Πλήρης υπηρεσία Broker

Τι είναι ένας μεσίτης πλήρους υπηρεσίας;

Ένας μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης είναι μια εξουσιοδοτημένη εταιρία χρηματοοικονομικών μεσιτών που παρέχει μια μεγάλη ποικιλία υπηρεσιών στους πελάτες της, συμπεριλαμβανομένων των ερευνών και των συμβουλών, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, τις φορολογικές συμβουλές και πολλά άλλα. Φυσικά, όλα αυτά έρχονται σε τιμή, καθώς οι προμήθειες σε χρηματιστές με πλήρη υπηρεσία είναι πολύ υψηλότερες από εκείνες των μεσίτες έκπτωσης.

Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης μπορούν να παρέχουν εμπειρογνωμοσύνη σε άτομα που δεν έχουν το χρόνο να παραμείνουν ενημερωμένοι σχετικά με περίπλοκα ζητήματα όπως ο φορολογικός ή ο προγραμματισμός περιουσίας. Ωστόσο, για εκείνους που θέλουν απλά να εκτελέσουν συναλλαγές χωρίς τις πρόσθετες υπηρεσίες, οι μεσίτες έκπτωσης είναι ο τρόπος να πάει.

Πλήρης υπηρεσία Broker Επεξήγηση

Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης προσφέρουν εξατομικευμένη υποστήριξη και αλληλεπίδραση για τη διευκόλυνση των συναλλαγών, τη διαχείριση χαρτοφυλακίων, τον οικονομικό προγραμματισμό και τις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου για τους πελάτες. Οι πελάτες παραχωρούνται σε μεμονωμένους χρηματιστές και / ή χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Αποτελούν το κύριο σημείο επαφής σε μια μεσιτική εταιρεία πλήρους εξυπηρέτησης.

Χρηματιστές και χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι

Οι χρηματιστές είναι επαγγελματίες με άδεια χρήσης που διαχειρίζονται επενδύσεις πελατών και διαχειρίζονται οικονομικές συμβουλές σε πελάτες και απαιτείται να περάσουν τις εξετάσεις της Σειράς 7, Σειρά 63 και Σειρά 65 για να αποκτήσουν άδεια. Οι μεσίτες που εργάζονται σε χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις πρέπει επίσης να εγγραφούν στην Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA). Οι εγκεκριμένοι χρηματιστές αναμένεται να είναι άπταιστα σε μετοχές, ομόλογα και δικαιώματα προαίρεσης.

Είναι σημαντικό να γίνει διάκριση μεταξύ χρηματιστή και οικονομικού συμβούλου. Οι χρηματιστές προσανατολίζονται περισσότερο προς την παροχή προϊόντων χρεογράφων και υπηρεσιών με βάση συναλλαγές, ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι καλύπτουν ένα ευρύτερο φάσμα υπηρεσιών που περιλαμβάνουν προγραμματισμό περιουσίας, χρηματοοικονομικό προγραμματισμό και προϋπολογισμό, ασφαλιστικά προϊόντα και ακόμη φορολογικές συμβουλές.

Πρόσθετα οφέλη από την πλήρη εξυπηρέτηση

Οι εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης έχουν μεγάλα ερευνητικά τμήματα με αναλυτές που παρέχουν λεπτομερείς αναφορές και συστάσεις για τους πελάτες. Διαθέτουν επίσης τμήματα επενδυτικής τραπεζικής που μπορούν να προσφέρουν πρόσβαση σε ειδικά χρηματοπιστωτικά προϊόντα, όπως αρχικές δημόσιες προσφορές (IPOs), senior notes, προνομιούχες μετοχές, χρεωστικούς τίτλους, ετερόρρυθμες εταιρείες και διάφορες εξωτικές και εναλλακτικές επενδυτικές ευκαιρίες. Αυτό είναι ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των επιχειρήσεων πλήρους εξυπηρέτησης. Οι μεσίτες με πλήρεις υπηρεσίες έχουν συχνά τη δική τους σειρά προϊόντων όπως αμοιβαία κεφάλαια, διαχείριση χαρτοφυλακίου, ασφάλειες, δανειακές υπηρεσίες και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF). Όλα τα χρηματιστήρια πλήρους εξυπηρέτησης παρέχουν φυσικές τοποθεσίες γραφείων για την επίσκεψη των πελατών.

Οι πελάτες των μεσιτικών γραφείων πλήρους εξυπηρέτησης εκτιμούσαν την ευκολία να έχουν ένας προσωπικός μεσίτης να χειρίζεται όλες τις επενδυτικές ανάγκες τους. Είναι μια ενιαία θυρίδα για επενδύσεις και οικονομική διαχείριση. Οι περισσότερες εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης παρέχουν ηλεκτρονικές πλατφόρμες πρόσβασης και διαπραγμάτευσης. Οι αυτοελεγχόμενοι επενδυτές τείνουν να επωφελούνται από αυτές τις προσφορές. Αυτές οι πλατφόρμες φορτώνονται με βασική έρευνα, εκτέλεση εντολών και εργαλεία τεχνικής ανάλυσης.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Deep Broker Broker Μια βαθιά broker έκπτωση διαμεσολαβεί τις πωλήσεις και τις ανταλλαγές μεταξύ αγοραστών και πωλητών τίτλων σε ακόμη χαμηλότερα ποσοστά προμήθειας από τους κανονικούς μεσίτες έκπτωσης. more Broker Ένας μεσίτης είναι ένα άτομο ή εταιρεία που χρεώνει μια προμήθεια ή προμήθεια για την εκτέλεση εντολών αγοράς και πώλησης που υποβάλλονται από έναν επενδυτή. περισσότερος εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος (RR) Ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος (RR) είναι ένα πρόσωπο που εργάζεται για μια χρηματιστηριακή εταιρεία και χρησιμεύει ως εκπρόσωπος για πελάτες που εμπορεύονται επενδυτικά προϊόντα όπως μετοχές, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια. περισσότερος ορισμός χρηματιστή Ο χρηματιστής είναι πράκτορας ή εταιρεία που χρεώνει ένα τέλος ή προμήθεια για την εκτέλεση εντολών αγοράς και πώλησης που υποβάλλονται από έναν επενδυτή. περισσότερα Τι είναι ένας οικονομικός σύμβουλος; Τι κάνει ο οικονομικός σύμβουλος; Πώς να βρείτε και να επιλέξετε τον καλύτερο οικονομικό σύμβουλο για τις συγκεκριμένες ανάγκες σας; Διαβάστε τον πλήρη οδηγό μας πριν προσλάβετε έναν οικονομικό σύμβουλο. περισσότερες σειρές 65 Η Σειρά 65 είναι μια άδεια εξετάσεων και τίτλων που απαιτείται από τα περισσότερα κράτη των ΗΠΑ για άτομα που ενεργούν ως σύμβουλοι επενδύσεων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών