Κορυφαίες συμβουλές για τη συλλογή μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας

Εάν έχετε επενδύσει για μεγάλο χρονικό διάστημα και θέλετε να μετατρέψετε την ευθύνη της διαχείρισης του χαρτοφυλακίου σας σε κάποιον άλλο, επιλέγοντας μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας είναι ένας τρόπος να το κάνετε.

Προτού να προσλάβετε μια επιχείρηση, βεβαιωθείτε όμως ότι έχετε επιλέξει κάποιον που πραγματικά ενδιαφέρεται για το μέλλον σας και θέλει να προστατεύσει τις επενδύσεις σας. Διαβάστε τις συμβουλές μας παρακάτω για να δείτε τι πρέπει να αναζητήσετε σε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας.

Μην εστιάζετε στην τιμή

Όταν επιλέγετε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας, είναι εύκολο να κρίνετε τις διαφορές μεταξύ εταιρειών κατά μία κατηγορία: τιμή. Είναι απλό, απλό και δεν μπορείτε να υποστηρίξετε ότι ένας αριθμός είναι μικρότερος από τον άλλο.

Ο Tyler Landes, CFP στην Tandem Financial Guidance, LLC, λέει ότι αντί να πάρει υπερβολικά σταθερή τιμή, θα πρέπει να εστιάσετε στην αξία. Η τιμή είναι αυτό που πληρώνετε, η αξία είναι αυτό που παίρνετε.

"Τελικά, λέω στους ανθρώπους να καταλάβουν πώς πληρώνεται ένας σύμβουλος και ποια υπηρεσία ή προϊόν πρόκειται να παραδώσουν σε αντάλλαγμα", ανέφερε. "Στη συνέχεια, αποφασίστε αν νομίζετε ότι η τιμή είναι σύμφωνη με το κόστος. Φθηνότερο δεν είναι καλύτερο αν η αξία δεν υπάρχει. "

Θα πρέπει επίσης να ρωτήσετε άλλους πελάτες πώς αντιμετωπίζει ο σύμβουλός τους. Επίσης φροντίστε να ρωτήσετε τον σύμβουλο ποιος είναι ο ιδανικός πελάτης του. Ο Landes είπε ότι αν η περιγραφή δεν ταιριάζει με τους στόχους και τις ιδέες σας, η relationshipip πιθανότατα δεν θα λειτουργήσει. Θέλετε να αισθανθείτε ότι ο σύμβουλός σας θα νοιάζεται για το χαρτοφυλάκιο σας όσο και εσείς.

"Έχω κερδίσει πελάτες επειδή ο πρώην σύμβουλός τους δεν έφτασε να διοργανώσει τακτικές συναντήσεις και ο πελάτης αισθάνθηκε σαν μικρές πατάτες", δήλωσε ο Landes.

Ρωτήστε πόσο συχνά θα είστε σε θέση να συναντήσετε τον σύμβουλό σας ή πώς θα είστε ενήμεροι σχετικά με τις επενδύσεις σας. Θέλετε να είστε στο βρόχο για το τι συμβαίνει.

Επαληθεύστε τα διαπιστευτήρια

Όταν επιλέγετε μια επιχείρηση, καθίστε μαζί με τον σύμβουλο που θα μπορούσε ενδεχομένως να εργάζεται στο λογαριασμό σας. Δεν θέλετε να έχετε συνέντευξη με ένα άτομο, μόνο για να μάθετε τη γραμμή που έχετε παραδώσει σε κάποιον άλλο.

Ρωτήστε επίσης πού εργάστηκαν στο παρελθόν, αν είναι Πιστοποιημένος Οικονομικός Σχεδιασμός, ποια άλλα προσόντα μπορούν να καυχηθούν. Λάβετε υπόψη ότι είστε ο πελάτης, οπότε εναπόκειται στον σύμβουλο να σας κερδίσει για να πάρετε την επιχείρησή σας.

Μπορείτε να επαληθεύσετε αν ένας σύμβουλος είναι CFP εδώ και να τα αναζητήσετε μέσω της SEC εδώ, ή μέσω του BrokerCheck της Finra. Μην φοβάστε να κάνετε το ίδιο είδος έρευνας που θα εκτελέσετε σε πιθανή μίσθωση. Ρωτήστε τι σημαίνει κάθε πιστοποίηση και πιστοποίηση και δείτε αν μπορείτε να βρείτε κάποιο ιστορικό εργασίας ή να μιλήσετε με τους τρέχοντες και τους προηγούμενους πελάτες. Κάνετε τη δέουσα επιμέλεια πριν αποφασίσετε.

Πώς πληρώνονται;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να πληρώσετε μια ΚΑΠ. Ορισμένοι χρεώνουν μια προμήθεια με βάση τα προϊόντα που αγοράζετε από αυτά, ενώ άλλα χρεώνουν ένα καθορισμένο επιτόκιο ανάλογα με το μέγεθος του χαρτοφυλακίου σας. Θέλετε κάποιον που επενδύεται στην ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου σας όπως εσείς.

Προσέξτε να προσλάβετε οποιονδήποτε κερδίζει προμήθεια για αυτό που σας πωλούν. θα ενδιαφέρονται περισσότερο να κερδίσουν τα επιπλέον χρήματα από το να σιγουρευτούν τι πωλούν είναι το καλύτερο κατάλληλο για τις ανάγκες σας.

Η κατώτατη γραμμή

Η επιλογή μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας μπορεί να είναι μια από τις πιο σημαντικές αποφάσεις που θα κάνετε ποτέ. Όποιος επιλέγετε να αποκτήσετε πρόσβαση στους λογαριασμούς σας μπορεί να αλλάξει την τύχη της αποχώρησής σας. Αυτό δεν είναι να σας τρομάξει μακριά από οποιαδήποτε απόφαση, αλλά είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι οι σύμβουλοι είναι όλοι διαφορετικοί. Μην κάνετε την απόφασή σας σχετικά με την ώθηση. ρωτήστε γύρω από παραπομπές από άτομα που εμπιστεύεστε και κάνετε τη δική σας έρευνα βαθιάς κατάδυσης. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Σε ποιες περιπτώσεις θα απαιτούσα Ιδιωτική Διαχείριση Πλούτου; )