μετά το δεκαδικό, έτσι κάθε pip σε αυτό το εμπόριο αξίζει το 1% του ποσού της βασικής νόμισμα που εκφράζεται στο νόμισμα προσφοράς ή 2.000 γιεν.

Διακοπή απώλειας : Ορίσατε μια στάση-απώλεια σε αυτό το εμπόριο σε επίπεδο 87 JPY προς το δολάριο ΗΠΑ, αφού το γιεν είναι αρκετά ασταθές και δεν θέλετε να σταματήσετε τη θέση σας με τυχαίο θόρυβο.

Θυμηθείτε, είστε πολύ γεν και βραχυπρόθεσμος δολάριο ΗΠΑ, οπότε επιθυμείτε ιδανικά το γιεν να εκτιμήσει έναντι του δολαρίου, πράγμα που σημαίνει ότι θα μπορούσατε να κλείσετε τη μικρή θέση σας στο δολάριο με λιγότερα γιεν και να τσακώσετε τη διαφορά. Αλλά εάν ενεργοποιηθεί η διακοπή της απώλειας, η απώλειά σας θα είναι σημαντική: 200 σπόροι x 2.000 γιεν ανά πιπέτα = 400.000 JPY / 87 = 4.597, 70 δολάρια ΗΠΑ.

Κέρδη / Απώλειες : Δυστυχώς, οι αναφορές για ένα νέο πακέτο κινήτρων που αποκαλύφθηκε από την ιαπωνική κυβέρνηση οδηγούν σε ταχεία εξασθένιση του γιεν και η στάση σας απώλειας ενεργοποιείται μια ημέρα μετά την απόκτηση του μεγάλου εμπορίου JPY. Η απώλειά σας, στην περίπτωση αυτή, ανέρχεται σε 4.597, 70 δολάρια, όπως εξηγήσαμε προηγουμένως.

Forex Math : Με συμβατικούς όρους, τα μαθηματικά μοιάζουν με αυτό:

Θέση έναρξης: Σύντομο USD 200, 000 @ USD 1 = JPY 85, δηλαδή + 17 εκατομμύρια γιεν

Θέση κλεισίματος: Η άνοδος της απώλειας-απώλειας έχει ως αποτέλεσμα την κάλυψη μικρής θέσης USD 200.000 @ USD 1 = JPY 87, ήτοι - 17, 4 εκατ. JPY

Η διαφορά των 400.000 JPY είναι η καθαρή σας ζημιά, η οποία με συναλλαγματική ισοτιμία 87, φτάνει τα 4.597, 70 δολάρια ΗΠΑ.

Επίδραση της μόχλευσης : Στην περίπτωση αυτή, η χρήση μόχλευσης αύξησε την απώλειά σας, η οποία ανέρχεται στο 65, 7% περίπου του συνολικού περιθωρίου 7, 000 δολαρίων. Τι θα συμβεί αν είχατε διακόψει μόνο τα 7.000 δολάρια έναντι του γιεν (@ USD1 = JPY 85) χωρίς να χρησιμοποιήσετε κάποια μόχλευση; Το μικρότερο ποσό αυτής της συναλλαγής σημαίνει ότι κάθε pip ανέρχεται μόνο σε 70 γιεν. Η διακοπή της απώλειας σε 87 θα είχε ως αποτέλεσμα απώλεια 14, 000 JPY (200 pips x JPY 70 ανά pip). Η χρήση της μόχλευσης αύξησε έτσι την απώλειά σας ακριβώς κατά 28, 57 φορές (400, 000 JPY / JPY 14, 000) ή το ποσό μόχλευσης που χρησιμοποιήθηκε στο εμπόριο.

Συμβουλές όταν χρησιμοποιείτε μόχλευση στο Forex Trading

Ενώ η προοπτική δημιουργίας μεγάλων κερδών χωρίς να βγάλετε πάρα πολλά από τα χρήματά σας μπορεί να είναι δελεαστική, πάντα να έχετε κατά νου ότι ένας υπερβολικά υψηλός βαθμός μόχλευσης μπορεί να οδηγήσει στην απώλεια του πουκάμισου σας και πολλά άλλα. Μερικές προφυλάξεις ασφαλείας που χρησιμοποιούνται από επαγγελματίες εμπόρους μπορεί να συμβάλουν στην άμβλυνση των εγγενών κινδύνων της μόχλευσης forex trading:

• Καθαρίστε τις απώλειές σας. Εάν ελπίζετε ότι θα λάβετε μεγάλα κέρδη κάποια μέρα, θα πρέπει πρώτα να μάθετε πώς να κρατάτε τις απώλειές σας μικρές. Καθαρίστε τις απώλειές σας μέσα σε εύχρηστα όρια, προτού αποσυρθούν από το χέρι και εξαντλήσουν δραματικά τα δικαιώματά σας.
• Χρησιμοποιήστε στρατηγικές στάσεις. Οι στρατηγικές στάσεις είναι εξαιρετικά σημαντικές στην αγορά forex forex, όπου μπορείτε να πάτε για ύπνο και να ξυπνήσετε την επόμενη μέρα για να ανακαλύψετε ότι η θέση σας έχει επηρεαστεί αρνητικά από μια κίνηση μερικών εκατοντάδων pips. Οι στάσεις μπορούν να χρησιμοποιηθούν όχι μόνο για να εξασφαλιστεί η κάλυψη των ζημιών, αλλά και για την προστασία των κερδών.
• Μην πάρετε πάνω από το κεφάλι σας. Μην προσπαθήσετε να βγείτε από μια χαμένη θέση διπλασιάζοντας ή κατά μέσο όρο κάτω σε αυτό. Οι μεγαλύτερες εμπορικές απώλειες σημειώθηκαν επειδή ένας αδίστακτος έμπορος κολλήσει στα όπλα του και συνέχισε να προσθέτει μια χαμένη θέση μέχρι να γίνει τόσο μεγάλη, έπρεπε να ξετυλιχθεί σε μια καταστροφική απώλεια. Η άποψη του εμπόρου μπορεί τελικά να ήταν σωστή, αλλά γενικά ήταν πολύ αργά για να εξαγοράσει την κατάσταση. Είναι πολύ καλύτερο να μειώσετε τις απώλειές σας και να κρατήσετε ζωντανό τον λογαριασμό σας για να ανταλλάξετε μια άλλη μέρα παρά να αφεθείτε ελπίζοντας για ένα απίθανο θαύμα που θα αντιστρέψει μια τεράστια απώλεια.
• Χρησιμοποιήστε μόχλευση κατάλληλη για το επίπεδο άνεσης. Η μόχλευση 50: 1 σημαίνει ότι μια δυσμενή κίνηση 2% θα μπορούσε να εξαλείψει όλα τα ίδια κεφάλαια ή το περιθώριο. Αν είστε σχετικά προσεκτικός επενδυτής ή έμπορος, χρησιμοποιήστε ένα χαμηλότερο επίπεδο μόχλευσης με το οποίο αισθάνεστε άνετα, ίσως 5: 1 ή 10: 1.

Η κατώτατη γραμμή

Ενώ ο υψηλός βαθμός μόχλευσης που ενυπάρχει στο forex trading μεγεθύνει τις αποδόσεις και τους κινδύνους, τα παραδείγματα μας δείχνουν ότι χρησιμοποιώντας μερικές προφυλάξεις που χρησιμοποιούνται από επαγγελματίες εμπόρους, μπορείτε να βοηθήσετε να μετριάσετε αυτούς τους κινδύνους και να βελτιώσετε τις πιθανότητές σας για αυξημένες αποδόσεις. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη μόχλευση forex, δείτε το "Forex Leverage: A Double-Edged Sword".