Μερίσματα απαλλασσομένων τόκων

Τι είναι το Μέρισμα Εξαίρεση-Τόκιο

Ένα μέρισμα απαλλασσομένων τόκων είναι μια διανομή από αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν υπόκειται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος. Τα μερίσματα αφορολόγητων τόκων συσχετίζονται συχνά με αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε δημοτικά ομόλογα. Ενώ τα μερίσματα απαλλασσομένων από τόκους δεν υπόκεινται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, ενδέχεται να υπόκεινται σε κρατικό φόρο εισοδήματος ή στον Εναλλασσόμενο Ελάχιστο Φόρο (AMT). Το εισόδημα από μερίσματα πρέπει να αναφέρεται στην επιστροφή φόρου εισοδήματος και αναφέρεται από αμοιβαία κεφάλαια στο Έντυπο 1099-INT.

ΜΕΙΩΣΗ του μερίσματος απαλλαγής από τόκους

Ένα μέρισμα αφορολόγητων τόκων είναι μια πληρωμή από αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν υπόκειται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος. Τα άτομα με υψηλή καθαρή αξία είναι πιο πιθανό να χρησιμοποιήσουν δημοτικά ομόλογα και κεφάλαια, επειδή η φορολογική αποταμίευση αντισταθμίζει τις χαμηλότερες αποδόσεις που παρέχουν οι επενδύσεις. Τα φορολογικά οφέλη που παρέχονται από τις επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων αφορολόγητων τόκων, χάνουν εάν οι επενδύσεις κρατούνται σε έναν ΙΡΑ. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι όλα τα μερίσματα και οι τόκοι στο πλαίσιο μιας IRA θεωρούνται απαλλαγμένα από φόρους.

Παράδειγμα μερισμάτων απαλλασσομένων τόκων

Για παράδειγμα, οι Bill και Buffy Blankenmeier είναι επενδυτές υψηλής αξίας. Ψάχνουν τρόπους για να μειώσουν τον ομοσπονδιακό φορολογικό τους λογαριασμό. Συνεργάζονται με τον επενδυτικό τους επαγγελματία για να σχεδιάσουν ένα χαρτοφυλάκιο δημοτικών ομολόγων που υποστηρίζουν τους δήμους που βρίσκονται στο κράτος κατοικίας τους. Οι πληρωμές τόκων που προκύπτουν από αυτό το χαρτοφυλάκιο ομολόγων θα είναι μερίσματα απαλλασσομένων από τόκους.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Τι είναι ο φόρος ελεύθερος; Το αφορολόγητο αναφέρεται σε ορισμένα είδη αγαθών ή / και χρηματοπιστωτικά προϊόντα (όπως δημοτικά ομόλογα) που δεν φορολογούνται. περισσότερος Φορολογικός Προνομιούχος Ορισμός Φορολογικό πλεονέκτημα αναφέρεται σε κάθε είδους επένδυση, λογαριασμό ή σχέδιο που είτε απαλλάσσεται από τη φορολογία, είτε αναβάλλεται από το φόρο είτε προσφέρει άλλα είδη φορολογικών πλεονεκτημάτων. περισσότεροι απαλλασσομένοι από φόρους τόκοι Οι απαλλασσομένοι από φόρους τόκοι είναι έσοδα από τόκους που δεν υπόκεινται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος Το αφορολόγητο ενδιαφέρον μπορεί να είναι κάπως ακατάλληλο, καθώς μπορεί ακόμα να φορολογείται σε κρατικό ή τοπικό επίπεδο. περισσότερα Μη τοκοφόρα μερίσματα Μη διαμοιρασμένα μερίσματα είναι μερίσματα από αμοιβαίο κεφάλαιο ή από κάποια άλλη ρυθμιζόμενη εταιρεία επενδύσεων που δεν υπόκεινται σε φόρους. περισσότερος τομέας που απαλλάσσεται από φόρους Ο τομέας που απαλλάσσεται από φόρους είναι μια αγορά που αποτελείται από επενδυτικά οχήματα που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους. περισσότερα 529 Το Σχέδιο Α 529 είναι ένας προνομιούχος λογαριασμός για την εξοικονόμηση και την επένδυση στην τριτοβάθμια εκπαίδευση, όπως τα δίδακτρα του κολλεγίου, καθώς και η δευτεροβάθμια εκπαίδευση, όπως ένα ιδιωτικό γυμνάσιο. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών