Σειρά 26
Η Σειρά 26 είναι μια εξέταση τίτλων και μια άδεια που παρέχει στον κάτοχο τη δυνατότητα να εποπτεύει όσους πωλούν κεφάλαια, μεταβλητές προσόδους και μεταβλητές ασφάλειες ζωής. Σε γενικές γραμμές, η Σειρά 26 παρέχει στον κάτοχό του τη δυνατότητα να εγγραφεί ως περιορισμένος κύριος υπόχρεος, ο οποίος εποπτεύει και διαχειρίζεται δραστηριότητες πωλήσεων που καλύπτουν τα εξής: εξαγοράσιμα χρεόγραφα που έχουν εγγραφεί βάσει του νόμου περί εταιρειών επενδύσεων του 1940, όπως αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητά συμβόλαια και προγράμματα χρηματοδότησης ασφαλίστρων ασφαλιστικές εταιρείες.
Ο σκοπός της Σειράς 26 - επίσης γνωστής ως Εταιρεία Επενδύσεων και Βασικής Εξέτασης Προσαρμογών Προϊόντων Μεταβλητών Συμβολαίων - είναι να διαφυλάξει το επενδυτικό κοινό με την αξιολόγηση των γνώσεων και των ικανοτήτων των αρχικών επενδυτών της Εταιρείας Επενδύσεων και των Μεταβλητών Συμβολαίων. Η Εξέταση Σειράς 26 διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).
Σειρές 26 Απαιτήσεις
Προκειμένου να συμμετάσχει σε εξετάσεις της σειράς 26 που κοστίζουν 100 δολάρια, ένας υποψήφιος πρέπει να συνδέεται και να χρηματοδοτείται από μια εταιρεία μέλος της FINRA και πρέπει να έχει ήδη περάσει είτε την εταιρεία επενδύσεων και τον αντιπρόσωπο προϊόντων μεταβλητών συμβάσεων (Σειρά 6) (Σειρά 7). Επίσης, οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να περάσουν το Essentials Industry Securities (SIE).
Σειρά 26 Δομή και περιεχόμενο
Η εξέταση αποτελείται από 120 ερωτήσεις, 10 από τα οποία είναι μη καταγεγραμμένα και τυχαία κατανεμημένα σε όλη τη διάρκεια της δοκιμασίας. Οι υποψήφιοι λαμβάνουν 2 ώρες και 45 λεπτά για να ολοκληρώσουν την εξέταση, η οποία διεξάγεται μέσω υπολογιστή. Ένα επιτυχημένο αποτέλεσμα είναι 70%. Δεν υπάρχει ποινή για την εικασία, ώστε οι υποψήφιοι να απαντούν σε κάθε ερώτηση. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην Επισκόπηση Περιεχομένου Περιεχομένου της Επενδυτικής Εταιρείας της FINRA και της Βασικής Εξέτασης Προσόντων για Μεταβλητές Συμβάσεις (Σειρά 26).
- Δραστηριότητα 1: Δραστηριότητες Διαχείρισης Προσωπικού και Καταχώριση του Διαπραγματευτή-Μεσολαβητή (16 ερωτήσεις) - Μέρος 1: Διεξάγει δραστηριότητες διαχείρισης προσωπικού και διαχειρίζεται την εγγραφή του μεσίτη-αντιπροσώπου και των συνδεδεμένων προσώπων στο Σύστημα Κεντρικού Αποθετηρίου Αξιών (ΚΑΚ) ή την τροποποίηση των κατάλληλων εγγράφων. Μέρος 2: Παρέχει κατάρτιση και εκπαίδευση σχετικά με τη δομή του τομέα των κινητών αξιών, τους κανόνες και κανονισμούς, τα χαρακτηριστικά του προϊόντος και τις πολιτικές της εταιρείας.
- (49 ερωτήσεις) - Μέρος 1: Παρακολουθεί, εποπτεύει και τεκμηριώνει τις δραστηριότητες πωλήσεων των συνδεδεμένων προσώπων για να επιτύχει τη συμμόρφωση με τους κανόνες και τους κανονισμούς της βιομηχανίας κινητών αξιών και τις πολιτικές της επιχείρησης και παρέχει ανατροφοδότηση σχετικά με τις γνώσεις και τις επιδόσεις του προϊόντος. Μέρος 2: Παρακολουθεί, ελέγχει και εγκρίνει τις επικοινωνίες με το κοινό για να επιτύχει συμμόρφωση με τους κανόνες της βιομηχανίας κινητών αξιών, τους κανονισμούς, τις απαιτήσεις υποβολής και τις πολιτικές της επιχείρησης. Μέρος 3: Εποπτεύει τις συστάσεις και τη διαχείριση των λογαριασμών και των συναλλαγών των πελατών για κατάλληλες γνωστοποιήσεις σχετικά με τα προϊόντα, τα τέλη πωλήσεων, τους κινδύνους, τις υπηρεσίες, το κόστος, τα τέλη και την παράδοση γνωστοποιήσεων και νομικών εγγράφων. Μέρος 4: Εποπτεύει τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς αποζημίωσης μετρητών και μη μετρητών της FINRA. Μέρος 5: Εξετάζει και εγκρίνει ή απαγορεύει τις εκτός επιχειρηματικών και προσωπικές οικονομικές δραστηριότητες συνδεδεμένων προσώπων. Μέρος 6: Αναλαμβάνει δράση, αναλόγως των αναγκών, σχετικά με τη συμπεριφορά των συνδεδεμένων προσώπων και αντιμετωπίζει παραβιάσεις ή πιθανές παραβιάσεις των κανόνων και κανονισμών του κλάδου των κινητών αξιών και των πολιτικών και διαδικασιών της επιχείρησης.
- Λειτουργία 3: Παρακολουθεί τη συμμόρφωση και τις επιχειρηματικές διαδικασίες του Διαπραγματευτή και των Γραφείων του (45 ερωτήσεις) - Μέρος 1: Επιτηρεί τις επιχειρησιακές διαδικασίες της επιχείρησης για συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις που σχετίζονται με το άνοιγμα και την συνεχή συντήρηση λογαριασμών πελατών. Μέρος 2: Παρακολουθούν, εντοπίζουν και αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες σύμφωνα με τις ρυθμιστικές και τις απαιτήσεις της εταιρείας και επαληθεύουν ότι η τεκμηρίωση διατηρείται και κατατίθεται. Μέρος 3: Αναπτύσσει, υλοποιεί και ελέγχει την επάρκεια των εσωτερικών ελέγχων και παρακολουθεί τις επιχειρηματικές δραστηριότητες για τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις κανονιστικών ρυθμίσεων και υποβολής εκθέσεων. Μέρος 4: Εκτελεί τις απαιτούμενες επιθεωρήσεις γραφείου για την επαλήθευση της συμμόρφωσης με τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις αυστηρές πολιτικές και διαδικασίες. Μέρος 5: Κατάλληλος χειρισμός, επίλυση και απαιτούμενη κανονιστική αναφορά παραπόνων πελατών. Μέρος 6: Εποπτεύει τις απαιτήσεις εισαγωγής, συντήρησης και υποβολής εκθέσεων για προϊόντα / επιχειρηματικές γραμμές και τη συμμόρφωση με την οικονομική ευθύνη.